我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展-資料下載頁
2025-07-27 17:41本頁面
【正文】 宣傳和引導(dǎo)，應(yīng)將宣傳重點放在客戶的實用價值上，以吸引目標(biāo)客戶去嘗試使用。宣傳的主要內(nèi)容是突出產(chǎn)品尊貴形象、專業(yè)投資顧問服務(wù)以及理財服務(wù)多元化等。營銷人員應(yīng)該主動向顧客推銷介紹，真正從客戶利益出發(fā)，幫助其分析自己的風(fēng)險承受能力、理財目標(biāo)和財務(wù)狀況，向其傳達正確的理財觀念和方法，推薦適宜的理財產(chǎn)品，提供便捷的理財工具，同時為其出具個人理財建議書，以讓所有現(xiàn)實和潛在的理財欲望的客戶都能理解其業(yè)務(wù)產(chǎn)品，感受到貼心的人性化服務(wù)。其次，商業(yè)銀行要設(shè)計符合中低客戶需要的產(chǎn)品，開發(fā)中低客戶市場，當(dāng)前我國各大商業(yè)銀行推出的理財產(chǎn)品基本上是針對高端客戶而言的，準(zhǔn)入的門檻較高，一般都在50萬元以上，而讓那些有理財愿望的中低客戶望洋興嘆，誠然，對銀行來說，抓住高端客戶非常關(guān)鍵，但根據(jù)中國的實際，中低客戶屬絕大多數(shù)，該市場是一個比較大的潛在市場，為實現(xiàn)銀行的長期利潤，銀行不應(yīng)忽視它。第三，完善客戶信息保密制度。客戶的財產(chǎn)應(yīng)該屬很私人的東西，客戶委托銀行理財，銀行有責(zé)任替客戶保密，只有完善客戶信息保密制度，才能消除中國人長期以來存在的“財怕外露”思想，放心把錢交給銀行打理。綜上所述，個人理財業(yè)務(wù)作為國內(nèi)金融機構(gòu)的一個新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域，在其發(fā)展道路前雖面臨眾多的困難，但大力開展個人理財業(yè)務(wù)已是大勢所趨，只有認真的面對機遇與挑戰(zhàn)，才能在未來的這一業(yè)務(wù)領(lǐng)域中獲得豐厚利潤的回報和自身發(fā)展的契機。致 謝本論文是在老師的悉心指導(dǎo)下完成的。老師多次詢問論文，并為我指點迷津，幫助我開拓研究思路，熱忱鼓勵。鄧?yán)蠋煂I(yè)知識很強，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹螌W(xué)態(tài)度，嚴(yán)以律己、平易近人的人格魅力對我影響深遠。不僅使我樹立了遠大的學(xué)術(shù)目標(biāo)、掌握了基本的研究方法，還使我明白了許多待人接物與為人處世的道理。本論文從選題到完成，每一步都是在老師的指導(dǎo)下完成的，傾注了導(dǎo)師大量的心血。在此，謹(jǐn)向?qū)煴硎境绺叩木匆夂椭孕牡母兄x！同時感謝輔導(dǎo)員老師及各任課教師對我的教育培養(yǎng)。他們細心指導(dǎo)我的學(xué)習(xí)與研究，在此，我要向諸位老師深深地鞠上一躬！參 考 文 獻，我國商業(yè)銀行個人理財市場現(xiàn)狀研究，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué),2006；，個人理財業(yè)務(wù)中的客戶關(guān)系管理策略研究，西南交通大學(xué),2006；，我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究，山東大學(xué),2006；，商業(yè)銀行固定收益型人民幣理財產(chǎn)品分析，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué),2006；，我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的服務(wù)營銷策略研究，西南財經(jīng)大學(xué),2006；，我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)存在的問題及對策，安徽冶金科技職業(yè)學(xué)院學(xué)報, 2006。9 / 9
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