反洗錢心得感悟六篇doc-資料下載頁
2025-07-17 23:56本頁面
【正文】 錢工作就要結(jié)合當(dāng)前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進(jìn)行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。三、要建立起反洗錢的堅(jiān)固防線有三條防線分別如下：第一條防線就是要建立起客戶身份識別制度。辦理業(yè)務(wù)時認(rèn)真審核客戶的身份，不得為客戶開立匿名帳戶或假名客戶你文文靜靜，秀氣美麗，課堂上總是眨巴著烏溜溜的眼睛專心地聽講，作業(yè)完成得認(rèn)真又整潔，每次值日你都能有始有終，認(rèn)真完成，老師真喜歡你。如果在課堂上積極舉手發(fā)言，那你的思維會更加敏捷，口頭表達(dá)能力會更加出色。勇敢些，相信你能行。第二防線是建立客戶身份資料交易記錄保存制度。第三道防線為大額交易和可疑交易的報(bào)告制度。在辦理業(yè)務(wù)過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應(yīng)及時報(bào)告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。通過這次學(xué)習(xí)，作為銀行一線柜員的我，認(rèn)識了反洗錢的重要性，不以小事為輕，把好自已的這一關(guān)，這也將是我今后工作中重點(diǎn)要注意的事項(xiàng)，努力配合有關(guān)部門努力做好反洗錢工作。【六】性情潑辣，熱情大方的你，讓我想到一句歌詞： “ 該出手時就出手，風(fēng)風(fēng)火火闖九州。 ” 大有巾幗不讓須眉的氣勢。思維活躍，創(chuàng)造力強(qiáng)，對于任何的挑戰(zhàn)都能主動出擊，把握住每一次機(jī)會，雖每一次未必都能成功，但你挫折打不倒你 “ 我永遠(yuǎn)是最棒的 ” 的信心，你總能調(diào)整前進(jìn)的步伐，不斷進(jìn)取。此行的目的，當(dāng)然是學(xué)習(xí)反洗錢工作。人民銀行鄭州培訓(xùn)中心組織的培訓(xùn)應(yīng)該具有一定的質(zhì)量。二天，四次課程，分別由人行反洗錢局，監(jiān)測中心，成都分行及中國銀行專家隊(duì)伍組成。應(yīng)當(dāng)講，總體的培訓(xùn)質(zhì)量還是可以的。我認(rèn)為，培訓(xùn)就應(yīng)該講一點(diǎn)制度里沒有提到的東西以及案例。但由于反洗錢工作的特殊性，導(dǎo)致案例部分稍缺乏，或者講案例沒有具體的事例，只是提煉了一部分特征。二天培訓(xùn)令我眼睛一亮的是中國人民銀行成都分行的侯老師課程，作為監(jiān)管者能夠了解被監(jiān)管者的難處和工作的薄弱點(diǎn)，非常不易。首先，他的觀點(diǎn)，我非常贊成。被監(jiān)管者與監(jiān)管者，不是貓和老鼠之間的關(guān)系，而是一條戰(zhàn)線的戰(zhàn)友。是的，要做好反洗錢工作，如果默認(rèn)被監(jiān)管者存在問題，那么被監(jiān)管者無論如何逃不過處罰。有罪推定，導(dǎo)致反洗錢工作人員內(nèi)心很痛苦。在與侯老師個別溝通時，要每名監(jiān)管者都做到正確處理兩者關(guān)系也不容易，主要是要和監(jiān)管者多溝通。其次，他的態(tài)度，令人佩服。如在培訓(xùn)中，他提到，“可疑交易是反映一家銀行反洗錢工作的重要指標(biāo)”。作為監(jiān)管者，我認(rèn)為無可厚非。但是還是要區(qū)別每家銀行的情況，如小型銀行機(jī)構(gòu)，如果客戶身份識別做的好，業(yè)務(wù)簡單，客戶數(shù)量不多，真有可能沒有可疑交易報(bào)告。但就此認(rèn)為銀行反洗錢工作不到位，就以偏蓋全了。在與他個人溝通時，理解并基本認(rèn)為我的想法正確。第三，能夠披露人民銀行現(xiàn)場檢查的主要方面和內(nèi)容。參加反洗錢培訓(xùn)時，很少有監(jiān)管者能夠主動披露這些信息。我想，理由很簡單，就是披露了可能檢查起來不方便。檢查就是要發(fā)現(xiàn)日常工作的薄弱點(diǎn)，如果銀行自身不知道這些薄弱點(diǎn)，則會引起更大漏洞。銀行非但應(yīng)當(dāng)了解，還應(yīng)該充分與監(jiān)管者溝通，以便改善工作。第四，站在反洗錢工作人員角度分析反洗錢工作。他講到，監(jiān)管者會幫助反洗錢工作人員講出自己不敢講，或不方便講的話。例如，考核，高層履職等。這些問題確實(shí)反映出當(dāng)前反洗錢工作的現(xiàn)狀，因?yàn)榉聪村X工作人員的職權(quán)十分有限，要做好自身工作已經(jīng)非常不容易。高層能夠同意增加人手，設(shè)置專門部門已屬不易，反洗錢工作人員手伸的太長，甚至管到高層，顯然不現(xiàn)實(shí)。同時他指出，合規(guī)人員要保護(hù)好自己，就隱晦地提醒要做好相應(yīng)的記錄。這樣如果現(xiàn)場檢查，可以免責(zé)。第五，提出了一些具體實(shí)施的方法。由于涉及的面較多，不再詳述。反洗錢工作很重要的一項(xiàng)工作就是培訓(xùn)，這在反洗錢法和相關(guān)規(guī)定中均已明確指出。但如何做好反洗錢培訓(xùn)，是值得每名反洗錢工作人員思量的，特別是金融機(jī)構(gòu)反洗錢專職工作人員。如果僅僅是為了應(yīng)付每年的報(bào)告指標(biāo)，以讀文件替代培訓(xùn)，相信參加培訓(xùn)的同事會特別厭惡，甚至降低反洗錢工作人員在行內(nèi)的權(quán)威地位。基層，特別是一線的工作，他們要的是具體的實(shí)施措施和方法，防范和識別潛在的犯罪分子，而不是對他們讀文件?？梢山灰追治鋈藛T，要培訓(xùn)的是基本的邏輯思維能力，系統(tǒng)的操作和分析，最新的洗錢案例等等。如果僅和他們講犯罪手段，則與反洗錢工作無關(guān)。試問，一名可疑交易分析員，只能看到的是數(shù)據(jù)和客戶信息，告訴他毒品如何交易，如何抓捕犯罪分子，這些信息與反洗錢工作何干？領(lǐng)導(dǎo)干部，要多披露的是處罰信息，告訴他們?nèi)绻霾缓梅聪村X工作，可能會遭遇何種嚴(yán)厲的監(jiān)管處罰，以便引起他們的重視。即使沒有重視，就像侯老師所言，我們已經(jīng)盡責(zé)了。參加一場有意義的反洗錢培訓(xùn)，確實(shí)可以給自身的工作帶來幫助，今年希望有同業(yè)之間的反洗錢交流，華山論劍，各自發(fā)表自身的觀點(diǎn)，能夠在討論中達(dá)成基本的一致，形成業(yè)內(nèi)較好反洗錢工作方法，相信將對這項(xiàng)工作產(chǎn)生非常積極的作用。你喜歡： “ 失敗永遠(yuǎn)比成功更有吸引力。 ” 也許是你失敗太多拿來自嘲自勉，也許你嘗到了失敗之后的成功更加甘甜。但無論因?yàn)槟姆N情形，在決定命運(yùn)的時候，希望你是成功者，那么希望你能早日振作起來，讓智慧的火花早日閃爍起來。你喜歡 “ 世界上最寬闊的東西是海洋，比海洋更寬闊的是天空，
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