【正文】 易或者行為，作為可疑交進行易報告。A．13B．17C．18D．2012. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的可疑交易或者行為有（ C ）項。A．11B．17C．18D．2013. 金融機構(gòu)及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎的識別（ C ）交易。A．大額交易B．現(xiàn)金交易C．可疑交易D．轉(zhuǎn)賬交易14. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》規(guī)定，金融機構(gòu)應當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ D ）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A．3B．5C．7D．10. 可疑交易分類及識別技巧1. A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（ B ）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付2. 某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該交易符合以下哪個可疑點（ A、D ）A．短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B．法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款C．頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D．經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為3. 某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立的11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？（ C、D ）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D、自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑注：自測時出現(xiàn)過答案BCD4. 2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經(jīng)終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20M2，工商注冊有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（ A、D ）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款C、頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標準D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為5. 某投資顧問有限公司，注冊資本金100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（ A、C ）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付6. S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（ B C ）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑7. **商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月1118日分別收到來自**投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來自**投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（ A、D ）A、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款C、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法D、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為8. 某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共：轉(zhuǎn)賬收入101筆，；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆；轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。請說出選項中的情況符合哪些可疑情形？（ A、B ）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑. 反恐怖融資. 我國關于恐怖融資的界定1. 從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型ACA．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B．有特定目的的融資行為C．主體為他人或其他組織的融資行為D．無特定目的的融資行為2. 從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型CDA．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B．主體為他人或其他組織的融資行為C．資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為3. 以下說法正確的有ACA．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資C．無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資D．該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資行為. 涉嫌恐怖融資的可疑交易報告標準1. 金融機構(gòu)對于以下哪些情形應進行報告ABCDA．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的D．懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的2. 金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告ABCD A．與國務院有關部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B．司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D．中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單. 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征1. 從帳戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCA．長期閑置的帳戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提前現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B．用新成立的法人實體名義開立帳戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平C．同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符D．開立帳戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動2. 從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易BCDA．涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同B．交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符C．非盈利組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟目的D．在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾3. 從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCDA．外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)B．企業(yè)往來帳戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務經(jīng)營或其他經(jīng)濟目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)C．客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務往來D．帳戶開設于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)4. 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析ABCDA．帳戶及存取款特征B．電子匯兌特征C．行為異常表現(xiàn)D．敏感國家或地區(qū)5. 從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCDA．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B．通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標準D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)6. 通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABDA．有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易報告標準B．當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C．第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)D．使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人. 如何報告涉嫌恐怖融資可疑交易無. 涉恐黑名單管理1. 涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。對 2. 將新建業(yè)務和業(yè)務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。錯3. 金融機構(gòu)應就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。對 4. 銀行發(fā)現(xiàn)客戶和其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應立即采取下列哪些交易限制措施？（ ABCD ）A：不予開立金融賬戶B：停止使用金融賬戶C：暫停金融交易D：拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)5. 聯(lián)合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。對 6. 銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應按規(guī)定報送可疑交易。對7. 銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民