論我國(guó)銀行業(yè)實(shí)施合規(guī)管理-資料下載頁(yè)
2025-06-28 22:20本頁(yè)面
【正文】 的獨(dú)立性和權(quán)威性。一方面，銀行高層必須保證銀行內(nèi)部合規(guī)工作獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，包括獨(dú)立的調(diào)查權(quán)力、獨(dú)立的報(bào)告路線(xiàn)、獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的績(jī)效考核等，不得要求合規(guī)人員從事與其履行職責(zé)相沖突的工作。銀行高層還要為合規(guī)部門(mén)獨(dú)立開(kāi)展工作提供必要的資源支持，并組織其在接受審計(jì)的同時(shí)與審計(jì)部門(mén)進(jìn)行有效協(xié)作。另一方面，要對(duì)合規(guī)工作給予足夠的重視和信賴(lài)，定期接收合規(guī)方案和合規(guī)問(wèn)題的報(bào)告，確認(rèn)被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)整改，對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)價(jià)或監(jiān)管檢查結(jié)果不夠好的，應(yīng)由銀行主要負(fù)責(zé)人親自進(jìn)行復(fù)查，最大限度地發(fā)揮合規(guī)工作對(duì)銀行業(yè)務(wù)政策、操作程序、員工行為的評(píng)估和改進(jìn)作用。（三）營(yíng)造合規(guī)文化，實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)1．科學(xué)確定合規(guī)文化要素。在借鑒吸收國(guó)際優(yōu)秀合規(guī)文化的基礎(chǔ)上，中資銀行合規(guī)文化應(yīng)包括以下內(nèi)容：一是誠(chéng)信正直，這是合規(guī)活動(dòng)的最基礎(chǔ)支撐。二是人人有責(zé)，其中銀行高層對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的生成和管理負(fù)直接責(zé)任，每一位員工對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)負(fù)責(zé)。三是價(jià)值創(chuàng)造，積極鼓勵(lì)參把合規(guī)工作融入內(nèi)部政策、流程、制度的制訂和設(shè)計(jì)，為新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)提供合規(guī)支持。四是主動(dòng)合規(guī)，包括主動(dòng)發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問(wèn)題，主動(dòng)改進(jìn)操作程序，主動(dòng)糾正違規(guī)事件。五是嚴(yán)格問(wèn)責(zé)，明確風(fēng)險(xiǎn)的有效歸屬，做到“責(zé)任該是誰(shuí)的就是誰(shuí)的”，嚴(yán)格實(shí)施對(duì)應(yīng)的獎(jiǎng)懲措施，強(qiáng)化制度的執(zhí)行力。2．積極推進(jìn)合規(guī)文化形成。合規(guī)文化需要在銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展環(huán)境中，采取有效措施，經(jīng)過(guò)較長(zhǎng)時(shí)間的傳播和規(guī)范管理而逐步形成。一要宣傳普及。要組織專(zhuān)人向各級(jí)管理層和全體人員闡明合規(guī)的重要性，形成良好的宣傳氛圍。二要高層帶頭。銀行高層的模范行為就是一種無(wú)聲的號(hào)召，對(duì)員工起著重要的示范作用。三要完善制度。在培育全行整體價(jià)值觀(guān)的同時(shí)，建立健全必要的合規(guī)規(guī)章制度，使員工既有價(jià)值觀(guān)的導(dǎo)向，又有制度化的規(guī)范。四要樹(shù)立典型。把那些最能體現(xiàn)合規(guī)價(jià)值觀(guān)念的個(gè)人和集體樹(shù)為典型，大張旗鼓地進(jìn)行表彰，并根據(jù)客觀(guān)形勢(shì)的發(fā)展不斷調(diào)整激勵(lì)方法。五要加強(qiáng)培訓(xùn)。不斷提高員工的職業(yè)道德和合規(guī)技能，為合規(guī)工作健康持續(xù)發(fā)展提供動(dòng)力。3．持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)文化機(jī)制。一要多用正強(qiáng)化。正強(qiáng)化就是通過(guò)獎(jiǎng)勵(lì)來(lái)加強(qiáng)組織上需要的行為，其激勵(lì)效果優(yōu)于負(fù)強(qiáng)化，因此，銀行合規(guī)文化諸要素定型后，正強(qiáng)化應(yīng)作為主要強(qiáng)化手段加以運(yùn)用。二要?jiǎng)?chuàng)新文化質(zhì)。合規(guī)文化建設(shè)的過(guò)程實(shí)質(zhì)就是文化質(zhì)傳播到銀行各個(gè)部門(mén)，再由部門(mén)傳播給每名員工，使之在行內(nèi)每個(gè)角落里生根、開(kāi)花、結(jié)果的過(guò)程。一方面，要不斷發(fā)展新文化質(zhì)，通過(guò)學(xué)習(xí)、采借國(guó)際先進(jìn)的文化質(zhì)，結(jié)合自身實(shí)際認(rèn)真進(jìn)行甄別，然后經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的加工制作、消化領(lǐng)會(huì)，逐漸吸收進(jìn)自己的合規(guī)文化體系。另一方面，要不斷放棄舊文化質(zhì)，克服其帶來(lái)的“惰性”，使其逐漸弱化，直至消退。三要堅(jiān)持經(jīng)?；：弦?guī)文化建設(shè)必須力戒短期行為，要作為銀行一切工作的生命線(xiàn)，長(zhǎng)抓不懈，持之以恒。全體員工要積極參與，把合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則升化為自覺(jué)行為、共同恪守的信仰體系、指導(dǎo)工作的價(jià)值理念。
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