【正文】 在中華人民共和國境內(nèi)不得向非金融企業(yè)投資?！保ǘ蹲C券投資基金法》應(yīng)盡快出臺《證券投資基金法》已列入《九屆全國人大常委會立法規(guī)劃》，它的出臺對完善基金業(yè)的準(zhǔn)入機制，爭取擴大基金管理公司的股東范圍，將商業(yè)銀行涵蓋在內(nèi)具有重要的助益。《證券投資基金法》（草案）關(guān)于基金管理公司設(shè)立和基金管理資格的規(guī)定集中在第117兩個條文。第16條是對基金管理公司設(shè)立條件的規(guī)定，主要有以下六個條件：（1）符合公司法的有關(guān)規(guī)定；（2） 實收資本不低于一億元人民幣；（3） 有足夠取得基金從業(yè)資格的人員；（4）有符合要求的營業(yè)場所，安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（5） 有完善的內(nèi)部控制制度；（6）法律，行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。雖然草案較1997年《證券投資基金管理暫行辦法》提高了設(shè)立門檻（由一千萬元實收資本提升為一億元人民幣），但對資力雄厚、管理科學(xué)的大多數(shù)商業(yè)銀行而言，上述條件均不存在任何問題。第17條是對除基金管理公司以外其它主體申請基金管理資格的規(guī)定：“基金管理公司以外的機構(gòu)申請基金管理資格，除應(yīng)當(dāng)具備前條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)設(shè)有獨立的基金管理部門，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)?！边@條規(guī)定被認(rèn)為是一條突破性的規(guī)范，因為從法律草案的字面含義上看，這一規(guī)定意味著在證監(jiān)機構(gòu)的授權(quán)或批準(zhǔn)下，除基金管理公司以外的其它金融機構(gòu)（草案未排除商業(yè)銀行）可以直接成為基金管理人。雖然受限于《商業(yè)銀行法》的限制性規(guī)定，這一作法暫不可行，但草案的上述突破性規(guī)定的確為商業(yè)銀行參與基金業(yè)務(wù)，成為基金管理人，進(jìn)而朝“全能銀行”方向發(fā)展提供了充分的想像空間?？傮w而言，《證券投資基金法》草案對商業(yè)銀行投資基金管理公司不僅沒有限制，而且頗有助益，其對基金管理公司設(shè)立條件和基金管理資格的規(guī)定對商業(yè)銀行投資基金管理公司的活動不存在任何實質(zhì)性障礙，因此其盡早出臺對商業(yè)銀行的基金業(yè)務(wù)的拓展是有益的。（三）《證券法》的修改與完善這是一個遠(yuǎn)期目標(biāo)，主要是增加銀行參與組建證券公司的條款，為銀行以異業(yè)子公司的形式參與基金業(yè)務(wù)掃清障礙。至于第133條“禁止銀行資金違規(guī)入市”的條款，仍可以保留。因為允許銀行投資基金管理公司或證券公司，只是允許銀行對非銀行金融實體進(jìn)行投資，獲得后者的控制權(quán)，并不意味著銀行的資金可以由此自由進(jìn)入股市，實體的聯(lián)結(jié)只是為資金由貨幣市場流向資本市場提供一個平臺，至于何時實現(xiàn)這種流動，在有關(guān)風(fēng)險防范制度未設(shè)立和健全的情況下，還是持審慎的態(tài)度為好。（四）其它相關(guān)證券管理法規(guī)條例的修改與完善其它相關(guān)證券管理法規(guī)主要指國務(wù)院和證監(jiān)部門根據(jù)上述法律所制定的一些補充性法規(guī)和條例，如《證券投資基金管理暫行辦法》、《關(guān)于申請設(shè)立基金管理公司主發(fā)起人有關(guān)事項的通知》等。這些法規(guī)條例的問題主要在于對申請發(fā)起設(shè)立基金管理公司的發(fā)起人范圍限定得過于狹窄，僅僅局限于證券公司和信托投資公司兩類主體。如《證券投資基金管理暫行辦法》第24條規(guī)定設(shè)立基金管理公司首要條件就是主要發(fā)起人為按照國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托投資公司；證監(jiān)會基金管理部《關(guān)于申請設(shè)立基金管理公司主發(fā)起人有關(guān)事項的通知》也將主發(fā)起人局限于證券公司和信托投資公司兩類。這樣的規(guī)定主要受制于《商業(yè)銀行法》等基本法律的禁止性規(guī)定，因此《商業(yè)銀行法》等法律的修改和完善是這些證券管理法規(guī)條例修改的前提。七、對商業(yè)銀行投資基金管理公司風(fēng)險的監(jiān)管與控制（一）確立商業(yè)銀行與基金管理公司“資本雙充足”原則。一般認(rèn)為，資本充足性是金融機構(gòu)防范風(fēng)險的重要指標(biāo)，相應(yīng)地資本充足性監(jiān)管也就成為審慎監(jiān)管至關(guān)緊要的一個環(huán)節(jié)。商業(yè)銀行投資基金管理公司資本充足性監(jiān)管的特殊性在于對商業(yè)銀行和基金管理公司必須實行“資本雙充足”原則，如此才能保 安全生產(chǎn)行政復(fù)議程序 我國的公益事業(yè)包括四個大類的事項 國際貿(mào)易行政訴訟的主要特征是什么 關(guān)于實施行政處罰的主體要求的解釋 農(nóng)民進(jìn)城務(wù)工后原承包的土地，村組織能否收回 法院強制執(zhí)行有期限限制嗎 行政訴訟管轄范圍與條件 行政復(fù)議第三人需要滿足什么條件 行政拘留多少時間內(nèi)通知家屬 非訴行政案件的執(zhí)行 特許經(jīng)營合同特征及依據(jù)有哪些 公民 進(jìn)口音像制品報審流程是什么 交通事故賠償案件代理律師費怎么收 行政拘留復(fù)議超期限怎么辦 什么叫判決 行政復(fù)議申請人資格要求及申請方式 行政訴訟法第1章第33節(jié)標(biāo)題：被告舉證責(zé)任 以暴力 法律是如何規(guī)定(2018)特許行業(yè)的 當(dāng)代行政訴訟的共同特點 特許經(jīng)營協(xié)議的內(nèi)容有哪些 對擅自鑿井取用地下水的行為如何處理 長沙“房屋維修基金行政訴訟案”一審宣判 如何依法獨立行使檢察權(quán) 對我國滯納金制度的思考 行政復(fù)議被申請人主要情形 對違紀(jì)行為的調(diào)查流程 書面審理 勞動仲載強制執(zhí)行公司沒錢咋辦 略論當(dāng)下國情如何構(gòu)建我國行政調(diào)解 政府采購的原則 法律可以設(shè)定的行政處罰包括了哪些 最高人民法院關(guān)于印發(fā)《民事 國外行政復(fù)議制度比較 我國的產(chǎn)品質(zhì)量認(rèn)證標(biāo)志有什么 行政訴訟質(zhì)證的內(nèi)容和方式 經(jīng)濟糾紛被法院強制執(zhí)行一般被關(guān)多久 行政復(fù)議制度的新進(jìn)展 考研被指作弊取消成績安徽考生狀告國務(wù)院學(xué)位委今日輸官司 債務(wù)糾紛強制執(zhí)行期限是多久 公安行政復(fù)議向哪一級機關(guān)申請 檢察官的范圍的法律規(guī)定2018最新 行政訴訟法第1章第15節(jié)標(biāo)題：高級人民法院一 特許經(jīng)營授權(quán)許可的內(nèi)容有哪些 為什么不得隨意扣留公民的居民身份證 為什么程序權(quán)義和實體權(quán)義相對應(yīng) 強制險過期多久才處罰 協(xié)助招商引資者狀告縣政府要求兌付370萬獎金 行政復(fù)議中的時限規(guī)定 行政拘留停止執(zhí)行的條件是什么 什么叫國庫 誰能介紹一下“行政公益訴訟” 行政處罰強制執(zhí)行期限是什么時候 對冒充專利行為如何處罰 什么是訴權(quán) 撫養(yǎng)費強制執(zhí)行期限是多久 申請人撤回行政復(fù)議申請的條件是什么 對行政機關(guān)工作人員的獎懲 行政拘留的復(fù)議期限是多久 縣政府行政復(fù)議機構(gòu)及其職責(zé) 申請護照需要多少時間 執(zhí)行追繳違法所得法條是什么樣子的 律師在代理行政訴訟中的地位如何 外國人怎樣申領(lǐng)口岸簽證 貴州擬建行政復(fù)議工作責(zé)任制不告知申請權(quán)算違反法定程序 政府免費教科書體現(xiàn)義務(wù)教育的本意 一事不再罰有哪些原則 2018年上海退休人員養(yǎng)老金補貼 什么是特種行業(yè) 特許經(jīng)營權(quán)的概述是什么 交通行政復(fù)議責(zé)任追究管理辦法 民族自治地方的人大及其常委會有什么特殊權(quán)限 行政處罰一般程序的適用范圍 對學(xué)校 賦予強制執(zhí)行效力的債權(quán)文書申請強執(zhí)期限是什么 人道主義干涉理論的含義和實質(zhì)是什么 附帶民事訴訟與行政訴訟的關(guān)于當(dāng)事人問題怎么體現(xiàn) 贍養(yǎng)費強制執(zhí)行期限要多久 行政許可法的立法宗旨 行政復(fù)議管轄原則以及種類 行政訴訟法第1章第22節(jié)標(biāo)題：指定管轄 大專學(xué)校要求強制實習(xí)是否合法 如何申領(lǐng)加工貿(mào)易出口許可證 工傷民事程序及相關(guān)制度是怎么樣的 什么樣的事情可以向行政機關(guān)申請行政復(fù)議 行政拘留通知家屬期限是多久 國際體育仲裁法庭成立于何時 公安派出所是否獨立的訴訟主體 行政執(zhí)法概述——行政執(zhí)法實用教程 行政訴訟中作為“參照”的法律規(guī)范如何分析 過錯責(zé)任下舉證責(zé)任的分擔(dān)及其效果 制訂特許經(jīng)營合同應(yīng)考慮的因素有哪些 改革我國行政復(fù)議制度應(yīng)處理好四組關(guān)系 國家賠償請求的申請怎么提交 行政拘留先執(zhí)行還是先復(fù)議 行政裁定的內(nèi)容 中國公民出入境證件 特許經(jīng)營合同的風(fēng)險要如何防范 我國行政復(fù)議制度的發(fā)展成就 43 / 43