資產(chǎn)管理業(yè)務論述-資料下載頁
2025-06-28 10:12本頁面
【正文】 務搶先于資產(chǎn)管理賬戶交易8. 利用假信息，商業(yè)賄賂，不正當競爭等手段誤導，誘導客戶9. 通過廣播，電視，報刊，互聯(lián)網(wǎng)或其他公共媒體公開推介具體的資產(chǎn)管理計劃10. 以獲取傭金為目的，進行不必要的交易11. 將資產(chǎn)管理計劃和證券公司其他業(yè)務混合操作12. 接受單一客戶低于最低限額的委托13. 接受來源不當?shù)馁Y產(chǎn)委托14. 以自有資金參與定向計劃15. 同一高級管理人同時分管資產(chǎn)管理和自營業(yè)務16. 以簽訂補充協(xié)議來掩蓋非法目的，或規(guī)避監(jiān)管17. 其他禁止行為二 資產(chǎn)管理業(yè)務的風險及其控制1. 風險（1） 合規(guī)風險（2） 市場風險（3） 經(jīng)營風險（4） 管理風險2. 控制（1） 在合同中明確客戶自擔風險（2） 充分揭示風險，包括市場風險，證券公司喪失業(yè)務資格的法律風險（3） 證券公司充分了解客戶，客戶應該如實提供信息（4） 證券公司和推廣機構(gòu)采取有效措施讓客戶詳盡了解集合計劃的特性風險，權(quán)利義務（5） 每3個月至少提供一次詳盡的資產(chǎn)管理報告和資產(chǎn)托管報告（6） 客戶資產(chǎn)和自有資產(chǎn)相互獨立（7） 不同的集合計劃相互獨立第六節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務的監(jiān)督、法律責任一 監(jiān)管職責根據(jù)相關(guān)法律，《試行辦法》，《實施細則》監(jiān)管二 監(jiān)管措施1. 制定內(nèi)部檢查制度，定期自查2. 開展定向資產(chǎn)管理，每月結(jié)束之日起5日內(nèi)，將定向合同報證監(jiān)會派駐機構(gòu)備案3. 證券公司每季度結(jié)束之日起60日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務合規(guī)報告，內(nèi)部稽核年度報告，定向業(yè)務年度報告，報證監(jiān)會派駐機構(gòu)備案4. 證券公司應聘請有資格的會計師事務所，對每個集合計劃進行年度審計5. 保存會計賬冊，不得少于20年6. 配合證監(jiān)會的檢查7. 對于證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務制度不健全，凈資本不合格，或者違規(guī)開展業(yè)務的，證監(jiān)會責令限期改正8. 交易所和期貨交易所嚴格監(jiān)控，及時處理異常情況，并報告證監(jiān)會三 資產(chǎn)管理的法律責任1. 《試行辦法》《實施細則》2. 《證券公司監(jiān)管條例》（1） 使用客戶資產(chǎn)進行不必要的交易的，《證券法》210條，處于1—10萬罰款（2） 使用多個客戶的資產(chǎn)進行集合投資的，《證券法》219條，處于30—60萬罰款（3） 在自營賬戶和資產(chǎn)管理賬戶之間交易的，《證券法》220條，處于1—10萬罰款（4） 接受客戶低于單筆最低限額的，投資范圍違反規(guī)定的，投資比例違反規(guī)定的，處于10—30萬罰款（5） 以下行為處于3—30萬罰款a) 未將資產(chǎn)管理賬戶報交易所備案b) 未按規(guī)定了解客戶身份，財產(chǎn)收入，投資經(jīng)驗，風險偏好c) 未指定專人講解規(guī)則，合同和揭示風險d) 未簽合同e) 未按規(guī)定向客戶送交對賬單（6） 以下行為處于10—60萬罰款a) 以客戶資產(chǎn)向他人提供擔保b) 接受證券公司以客戶資產(chǎn)提供的擔保c) 動用客戶資產(chǎn)d) 托管機構(gòu)，證券登記機構(gòu)對違規(guī)動用資產(chǎn)的指令予以放行e) 托管機構(gòu)，證券登記機構(gòu)對違規(guī)動用資產(chǎn)未予向證監(jiān)會報告8 / 8
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