財險公司反洗錢內(nèi)控制度-資料下載頁
2025-10-28 08:40本頁面
【導(dǎo)讀】薄羄袇莄蚆螇膆莃莆羃肂莃蒈螆肈莂蟻肁羄莁螃襖節(jié)莀蒃蚇膈荿薅袂肄莈蚇蚅羀蕆莇袀袆蕆葿蚃膅蒆薁衿膁蒅螄蟻肇蒄蒃羇羃蒃薆螀節(jié)蒂蚈羅膈蒁螀螈肄薁蒀羄羀膇薂螆袆膆蚅芄膅蒄螅膀膄薇肀肆膄蠆袃膃螁蚆芁膂蒁袁膇芁薃蚄肅芀蚅袀罿艿蒞螞裊羋薇羈芃羋蝕螁腿芇螂羆肅芆蒂蝿羈芅薄羄袇莄蚆螇膆莃莆羃肂莃蒈螆肈莂蟻肁羄莁螃襖節(jié)莀蒃蚇膈荿薅袂肄莈蚇蚅羀蕆莇袀袆蕆葿蚃膅蒆薁衿膁蒅螄蟻肇蒄蒃羇羃蒃薆螀節(jié)蒂蚈羅膈蒁螀螈肄薁蒀羄羀膇薂螆袆膆蚅芄膅蒄螅膀膄薇肀肆膄蠆袃膃螁蚆芁膂蒁袁膇芁薃蚄肅芀蚅袀罿艿蒞螞裊羋薇羈芃羋蝕螁腿芇螂羆肅芆蒂蝿羈芅薄羄袇莄蚆螇膆莃莆羃肂莃蒈螆肈莂蟻肁羄莁螃襖節(jié)莀蒃蚇膈荿薅袂肄莈蚇蚅羀蕆莇袀袆蕆葿蚃膅蒆薁衿膁蒅螄蟻肇蒄蒃羇羃蒃薆螀節(jié)蒂蚈羅膈蒁螀螈肄薁蒀羄羀膇薂螆袆膆蚅芄膅蒄螅膀膄薇肀肆膄蠆袃膃螁蚆芁膂蒁袁膇芁薃蚄肅芀蚅袀罿艿蒞螞裊羋薇羈芃羋蝕螁腿芇螂羆肅芆蒂蝿羈芅薄羄袇莄蚆螇膆莃莆羃肂莃蒈螆肈莂蟻肁羄莁螃襖
【正文】 長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。其中， 交易記錄應(yīng)當自交易記賬當年起至少保存 5年。 客戶 身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或一次性交易記賬當年起至少保存 5年。 如果客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，應(yīng)按規(guī)定將資料和交易記錄保存至相關(guān)工作結(jié)束。 反洗錢數(shù)據(jù)、報告、報表、函件、向監(jiān)管機構(gòu)和公安司法機關(guān)提交的報告、協(xié)助調(diào)查可疑交易活動和洗錢案件的資料信息等，自形成資料當年起至少保存 5年。 反洗錢的制度、規(guī)程和操作細則，以及反洗錢工作會議記錄、培訓(xùn)和宣傳資料等，自形成資料當年起至少保存 5年。 第三十五條 各級機構(gòu)、業(yè) 務(wù)部門在撤消與合并時，應(yīng)按公司檔案管理規(guī)定，向檔案管理部門或接管部門移交反洗錢工作檔案。 第三十六條 任何違反以上檔案保存規(guī)定，造成反洗錢工作檔案損毀、遺失、篡改的，公司將予以嚴肅處理，涉及違法犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。 第八章 反洗錢信息保密制度 第三十七條 各級機構(gòu)、人員對依法履行反洗錢義務(wù)時獲得的客 10 戶身份資料、交易信息應(yīng)予以嚴格保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。 第三十八條 各級機構(gòu)、人員對提交的大額交易和可疑交易報告信息予以保密，非依法律規(guī)定 ，不得向客戶、其他單位及個人披露。 第三十九條 各級機構(gòu)對協(xié)助配合人民銀行、司法機關(guān)和保險行業(yè)監(jiān)管部門的調(diào)查、偵查可疑交易活動等有關(guān)工作情況必須予以嚴格保密，非依法律規(guī)定，不得違反規(guī)定向客戶和其他單位及人員披露。 第四十條 各級機構(gòu)人員依法向人民銀行、司法機關(guān)和保險行業(yè)監(jiān)管部門報告反洗錢大額交易和可疑交易的行為受法律保護。 第四十一條 任何違反以上信息保密規(guī)定，造成反洗錢工作信息泄露的，公司將予以嚴肅處理，涉及違法犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。 第九章 罰 則 第四十二條 對于有以下行為的機構(gòu)、機構(gòu)負責(zé)人和直接責(zé)任人，公司將按照相關(guān)《天安保險股份有限公司懲戒條例》進行處罰并實施問責(zé)，涉及違法犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。 未按照規(guī)定建立和執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度、規(guī)章和操作流程。 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者崗位負責(zé)反洗錢工作。 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和保存客戶身份資料和交易記錄。 未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。 未按照規(guī)定進行反洗錢宣傳和培訓(xùn)。 拒絕、阻礙各種反洗錢檢查、調(diào)查。 拒絕提供調(diào) 查材料或者故意提供虛假材料。 11 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)反洗錢信息。 故意串通或配合客戶進行洗錢等違法犯罪活動。 第十章 附則 第四十三條 本制度由總公司合規(guī)管理總部負責(zé)制訂、修改、解釋。 第四十四條 本制度未盡事宜，遵照國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定實行。 第四十五條 本制度自發(fā)布之日起正式實施。 1
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