【導(dǎo)讀】*公司資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)的形象大使。*建立公司與客戶良好關(guān)系的橋梁。*吸收資產(chǎn)委托資金的工具。公司客戶管理決策委員會(huì)是公司資產(chǎn)管理部門的最高決策機(jī)構(gòu)。其成員由公司總裁、分管副總裁、資產(chǎn)管理總監(jiān)、三位副總監(jiān)組成，委員會(huì)設(shè)主任委員一名，由公司總裁擔(dān)任，執(zhí)行委員。配及客戶維護(hù)策略。審核特別重要客戶或個(gè)案客戶的合同。負(fù)責(zé)客戶關(guān)系管理中的其他有關(guān)重大事項(xiàng)的決策。況，委員會(huì)成員有權(quán)要求召開緊急會(huì)議。負(fù)責(zé)對(duì)各部門客戶開發(fā)管理中出現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行協(xié)調(diào)。定成員，根據(jù)會(huì)議議題，由總經(jīng)理決定研究部經(jīng)理或財(cái)務(wù)部經(jīng)理參加，的全面計(jì)劃和目標(biāo)。會(huì)議每個(gè)月定期召開一次。遇重大情況，決策組成員有權(quán)要求召。設(shè)計(jì)組組長(zhǎng)、資料保管等崗位。理提出研究報(bào)告，并對(duì)年度資金計(jì)劃提出相應(yīng)的建議。*負(fù)責(zé)合同到期的處理工作。*檢查和控制委托合同的風(fēng)險(xiǎn)和資金來源的合法合規(guī)性。對(duì)會(huì)議記錄進(jìn)行整理匯總。*協(xié)調(diào)產(chǎn)品開發(fā)組和其他小組的關(guān)系。

　　

【正文】 按客戶性質(zhì)分類： A 類為上市公司； B 類為國(guó)有企業(yè)； C 類為民營(yíng)企業(yè)； D 類為其他。 按合同類型分類： A 類為無盈虧保證的客戶； B 類為保本類客戶；C 類為國(guó)債面值型客戶； D 類為其他客戶。 按總體收益情況分類： A 類客戶的總收益率為 15%以上； B 類客戶的總收益率為 7%15%之間； C 類客戶的總收益率為 07%之間； D 類客戶的總收益率為 0 以下。 設(shè)計(jì)要求：按需求對(duì)選擇客戶的分類方法，并對(duì)四類客戶用不同的底色進(jìn)行區(qū)分，使操作人員看到某種底色的客戶就能夠了解客戶的類型。 功能設(shè)計(jì)要求： 系統(tǒng)功能必須具有，但不限于以下要求： 添加 修改 按條件查詢 打印 編輯 (包括能編輯成文本文件、 EXCEL 等 )。 資料輸入過程中暫存，完成后封存。如再需要修改，必須獲得上一級(jí)授權(quán)。 中國(guó)最大的管理資源中心 第 22 頁(yè) 共 25 頁(yè) 第五部分 市場(chǎng)部績(jī)效考核 市場(chǎng)部績(jī)效考核是對(duì)資產(chǎn)委托管理部市場(chǎng)人員每年工作業(yè)績(jī)的評(píng)判，具體考核由市場(chǎng)部分別進(jìn)行，每個(gè)月考評(píng)一次，年末進(jìn)行匯總。 目前市場(chǎng)部人員的主要任務(wù)仍然集中在客戶的開發(fā)維護(hù)中，營(yíng)銷策劃和新產(chǎn)品開發(fā)工作由客戶經(jīng)理兼任。因此目前市場(chǎng)部的考核工作主要針對(duì)客戶經(jīng)理。結(jié)合客戶管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，對(duì)客戶基金經(jīng)理的考評(píng)采用定量與定性相結(jié)合的方法，其中定量考核占 80%的權(quán)重，定性考核占 20%的權(quán)重。 一、考評(píng)原則 客戶經(jīng)理的基本工作為客戶的開發(fā)和維護(hù)，所完成的營(yíng)銷策劃和產(chǎn)品開發(fā)等作為其加分項(xiàng)目。 定量考評(píng)采用評(píng)分制方法，即首先制訂考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)，各客戶經(jīng)理工作業(yè)績(jī)對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行加分或減分。定性考評(píng)由其上一級(jí)公開評(píng)分。 如對(duì)考評(píng)結(jié)果有異議，可與上一級(jí)管理人進(jìn)行溝通或直接向更高 中國(guó)最大的管理資源中心 第 23 頁(yè) 共 25 頁(yè) 一級(jí)反映。 根據(jù)客戶工作的特點(diǎn)，建議對(duì)客戶經(jīng)理實(shí)施季度考評(píng)制。 二、定量考評(píng)方法 考評(píng)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn) (1)客戶開發(fā)：標(biāo)準(zhǔn)得分為 30 分。以年計(jì)劃新開發(fā)客戶資金量和市場(chǎng)部經(jīng)理劃分到每個(gè)客戶經(jīng)理的計(jì)劃為標(biāo)準(zhǔn)。 (2)客戶維護(hù)：標(biāo)準(zhǔn)得分為 30 分 ，以每年部門下達(dá)給每個(gè)客戶經(jīng)理的續(xù)約計(jì)劃為標(biāo)準(zhǔn)。 (3)客戶服務(wù)：標(biāo)準(zhǔn)得分為 10 分，以定期報(bào)告的完成和客戶意見為標(biāo)準(zhǔn)。 (4)業(yè)務(wù)流程執(zhí)行情況：標(biāo)準(zhǔn)分為 10 分，以客戶開發(fā)、標(biāo)準(zhǔn)合同簽定、合同到期處理等整個(gè)業(yè)務(wù)流程中無差錯(cuò)和無延誤為標(biāo)準(zhǔn)。 評(píng)分辦法 (1)客戶開發(fā)：完成計(jì)劃得滿分 30 分，實(shí)際完成額超過或不足計(jì)劃10%的，上下浮動(dòng) 5 分；實(shí)際完成額超過或不足計(jì)劃 20%的，上下浮動(dòng) 10分；實(shí)際完成額超過或不足計(jì)劃 30%的，上下浮動(dòng) 30 分。單季開發(fā)的戰(zhàn)略客戶規(guī)模 4 億元以上 (戰(zhàn)略客戶的性質(zhì)：收益要求合理，并可能成 為公司的長(zhǎng)期合作伙伴 )，建議給予特別的行政和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。 (2)客戶維護(hù)：完成計(jì)劃得滿分 30 分，實(shí)際完成額超過或不足計(jì)劃10%的，上下浮動(dòng) 5 分；實(shí)際完成額超過或不足計(jì)劃 20%的，上下浮動(dòng) 10分；實(shí)際完成額超過或不足計(jì)劃 30%的，上下浮動(dòng) 30分 (不是因?yàn)榭蛻艚?jīng) 中國(guó)最大的管理資源中心 第 24 頁(yè) 共 25 頁(yè) 理服務(wù)方面原因，可通過上一級(jí)向部門總經(jīng)理匯報(bào)，總經(jīng)理可酌情處理。 )。單季續(xù)約的客戶規(guī)模在 5 億元以上，建議給予特別的行政和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。 (3)客戶服務(wù)：按時(shí)完成資產(chǎn)管理報(bào)告，而且客戶沒有對(duì)客戶經(jīng)理的服務(wù)工作提出異議，得滿分 10 分；加減分由上一級(jí)確定。 (4)業(yè) 務(wù)流程執(zhí)行情況：無失誤得 10分，加減分由上一級(jí)確定。 其它加分因素 (包括但不僅限于以下內(nèi)容 )： (1)根據(jù)客戶需求設(shè)計(jì)出創(chuàng)新產(chǎn)品，加分 515分；設(shè)計(jì)換代產(chǎn)品并成功開發(fā)出客戶加分 2030 分。 (2)設(shè)計(jì)出優(yōu)秀營(yíng)銷策劃方案，并對(duì)公司形象的提高或客戶的開發(fā)作出較大貢獻(xiàn)，加分 1530分。 (3)對(duì)市場(chǎng)作出正確判斷，并對(duì)資金需求分布提出建設(shè)性建議，使部門資金安排實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)的，建議加分 1530分。 (4)在完成本職工作的前提下，為部門提供潛力投資品種，使部門獲得良好的經(jīng)濟(jì)效益，建議加分 1030 分。 三、定性考評(píng)辦法 標(biāo)準(zhǔn)得分為 20 分。 由市場(chǎng)理經(jīng)理根據(jù)客戶經(jīng)理的德、能、勤、智，對(duì)各級(jí)規(guī)章制度的遵守等方面的情況進(jìn)行打分，提交部門客戶管理決策組決定。 四、考評(píng)程序 中國(guó)最大的管理資源中心 第 25 頁(yè) 共 25 頁(yè) 客戶經(jīng)理自我評(píng)述：內(nèi)容必須包括但不限于以上的定量定性考評(píng)內(nèi)容。 定量部分評(píng)分：由考評(píng)系統(tǒng)根據(jù)考評(píng)內(nèi)容給出各項(xiàng)得分，客戶經(jīng)理的上一級(jí)主管進(jìn)行審核，簽字通過或給出調(diào)整建議報(bào)部門總經(jīng)理審核。 加分項(xiàng)目評(píng)分：由客戶經(jīng)理在考評(píng)自述中提出加分項(xiàng)目和理由，上一級(jí)主管進(jìn)行審核并簽署意見，最后由部門客戶管理決策組確認(rèn)是否加分及加分多少。 定性部分評(píng)分：由客戶經(jīng)理的上一級(jí)主管根據(jù)考評(píng)內(nèi)容，對(duì)每個(gè)人進(jìn)行打分，并提交部門客戶管理組確認(rèn)。 意見反饋：由各客戶經(jīng)理對(duì)考評(píng)結(jié)果簽署意見。 評(píng)分核定及獎(jiǎng)懲決定：部門總經(jīng)理根據(jù)市場(chǎng)部經(jīng)理的建議，會(huì)同有關(guān)人員對(duì)各客戶經(jīng)理的考評(píng)總分給予最終確認(rèn)。根據(jù)客戶經(jīng)理的考評(píng)得分，部門客戶管理決策組應(yīng)對(duì)每一個(gè)客戶經(jīng)理本期的獎(jiǎng)懲作出決定，如需公司層面確認(rèn)的，由公司客戶管理決策委員會(huì)作出最終決定。