【正文】 參考答案：D與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。第74題關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，正確的是（?。＂瘢鸷贤谙拊?年以上Ⅱ．基金份額持有人不少于10000人Ⅲ．基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定Ⅳ．基金募集金額不低于2億元人民幣 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：B基金份額持有人不少于1000人，故第Ⅱ項表述錯誤。第75題證券公司只能接受其（?。┑钠谪浌镜奈袕氖陆榻B業(yè)務(wù)。Ⅰ．全資擁有Ⅱ．控股Ⅲ．其他Ⅳ．被同一機(jī)構(gòu)控制 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托人從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。第76題下列選項中，屬于衍生金融工具的是（　）。Ⅰ．遠(yuǎn)期合約Ⅱ．期貨合約Ⅲ．股票Ⅳ．互換協(xié)議 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增加。第77題關(guān)于申購資金凍結(jié)、驗資及配號，下列說法正確的是（?。＂瘢恳挥行曩弳挝慌湟粋€號Ⅱ．申購日后的第一個交易日(T+1日)，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司分公司進(jìn)行申購資金凍結(jié)處理Ⅲ．當(dāng)有效申購總量小于或等于該次股票上網(wǎng)發(fā)行量時，投資者按其有效申購量認(rèn)購股票Ⅳ．當(dāng)有效申購總量大于該次股票發(fā)行量時，則通過搖號抽簽，確定有效申購中簽號碼，每一中簽號碼認(rèn)購一個申購單位新股 A．Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ 參考答案：C第78題基金季度報告主要包括（?。＂瘢顿Y組合報告Ⅱ．開放式基金份額變動Ⅲ．基金持有人結(jié)構(gòu)Ⅳ．管理人報告 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。第79題按證券發(fā)行、交易的程序和信息公開制度的階段性要求，可以將虛假陳述的行為分為（?。?。Ⅰ．一級市場中的虛假陳述Ⅱ．二級市場中的虛假陳述Ⅲ．新三級市場中的虛假陳述Ⅳ．面向社會公眾的虛假陳述 A．Ⅰ、Ⅱ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：A虛假陳述的行為按證券發(fā)行、交易的程序和信息公開制度的階段性要求可以分為一級市場中的虛假陳述和二級市場中的虛假陳述。第80題在保薦業(yè)務(wù)中，持續(xù)督導(dǎo)發(fā)行人應(yīng)履行的義務(wù)有（?。＂瘢?guī)范運(yùn)作Ⅱ．審慎工作Ⅲ．信守承諾Ⅳ．信息披露 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定．恪守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責(zé)，盡職推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市，持續(xù)督導(dǎo)發(fā)行人履行規(guī)范運(yùn)作、信守承諾、信息披露等義務(wù)。第81題以下關(guān)于開放式基金的描述，錯誤的是（?。?。Ⅰ．開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶Ⅱ．由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高Ⅲ．開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶Ⅳ．基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 參考答案：D開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。第82題意向申報、定價申報和成交申報的指令都包括（?。＂瘢C券賬號Ⅱ．本方交易單元代碼Ⅲ．買賣方向Ⅳ．證券代碼 A．Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ 參考答案：B成交申報指令不包括本方交易單元代碼。第83題以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是（?。?。Ⅰ．QDII基金的管理人可聘請境外投資顧問Ⅱ．QDII基金可單獨(dú)或同時以人民幣、美元等主要外幣計算并披露凈值信息Ⅲ．QDII基金一般直接由海外托管銀行負(fù)責(zé)境內(nèi)、境外資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)Ⅳ．QDII基金的信息披露可同時采用中、英文，以中文為準(zhǔn) A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資境外證券，管理人會聘請境外投資顧問為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，托管人會委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。第84題根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股東會行使的職權(quán)有（　）。Ⅰ．修改公司章程Ⅱ．決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃Ⅲ．審議批準(zhǔn)董事會的報告Ⅳ．對發(fā)行公司債券作出決議 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：D《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股東會行使下列職權(quán)：①決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃；②選舉和更換由非職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報酬事項；③審議批準(zhǔn)董事會的報告；④審議批準(zhǔn)監(jiān)事會或者監(jiān)事的報告；⑤審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；⑥審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；⑦對公司增加或者減少注冊資本作出決議；⑧對發(fā)行公司債券作出決議；⑨對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議；⑩修改公司章程；?公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。第85題下列屬于基金售后服務(wù)的是（?。?。Ⅰ．協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)Ⅱ．提醒客戶及時核對交易確認(rèn)Ⅲ．向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑Ⅳ．定期提供產(chǎn)品凈值信息 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：①提醒客戶及時核對交易確認(rèn)；②向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和途徑；③定期提供產(chǎn)品凈值信息；④基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶。第86題屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的職責(zé)是（　）。Ⅰ．對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試Ⅱ．草擬或指定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則Ⅲ．對有關(guān)基金和行政許可項目進(jìn)行審核Ⅳ．全面負(fù)責(zé)對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 參考答案：A對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)。第87題財務(wù)顧問服務(wù)對象有（?。＂瘢髽I(yè)Ⅱ．個人Ⅲ．政府Ⅳ．上市公司 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 參考答案：C財務(wù)顧問主要為企業(yè)融資及相關(guān)企業(yè)改制、并購、資產(chǎn)重組等活動提供方案設(shè)計、交易估值、提出專業(yè)意見等專業(yè)服務(wù)，服務(wù)對象為企業(yè)、上市公司等。第88題財務(wù)顧問從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)公平競爭，按照（　）與委托人商議財務(wù)顧問報酬，不得以明顯低于行業(yè)水平等不正當(dāng)競爭手段招攬業(yè)務(wù)。Ⅰ．業(yè)務(wù)復(fù)雜程度Ⅱ．業(yè)務(wù)能力Ⅲ．業(yè)務(wù)時間長短Ⅳ．承擔(dān)的責(zé)任與風(fēng)險 參考答案：B財務(wù)顧問從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)公平競爭，按照業(yè)務(wù)復(fù)雜程度及所承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險與委托人商議財務(wù)顧問報酬，不得以明顯低于行業(yè)水平等不正當(dāng)競爭手段招攬業(yè)務(wù)。第89題財務(wù)顧問主辦人應(yīng)具備的條件包括（　）。Ⅰ．參加中國證監(jiān)會認(rèn)可的財務(wù)顧問主辦人勝任能力考試且成績合格Ⅱ．所任職機(jī)構(gòu)同意推薦其擔(dān)任本機(jī)構(gòu)的財務(wù)顧問主辦人Ⅲ．負(fù)有數(shù)額較大但承諾到期清償?shù)膫鶆?wù)Ⅳ．具有證券從業(yè)資格 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C財務(wù)顧問主辦人應(yīng)具備的條件之一是未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)。第90題屬于QDII基金的禁止性行為的是（　）。Ⅰ．借人臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金資產(chǎn)凈值的5％Ⅱ．購買貴金屬或代表貴金屬的憑證Ⅲ．購買實物商品Ⅳ．購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：A除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII不得有下列行為：①購買不動產(chǎn)。②購買房地產(chǎn)抵押按揭。③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。④購買實物商品。⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10％。⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)。⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。第91題依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施包括（?。＂瘢{(diào)查取證Ⅱ．刑事處罰Ⅲ．限制交易Ⅳ．行政處罰 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：B依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查；②調(diào)查取證；③限制交易；④行政處罰。第92題根據(jù)《中華人民共和國刑法》，犯欺詐發(fā)行股票、債券罪的（　）。Ⅰ．對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處5年以下有期徒刑或者拘役Ⅱ．對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處3年以下有期徒刑Ⅲ．并處或者單處非法募集資金金額l萬元以上10萬元以下罰金Ⅳ．并處或者單處非法募集資金金額1%以上5％以下罰金 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C《中華人民共和國刑法》第160條規(guī)定，在招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1％以上5％以下罰金。第93題上市公司就并購重組事項出具盈利預(yù)測報告的，在相關(guān)并購重組活動完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原因，上市公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利潤未達(dá)到盈利預(yù)測報告或者資產(chǎn)評估報告預(yù)測金額50％的，中國證監(jiān)會可以同時對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人采取（?。┑缺O(jiān)管措施。Ⅰ．監(jiān)管談話Ⅱ．出具警示函Ⅲ．責(zé)令改正Ⅳ．責(zé)令定期報告 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：B上市公司就并購重組事項出具盈利預(yù)測報告的，在相關(guān)并購重組活動完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無法獲知且事后無法控制的原因，上市公司或者購買資產(chǎn)實現(xiàn)的利潤未達(dá)到盈利預(yù)測報告或者資產(chǎn)評估報告預(yù)測金額50％的，中國證監(jiān)會可以同時對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令定期報告等監(jiān)管措施。第94題《中華人民共和國證券法》對證券交易所的規(guī)定包括（?。?。Ⅰ．證券交易中證券公司、證券交易所及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職責(zé)劃分Ⅱ．證券交易所的功能、性質(zhì)、辦公人員數(shù)量，對收入支配的規(guī)定，證券交易所的組織架構(gòu)及從業(yè)人員的規(guī)定Ⅲ．采取技術(shù)性停牌或者決定臨時停市的條件和程序，對證券交易的實時監(jiān)控，對上市公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人披露信息的行為監(jiān)督，設(shè)立風(fēng)險基金的規(guī)定Ⅳ．證券交易所的負(fù)責(zé)人和其他從業(yè)人員的回避原則，交易結(jié)果不得改變的原則，違反證券交易所有關(guān)交易規(guī)則的處罰 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：B《中華人民共和國證券法》沒有對證券交易所辦公人員的數(shù)量作出規(guī)定。第95題基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則包括（?。?。Ⅰ．易得性原則Ⅱ．規(guī)范性原則Ⅲ．真實性原則Ⅳ．易解性原則 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 參考答案：C基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則包括：①規(guī)范性原則；②易解性原則；③易得性原則。第96題基金管理人召集基金份額持有人大會，應(yīng)至少提前30日公告的大會事項包括（?。＂瘢頉Q方式Ⅱ．基金份額持有人名錄Ⅲ．召開時間Ⅳ．審議事項 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 參考答案：B管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。第97題ETF不屬于（?。?。Ⅰ．保本基金Ⅱ．主動型基金Ⅲ．基金中的基金Ⅳ．指數(shù)基金 A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 參考答案：DETF不但具有傳統(tǒng)指數(shù)基金的全