【正文】 實(shí)書僅對(duì)存款單位開戶證實(shí)，不作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。【注意事項(xiàng)】（1）對(duì)公定期存款最低起存金額1萬元?？梢袁F(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬開戶。（2）單位定期存款賬戶在存期內(nèi)按存款存入日掛牌公告的定期存款利率計(jì)付利息，遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。（3）“單位定期存款開戶證實(shí)書”僅對(duì)存款單位開戶證實(shí)，不得作為質(zhì)押的權(quán)利證明。如需質(zhì)押，需持單位介紹信及“證實(shí)書”原件到開戶行換開單位定期存單?！窘灰状a】4003 【功能描述】本交易用于銀行承兌匯票、保函等業(yè)務(wù)的活期保證金賬戶或定期保證金賬戶的開立。支持現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬開戶?！臼跈?quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【注意事項(xiàng)】（1）保證金賬戶原則要求轉(zhuǎn)賬開立，開戶時(shí)需使用4202+4003組合交易。開戶成功后，生成保證金存款賬號(hào)。（2）保證金賬戶保證期間，不得辦理任何轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)，保證債務(wù)未結(jié)清前，不得提前支取或部分提前支取，特殊情況除外。（3）活期保證金存款賬戶需比照專用存款賬戶提供開戶證明資料，并在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案；定期保證金賬戶不需向人民銀行備案?！窘灰状a】4004 【功能描述】本交易用于單位公積金存款開戶【授權(quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【交易代碼】4103對(duì)公活期存款單戶結(jié)息4101對(duì)公活期存款銷戶【功能描述】“4103”交易用于活期存款賬戶、同業(yè)活期存款、保證金活期存款、公積金存款銷戶前單戶結(jié)息；“4101”交易用于上述活期存款賬戶的銷戶。【授權(quán)權(quán)限】交易金額超過柜員轉(zhuǎn)賬權(quán)限時(shí)需四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)【交易畫面】【操作流程】單位結(jié)算賬戶銷戶，需由銷戶單位提供單位書面證明（介紹信）、法定代表人有效身份證件，代理人辦理的還需提供代理人有效身份證件，填寫“單位結(jié)算賬戶銷戶申請(qǐng)表”、轉(zhuǎn)賬支票和進(jìn)賬單或現(xiàn)金支票，連同未用的現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、電匯憑證等憑證一并交由銀行工作人員。經(jīng)辦柜員審核無誤后，使用4103交易結(jié)計(jì)利息，再使用4208008628006等交易結(jié)清賬戶余額，最后使用4101對(duì)公活期存款銷戶交易進(jìn)行賬戶銷戶?！咀⒁馐马?xiàng)】（1）對(duì)公活期存款銷戶過程由活期存款賬戶單戶結(jié)息、活期存款賬戶支付和活期存款賬戶銷戶組成，且必須在同一天完成。（2）核準(zhǔn)類單位存款賬戶（基本戶、臨時(shí)戶）銷戶時(shí)，如賬戶余款較少，可支取現(xiàn)金，原則上應(yīng)使用轉(zhuǎn)賬方式辦理單位賬戶銷戶手續(xù)，且賬戶余款必須轉(zhuǎn)入同一名稱單位（特殊情況除外）。（3）因單位注銷需辦理銷戶的，需向銀行提供工商局出具的“公司已注銷”書面證明，核實(shí)無誤后，可將銷戶款項(xiàng)轉(zhuǎn)入公司法定代表人名下。（4）銷戶單位在我行開立的是基本賬戶，銷戶同時(shí)，向客戶退還“基本戶開戶許可證副本”。如為一般存款賬戶銷戶，賬戶專管員需登陸“人民銀行賬戶管理系統(tǒng)”注銷該賬戶。（5）銷戶后，預(yù)留銀行印鑒一份隨傳票裝訂保管，其余預(yù)留印鑒抽卡并全部銷毀。（6）單位銷戶后申請(qǐng)抹賬的，由單位出具書面說明，同意抹帳的，還要對(duì)結(jié)息帳進(jìn)行抹帳，并收回所有回單?！窘灰状a】4102 【功能描述】本交易用于單位定期存款、單位定期保證金存款、同業(yè)存款銷戶及支取后留存部分低于起存金額的清戶?！臼跈?quán)權(quán)限】交易金額超過柜員轉(zhuǎn)賬權(quán)限時(shí)需四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)【交易畫面】【注意事項(xiàng)】（1）本交易只能使用組合交易4102+4201進(jìn)行銷戶。其中：單位定期存款賬戶銷戶時(shí)，單位開戶證實(shí)書背面應(yīng)加蓋預(yù)留銀行印鑒，柜員應(yīng)審核驗(yàn)印；單位定期保證金存款銷戶時(shí)，柜員直接使用組合交易進(jìn)行操作，憑證種類處選擇“99其他”。（2）單位定期銷戶僅支持轉(zhuǎn)賬銷戶，賬戶資金自動(dòng)轉(zhuǎn)存到關(guān)聯(lián)結(jié)算賬戶內(nèi)。（3）單位定期存款提前支取，需由單位出具書面介紹信，法定代表人身份證件，代理人辦理的，需出具法人授權(quán)委托書及代理人有效身份證件。單位定期存款可以全部或部分提前支取，全部提前支取使用本交易，部分提前支取使用“4203對(duì)公定期存款部分提支”交易。全部提前支取，按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息?！窘灰状a】4201 【功能描述】本交易用于對(duì)公活期存款賬戶、個(gè)人支票賬戶的存入款項(xiàng)操作，當(dāng)單位客戶轉(zhuǎn)賬開立定期存款賬戶時(shí)，本交易可與其他定期存款開戶交易組合使用（如4104105等）?！臼跈?quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【注意事項(xiàng)】（1）收款時(shí)要堅(jiān)持“先收款，后記賬”原則，記賬時(shí)錄入的金額要與現(xiàn)金數(shù)核對(duì)一致，謹(jǐn)防錯(cuò)記金額現(xiàn)象。（2）“摘要”錄入時(shí)應(yīng)根據(jù)客戶要求輸入，部分客戶對(duì)繳款用途有限定。（3）記賬賬號(hào)及戶名必須與客戶進(jìn)行核對(duì)?！窘灰状a】4202 【功能描述】本交易用于對(duì)公活期存款賬戶、個(gè)人支票賬戶的取款，可與其他交易組合使用?！臼跈?quán)權(quán)限】交易金額超過柜員轉(zhuǎn)賬權(quán)限時(shí)需四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)【交易畫面】【注意事項(xiàng)】（1）認(rèn)真審核憑證要素，包括現(xiàn)金支票、支款憑證等憑證的日期、大小寫金額、預(yù)留銀行印鑒及收款人簽章等是否合規(guī)無誤。（2）記賬時(shí)注意記賬金額不得記錯(cuò)，現(xiàn)金支票記賬后更不得誤退還客戶。（3）現(xiàn)金支票收款人簽章處（即支票背面）簽章要與收款人名稱核對(duì)一致，要提醒客戶背書簽章不要蓋在“附加信息”處?！窘灰状a】4203對(duì)公定期存款部分提支【功能描述】用于對(duì)公單位定期存款及同業(yè)定期存款的部分提前支取【授權(quán)權(quán)限】交易金額超過柜員轉(zhuǎn)賬權(quán)限時(shí)需四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)【交易畫面】【注意事項(xiàng)】（1）必須使用組合交易4203+4201（2）單位定期存款部分提前支取的，只能支取一次，提前支取部分按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息，其余部分如不低于起存金額由存款機(jī)構(gòu)按原存期開具新的“證實(shí)書”，按原存款利率計(jì)息；不足起存金額則予以清戶。（1）對(duì)公通知存款開戶【交易代碼】4005 【功能描述】本交易用于對(duì)公通知存款的開戶【授權(quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【操作流程】同單位定期存款開戶【注意事項(xiàng)】①單位通知存款分為一天通知存款和七天通知存款兩個(gè)品種。一天通知存款約定支取必須提前一天通知，七天通知存款約定支取必須提前七天通知。②單位通知存款可現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬存入。最低起存金額為50萬元，需一次性存入，可一次或分次支取，最低支取金額10萬元。（2）單位通知存款銷戶【交易代碼】4105【功能描述】本交易用于單位通知存款銷戶?！臼跈?quán)權(quán)限】交易金額超過柜員轉(zhuǎn)賬權(quán)限需四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)【交易畫面】【操作流程】同單位定期存款銷戶【注意事項(xiàng)】單位通知存款最低支取金額為10萬元。單位提取款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)區(qū)分“一天通知存款”和“七天通知存款”在提款日前一天或前七天以書面方式通知開戶行。（3）通知存款部分支取【交易代碼】4205【功能描述】本交易用于通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金額的，須重新填寫通知存款單或憑證，從原開戶日計(jì)算存期；留存部分低于起存金額的予以清戶，按清戶日掛牌公告的活期利率計(jì)息，或根據(jù)存款人的意愿轉(zhuǎn)為其他存款?！臼跈?quán)權(quán)限】交易金額超過柜員轉(zhuǎn)賬權(quán)限需四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)【交易畫面】（4）通知存款通知【交易代碼】4306【功能描述】本交易用于單位通知存款的通知登記【授權(quán)說明】不需授權(quán)【交易畫面】（5）通知存款通知修改/取消【交易代碼】4308【功能描述】本交易用于單位通知存款通知的修改、取消操作【授權(quán)說明】無條件四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)、【交易畫面】（6）通知存款通知查詢【交易代碼】4399【功能描述】本交易用于單位通知存款通知、修改等記錄的查詢【授權(quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】（1）對(duì)公協(xié)定存款登記【交易代碼】4301【功能描述】本交易用于單位客戶與支行簽訂《協(xié)定存款協(xié)議》后使用本交易進(jìn)行登記，系統(tǒng)將登記的結(jié)算賬戶設(shè)定為協(xié)定存款戶，在季度結(jié)息日、協(xié)定存款終止日時(shí)由系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算該戶的協(xié)定戶日均積數(shù)，日均高于約定留存余額的部分按協(xié)定利率計(jì)息，否則按結(jié)息日掛牌活期利率計(jì)息?！臼跈?quán)權(quán)限】無條件四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)【交易畫面】【注意事項(xiàng)】①需辦理協(xié)定存款的單位必須與開戶銀行簽訂《ⅩⅩ銀行人民幣單位協(xié)定存款協(xié)議》，約定協(xié)定存款期限，最長不超過一年（含一年），到期時(shí)任何一方?jīng)]有提出終止或修改合同，視為自動(dòng)延期，自動(dòng)延期最長不超過一年，自動(dòng)延期到期后，協(xié)議終止，如果開戶單位不簽訂協(xié)議，協(xié)定存款業(yè)務(wù)也同時(shí)終止。②單位協(xié)定存款的起存金額為10萬元，相對(duì)應(yīng)的結(jié)算賬戶須保留的基本存款額度為10萬元。（即結(jié)算賬戶資金最少20萬元以上）。③單位協(xié)定存款登記在基本存款賬戶或一般存款賬戶的基礎(chǔ)上進(jìn)行登記，不再另行開戶，如沒有基本存款賬戶或一般存款賬戶，則單位應(yīng)新開結(jié)算賬戶。④單位協(xié)定存款登記時(shí)，協(xié)議編號(hào)、終止日期為必輸項(xiàng)，交易提交成功后，打印通用憑證，協(xié)定存款協(xié)議一份給存款單位、一份銀行專夾保管。（2）對(duì)公協(xié)定存款撤銷【交易代碼】4304【功能描述】本交易用于協(xié)定存款戶的終止及協(xié)定戶的結(jié)息【授權(quán)權(quán)限】無條件四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)【交易畫面】【操作流程】單位客戶申請(qǐng)撤銷單位協(xié)定存款時(shí)，需填寫《ⅩⅩ銀行單位協(xié)定存款取消申請(qǐng)書》一式兩份，開戶銀行審核無誤，加蓋業(yè)務(wù)公章及經(jīng)辦人名章，使用本交易作協(xié)定存款撤銷處理，打印通用憑證及利息清單，加蓋“業(yè)務(wù)清訖章”和經(jīng)辦人名章，一聯(lián)作傳票，另一聯(lián)連同“取消申請(qǐng)書”退單位，原專夾保管的“協(xié)定存款協(xié)議”和一聯(lián)“取消申請(qǐng)書”隨傳票裝訂?！咀⒁馐马?xiàng)】單位協(xié)定存款撤銷有三種情形：一是協(xié)議期滿且不延期，由單位向銀行提交協(xié)定存款撤銷申請(qǐng)；二是協(xié)定存款協(xié)議延期后又期滿，客戶未申請(qǐng)辦理協(xié)議續(xù)簽手續(xù)的，由開戶銀行向客戶發(fā)出《ⅩⅩ銀行單位協(xié)定存款協(xié)議終止通知書》，并于10日后辦理協(xié)定存款取消。三是客戶申請(qǐng)撤銷登記有單位協(xié)定存款的結(jié)算賬戶時(shí)，需按照協(xié)定存款取消流程取消協(xié)定存款，將協(xié)定存款本息轉(zhuǎn)為結(jié)算存款后再做銷戶處理。（3）對(duì)公協(xié)定存款修改【交易代碼】4310【功能描述】根據(jù)協(xié)定戶賬號(hào)修改相關(guān)協(xié)定戶信息【授權(quán)權(quán)限】無條件四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)【交易畫面】（4）對(duì)公協(xié)定存款查詢【交易代碼】4305【功能描述】根據(jù)賬號(hào)查詢對(duì)公協(xié)定存款戶信息【授權(quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】（1）對(duì)公協(xié)議存款開戶【交易代碼】4006【功能描述】單位與ⅩⅩ銀行總行簽訂《協(xié)議存款合同》后，支行使用本交易為存款單位辦理協(xié)議存款開戶?！臼跈?quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【注意事項(xiàng)】①協(xié)議存款屬于特定客戶存款業(yè)務(wù)。存款對(duì)象僅限于中（外）資保險(xiǎn)公司法人、全國社會(huì)保障基金理事會(huì)、養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金、國家郵政局郵政儲(chǔ)匯局等特定客戶。②協(xié)議存款的起存金額及期限規(guī)定。郵政儲(chǔ)蓄協(xié)議存款的起存金額為人民幣3000萬元，期限3年（不含3年）以上。養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金協(xié)議存款的起存金額為人民幣5億元，期限5年（不含5年）以上。中（外）資保險(xiǎn)公司協(xié)議存款的起存金額為人民幣3000萬元，期限5年（不含5年）以上。全國社會(huì)保障基金協(xié)議存款的起存金額人民幣5億元，期限5年（不含5年）以上。③存款單位辦理協(xié)議存款業(yè)務(wù)必須簽訂《協(xié)議存款合同》，對(duì)存款金額、期限、利率、計(jì)結(jié)息、付息方式及違約處罰標(biāo)準(zhǔn)等條款做出明確規(guī)定。其中，協(xié)議存款的利率、計(jì)結(jié)息和付息方式由存款單位與ⅩⅩ銀行總行協(xié)商確定。（2）對(duì)公協(xié)議存款修改【交易代碼】4007協(xié)議存款維護(hù)【功能描述】本交易用于對(duì)已開戶的協(xié)議存款相關(guān)信息進(jìn)行修改【授權(quán)權(quán)限】無條件四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)【交易畫面】【注意事項(xiàng)】修改利率、計(jì)結(jié)息和付息方式，需由信貸部門提供書面修改證明。（3）對(duì)公協(xié)議存款銷戶【交易代碼】4008【功能描述】本交易用于單位協(xié)議存款的賬戶銷戶【授權(quán)權(quán)限】無條件四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)【交易畫面】（4）對(duì)公協(xié)議存款查詢【交易代碼】4009【功能描述】本交易可根據(jù)協(xié)議存款賬號(hào)查詢協(xié)議存款信息【授權(quán)權(quán)限】不需授權(quán)【交易畫面】【交易代碼】4303對(duì)公活期存款賬戶維護(hù) 4325對(duì)公存款通兌限額設(shè)置【功能描述】4303交易用于修改單位活期存款賬戶的通兌標(biāo)識(shí)，將系統(tǒng)默認(rèn)的“不通兌”標(biāo)識(shí)修改為“通兌”標(biāo)識(shí)；4325用于設(shè)置對(duì)公通兌賬戶單日內(nèi)累計(jì)通兌限額，該限額僅用于控制對(duì)公賬戶辦理柜面通兌業(yè)務(wù)時(shí)的累計(jì)交易金額，批量扣稅、小貸中心扣收貸款的金額均不計(jì)入通兌限額?！臼跈?quán)權(quán)限】無條件四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)【交易畫面】【操作流程】開戶單位申請(qǐng)開通通兌業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)與開戶銀行簽訂《ⅩⅩ銀行人民幣活期支票賬戶通兌業(yè)務(wù)協(xié)議》（以下簡稱“通兌業(yè)務(wù)協(xié)議”），出具法人身份證原件和單位介紹信（代理人代辦的還需出具代理人身份證原件及法人授權(quán)書），銀行經(jīng)辦人員及事中監(jiān)督雙人審核無誤后，先使用“4303”交易將客戶賬戶修改為“通兌”狀態(tài)；再使用4325交易輸入核定的通兌限額?！咀⒁馐马?xiàng)】（1）辦理單位通兌業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)具備：在ⅩⅩ銀行任一支行開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶。自愿申請(qǐng)開通通兌業(yè)務(wù)，并簽訂《通兌業(yè)務(wù)協(xié)議》。愿意使用支付密碼器辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)等條件。（2）單位客戶可辦理通兌的業(yè)務(wù)范圍包括：系統(tǒng)內(nèi)跨行現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)；系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬支票收款行兌付。系統(tǒng)內(nèi)跨行匯兌業(yè)務(wù)；系統(tǒng)內(nèi)跨行辦理的其他結(jié)算業(yè)務(wù)?！窘灰状a】4202對(duì)公活期取款8001系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬8004系統(tǒng)外匯兌8621普通貸記業(yè)務(wù)記賬【功能描述】4202交易用于單位通兌賬戶跨網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)；8001交易用于單位通兌賬戶系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬付款；8004交易用于單位通兌賬戶跨機(jī)構(gòu)大額轉(zhuǎn)賬付款；8621交易用于單位通兌賬戶跨機(jī)構(gòu)小額轉(zhuǎn)賬付款【授權(quán)權(quán)限】交易金額超過柜員權(quán)限需四級(jí)以上會(huì)計(jì)主管授權(quán)【交易畫面】省略【操作流程】（1）現(xiàn)金通兌操作。持票人持系統(tǒng)內(nèi)他行出具的現(xiàn)金支票到代理行辦理現(xiàn)金兌取手續(xù)時(shí)，經(jīng)辦柜員按支付結(jié)算及現(xiàn)金管理相關(guān)規(guī)定對(duì)票據(jù)進(jìn)行審查，并通過電腦驗(yàn)印系統(tǒng)或支付密碼系統(tǒng)進(jìn)行支付條件驗(yàn)證后，選擇“4202對(duì)公活期取款”交易進(jìn)行跨網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金支取處理。