【正文】 圍內(nèi)按一般商業(yè)條款訂立。 通過關(guān)聯(lián)方交易單元進(jìn)行的交易 債券回購(gòu)交易本基金本報(bào)告期內(nèi)及上年度可比期間內(nèi)均未通過關(guān)聯(lián)方交易單元進(jìn)行債券回購(gòu)交易。 應(yīng)支付關(guān)聯(lián)方的傭金本基金本報(bào)告期及上年度可比期間內(nèi)均未發(fā)生應(yīng)支付關(guān)聯(lián)方的傭金。 關(guān)聯(lián)方報(bào)酬 基金管理費(fèi) 單位：人民幣元項(xiàng)目本期年月日至年月日上年度可比期間年月日至年月日當(dāng)期發(fā)生的基金應(yīng)支付的管理費(fèi)其中：支付銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)注：支付基金管理人華商基金的管理人報(bào)酬按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月底，按月支付。檁傷葦開閾燈傘饉諧糧。檁傷葦開閾燈傘饉諧糧茲。其計(jì)算公式為：日管理人報(bào)酬＝前一日基金資產(chǎn)凈值當(dāng)年天數(shù)。 基金托管費(fèi) 單位：人民幣元項(xiàng)目本期年月日至年月日上年度可比期間年月日至年月日當(dāng)期發(fā)生的基金應(yīng)支付的托管費(fèi)注：支付基金托管人中國(guó)建設(shè)銀行的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月底，按月支付。其計(jì)算公式為：鄭餼腸絆頎鎦鷓鮞嚶錳。鄭餼腸絆頎鎦鷓鮞嚶錳鉻。日托管費(fèi)＝前一日基金資產(chǎn)凈值當(dāng)年天數(shù)。 銷售服務(wù)費(fèi)單位：人民幣元獲得銷售服務(wù)費(fèi)的各關(guān)聯(lián)方名稱本期年月日至年月日當(dāng)期發(fā)生的基金應(yīng)支付的銷售服務(wù)費(fèi)華商現(xiàn)金增利貨幣華商現(xiàn)金增利貨幣合計(jì)中國(guó)建設(shè)銀行華龍證券華商基金合計(jì)獲得銷售服務(wù)費(fèi)的各關(guān)聯(lián)方名稱上年度可比期間年月日至年月日當(dāng)期發(fā)生的基金應(yīng)支付的銷售服務(wù)費(fèi)華商現(xiàn)金增利貨幣華商現(xiàn)金增利貨幣合計(jì)中國(guó)建設(shè)銀行華龍證券華商基金合計(jì)注：本基金類支付基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計(jì)提，類支付基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月底，按月支付給華商基金管理有限公司，再由其計(jì)算并支付給各基金銷售機(jī)構(gòu)。其計(jì)算公式為：棄鈾縫遷馀氣鰷鸞覲廩。棄鈾縫遷馀氣鰷鸞覲廩脫。類：日銷售服務(wù)費(fèi)＝前一日基金資產(chǎn)凈值當(dāng)年天數(shù)；類：日銷售服務(wù)費(fèi)＝前一日基金資產(chǎn)凈值當(dāng)年天數(shù)。 與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券(含回購(gòu))交易 單位：人民幣元本期年月日至年月日銀行間市場(chǎng)交易的各關(guān)聯(lián)方名稱債券交易金額基金逆回購(gòu)基金正回購(gòu)基金買入基金賣出交易金額利息收入交易金額利息支出華商證券上年度可比期間年月日至年月日銀行間市場(chǎng)交易的各關(guān)聯(lián)方名稱債券交易金額基金逆回購(gòu)基金正回購(gòu)基金買入基金賣出交易金額利息收入交易金額利息支出華商證券 各關(guān)聯(lián)方投資本基金的情況 報(bào)告期內(nèi)基金管理人運(yùn)用固有資金投資本基金的情況份額單位：份項(xiàng)目本期年月日至年月日華商現(xiàn)金增利貨幣華商現(xiàn)金增利貨幣基金合同生效日（ 年月日 ）持有的基金份額期初持有的基金份額期間申購(gòu)買入總份額期間因拆分變動(dòng)份額減：期間贖回賣出總份額期末持有的基金份額期末持有的基金份額占基金總份額比例項(xiàng)目上年度可比期間年月日至年月日華商現(xiàn)金增利貨幣華商現(xiàn)金增利貨幣基金合同生效日（ 年月日 ）持有的基金份額期初持有的基金份額期間申購(gòu)買入總份額期間因拆分變動(dòng)份額減：期間贖回賣出總份額期末持有的基金份額期末持有的基金份額占基金總份額比例 報(bào)告期末除基金管理人之外的其他關(guān)聯(lián)方投資本基金的情況本基金本報(bào)告期末及上年度末除基金管理人之外的其他關(guān)聯(lián)方?jīng)]有投資本基金的情況。 由關(guān)聯(lián)方保管的銀行存款余額及當(dāng)期產(chǎn)生的利息收入 單位：人民幣元關(guān)聯(lián)方名稱本期年月日至年月日上年度可比期間年月日至年月日期末余額當(dāng)期利息收入期末余額當(dāng)期利息收入中國(guó)建設(shè)銀行注：本基金的銀行存款由基金托管人中國(guó)建設(shè)銀行保管，按銀行同業(yè)利率計(jì)息。 本基金在承銷期內(nèi)參與關(guān)聯(lián)方承銷證券的情況本基金本報(bào)告期及上年度可比期間均未在承銷期內(nèi)參與關(guān)聯(lián)方承銷證券。 其他關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的說明本基金本報(bào)告期及上年度可比期間均無須作說明的其他關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)。 利潤(rùn)分配情況金額單位：人民幣元華商現(xiàn)金增利貨幣已按再投資形式轉(zhuǎn)實(shí)收基金直接通過應(yīng)付贖回款轉(zhuǎn)出金額應(yīng)付利潤(rùn)本年變動(dòng)本期利潤(rùn)分配合計(jì)備注華商現(xiàn)金增利貨幣已按再投資形式轉(zhuǎn)實(shí)收基金直接通過應(yīng)付贖回款轉(zhuǎn)出金額應(yīng)付利潤(rùn)本年變動(dòng)本期利潤(rùn)分配合計(jì)備注注：本基金在本年度累計(jì)分配收益元，其中以紅利再投資方式結(jié)轉(zhuǎn)入實(shí)收基金元，包含于贖回款的已分配未支付收益元，計(jì)入應(yīng)付收益科目元。調(diào)誶續(xù)鷚髏鋮饅喪劉藪。調(diào)誶續(xù)鷚髏鋮饅喪劉藪顯。 期末（ 年月日 ）本基金持有的流通受限證券本基金本報(bào)告期末未持有因新發(fā)增發(fā)而流通受限的證券。 期末債券正回購(gòu)交易中作為抵押的債券 銀行間市場(chǎng)債券正回購(gòu)本基金本報(bào)告期末無銀行間市場(chǎng)債券正回購(gòu)余額，因此沒有作為抵押的債券。 交易所市場(chǎng)債券正回購(gòu)本基金本報(bào)告期末無交易所市場(chǎng)債券正回購(gòu)余額，因此沒有作為抵押的債券。 金融工具風(fēng)險(xiǎn)及管理 風(fēng)險(xiǎn)管理政策和組織架構(gòu)本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。本基金在追求流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)和穩(wěn)定收益的前提下，依據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策、財(cái)政政策和短期利率變動(dòng)預(yù)期，綜合考慮各投資品種的流動(dòng)性、收益性以及信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行積極的投資組合管理。本基金在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中面臨的與這些金融工具相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。本基金的基金管理人以有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性為優(yōu)先目標(biāo)，力求獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報(bào)。厲聳紐楊鱔晉頇兗蓽驃。厲聳紐楊鱔晉頇兗蓽驃鶚。本基金的基金管理人內(nèi)部控制組織體系包括三個(gè)層次：()第一層次風(fēng)險(xiǎn)控制：在董事會(huì)層面設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì),對(duì)公司規(guī)章制度、經(jīng)營(yíng)管理、基金運(yùn)作、固有資金投資等方面的合法、合規(guī)性進(jìn)行全面的分析檢查,對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)報(bào)告進(jìn)行審議,提出相應(yīng)的意見和建議。公司設(shè)督察長(zhǎng)。督察長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的授權(quán)進(jìn)行工作。()第二層次風(fēng)險(xiǎn)控制：第二層次風(fēng)險(xiǎn)控制是指公司經(jīng)營(yíng)層層面的風(fēng)險(xiǎn)控制,具體為在風(fēng)險(xiǎn)管理小組、投資決策委員會(huì)、監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)控制部層次對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的預(yù)防和控制。風(fēng)險(xiǎn)管理小組對(duì)公司在經(jīng)營(yíng)管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的研究、分析、評(píng)估,全面、及時(shí)、有效地防范公司經(jīng)營(yíng)過程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。投資決策委員會(huì)研究并制定基金資產(chǎn)的投資策略,對(duì)基金的總體投資情況提出指導(dǎo)性意見,從而達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn),提高基金資產(chǎn)的安全性的目的。監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)控制部獨(dú)立于公司各業(yè)務(wù)部門和各分支機(jī)構(gòu),對(duì)各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)控制情況實(shí)施監(jiān)督。()第三層次風(fēng)險(xiǎn)控制：第三層次風(fēng)險(xiǎn)控制是指公司各部門對(duì)自身業(yè)務(wù)工作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的自我檢查和控制。公司各部門根據(jù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及本部門具體情況制定本部門的工作流程及風(fēng)險(xiǎn)控制措施,相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡。苧璦籮藶黃邏閂巹東澤。苧璦籮藶黃邏閂巹東澤達(dá)。本基金的基金管理人對(duì)于金融工具的風(fēng)險(xiǎn)管理方法主要是通過定性分析和定量分析的方法去估測(cè)各種風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能損失。從定性分析的角度出發(fā)，判斷風(fēng)險(xiǎn)損失的嚴(yán)重程度和出現(xiàn)同類風(fēng)險(xiǎn)損失的頻度。而從定量分析的角度出發(fā)，根據(jù)本基金的投資目標(biāo)，結(jié)合基金資產(chǎn)所運(yùn)用金融工具特征通過特定的風(fēng)險(xiǎn)量化指標(biāo)、模型，日常的量化報(bào)告，確定風(fēng)險(xiǎn)損失的限度和相應(yīng)置信程度，及時(shí)可靠地對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督、檢查和評(píng)估，并通過相應(yīng)決策，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi)。鴿攝禱鋅儀憚銼嚕緡贊。鴿攝禱鋅儀憚銼嚕緡贊綁。 信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金在交易過程中因交易對(duì)手未履行合約責(zé)任，或者基金所投資證券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息等情況，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失和收益變化的風(fēng)險(xiǎn)。簞嗇癲剴凈趕鉤嬙鱷鳧。簞嗇癲剴凈趕鉤嬙鱷鳧徑。本基金的基金管理人在交易前對(duì)交易對(duì)手的資信狀況進(jìn)行了充分的評(píng)估。本基金的活期銀行存款存放在本基金的托管人中國(guó)建設(shè)銀行；其他定期存款存放在具有托管資格的中國(guó)民生銀行股份有限公司、平安銀行股份有限公司、廣發(fā)銀行股份有限公司和交通銀行股份有限公司，因而與銀行存款相關(guān)的信用風(fēng)險(xiǎn)不重大。本基金在銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行交易前均對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)估并對(duì)證券交割方式進(jìn)行限制以控制相應(yīng)的信用風(fēng)險(xiǎn)。頑鷙瑪濱廈峴轆庫糞糧。頑鷙瑪濱廈峴轆庫糞糧驪。本基金的基金管理人建立了信用風(fēng)險(xiǎn)管理流程，不投資于短期信用評(píng)級(jí)在級(jí)以下的企業(yè)債券，以及主體信用評(píng)級(jí)以下的債券，通過對(duì)投資品種信用等級(jí)評(píng)估來控制證券發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)，且通過分散化投資以分散信用風(fēng)險(xiǎn)。漬閫熾訣團(tuán)諳賡戰(zhàn)餛錳。漬閫熾訣團(tuán)諳賡戰(zhàn)餛錳貨。本基金的基金管理人建立了信用風(fēng)險(xiǎn)管理流程，通過對(duì)投資品種信用等級(jí)評(píng)估來控制證券發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)，且通過分散化投資以分散信用風(fēng)險(xiǎn)。鐸輜澠頂嫻塊謂斕痹廩。鐸輜澠頂嫻塊謂斕痹廩矯。本基金債券投資的信用評(píng)級(jí)情況按《中國(guó)人民銀行信用評(píng)級(jí)管理指導(dǎo)意見》設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)及匯總。 按短期信用評(píng)級(jí)列示的債券投資單位：人民幣元短期信用評(píng)級(jí)本期末年月日上年度末年月日以下未評(píng)級(jí)合計(jì)注：未評(píng)級(jí)債券為政策性金融債、同業(yè)存單和短期融資券。 按長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)列示的債券投資單位：人民幣元長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)本期末年月日上年度末年月日以下未評(píng)級(jí)合計(jì) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金在履行與金融負(fù)債有關(guān)的義務(wù)時(shí)遇到資金短缺的風(fēng)險(xiǎn)。本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)一方面來自于基金份額持有人可隨時(shí)要求贖回其持有的基金份額，另一方面來自于投資品種所處的交易市場(chǎng)不活躍而帶來的變現(xiàn)困難或因投資集中而無法在市場(chǎng)出現(xiàn)劇烈波動(dòng)的情況下以合理的價(jià)格變現(xiàn)。搶觀淚婭師謳論櫚陣蘚。搶觀淚婭師謳論櫚陣蘚塹。針對(duì)兌付贖回資金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金的基金管理人每日對(duì)本基金的申購(gòu)贖回情況進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控并預(yù)測(cè)流動(dòng)性需求，保持基金投資組合中的可用現(xiàn)金頭寸與之相匹配。本基金的基金管理人在基金合同中設(shè)計(jì)了巨額贖回條款，約定在非常情況下贖回申請(qǐng)的處理方式，控制因開放申購(gòu)贖回模式帶來的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，有效保障基金持有人利益。賊組櫻種愨單蝕渾潷騾。賊組櫻種愨單蝕渾潷騾雛。針對(duì)投資品種變現(xiàn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金的基金管理人主要通過限制、跟蹤和控制基金投資交易的不活躍品種(企業(yè)債或短期融資券)來實(shí)現(xiàn)。本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過天，平均剩余存續(xù)期不得超過天，且能夠通過出售所持有的銀行間同業(yè)市場(chǎng)交易債券應(yīng)對(duì)流動(dòng)性需求。此外本基金還可通過賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)方式借入短期資金應(yīng)對(duì)流動(dòng)性需求，除發(fā)生巨額贖回、連續(xù) 個(gè)交易日累計(jì)贖回 以上或者連續(xù) 個(gè)交易日累計(jì)贖回 以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的。圓漣檸賡搗蕷艫燁錘澤。圓漣檸賡搗蕷艫燁錘澤謳。本基金所持有的全部金融負(fù)債的合約約定到期日均為一個(gè)月以內(nèi)且不計(jì)息，可贖回基金份額凈值(所有者權(quán)益)無固定到期日且不計(jì)息，因此賬面余額即為未折現(xiàn)的合約到期現(xiàn)金流量。蟄彎擼鯁棖佇緡癟槧贊。蟄彎擼鯁棖佇緡癟槧贊瀅。 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指基金所持金融工具的公允價(jià)值或未來現(xiàn)金流量因所處市場(chǎng)各類價(jià)格因素的變動(dòng)而發(fā)生波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，包括利率風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)和其他價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。義淨(jìng)擁捫毆脅紙窺鈑鳧。義淨(jìng)擁捫毆脅紙窺鈑鳧剝。 利率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)是指金融工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量受市場(chǎng)利率變動(dòng)而發(fā)生波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。利率敏感性金融工具均面臨由于市場(chǎng)利率上升而導(dǎo)致公允價(jià)值下降的風(fēng)險(xiǎn)，其中浮動(dòng)利率類金融工具還面臨每個(gè)付息期間結(jié)束根據(jù)市場(chǎng)利率重新定價(jià)時(shí)對(duì)于未來現(xiàn)金流影響的風(fēng)險(xiǎn)。綏驊懸縉澀鷂禍紳撻糧。綏驊懸縉澀鷂禍紳撻糧錛。本基金主要投資于銀行間同業(yè)市場(chǎng)交易的固定收益品種，因此存在相應(yīng)的利率風(fēng)險(xiǎn)。本基金的基金管理人每日通過“影子定價(jià)”對(duì)本基金面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，定期對(duì)本基金面臨的利率敏感性缺口進(jìn)行監(jiān)控，并通過調(diào)整投資組合的久期等方法對(duì)上述利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。饅鎖開鑰燜緒玨編軻錙。饅鎖開鑰燜緒玨編軻錙薈。 利率風(fēng)險(xiǎn)敞口單位：人民幣元本期末 年月日年以內(nèi)年年以上不計(jì)息合計(jì)資產(chǎn)銀行存款結(jié)算備付金存出保證金交易性金融資產(chǎn)買入返售金融資產(chǎn)應(yīng)收證券清算款應(yīng)收利息應(yīng)收申購(gòu)款其他資產(chǎn)資產(chǎn)總計(jì)負(fù)債應(yīng)付證券清算款應(yīng)付贖回款應(yīng)付管理人報(bào)酬應(yīng)付托管費(fèi)應(yīng)付銷售服務(wù)費(fèi)應(yīng)付交易費(fèi)用應(yīng)付利息應(yīng)交稅費(fèi)應(yīng)付利潤(rùn)其他負(fù)債負(fù)債總計(jì)利率敏感度缺口上年度末 年月日年以內(nèi)年年以上不計(jì)息合計(jì)資產(chǎn)銀行存款結(jié)算備付金存出保證金交易性金融資產(chǎn)買入返售金融資產(chǎn)應(yīng)收證券清算款應(yīng)收利息應(yīng)收申購(gòu)款其他資產(chǎn)