【正文】 （一） 網(wǎng)點受理1．柜臺改密。 投資人填寫“投資人信息變更申請表”連同證券卡交柜員，柜員選擇“修改密碼”交易，劃證券卡、錄入原證券卡密碼、投資人設置新密碼（兩次錄入），將信息上傳代理集中點，網(wǎng)點收到成功信息，屏幕顯示改密成功。收到不成功信息后，反饋客戶。 2．電話、網(wǎng)上銀行改密。投資人在網(wǎng)上、電話上選擇“修改密碼”交易，錄入證券卡卡號、證券卡原密碼、投資人設置新密碼（兩次錄入），投資人確認后將信息上傳代理集中點。收到成功信息，屏幕或語音提示改密成功。收到不成功信息后，反饋失敗原因。（二） 代理集中點的處理代理集中點每收到一筆改密指令，系統(tǒng)應校驗信息的有效性。并向前臺反饋成功或不成功信息。第三章 發(fā) 行第一節(jié) 基本規(guī)定一、證券以M元債券面額、股的整倍數(shù)發(fā)行。開放式基金可按份額或金額發(fā)行。二、總行證券運行中心于證券發(fā)行前，將證券發(fā)行信息輸入系統(tǒng)，并發(fā)送各代理集中點，做好發(fā)行準備工作。三、運行中心根據(jù)總行的管理需要，可對以下指標進行設置。1．運行中心發(fā)行庫內某種新發(fā)行證券的發(fā)售金額。2．每個投資人賬戶對某種證券的持有量及持有比例、單筆申購量及認購次數(shù)。3．總行持有某種證券的比例或數(shù)量限制。4．參與某種證券發(fā)行的代理集中點數(shù)量和名稱。四、證券認購不受理撤單業(yè)務。五、證券發(fā)行可采取“敞開發(fā)售，售完為止”、“定價發(fā)行”、“比例配售”、“競價發(fā)行”等方式。六、開放式基金的募集可收取認購費。七、開放式基金的招募可設定預期的基金規(guī)模，在達到預期的基金規(guī)模后，可不再接受認購及申購申請。八、基金募集期結束，若基金發(fā)行量未達到基金成立的最低限額或投資人未達到規(guī)定人數(shù)，基金不得成立。運行中心在收到退回資金后，在規(guī)定時間內將資金（認購資金+認購費+利息）轉入投資人的證券資金賬戶。九、證券發(fā)行的結算采取實時逐筆全額交收的銀貨對付（DVP）方式，且所有交收均為不可撤銷的，無條件的最終交收。開放式基金發(fā)行的結算時間按有關協(xié)議的規(guī)定辦理。證券發(fā)行成交后，證券登記由系統(tǒng)主機自動完成。第二節(jié) “敞開發(fā)售，售完為止”發(fā)售方式一、網(wǎng)點受理（一）柜臺發(fā)售1．投資人填寫“證券（基金）認購委托單”（附件3）一式兩聯(lián)，連同證券卡一并交柜員。2．柜員審核投資人“認購申請表”無誤后，選擇“認購”，劃證券卡，讀入卡號等磁條信息（下同），錄入市場代碼、證券代碼、認購價格、認購數(shù)量，投資人錄入交易密碼，上傳認購信息，系統(tǒng)處理后，反饋交易受理信息或失敗的信息。銀行確認委托已受理，打印“證券（基金）認購委托單”，打印要素：機構網(wǎng)點代碼、流水號、投資人名稱、證券卡卡號、市場代碼、證券代碼、證券名稱、委托數(shù)量、委托金額、發(fā)行價格、委托認購日期、債券到期日、年利率、合同號、操作員代碼等，柜員交投資人。3．投資人可以在規(guī)定時間內在本營業(yè)網(wǎng)點或任一經(jīng)辦業(yè)務網(wǎng)點柜臺或自助設備打印“證券清算交割單”（附件14）。4．證券募集期結束，若發(fā)行未達到該證券成立最低限額或投資人未達到規(guī)定人數(shù)而不能成立時，發(fā)行資金退回投資人證券資金賬戶，投資人在柜臺辦理交割手續(xù)。（二）CALL CENTER發(fā)售投資人通過CALL CENTER認購證券時，按有關規(guī)定進入系統(tǒng)，按語音提示輸入證券卡號、交易密碼，進入證券業(yè)務系統(tǒng)，按語音提示選擇“認購”子菜單，輸入市場代碼、證券代碼（系統(tǒng)提示該證券發(fā)行信息）、認購數(shù)量、價格，系統(tǒng)對投資人委托信息進行語音提示，投資人最后進行委托確認，系統(tǒng)自動提示合同號。（三）網(wǎng)上銀行發(fā)售投資人通過網(wǎng)上銀行認購證券時，按網(wǎng)上銀行有關規(guī)定進入網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，選擇證券業(yè)務系統(tǒng)，輸入證券卡號、交易密碼、根據(jù)屏幕提示選擇“認購”、 輸入證券交易市場、 證券代碼（系統(tǒng)顯示該證券發(fā)行信息），數(shù)量、價格，無誤后確認，系統(tǒng)自動提示合同號。（四）自助終端認購刷證券卡，根據(jù)屏幕提示選擇“認購”、輸入交易密碼、市場代碼、證券代碼（系統(tǒng)顯示該證券發(fā)行信息）、認購數(shù)量、價格、無誤后確認，系統(tǒng)自動提示合同號。（五）自營終端認購比照“自助終端”辦理。二、代理集中點的處理1．代理集中點每收到一筆認購指令，系統(tǒng)校驗認購信息的合法有效性。校驗內容為：（1）校驗投資人是否隸屬于本代理集中點。如不是，提示：投資人證券賬戶有誤。（2）校驗投資人證券和資金鏡像賬戶是否為正常狀態(tài)。如不正常，提示：投資人賬戶掛失、司法凍結等。（3）校驗交易密碼。如有誤，提示：密碼錯誤，請再次輸入。（4）校驗認購市場代碼、證券代碼。如有誤，提示：市場或代碼錯誤。（5）校驗認購限額。如有誤，提示：認購超過（未到）限額。（6）校驗認購次數(shù)。如有誤，提示：超過認購次數(shù)。（7）校驗持有量限額。如有誤，提示：認購超過某證券持有量限額。（8）校驗認購數(shù)量。如有誤，提示：認購數(shù)量應為發(fā)行計價單位的整倍數(shù)。（9）校驗認購委托價格。如有誤，提示：認購委托價格錯誤。（10）系統(tǒng)計算認購資金及費用，自動查詢投資人資金鏡像賬戶，如余額不足，提示：交易資金余額不足。（11）校驗自營賬戶權限、交易員權限、代碼等，如有誤，提示：越權。對有效的認購委托指令，凍結投資人資金鏡像賬戶的所需資金后，對每一筆委托系統(tǒng)自動生成認購委托流水號及委托合同號，記錄委托時間，向營業(yè)網(wǎng)點發(fā)送委托確認通知，對無效委托向系統(tǒng)終端反饋委托不成功信息。代理集中點根據(jù)運行中心工作情況向運行中心發(fā)出認購指令并等待委托確認信息。（注：系統(tǒng)在認購業(yè)務處理環(huán)節(jié)的理想模式應具備同步交易功能，但考慮技術上可行性和成本投入等因素，業(yè)務需求改為異步模式開發(fā)）3．代理集中點收到運行中心的成交回報信息后，減少投資人資金鏡像賬戶資金；按證券賬戶、證券代碼、購買日期增加相應證券的數(shù)量（新認購的券在上市交易之前不得交易），同時向提交委托的營業(yè)網(wǎng)點下傳成交回報信息。4．營業(yè)終了，在收到運行中心下傳的全天認購確認明細數(shù)據(jù)后，代理集中點據(jù)此自動逐筆勾對，保證投資人證券鏡像賬戶與運行中心的一致性。5．基金募集期結束，若發(fā)行未達到基金成立最低限額或投資人未達到規(guī)定人數(shù)而不能成立時，接到運行中心的退資數(shù)據(jù)后，于當日日終在投資人相應鏡像賬戶內按基金代碼、購買日期銷記相應的基金數(shù)量，并將資金退回投資人資金鏡像賬戶。三、運行中心的處理1．運行中心于發(fā)行期首日營業(yè)開始前，將證券發(fā)行信息輸入運行中心主機。2．運行中心每收到一筆認購委托指令，系統(tǒng)校驗認購信息的有效性。內容包括：（1）校驗投資人證券和資金賬戶是否存在、是否隸屬于該代理集中點。如有誤，提示：投資人賬戶有誤。（2）校驗投資人證券和資金賬戶的狀態(tài)是否正常。如不正常，提示：投資人賬戶掛失、司法凍結等。（3）校驗市場代碼、證券代碼。如有誤，提示：市場或代碼錯誤。（4）校驗認購委托價格。如錯誤，提示：認購委托價格錯誤。（5）校驗認購數(shù)量。如有誤，提示：認購數(shù)量應為發(fā)行計價單位的整倍數(shù)。（6）系統(tǒng)計算認購資金及費用，自動查詢對應資金賬戶，如余額不足，提示：交易資金余額不足。（7）校驗認購次數(shù)。如有誤，提示：超過認購次數(shù)。（8）校驗認購限額。如有誤，提示：認購超過限額。（9）校驗持有量限額。如有誤，提示：持有量超過限額。（10）校驗自營賬戶權限、交易員權限、代碼等，如有誤，提示：越權。（11）其他。對每一筆有效的認購委托，系統(tǒng)自動生成認購委托流水號，記錄收到委托時間，同時向代理集中點反饋委托受理通知。3．以時間優(yōu)先的原則，按收到有效認購委托的先后順序排隊成交。系統(tǒng)根據(jù)證券發(fā)行的剩余額度及基金募集的目標限額，確定全部成交、部分成交或未成交。系統(tǒng)自動對每一筆成交生成成交流水號,記錄成交時間、成交數(shù)量、經(jīng)辦分行、代理集中點及機構網(wǎng)點代碼，計算未成交數(shù)量，各項交易費用。減少投資人資金賬戶資金，增加其他應付款（發(fā)行或代理發(fā)行證券資金），減少證券發(fā)售額度，并在投資人相應證券賬戶內（含我行系統(tǒng)內自營賬戶）按證券代碼、購買日期增加認購的數(shù)量，發(fā)行基金等收費證券增記手續(xù)費收入（或其他應付款）和應付分行費用。向代理集中點發(fā)回成交回報。發(fā)行債券等證券，發(fā)行人撥付（或從發(fā)售資金直接扣?。┦掷m(xù)費到賬增記手續(xù)費收入（或其他應付款）和應付分行費用。系統(tǒng)于日終或在規(guī)定的時間自動分配并撥付。4．運行中心主機每個營業(yè)日閉市時，終止接受認購委托。營業(yè)終了，系統(tǒng)主機自動生成一級分行（代理集中點）全天認購成交確認明細數(shù)據(jù)發(fā)送各代理集中點進行對賬，保證代理集中點投資人鏡像賬戶與總行運行中心投資人賬戶的一致性。5．對開放式基金由我行代理銷售，由其他機構辦理注冊登記的，日終系統(tǒng)將認購信息發(fā)送基金注冊登記機構確認，并根據(jù)返回的確認信息辦理結算。6．發(fā)售完畢時，系統(tǒng)自動停止該種證券的發(fā)售工作，系統(tǒng)向各代理集中點發(fā)布售完信息，各代理集中點停止受理認購委托。7．發(fā)行期結束，如尚有未發(fā)售證券，運行中心根據(jù)不同情況，確定對剩余證券額度的處理方法。（1）對我行發(fā)行和代銷的證券做取消額度處理。（2）對包銷的證券相應增加總行自營賬戶額度，劃繳證券發(fā)行資金（或根據(jù)已下達各行的分銷計劃，將未發(fā)售的剩余額度，通知各行在規(guī)定時間內辦理代理自營認購）。8．基金募集期結束，若發(fā)行未達到成立最低限額或投資人未達到規(guī)定人數(shù)，則基金不能成立。系統(tǒng)應在規(guī)定時間內在投資人證券賬戶內按基金代碼、購買日期銷記認購的數(shù)量，將募集資金、認購費和利息退回投資人證券資金賬戶（若按協(xié)議規(guī)定，需我行退回認購費的，減少其他應付款），并向各代理集中點發(fā)送退資數(shù)據(jù)；若發(fā)行達到成立基金最低限額，但未達到其最大規(guī)模，則取消所余額度。第三節(jié) “定價發(fā)行”發(fā)售方式投資人在規(guī)定的申購時間內，按發(fā)行價格和申購限額等規(guī)定辦理申購委托，證券資金賬戶內應存有足額的申購資金，委托一經(jīng)申報不得撤銷。申購結束后，運行中心根據(jù)有效申購量劃轉資金，將申購資金凍結在申購專戶中。發(fā)行的具體申購、校驗等操作流程和規(guī)則，比照“敞開發(fā)售，售完為止”發(fā)售方式辦理。定價發(fā)行的處理原則為：當有效申購總量小于或等于發(fā)行額時，投資人申購額即為確認的認購額；當有效申購總量大于發(fā)行額時，計算中簽率，以抽簽方式確定投資人的認購額。抽簽方式為：按每1000元面額（基金單位或股）證券確定為一個申報號，連續(xù)排號，然后通過搖號抽簽，每一中簽號認購1000元面額證券。運行中心按投資人中簽額度，扣收相應資金，減少證券發(fā)行額度，并在投資人相應證券賬戶（含我行系統(tǒng)內自營賬戶）按證券代碼、購買日期增加認購的數(shù)量后，向代理集中點發(fā)成交回報。未中簽申購金額退回投資人資金賬戶。第四節(jié) “比例配售”發(fā)售方式投資人在規(guī)定的申購時間內，按發(fā)行價格和申購限額等規(guī)定辦理申購委托，證券資金賬戶內應存有足額的申購資金，委托一經(jīng)申報不得撤銷。申購結束后，運行中心根據(jù)有效申購量劃轉資金，將申購資金凍結在申購專戶中。發(fā)行的具體申購、校驗等操作流程和規(guī)則，比照“敞開發(fā)售，售完為止”發(fā)售方式辦理。比例配售的處理原則為：當有效申購總量小于或等于發(fā)行額時，投資人申購額即為確認的認購額；當有效申購總量大于發(fā)行額時，對全部有效申購按單個賬戶申購量占申購總量的比例進行配售，運行中心扣收相應資金，減少證券發(fā)行額度，并在投資人相應證券賬戶（含我行系統(tǒng)內自營賬戶）按證券代碼、購買日期增加配售的數(shù)量后，向代理集中點發(fā)成交回報。未能配售部分申購資金在規(guī)定的世紀內退回投資人證券資金賬戶。第五節(jié) 競價發(fā)行方式競價發(fā)行的認購確定（即成交）原則為集合競價方式，即對買入申報按價格優(yōu)先、同價位時間優(yōu)先原則排列。當某申報買入價位以上的累計有效申購量達到申報賣出（即實際發(fā)行數(shù)）時，此價位即為發(fā)行價。當該申報價位的買入申報不能全部滿足時，按時間優(yōu)先原則成交。累計有效申報數(shù)量未達到實際發(fā)行數(shù)量時，則所有有效申報均按發(fā)行底價成交。申報認購的余數(shù)，按承銷協(xié)議規(guī)定處理。第四章 證券上市和交易第一節(jié) 基本規(guī)定一、系統(tǒng)按規(guī)定程序對已發(fā)行證券辦理上市手續(xù)，上市手續(xù)完成后，證券即可在證券業(yè)務系統(tǒng)辦理交易。對已上市的證券，系統(tǒng)可按規(guī)定對其進行暫停、恢復和終止上市處理。二、投資人在證券業(yè)務系統(tǒng)做證券交易，通過系統(tǒng)終端（柜臺、CALL CENTER、網(wǎng)上銀行、自營終端）委托辦理。三、受理投資人委托后，按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進行處理。四、投資人買入證券，在T+N（N=0、2…）日后方可再賣出；賣出證券，資金在T+N（N=0、2…）日可用于回轉交易，T+N（N=0、2…）日后可提現(xiàn)或轉賬。五、投資人申報買賣證券的數(shù)量，以M元（M=100、1000、10000…）為一手，按整數(shù)倍進行交易。對證券交易設置單筆最高（低）申報限額，對投資人申報的交易數(shù)量可以全部成交，也可以部分成交。六、債券交易既可實行凈價交易報價（即買賣債券時，以不含有自然增長的票面利息的價格報價，按全價進行清算交收，應計利息根據(jù)票面利率按天計算），也可實行全價交易報價（即買賣債券時，以含有債券應計利息的價格報價，也按該全價進行清算交收）。七、限價委托。超過漲跌限價或與運行中心買賣報價不符的委托為無效委托。八、撤單：對已委托但尚未成交的申報，可以撤單。九、投資人證券買賣委托限當日有效，當日證券業(yè)務系統(tǒng)停止交易時仍未成交的委托，自動失效。十、交易費用。投資人在證券業(yè)務系統(tǒng)做證券交易應交納的印花稅、手續(xù)費、通訊費、過戶費、所得稅等，執(zhí)行國家有關規(guī)定，由系統(tǒng)自動扣收。十一、證券運行中心對當日證券交易進行日終處理后，將下一個營業(yè)日交易的各種證券的名稱、代碼、交易方式、停牌復牌、新上市、除息、收盤價等信息輸入系統(tǒng)，并發(fā)送各代理集中點。代理集中點據(jù)此完成對代理集中點系統(tǒng)的初始化，做好下一個營業(yè)日的準備工作。十二、交易方式為現(xiàn)貨交易，投資人和各行自營賬戶均不得買空、賣空證券。十三、投資人提前兌取以發(fā)行日起息、可提前兌付、按約定利率付息，兌付資金由我行墊付的債券，系統(tǒng)對投資人按兌付處理，運行中心對總行做自營買賣處理。系統(tǒng)應根據(jù)已記錄的投資人購買日期、債券種類和持有時間，套用相應檔次的利率計算利息，并按本金扣減手續(xù)費；投資人發(fā)行期后買入債券，按面額發(fā)售，利率暫按投資人持滿到期的相應檔次利率計算，如投資人提前兌付，系統(tǒng)仍應根據(jù)已記錄的投資人購買日期、債券