【正文】 、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度；審議、批準(zhǔn)確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)、基本政策和工作制度，確定公司可以接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，批準(zhǔn)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的政策、制度和程序； 二、研究制定重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告以及重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案； 三、審議確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職責(zé)； 四、審議公司年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；并提交董事會(huì)“風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)”審批； 五、審批關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果、評(píng)估和關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急、解決方案； 六、指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理部門具體開展相關(guān)工作； 七、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和業(yè)務(wù)單位開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作； 第七條 為加快風(fēng)險(xiǎn)管理工作效率和提高工作執(zhí)行力，加快風(fēng)險(xiǎn)控制響應(yīng)速度，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)分設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理組（保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)），風(fēng)險(xiǎn)管理組全面了解公司大類風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)下關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其管理狀況，監(jiān)督其大類風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制實(shí)施的有效性，主要職責(zé)是： 一、審議、批準(zhǔn)大類風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)所涉及的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)職能管理部門提交的風(fēng)險(xiǎn)分類、歸集方案； 二、審議、批準(zhǔn)大類風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)下風(fēng)險(xiǎn)的一般風(fēng)險(xiǎn)及關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分類方案； 三、審議、批準(zhǔn)大類風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)下關(guān)聯(lián)部門的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（超出風(fēng)險(xiǎn)閥值達(dá)到B級(jí)檔）作出的控制、處置措施（包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理部門轉(zhuǎn)來“風(fēng)險(xiǎn)提示函”、“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告”等所提示的風(fēng)險(xiǎn)作出的應(yīng)對(duì)處置具體措施和建議）； 四、初審大類風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)下風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)部門制定的《專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制方案》，通過后提交公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批； 五、初審大類風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)下風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)部門制定的《關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案》，通過后提交公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批； 六、初審大類風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)下關(guān)聯(lián)部門對(duì)已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件（超出風(fēng)險(xiǎn)閥值達(dá)到C,D級(jí)檔）所作出的控制、處置意見（包括對(duì)專職風(fēng)險(xiǎn)管理部門轉(zhuǎn)來“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告”、“現(xiàn)場檢查報(bào)告”等所提示的風(fēng)險(xiǎn)作出的應(yīng)對(duì)處置具體措施）并會(huì)同專職風(fēng)險(xiǎn)管理部門意見報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議批準(zhǔn)。 第八條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)各委員（組員）的主要職責(zé)和權(quán)限是： 一、各委員（組員）有權(quán)將自己的建議和議案提交委員會(huì)討論； 二、委員會(huì)在討論議題時(shí)，各委員（組員）均有權(quán)充分發(fā)表自己的意見； 三、遇重大緊急問題或突發(fā)性問題，由委員（組員）提議，經(jīng)主任（組長）批準(zhǔn)可召開臨時(shí)會(huì)議；四、各委員（組員）負(fù)責(zé)在其職能范圍內(nèi)落實(shí)本部門具體的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并就其風(fēng)險(xiǎn)管理工作接受風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和監(jiān)督。 第九條 風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為對(duì)公司全轄風(fēng)險(xiǎn)管理具有全面組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督職責(zé)的部門，主要職責(zé)如下：一、配合研究與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批；二、配合研究重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告以及重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批； 三、匯總、協(xié)調(diào)各職能部門項(xiàng)下風(fēng)險(xiǎn)管理情況和監(jiān)測情況，向董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)和公司經(jīng)營管理決策層提交公司半年度及年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；四、組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門及業(yè)務(wù)單位開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；五、參與、協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型；使風(fēng)險(xiǎn)信息能夠在職能部門和業(yè)務(wù)單位之間實(shí)現(xiàn)集成與共享，充分滿足對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析評(píng)估和監(jiān)控管理的各項(xiàng)要求；六、定期牽頭組織對(duì)高級(jí)管理人員和員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識(shí)、流程以及控制方式等內(nèi)容的培訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)；七、配合建立風(fēng)險(xiǎn)管理績效與薪酬制度、人事制度和責(zé)任追究制度相結(jié)合的考核機(jī)制，組織推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)；八、接受風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的指導(dǎo)和監(jiān)督，并負(fù)責(zé)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)布置的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作；九、負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)議議案匯總、會(huì)務(wù)組織、決議匯總，對(duì)決議的執(zhí)行過程進(jìn)行監(jiān)督。第四章 議事程序和規(guī)則 第十條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議采取召集的方式舉行： 一、委員會(huì)一般在每月18日前召開一次例會(huì)，遇特別事項(xiàng)可順延。 二、遇重大緊急問題或突發(fā)性問題，由委員（組員）提議，經(jīng)主任（組長）批準(zhǔn)可召開臨時(shí)會(huì)議。 三、會(huì)議一般至少應(yīng)有三分之二的委員（組員）出席方可召開，經(jīng)委員會(huì)主任（組長）認(rèn)定的特殊情況除外。四、相應(yīng)會(huì)議由委員（組員）提議，經(jīng)主任或組長批準(zhǔn)，相關(guān)人員可列席會(huì)議。第十一條 “風(fēng)管會(huì)”及“風(fēng)管組”會(huì)議議程包括但不僅限于：一、由各職能部門及業(yè)務(wù)單位通報(bào)職能內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理情況及風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)解決方案或風(fēng)險(xiǎn)處置情況；二、由風(fēng)險(xiǎn)管理部門通報(bào)公司全轄風(fēng)險(xiǎn)（包括特定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和重大風(fēng)險(xiǎn)事件）監(jiān)測、預(yù)警、評(píng)估、跟蹤情況，并對(duì)各職能部門及業(yè)務(wù)單位風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況提出意見和建議；三、討論、審議涉及風(fēng)險(xiǎn)管理方面議題；四、對(duì)議題所涉及問題做出意見或決議。 第十二條 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議采用舉手表決或投票表決的方式，每一名委員（組員）有一票的表決權(quán)，在票數(shù)相同的情況下，由委員會(huì)主任（組長）作出最終決定。若經(jīng)委員會(huì)主任認(rèn)定的必須要參與表決的委員不能到會(huì)時(shí)，可讓該委員（組員）采用通訊表決的方式。 第十三條 會(huì)議各項(xiàng)議題表決采用舉手表決或現(xiàn)場公開投票表決的方式，委員（組員）各執(zhí)一票并半數(shù)委員（組員）以上同意方可通過。在票數(shù)相同的情況下，由主任（組長）作出最終決定。投棄權(quán)或否定票委員（組員）應(yīng)說明相應(yīng)理由。若經(jīng)委員會(huì)主任（組長）認(rèn)定的必須要參與表決的委員不能到會(huì)時(shí)，可讓該委員（組員）采用（郵件）或通訊表決的方式。第五章 會(huì)議的管理 第十四條 會(huì)議前要求： 一、由風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)會(huì)議具體組織工作，與主任（組長）確定具體會(huì)議地點(diǎn)及會(huì)議時(shí)間。如遇臨時(shí)會(huì)議，相應(yīng)提議委員（組員）應(yīng)事前（不晚于1小時(shí)前）知會(huì)各職能部門提供相關(guān)議題資料； 二、由風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門將確定討論的議題及相關(guān)材料匯集，并于會(huì)前三天將由主任（組長）確定討論的議題及相關(guān)材料發(fā)送至參會(huì)成員郵箱閱知；并事先轉(zhuǎn)達(dá)給各位委員（組員）； 三、會(huì)議需要相關(guān)職能部門人員參加或列席會(huì)議的，各委員（組員）應(yīng)事先辦妥列席請(qǐng)示手續(xù)。參會(huì)成員均應(yīng)按時(shí)參加會(huì)議，中途不得離會(huì)，臨時(shí)不能參加會(huì)議者應(yīng)提前向委員會(huì)主任（組長）請(qǐng)假，并知會(huì)“風(fēng)管專職部門”。 第十五條 會(huì)議應(yīng)當(dāng)形成會(huì)議紀(jì)要，出席會(huì)議的委員（組員）應(yīng)在會(huì)議紀(jì)要上簽名，會(huì)議紀(jì)要原件由風(fēng)險(xiǎn)管理部門保存，原件復(fù)印件或電子版草送各委員（組員）。每一自然年度結(jié)束后，風(fēng)險(xiǎn)管理部門將會(huì)議紀(jì)要原件按公司檔案管理辦法相關(guān)規(guī)定進(jìn)行歸檔處理。 第十六條 會(huì)議應(yīng)當(dāng)有書面紙質(zhì)記錄，出席會(huì)議的委員應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名，會(huì)議記錄由風(fēng)險(xiǎn)管理部門保存。 第十七條 出席會(huì)議的委員（組員）對(duì)會(huì)議所議事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，不得擅自披露有關(guān)信息。 第十八條 會(huì)議如形成涉及獎(jiǎng)懲決議，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門依據(jù)會(huì)議紀(jì)要形成書面文件，按公司獎(jiǎng)懲相關(guān)制度及流程進(jìn)行落實(shí)。第四章 附則 第十九條 本制度由總公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)解釋。 第二十條 本規(guī)定自2012年X月X日起執(zhí)行。