關(guān)于民間借貸糾紛案件中職業(yè)放貸現(xiàn)象的調(diào)研報(bào)告-資料下載頁(yè)
2025-05-11 23:47本頁(yè)面
【正文】 滿足了尋找投資出路的私人資本逐利之所需。綜上所述：職業(yè)放貸由于具有交易方式簡(jiǎn)便靈活，交易成本低，交易效率高，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，交易雙方信息對(duì)稱等方面的優(yōu)勢(shì)，使其在一定程度上占據(jù)了正規(guī)金融借貸市場(chǎng)的份額。五、建議（一）開辟多種投資渠道，加強(qiáng)對(duì)民間閑散資金的引導(dǎo)傳統(tǒng)的放入銀行賺取利息已經(jīng)不為現(xiàn)代人們所接受，對(duì)于民間閑散資金重在疏導(dǎo)，讓其在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中發(fā)揮更重要的效果。因此，政府應(yīng)當(dāng)開辟多種投資渠道，例如出臺(tái)相應(yīng)政策鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入國(guó)家大力推進(jìn)資金需求旺盛的如鐵路、地鐵、橋梁等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域，建立暢通的渠道允許普通民眾購(gòu)買地方政府債券，鼓勵(lì)民間資本流向城鎮(zhèn)化建設(shè)、農(nóng)業(yè)集約化進(jìn)程等領(lǐng)域，激勵(lì)國(guó)有企業(yè)帶領(lǐng)民間資本進(jìn)駐國(guó)外的資源、土地開發(fā)以及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)當(dāng)中。地方政府也應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)為民間資本鋪路搭橋，引導(dǎo)其在更廣闊的空間發(fā)揮更大的作用。（二）多部門協(xié)作，嚴(yán)厲打擊“非法職業(yè)放貸”“非法職業(yè)放貸”涉及人員關(guān)系復(fù)雜，信息靈通，尤其是反偵查意識(shí)較強(qiáng)，對(duì)其監(jiān)管必須牢固樹立“多部門協(xié)作”的意識(shí)。充分利用銀監(jiān)會(huì)的“大額可疑資金報(bào)告制度”，仔細(xì)排查“非法職業(yè)放貸”的線索，摸清各個(gè)環(huán)節(jié)及人員的具體情況，實(shí)時(shí)跟進(jìn)大額現(xiàn)金轉(zhuǎn)移、傳輸?shù)冉灰?。工商部門要加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保公司、典當(dāng)行等經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管，整頓超范圍經(jīng)營(yíng)；公安部門要嚴(yán)厲打擊賭博犯罪、吸毒販毒、非法吸收公眾存款等與高利貸相關(guān)的違法犯罪行為。要主動(dòng)加強(qiáng)與檢察院、法院的溝通和聯(lián)系，認(rèn)真搜集、分析法檢在辦案過程中發(fā)現(xiàn)的“非法職業(yè)借貸”蛛絲馬跡，及時(shí)作出準(zhǔn)確評(píng)估，將有可能發(fā)生的“非法職業(yè)放貸”扼殺在萌芽狀態(tài)。（三）加大宣傳教育力度，營(yíng)造強(qiáng)大的輿論聲勢(shì)要充分運(yùn)用電視、廣播、報(bào)紙等宣傳媒體，通過典型案例向公眾宣傳“非法職業(yè)放貸”違法犯罪的欺騙性、高風(fēng)險(xiǎn)性、社會(huì)危害性。宣傳國(guó)家金融法律法規(guī)，增強(qiáng)公眾法制意識(shí)和防范意識(shí)，廣泛發(fā)動(dòng)公眾共同抵制“違法職業(yè)借貸”行為，不涉足、不參與。設(shè)立舉報(bào)電話，建立提供線索獎(jiǎng)勵(lì)基金，形成全社會(huì)共同打擊“非法職業(yè)放貸”的良好態(tài)勢(shì)。（四）構(gòu)建大金額借貸備案制度探索建立大筆金額民間借貸第三方登記備案制度，借貸金額可以50萬(wàn)為限。該制度可以對(duì)民間借貸市場(chǎng)有效監(jiān)控，防止“非法職業(yè)放貸”，亦不會(huì)干涉當(dāng)事人雙方簽署合同之自有。（課題組組長(zhǎng)：曾醒萍；副組長(zhǎng)：崔友愛、高亮、龍?zhí)m軍；成員：羅海、劉振華、田凱晉、周藝、寧宇；執(zhí)筆人：田凱晉、龍?zhí)m軍、寧宇）⑴本文中數(shù)據(jù)除另有說(shuō)明外，均來(lái)自廣州市花都區(qū)人民法院數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。⑵主要包括自然人或企業(yè)與銀行等金融性機(jī)構(gòu)之間的借貸案件。⑶花都法院有權(quán)管轄標(biāo)的額為8000萬(wàn)元以下的案件。⑷%。⑸2014年，花都法院共審理2起非法吸收公眾存款罪，皆屬于涉群體性上訪案件。
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