關(guān)于民間借貸糾紛案件中職業(yè)放貸現(xiàn)象的調(diào)研報告-資料下載頁
2025-05-11 23:47本頁面
【正文】 滿足了尋找投資出路的私人資本逐利之所需。綜上所述：職業(yè)放貸由于具有交易方式簡便靈活，交易成本低，交易效率高，交易手續(xù)簡便，交易雙方信息對稱等方面的優(yōu)勢，使其在一定程度上占據(jù)了正規(guī)金融借貸市場的份額。五、建議（一）開辟多種投資渠道，加強對民間閑散資金的引導(dǎo)傳統(tǒng)的放入銀行賺取利息已經(jīng)不為現(xiàn)代人們所接受，對于民間閑散資金重在疏導(dǎo)，讓其在經(jīng)濟運行中發(fā)揮更重要的效果。因此，政府應(yīng)當開辟多種投資渠道，例如出臺相應(yīng)政策鼓勵民間資本進入國家大力推進資金需求旺盛的如鐵路、地鐵、橋梁等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域，建立暢通的渠道允許普通民眾購買地方政府債券，鼓勵民間資本流向城鎮(zhèn)化建設(shè)、農(nóng)業(yè)集約化進程等領(lǐng)域，激勵國有企業(yè)帶領(lǐng)民間資本進駐國外的資源、土地開發(fā)以及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)當中。地方政府也應(yīng)當在職責范圍內(nèi)為民間資本鋪路搭橋，引導(dǎo)其在更廣闊的空間發(fā)揮更大的作用。（二）多部門協(xié)作，嚴厲打擊“非法職業(yè)放貸”“非法職業(yè)放貸”涉及人員關(guān)系復(fù)雜，信息靈通，尤其是反偵查意識較強，對其監(jiān)管必須牢固樹立“多部門協(xié)作”的意識。充分利用銀監(jiān)會的“大額可疑資金報告制度”，仔細排查“非法職業(yè)放貸”的線索，摸清各個環(huán)節(jié)及人員的具體情況，實時跟進大額現(xiàn)金轉(zhuǎn)移、傳輸?shù)冉灰?。工商部門要加強對擔保公司、典當行等經(jīng)營機構(gòu)的日常監(jiān)管，整頓超范圍經(jīng)營；公安部門要嚴厲打擊賭博犯罪、吸毒販毒、非法吸收公眾存款等與高利貸相關(guān)的違法犯罪行為。要主動加強與檢察院、法院的溝通和聯(lián)系，認真搜集、分析法檢在辦案過程中發(fā)現(xiàn)的“非法職業(yè)借貸”蛛絲馬跡，及時作出準確評估，將有可能發(fā)生的“非法職業(yè)放貸”扼殺在萌芽狀態(tài)。（三）加大宣傳教育力度，營造強大的輿論聲勢要充分運用電視、廣播、報紙等宣傳媒體，通過典型案例向公眾宣傳“非法職業(yè)放貸”違法犯罪的欺騙性、高風險性、社會危害性。宣傳國家金融法律法規(guī)，增強公眾法制意識和防范意識，廣泛發(fā)動公眾共同抵制“違法職業(yè)借貸”行為，不涉足、不參與。設(shè)立舉報電話，建立提供線索獎勵基金，形成全社會共同打擊“非法職業(yè)放貸”的良好態(tài)勢。（四）構(gòu)建大金額借貸備案制度探索建立大筆金額民間借貸第三方登記備案制度，借貸金額可以50萬為限。該制度可以對民間借貸市場有效監(jiān)控，防止“非法職業(yè)放貸”，亦不會干涉當事人雙方簽署合同之自有。（課題組組長：曾醒萍；副組長：崔友愛、高亮、龍?zhí)m軍；成員：羅海、劉振華、田凱晉、周藝、寧宇；執(zhí)筆人：田凱晉、龍?zhí)m軍、寧宇）⑴本文中數(shù)據(jù)除另有說明外，均來自廣州市花都區(qū)人民法院數(shù)據(jù)統(tǒng)計。⑵主要包括自然人或企業(yè)與銀行等金融性機構(gòu)之間的借貸案件。⑶花都法院有權(quán)管轄標的額為8000萬元以下的案件。⑷%。⑸2014年，花都法院共審理2起非法吸收公眾存款罪，皆屬于涉群體性上訪案件。
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