客戶(hù)經(jīng)理產(chǎn)品銷(xiāo)售轉(zhuǎn)型策略-資料下載頁(yè)
2025-04-28 20:11本頁(yè)面
【正文】 Company Logo 我們的政策導(dǎo)向：有獎(jiǎng)無(wú)罰（重獎(jiǎng)輕罰） ?自 2022年開(kāi)始，我們?cè)诶碡?cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售政策方面，陸續(xù)采用了“有獎(jiǎng)無(wú)罰”、“重獎(jiǎng)輕罰”的激勵(lì)政策，去鼓勵(lì)和培養(yǎng)客戶(hù)經(jīng)理，引導(dǎo)他們通過(guò)積累理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)去挖掘潛在客戶(hù)、積累客戶(hù)資產(chǎn)。 Company Logo ?附： 有獎(jiǎng)無(wú)罰（重獎(jiǎng)輕罰）內(nèi)容： ?客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，除了可以拿到總部的獎(jiǎng)勵(lì)（首發(fā)獎(jiǎng)、分倉(cāng)獎(jiǎng)）以外，營(yíng)業(yè)部會(huì)根據(jù)產(chǎn)品特色制定單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)，例如：多單獎(jiǎng) ——股票型基金會(huì)以鼓勵(lì)多單銷(xiāo)售為主，不以銷(xiāo)售金額為重點(diǎn)。營(yíng)業(yè)部按銷(xiāo)售戶(hù)數(shù)給予獎(jiǎng)勵(lì)，每銷(xiāo)售一戶(hù)（每戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金額不低于 2022元）獎(jiǎng)勵(lì) 100元，通過(guò)這種激勵(lì)方式，鼓勵(lì)客戶(hù)經(jīng)理注重產(chǎn)品銷(xiāo)售面，多積累意向客戶(hù)。對(duì)于沒(méi)有銷(xiāo)售的客戶(hù)經(jīng)理去年沒(méi)有處罰，今年是處以 50100元罰款。 ? Company Logo 客戶(hù)資產(chǎn)管理與分級(jí)服務(wù) 向大投顧前進(jìn) 銷(xiāo)售類(lèi) 服務(wù)類(lèi) 管理類(lèi) 投顧 Company Logo 產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù) ? Company Logo 貨幣基金營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù) ? 客戶(hù)經(jīng)理：您好，我是您的客戶(hù)經(jīng)理 XXX...既然是您的客戶(hù)經(jīng)理，就得幫你理財(cái)，我看到您賬戶(hù)上有限制的資金，是吧。 客戶(hù)：恩。 客戶(hù)經(jīng)理： 目前股市 行情不穩(wěn)定，留點(diǎn)倉(cāng)位挺好的，但為了提高您的資金回報(bào)率，我們營(yíng)業(yè)部推出了現(xiàn)金管理工具 ——貨幣基金，您賬面上的閑錢(qián)可以先買(mǎi)成貨幣基金。 Company Logo 客戶(hù)：貨幣基金是什么？ ?客戶(hù)經(jīng)理：貨幣基金屬于現(xiàn)金活期理財(cái)，保本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)， 今年以來(lái)的 年收益率在 4%左右 （相當(dāng)于每萬(wàn)元每天有 ）， 比銀行一年定期的 %還高，您的錢(qián)放賬戶(hù)里只有 %的活期利息 （每萬(wàn)元每天只有 的收益） ， 很 不合適。 ?客戶(hù)經(jīng)理：再做一個(gè)比較， 1萬(wàn)塊錢(qián)放在貨幣基金里， 按照現(xiàn)在的收益情況， 一年能得 400元的利息，放 在 賬戶(hù)里只有 50塊錢(qián)，差八倍呢。像您賬戶(hù)里現(xiàn)在有 XX萬(wàn)，買(mǎi)貨幣基金一年能多掙 XX元。 Company Logo ? 客戶(hù)：那它能隨時(shí)取嗎？我還想買(mǎi)股票呢。 ?客戶(hù)經(jīng)理：可以啊，貨幣基金只要 T+2（ 提前2天 ） 贖回就行，按日計(jì)息，隨用隨取。 ?客戶(hù)：那它怎么買(mǎi)啊？ ?客戶(hù)經(jīng)理：您帶身份證和股東卡來(lái)營(yíng)業(yè)部開(kāi)通一下基金賬戶(hù)就可以了，然后就可以 通過(guò)網(wǎng)上交易 買(mǎi)了，我告訴你怎么操作 ... ? Company Logo ? 客戶(hù)：我還是不太明白。 ? 客戶(hù)經(jīng)理：電話(huà)里可能說(shuō)不太明白，今天（明天）下午 2點(diǎn)，我們營(yíng)業(yè)部一樓有貨幣基金的講座，您可以過(guò)來(lái)聽(tīng)聽(tīng)，順便把身份證和股東卡帶著，現(xiàn)場(chǎng)能開(kāi)通基金賬戶(hù)。您來(lái)了找我就行，我?guī)湍才抛弧? ? Company Logo 信托產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù) ?客戶(hù)：信托產(chǎn)品安全嗎？ ?客戶(hù)經(jīng)理：信托產(chǎn)品由信托公司發(fā)行，受銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管，資金由托管銀行管理，防止挪用，產(chǎn)品發(fā)行都是經(jīng)過(guò)嚴(yán)格審查的，項(xiàng)目選定也以基礎(chǔ)建設(shè)、國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目為主，并由政府擔(dān)?；?有信托計(jì)劃使用人用 相應(yīng) 的 資產(chǎn)、土地質(zhì)押，安全性 較 高，違約風(fēng)險(xiǎn)性小。 Company Logo 客戶(hù)：信托產(chǎn)品的收益保證嗎？ ?客戶(hù)經(jīng)理：除了銀行存款和國(guó)債、企業(yè)債等，其他理財(cái)產(chǎn)品都不允許承諾收益，但信托產(chǎn)品的收益是寫(xiě)在合同里的，其質(zhì)押的擔(dān)保物或者政府財(cái)政 、 擔(dān)保公司等對(duì)其本金和收益都承擔(dān)責(zé)任，也就是說(shuō)，違約的情況很少。 Company Logo ?客戶(hù)：你們賣(mài)的信托和銀行賣(mài)的一樣嗎？ ?客戶(hù)經(jīng)理：信托是信托公司發(fā)行的，銀行和我們 證券公司 都是代銷(xiāo)，我們總部對(duì)代銷(xiāo)的信托項(xiàng)目審核非常嚴(yán)格，基本上都是選擇 城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或保障房建設(shè)等 項(xiàng)目， 都有 股權(quán)質(zhì)押和 資產(chǎn)抵押， 違約風(fēng)險(xiǎn)小，收益可觀(guān)。 Company Logo ? Company Logo ? Company Logo 歡迎提問(wèn) LOGO
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