南京廣電集團(tuán)有限公司資產(chǎn)管理辦法-資料下載頁
2025-04-18 08:53本頁面
【正文】 行。第二節(jié) 擔(dān)保管理原則第六條 對外提供擔(dān)保的一般限制性規(guī)定為：(一) 非獨立核算企業(yè)、分支機(jī)構(gòu)不得對外擔(dān)保；(二) 不得對自然人擔(dān)保、不得為境外投資者提供擔(dān)保；(三) 未經(jīng)批準(zhǔn)，不得提供外匯擔(dān)保；(四) 原則上不得對非集團(tuán)成員公司提供擔(dān)保；(五) 原則上不得為經(jīng)營虧損企業(yè)提供擔(dān)保；(六) 原則上對外擔(dān)保余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的50%；(七) 為所屬控股、參股公司擔(dān)保，要按投資比例對債務(wù)提供擔(dān)保。第七條 擔(dān)保人提供對外擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)與債權(quán)人、被擔(dān)保人訂立書面合同，約定擔(dān)保人、債權(quán)人、被擔(dān)保人各方的下列權(quán)利和義務(wù)：(一) 擔(dān)保人有權(quán)對被擔(dān)保人的資金和財產(chǎn)情況進(jìn)行監(jiān)督；(二) 擔(dān)保人提供對外擔(dān)保后，債權(quán)人與被擔(dān)保人如果需要修改所擔(dān)保的合同，或債權(quán)人許可債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)的，必須取得擔(dān)保人的同意；(三) 擔(dān)保人提供對外擔(dān)保，履行擔(dān)保義務(wù)后，有權(quán)向被擔(dān)保人追償；(四) 擔(dān)保人有權(quán)要求被擔(dān)保人落實反擔(dān)保措施或者提供相應(yīng)的抵押物；(五) 擔(dān)保人有權(quán)收取約定的擔(dān)保費。第八條 集團(tuán)公司提供擔(dān)保的原則：(一) 一般不對集團(tuán)外企業(yè)提供擔(dān)保，對控股、參股企業(yè)只提供與投資比例相對應(yīng)的擔(dān)保金額；(二) 一般只提供信用擔(dān)保；(三) 集團(tuán)公司擔(dān)保按每年擔(dān)保余額收取一定的擔(dān)保費；(四) 需集團(tuán)公司提供擔(dān)保的，擔(dān)保合同須經(jīng)集團(tuán)公司審核同意；(五) 需集團(tuán)公司提供擔(dān)?；蜃兏?，被擔(dān)保人應(yīng)提前30天提出申請報告。第三節(jié) 擔(dān)保審批第九條 擔(dān)保分類：(一)、一類擔(dān)保項目：對單項在500（含）－3000萬元（人民幣）擔(dān)保項目，或所有外匯擔(dān)保項目、對集團(tuán)成員單位擔(dān)保項目，報投資部審核備案后，由投資部報集團(tuán)公司總經(jīng)理審核，董事會審定；超過3000萬元（人民幣）須上級主管部門審定。(二)、二類擔(dān)保項目：對單項在100（含）－500萬元（人民幣）的擔(dān)保項目，并企業(yè)擔(dān)保余額小于凈資產(chǎn)20％，報投資部審核備案，由投資部報集團(tuán)公司總經(jīng)理（辦公會）審定。擔(dān)保余額超過凈資產(chǎn)20％的，按一類擔(dān)保項目管理；(三)、 三類擔(dān)保項目：對單項100萬元（人民幣）以下?lián)ｍ椖?，并企業(yè)擔(dān)保余額小于凈資產(chǎn)5％，由企業(yè)自主評估決策，報投資部備案。對報投資部備案項目，如投資部認(rèn)為風(fēng)險較大時，對該企業(yè)實行風(fēng)險提示，并有權(quán)決定提升擔(dān)保類別。擔(dān)保余額超過凈資產(chǎn)5％的，按二類擔(dān)保項目管理。第十條 經(jīng)集團(tuán)公司審定的擔(dān)保項目，屬子公司的可由其自行辦理，并報投資部備案；屬集團(tuán)公司總部的由投資部辦理。第十一條 集團(tuán)公司投資部在審批擔(dān)保人提供的對外擔(dān)保時，應(yīng)審查擔(dān)保人、被擔(dān)保人的資產(chǎn)負(fù)債、損益情況及信譽情況。 第十二條 擔(dān)保人辦理擔(dān)保報批手續(xù)時，應(yīng)當(dāng)提供下列資料：(一) 擔(dān)保項目可行性研究報告；(二) 擔(dān)保人上年末與上月末的資產(chǎn)負(fù)債表和上年度與本期累計損益表； (三) 被擔(dān)保人上年末與上月末的資產(chǎn)負(fù)債表和上年度與本期累計損益表； (四) 擔(dān)保合同文本或擔(dān)保意向書；(五) 被擔(dān)保項下主債務(wù)合同或者意向書及其他有關(guān)文件。 第十三條 全資子公司以自有財產(chǎn)抵押方式擔(dān)保融資的，該項融資行為按集團(tuán)公司融資管理辦法執(zhí)行。需報集團(tuán)公司審批的，擔(dān)保事項與融資事項一并報批。第四節(jié) 日常管理第十四條 集團(tuán)公司對擔(dān)保的日常管理：投資部實行定期登記制，在每年上報年度財務(wù)報表時，同時上報對外擔(dān)保動態(tài)情況表，上報上年擔(dān)保債務(wù)情況。對集團(tuán)公司提供擔(dān)保的項目每年分別以6月30日和12月31日為截止日，兩次填報集團(tuán)公司擔(dān)保項目動態(tài)情況表。投資部應(yīng)認(rèn)真做好對擔(dān)保信息的收集、整理與分析工作，每年提交擔(dān)保情況報告，及時清理集團(tuán)公司到期的擔(dān)保合同。第十五條 各單位應(yīng)有專職或兼職人員管理擔(dān)保工作，提供擔(dān)保后，要加強(qiáng)管理,建立臺帳和檔案，并定期清理。第十六條 擔(dān)保人要及時掌握被擔(dān)保人的有關(guān)信息，加強(qiáng)對擔(dān)保企業(yè)的監(jiān)督，及對擔(dān)保項目的跟蹤，完善對被擔(dān)保人的事前評估、事中監(jiān)控、事后追償與處置機(jī)制。發(fā)現(xiàn)擔(dān)保風(fēng)險時，應(yīng)及時報告，并提出措施建議。第十七條 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自對外提供擔(dān)保，將追究決策者的經(jīng)濟(jì)責(zé)任或行政責(zé)任。第十八條 子公司對外擔(dān)保管理不力，造成重大損失的，將追究領(lǐng)導(dǎo)者的經(jīng)濟(jì)責(zé)任或行政責(zé)任。第五節(jié) 附則第十九條 辦法適用于反擔(dān)保。第二十條 相關(guān)部門和單位可根據(jù)本辦法制定實施細(xì)則。第二十一條 本辦法由投資部負(fù)責(zé)解釋。第二十二條 本辦法自發(fā)文之日起施行。16 / 16
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