【正文】 8．5．7 投資項(xiàng)目分析表金額單位：元 專案名稱及內(nèi)容說(shuō)明根據(jù)計(jì)劃或理由風(fēng)險(xiǎn)性投資金額及支出預(yù)計(jì)收益分析估計(jì)項(xiàng)目說(shuō)明金額年度說(shuō)明 年 年 年 年 年 年 年合計(jì)增加收益投資金額增加人工成本增加折舊增加材料支出增加毛利增加利息費(fèi)用增加凈收益增加周轉(zhuǎn)金累計(jì)凈收位置合計(jì)累計(jì)投資支出8．5．8 投資項(xiàng)目管理卡投資編號(hào)： 投資名稱： 金額單位：元 專案進(jìn)度說(shuō) 明123……收益狀況分析 年度 說(shuō)明合計(jì)實(shí)際增加收益①實(shí)際投資金額②凈收益③預(yù)計(jì)凈收益④累計(jì)凈收益⑤預(yù)計(jì)凈利益⑥累計(jì)凈利益⑦預(yù)計(jì)投資額⑧累計(jì)投資額⑨差額（④－⑤－⑦＋⑨）8．5．9 公司融資需求分析表金額單位：元 項(xiàng) 目上年期末實(shí)際占銷售額的比重本年計(jì)劃資產(chǎn)：流動(dòng)資產(chǎn)非流動(dòng)資產(chǎn)：資產(chǎn)合計(jì)負(fù)債及所有者權(quán)益短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付款項(xiàng)應(yīng)付利息長(zhǎng)期借款負(fù)債合計(jì)實(shí)收資本資本公積留存收益股東權(quán)益融資需求總 計(jì)8．5．10 公司融資風(fēng)險(xiǎn)分析表金額單位：元 項(xiàng)目年 月差異（比重）年初數(shù)期末數(shù)平均數(shù)比重比重差升降幅度流動(dòng)負(fù)債非流動(dòng)負(fù)債負(fù)債合計(jì)所有者權(quán)益融資總額注：表中平均數(shù)還可以采用按月、季平均的方式計(jì)算，這樣更精確。8．5．11 重要投資方案績(jī)效核計(jì)表年度： 金額單位：元投資編號(hào)投資名稱收回期間估計(jì)投資金額實(shí)際投資金額預(yù)計(jì)應(yīng)回收金額實(shí)際已回收金額預(yù)計(jì)回收率預(yù)計(jì)收益率備注預(yù)計(jì)修正預(yù)計(jì)修正12……合 計(jì)8．5．12 投資計(jì)劃概算修正比較表工程總名稱： 年 月 日項(xiàng)次原工程計(jì)劃修正后工程計(jì)劃差異預(yù)算編號(hào)工程名稱單位數(shù)量金額（元）預(yù)算編號(hào)工程名稱單位數(shù)量金額（元）數(shù)量規(guī)格金額（元）修正說(shuō)明總經(jīng)理： 經(jīng)理： 會(huì)計(jì)： 主管： 制表：8．5．13 公司融資成本利潤(rùn)分析表 金額單位：元 對(duì)比分析期分析項(xiàng)目行次年 月年 月差量所有者權(quán)益 負(fù)債融資 融資總額123 稅前利潤(rùn)減：利息等負(fù)債融資 成本 稅前利潤(rùn)減：所得稅 稅后利潤(rùn)減：應(yīng)交特種基金 提取盈余公積本年實(shí)現(xiàn)的可分配利潤(rùn)456789101112本年資本利潤(rùn)率13本年負(fù)債融資成本率148．5．14 公司融資結(jié)構(gòu)彈性分析表 金額單位：元項(xiàng)目行次年初數(shù)年末數(shù)差異彈性融資流動(dòng)負(fù)債長(zhǎng)期借款應(yīng)付債券未分配利潤(rùn)盈余公積（公益金） 彈性融資合計(jì)1234567非彈性融資長(zhǎng)期應(yīng)付款實(shí)收資本資本公積盈余公積（非公益金部分） 非彈性融資合計(jì)8910111213總?cè)谫Y融資合計(jì)14彈性資本結(jié)構(gòu)彈性158．6 投融資管理文案示范8．6．1 企業(yè)投資計(jì)劃書文案名稱企業(yè)投資計(jì)劃書受控狀態(tài)編 號(hào)執(zhí)行部門監(jiān)督部門考證部門一、項(xiàng)目名稱本計(jì)劃擬投資項(xiàng)目為英語(yǔ)雜志出版，具體出版項(xiàng)目如下。（一）《 英語(yǔ)學(xué)習(xí)》（雜志）（二）《 兒童學(xué)英語(yǔ)》（16開本彩色圖片雜志）二、英語(yǔ)學(xué)習(xí)和出版市場(chǎng)分析（一）英語(yǔ)學(xué)習(xí)產(chǎn)業(yè)與市場(chǎng)分析（略）。（二）出版市場(chǎng)分析（略）。三、項(xiàng)目概況（一）《 英語(yǔ)學(xué)習(xí)》雜志1．《 英語(yǔ)學(xué)習(xí)》由 出版社出版發(fā)行。2．《 英語(yǔ)學(xué)習(xí)》的出版印數(shù)及定價(jià)分別為： 冊(cè)、。3．《 英語(yǔ)學(xué)習(xí)》的讀者對(duì)象及市場(chǎng)定位。（1）《 英語(yǔ)學(xué)習(xí)》的著眼點(diǎn)注重的是提高讀者學(xué)習(xí)英語(yǔ)的興趣，擴(kuò)大讀者閱讀的知識(shí)層面，從而打好語(yǔ)言基礎(chǔ)，養(yǎng)成自然的英語(yǔ)習(xí)慣和語(yǔ)感，幫助讀者真正理解、掌握英語(yǔ)。（2）《 英語(yǔ)學(xué)習(xí)》適合大學(xué)、高中師生及社會(huì)各界英語(yǔ)愛好者，為其提供學(xué)習(xí)英語(yǔ)、出國(guó)留學(xué)、求職、求學(xué)和教學(xué)輔助等服務(wù)。4．《 英語(yǔ)學(xué)習(xí)》的人才資源及編輯力量。（略）。5．《 英語(yǔ)學(xué)習(xí)》前景預(yù)測(cè)。如果《 英語(yǔ)學(xué)習(xí)》雜志能夠創(chuàng)造名牌，發(fā)行量可上升到每月 萬(wàn)冊(cè)以上。6．同類英語(yǔ)雜志比較參考。（1）《英語(yǔ) 》，深受高校師生熱愛，高峰發(fā)行每期 萬(wàn)冊(cè)。（2）《 英語(yǔ)》，（ 出版社出版，現(xiàn)每期 萬(wàn)冊(cè)，呈現(xiàn)上升趨勢(shì)）。7．出版計(jì)劃。 年 月底組稿完成， 年 月正式出版并推出市場(chǎng)。（二）《 兒童學(xué)英語(yǔ)》雜志1．《 兒童學(xué)英語(yǔ)》出版發(fā)行由 出版社出版發(fā)行。2．《 兒童學(xué)英語(yǔ)》的發(fā)行情況及讀者對(duì)象定位（略）。3．《 兒童學(xué)英語(yǔ)》的編委會(huì)成員及人才力量（略）。4．出版時(shí)間：每月 日編輯完成，每月 日正式出版并推向市場(chǎng)。（三）項(xiàng)目進(jìn)展情況上述兩個(gè)項(xiàng)目均已組建完美的編務(wù)團(tuán)隊(duì)，并做好出版計(jì)劃，與經(jīng)銷商溝通。一旦資金到位，即時(shí)簽訂各種經(jīng)營(yíng)合約， 年后工作將全面展開。四、主要任務(wù)（一）市場(chǎng)調(diào)查分析200 年 月～ 月，做好市場(chǎng)調(diào)查分析。（二）市場(chǎng)推廣與銷售200 年 月～ 月，利用 公司的品牌效益和銷售網(wǎng)絡(luò)，聯(lián)合書商共同推廣。五、項(xiàng)目合作單位和合作方式（略）。六、項(xiàng)目效益分析本項(xiàng)目三年內(nèi)投入與產(chǎn)出效益分析如下表所示。未來(lái)三年投入產(chǎn)出效益表 單位：萬(wàn)元項(xiàng)目200 年200 年200 年投入總額收入總額投入總額收入總額投入總額收入總額《 英語(yǔ)學(xué)習(xí)》雜志《 兒童學(xué)英語(yǔ)》雜志總 計(jì)七、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及知識(shí)產(chǎn)權(quán)（一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)該項(xiàng)目主要存在以下四類風(fēng)險(xiǎn)。1．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，整個(gè)出版行業(yè)衰敗，或者國(guó)家政策出現(xiàn)重大變化。2．組織稿件失敗和稿件質(zhì)量差。3．宣傳策劃不到位和市場(chǎng)上出現(xiàn)較多同類書籍。4．出版發(fā)行單位違約。（二）知識(shí)產(chǎn)權(quán)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的取得是與著作者訂立合同而購(gòu)得版權(quán)，出版業(yè)務(wù)符合中國(guó)的《著作權(quán)法》、《新聞出版條例》和《合同法》。八、 企業(yè)的管理團(tuán)隊(duì)總經(jīng)理 副總經(jīng)理 市場(chǎng)部經(jīng)理 編制日期審核日期批準(zhǔn)日期修改標(biāo)記修改處數(shù)修改日期8．6．2 企業(yè)融資申請(qǐng)書文案名稱融資申請(qǐng)書受控狀態(tài)編 號(hào)執(zhí)行部門監(jiān)督部門考證部門 銀行：本公司主要從事零售金屬材料、建筑材料及化工材料的研發(fā)、生產(chǎn)等相關(guān)業(yè)務(wù)。注冊(cè)資金 萬(wàn)元，企業(yè)性質(zhì)屬有限責(zé)任公司?，F(xiàn)有員工 人，其中：研究生以上學(xué)歷 人、本科學(xué)歷 人、各類專業(yè)技術(shù)人員 人。 有限公司自成立以來(lái)，多次被評(píng)為 市“重合同、守信用企業(yè)”、“十強(qiáng)私營(yíng)企業(yè)”、“私營(yíng)企業(yè)納稅大戶”和“先進(jìn)私營(yíng)企業(yè)”等，是 市重點(diǎn)高科技私營(yíng)企業(yè)之一。一、企業(yè)法人信用狀況公司一向講信譽(yù)，守合同，目前在中國(guó)銀行 支行、中國(guó)建設(shè)銀行 支行有信貸關(guān)系，在與銀行交往過(guò)程中，從來(lái)都是按期支付利息和歸還貸款本金。與經(jīng)營(yíng)客戶訂立的合同履約率為100%，多次被有關(guān)部門評(píng)為守合同，重信譽(yù)的單位。被中國(guó)銀行 市分行評(píng)為AAA級(jí)企業(yè)，中國(guó)建設(shè)銀行 分行評(píng)為AAA級(jí)企業(yè)。二、擬籌資項(xiàng)目情況為了調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，增加新品種，增強(qiáng)公司的應(yīng)變能力，提高經(jīng)濟(jì)效益和出口創(chuàng)匯能力，在 年新產(chǎn)品試制工作中，對(duì) 產(chǎn)品采用 技術(shù)成功地分離出合格的 新產(chǎn)品，并取得了工藝控制參數(shù)。本公司開發(fā)的 新產(chǎn)品具有以下五個(gè)特點(diǎn)。（一）產(chǎn)品質(zhì)量好，有銷路該產(chǎn)品系合成 和 原料，國(guó)內(nèi)生產(chǎn)該產(chǎn)品的只有 公司，年產(chǎn)量?jī)H 噸，而國(guó)內(nèi)需求量則為 噸，缺口為 噸。（二）產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)效益好該產(chǎn)品市場(chǎng)銷售價(jià)格每噸 ～ 元，而其原料的成本每噸只有 元。如 的年產(chǎn)量達(dá)到 噸，即可創(chuàng)稅利 萬(wàn)元，經(jīng)濟(jì)效益相當(dāng)可觀。（三）產(chǎn)品原料有保證該產(chǎn)品的原料 ，本公司每年可生產(chǎn) 噸，如 提取率按 ％計(jì)算，可產(chǎn) 噸。這表明，原料供應(yīng)也是有充分保證的。（四）產(chǎn)品投資較少，建設(shè)工期短該產(chǎn)品借 車間 年一次大修機(jī)會(huì)進(jìn)行技術(shù)改造，建設(shè)期只用 個(gè)月，預(yù)計(jì)在 年 月 日即可投產(chǎn)。項(xiàng)目總投資僅需 萬(wàn)元，屬于投資少、見效快項(xiàng)目。（五）產(chǎn)品還款能力強(qiáng)該產(chǎn)品每年可實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益 萬(wàn)元，年內(nèi)即可增加經(jīng)濟(jì)效益 萬(wàn)元。三、本公司資產(chǎn)及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況本公司 年銷售額突破 萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn) 萬(wàn)元，上繳稅金 萬(wàn)元。公司近兩年主要財(cái)務(wù)指標(biāo)如下表所示。 公司財(cái)務(wù)指標(biāo)列表 單位：萬(wàn)元項(xiàng) 目 年 年總資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)固定資產(chǎn)流動(dòng)負(fù)債凈資產(chǎn)銷售收入利潤(rùn)負(fù)債率 % %流動(dòng)比率 % %流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 % %銷售利潤(rùn)率 % %總資產(chǎn)利潤(rùn)率 % %注：詳細(xì)財(cái)務(wù)信息見 年度、 年度財(cái)務(wù)報(bào)表鑒于本公司間 新產(chǎn)品屬于科技開發(fā)項(xiàng)目，有投資少、工期短、見效快、效益高、還債能力強(qiáng)等特點(diǎn)，基本具備科技開發(fā)貸款資格?，F(xiàn)特向貴行申請(qǐng)給予科技開發(fā)貸款 萬(wàn)元，保證在 年 季度末全部還清，望予以支持，以確保這個(gè)新產(chǎn)品開發(fā)項(xiàng)目能如期投產(chǎn)創(chuàng)利。 有限公司 年 月 日編制日期審核日期批準(zhǔn)日期修改標(biāo)記修改處數(shù)修改日期8．6