【導(dǎo)讀】小小額額貸貸款款公公司司北北京京金金名名創(chuàng)創(chuàng)業(yè)業(yè)。信貸管理系統(tǒng)操作手冊(cè)

　　

【正文】 證?表頭，顯示如下頁(yè)面： c)、雙擊要增加或修改的客戶(hù)，在右邊顯示?國(guó)稅登記證?信息。 d)、如果選中的客戶(hù)沒(méi)有國(guó)稅登記證信息，則在頁(yè)面下顯示 【新增】 按鈕。可以點(diǎn)擊 【新增】 按鈕進(jìn)行?國(guó)稅登記證?信息的錄入。 e)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示 【修改】 按鈕。則可點(diǎn)擊 【修改】 按鈕進(jìn)行?國(guó)稅登記證?信息的修改。 f)、操作完成后，點(diǎn)擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 9）、外匯登記證管理： a)、點(diǎn)擊?客戶(hù)管理?中的?企業(yè)客戶(hù)? 下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 b)、點(diǎn)擊頁(yè)面頭部的?外匯 登記證 ?表頭，顯示如下頁(yè)面： c)、雙擊要增加或修改外企證書(shū)的客戶(hù)，在右邊顯示?外匯 登記證 ?信息。 d)、如果選中的客戶(hù)沒(méi)有外企證書(shū)信息，則在頁(yè)面下顯示 【新增】 按鈕?？梢渣c(diǎn)擊 【新增】 按鈕進(jìn)行?外匯 登記證 ?信息的錄入。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 32 e)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示 【修改】 按鈕。則可點(diǎn)擊 【修改】 按鈕進(jìn)行?外匯 登記證 ?信息的修改，點(diǎn)擊‘外匯賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)記錄’可以錄入和修改外匯登記證的開(kāi)戶(hù)記錄信息。 f)、操作完成后，點(diǎn)擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊 其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 注意事項(xiàng)：客戶(hù)經(jīng)理在對(duì)客戶(hù)進(jìn)行調(diào)查時(shí)，一定要求客戶(hù)提供詳細(xì)、完整、有效的證件。 基本信息 主要錄入客戶(hù)的基本信息、按系統(tǒng)要求的分類(lèi)方式進(jìn)行企業(yè)的分類(lèi)，要求分類(lèi)一定要準(zhǔn)確，以便于以后的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。企業(yè)客戶(hù)的基本信息要詳細(xì)、全面。 選擇客戶(hù)的會(huì)計(jì)報(bào)表類(lèi)型時(shí)注意正確的選擇報(bào)表樣式，在這里選擇什么樣的報(bào)表類(lèi)型，下一步錄入客戶(hù)財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)將出現(xiàn)相應(yīng)的報(bào)表樣式，選擇報(bào)表的時(shí)間間隔，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)選擇結(jié)果自動(dòng)提示應(yīng)錄入客戶(hù)的財(cái)務(wù)報(bào)表信息。要為客戶(hù)選擇準(zhǔn)確的所屬行業(yè)信息。 （ 1）、顯示客戶(hù)基本信息的操作步驟： Ⅰ、點(diǎn)擊?客戶(hù)管理?中的?企業(yè)客戶(hù)?下的?基本信息?，進(jìn)入企業(yè)客戶(hù)基本信息頁(yè)面。 Ⅱ、雙擊左邊的客戶(hù)列表選定客戶(hù)，顯示客戶(hù)的基本信息。如果當(dāng)前客戶(hù)已經(jīng)錄入了基本信息，則顯示當(dāng)前客戶(hù)的基本信息。否則點(diǎn)擊 【 新增 】 當(dāng)前頁(yè)面改成可錄入狀態(tài)（為修改該客戶(hù)的基本信息），錄入完基本信息后，點(diǎn)擊 【 保存 】 鍵 保存錄入信息。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 33 （ 2）、修改企業(yè)客戶(hù)的基本信息的步驟： Ⅰ、雙擊左邊區(qū)域選定的客戶(hù)名稱(chēng)，點(diǎn)擊 【修改】 按鈕，顯示如下頁(yè)面。 Ⅱ、修改后點(diǎn)擊 【保存】 按鈕進(jìn)行保存。按 【退出】 鍵回到主界面。 客戶(hù)經(jīng)理在輸入完頁(yè)面信息點(diǎn)擊 【保存】按鈕進(jìn)行保存時(shí)，一定要等到頁(yè)面變成灰面后，再按【退出】 鍵退出，否則輸入的信息將保存不住。 業(yè)務(wù)基本情況 a).展開(kāi)?客戶(hù)管理?下的?企業(yè)客戶(hù)?，點(diǎn)擊?業(yè)務(wù)基本情況?進(jìn)入頁(yè)面。 b).雙擊左邊的客戶(hù)列表，選定的客戶(hù)。 c).可以查看，【新增】，【修改】某一企業(yè)客戶(hù)從事業(yè)務(wù)的情況。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 34 財(cái)務(wù)報(bào)表 1） 、 財(cái)務(wù)報(bào)表錄入 根據(jù)在基本信息里選擇的報(bào)表格式，錄入客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息，錄入的報(bào)表內(nèi)容一經(jīng)保存，原則上不允許修改，只有有權(quán)人才能進(jìn)行修改。企 業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表將永久的保存在系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫(kù)中，以方便以后的數(shù)據(jù)查找和統(tǒng)計(jì)分析。該系統(tǒng)如果 10 分鐘內(nèi)不進(jìn)行操作，系統(tǒng)將自動(dòng)關(guān)閉該用戶(hù)數(shù)據(jù)庫(kù)，用戶(hù)要重新進(jìn)行重新登陸。所以要求在報(bào)表錄入保存后再去做其他的工作，以避免造成無(wú)效勞動(dòng)。 增加報(bào)表的順序：先增加?資產(chǎn)負(fù)債表?信息，再增加?損益表?信息，最后增加?現(xiàn)金流量表?信息。不增加?資產(chǎn)負(fù)債表?信息，?損益表?、 ?現(xiàn)金流量表?信息不能增加。 （ 1）添加報(bào)表信息的操作步驟： a).展開(kāi)?客戶(hù)管理?下的?企業(yè)客戶(hù)?下的財(cái)務(wù)報(bào)表，點(diǎn)擊?財(cái)務(wù)報(bào)表?進(jìn)入財(cái)務(wù)頁(yè)面。 b).雙擊 左邊的客戶(hù)列表，選定的客戶(hù)。可以點(diǎn)擊?全屏錄入?進(jìn)行全屏錄入。 c).點(diǎn)擊 【 新增 】 按鈕，在?報(bào)表年?、?報(bào)表月?中輸入正確的年、 月 (兩位 )，然后用鼠標(biāo)在報(bào)表頁(yè)面上點(diǎn)擊一下，報(bào)表頁(yè)面變?yōu)榭奢斎氘?huà)面，輸入相應(yīng)的報(bào)表信息。報(bào)表信息包括（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表）。 d).也可以用導(dǎo)入報(bào)表功能將已經(jīng)做好的報(bào)表數(shù)據(jù)導(dǎo)入報(bào)表中去。點(diǎn)擊 【 導(dǎo)入 EXCEL】 ,點(diǎn)擊 【 瀏覽 】 健，選擇正確的報(bào)表文件確定后，文件路徑填入到 【 瀏覽 】 按鈕前的空格里，點(diǎn)擊 【 確定 】 健，報(bào)表數(shù)據(jù)就被導(dǎo)入到報(bào)表頁(yè)面中了。 e).完報(bào)表數(shù)據(jù)按 【 保存 】 鍵進(jìn)行保存。如果數(shù)據(jù)不平，則會(huì)在頁(yè)面下方出現(xiàn)紅色提示。 f).按 【 退出 】 鍵 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 35 注意事項(xiàng)：為提高工作效率，信貸員可以要求客戶(hù)按照我公司的報(bào)表格式提供電子版報(bào)表，然后直接導(dǎo)入保存。 必須先錄入企業(yè)基本信息后，才能錄入企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表。 2）、 查 詢(xún)客戶(hù)的財(cái)務(wù)報(bào)表 操作步驟： a).展開(kāi)?客戶(hù)管理?下的?企業(yè)客戶(hù)?下的財(cái)務(wù)報(bào)表，點(diǎn)擊?財(cái)務(wù)報(bào)表?進(jìn)入財(cái)務(wù)頁(yè)面。 b).雙擊左邊的客戶(hù)選定客戶(hù)，選擇已錄入的報(bào)表日期，即可顯示客戶(hù)的報(bào)表信息。如下圖： c).如果當(dāng)前操作員有權(quán)限，出現(xiàn) 【修改】按鍵， 則可修改選中的財(cái)務(wù)報(bào)表信息 。否則只能查看或新增。 d).點(diǎn)擊 【 退出 】 按鈕退回到主界面。 3）、修改客戶(hù)的財(cái)務(wù)報(bào)表信息 操作步驟： a).展開(kāi)?客戶(hù)管理?下的?企業(yè)客戶(hù)?下的?財(cái)務(wù)報(bào)表?，點(diǎn)擊?財(cái)務(wù)報(bào)表?進(jìn)入財(cái)務(wù)頁(yè)面。 b).雙擊左邊的客戶(hù)選定客戶(hù)，選擇已錄入的報(bào)表日期，即可顯示客戶(hù)的報(bào)表信息。 c).如果當(dāng)前操作員有權(quán)限，出現(xiàn) 【修改】按鍵。 d).點(diǎn)擊 【修改】按鍵后，修改數(shù)據(jù)后，點(diǎn)擊【保存】按鍵進(jìn)行保存。 e).點(diǎn)擊【退出】按鈕退回到主界面。 企業(yè)關(guān)聯(lián) 企業(yè)關(guān)聯(lián)中包含了 董事會(huì)成員、股東、企業(yè)關(guān)聯(lián)情況、母公司、其他關(guān) 聯(lián)情況及高管信息。 （ 1）、董事會(huì)成員： a).查詢(xún)客戶(hù)的 董事會(huì)成員信息 ⅰ ).展開(kāi)?客戶(hù)管理?下的?企業(yè)客戶(hù)?下的? 企業(yè)關(guān)聯(lián) ?，默認(rèn)顯示為?董事會(huì)成員?頁(yè)面，進(jìn)入頁(yè)面如下。 ⅱ ).雙擊選定的企業(yè)名稱(chēng)，中間區(qū)域?qū)@示該 企業(yè)的 董事會(huì)成員 信息 列表。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 36 ⅲ ).雙擊其中的董事會(huì)成員 信息 列表即可顯示該 企業(yè)的 董事會(huì)成員 信息。 ⅳ ).點(diǎn)擊 【退出】按鈕退出到主界面。 b).新增客戶(hù)的 董事會(huì)成員信息 ⅰ ). 展開(kāi)?客戶(hù)管理?下的?企業(yè)客戶(hù)?下的? 企業(yè)關(guān)聯(lián) ?，默認(rèn)顯示為?董事會(huì)成員?頁(yè)面。 ⅱ ). 雙擊選定的 企業(yè)名稱(chēng)，中間區(qū)域?qū)@示該 企業(yè)的 董事會(huì)成員 信息 列表。 ⅲ ).點(diǎn)擊 【新增】按鈕，輸入或?qū)胂鄳?yīng)的 董事會(huì)成員 信息。 ⅳ ).點(diǎn)擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息的保存。 ⅴ ).點(diǎn)擊 【退出】按鈕退出到主界面。 c).修改客戶(hù)的 董事會(huì)成員信息 ⅰ ). 展開(kāi)?客戶(hù)管理?下的?企業(yè)客戶(hù)?下的? 企業(yè)關(guān)聯(lián) ?，默認(rèn)顯示為?董事會(huì)成員?頁(yè)面。 ⅱ ). 雙擊選定的企業(yè)名稱(chēng)，中間區(qū)域?qū)@示該 企業(yè)的 董事會(huì)成員 信息 列表。 ⅲ ). 雙擊其中的董事會(huì)成員 信息 列表即可顯示該 企業(yè)的 董事會(huì)成員 信息。 ⅳ ).點(diǎn)擊 【修改】按鈕，修改相應(yīng)的信息 后，點(diǎn)擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息的保存。 ⅴ ).點(diǎn)擊 【退出】按鈕退出到主界面。 （ 2）、股東信息： a).查詢(xún)客戶(hù)的股東 信息 ⅰ ).展開(kāi)?客戶(hù)管理?下的?企業(yè)客戶(hù)?下的? 企業(yè)關(guān)聯(lián) ?，點(diǎn)擊?股東信息?，進(jìn)入頁(yè)面如下。 c) 、雙擊要增加或修改事業(yè)單位法人證的客戶(hù)，在右邊顯示?事業(yè)單位法人證?信息。小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 37 d)、如果選中的客戶(hù)沒(méi)有事業(yè)單位法人證信息，則在頁(yè)面下顯示 【新增】 按鈕。可以點(diǎn)擊 【新增】 按鈕進(jìn)行?事業(yè)單位法人證?信息的錄入。 e)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示 【修改】 按鈕，可點(diǎn)擊 【修改】 按 鈕進(jìn)行?事業(yè)單位法人證?信息的修改。 f)、操作完成后，點(diǎn)擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 4）、貸款卡管理 ： a)、點(diǎn)擊?客戶(hù)管理?中的?企業(yè)客戶(hù)?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 b)、點(diǎn)擊頁(yè)面頭部的?貸款卡?表頭，顯示如下頁(yè)面： c)、雙擊要查看貸款卡信息的客戶(hù)，在右邊顯示?貸款卡?信息。 d)、操作完成后，點(diǎn)擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 5）、外企證書(shū)管理： a)、點(diǎn)擊?客戶(hù)管理?中的?企業(yè)客戶(hù) ?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 b)、點(diǎn)擊頁(yè)面頭部的?外企證書(shū)?表頭，顯示如下頁(yè)面： 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 38 c)、雙擊要增加或修改外企證書(shū)的客戶(hù)，在右邊顯示?外企證書(shū)?信息。 d)、如果選中的客戶(hù)沒(méi)有外企證書(shū)信息，則在頁(yè)面下顯示 【新增】 按鈕?？梢渣c(diǎn)擊 【新增】 按鈕進(jìn)行?外企證書(shū)?信息的錄入。 e)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示 【修改】 按鈕。則可點(diǎn)擊 【修改】 按鈕進(jìn)行?外企證書(shū)?信息的修改。 f)、操作完成后，點(diǎn)擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 6）、許可證管理： a)、點(diǎn)擊?客戶(hù)管理?中的?企業(yè)客戶(hù)?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 b)、點(diǎn)擊頁(yè)面頭部的? 許可證 ?表頭，顯示如下頁(yè)面： c)、雙擊要增加或修改 許可證 的客戶(hù)，在右邊顯示? 許可證 ?信息。 d)、如果選中的客戶(hù)沒(méi)有 許可證 信息，則在頁(yè)面下顯示 【新增】 按鈕?？梢渣c(diǎn)擊 【新增】 按鈕進(jìn)行? 許可證 ?信息的錄入。 e)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示 【修改】 按鈕。則可點(diǎn)擊 【修改】 按鈕進(jìn)行? 許可證 ?信息的修改。 f)、操作完成后，點(diǎn)擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 39 【注意事項(xiàng)】： 許可證指的是客戶(hù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)特種行業(yè)的許可證，而不是客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)許可證。（ 學(xué)校、醫(yī)院、收費(fèi)公路、土地開(kāi)發(fā)、煙草、食品、藥品、食鹽、煤礦、地質(zhì)勘探、礦產(chǎn)開(kāi)采、危險(xiǎn)化學(xué)品、農(nóng)藥生產(chǎn)、林木種子生產(chǎn)、漁業(yè)、汽車(chē)客運(yùn)、通用航空企業(yè)、港口、典當(dāng)、旅行社、城市燃?xì)夂图泄帷⒂∷?、音像制品、出版、文化娛?lè)、廣告業(yè)等行業(yè)的客戶(hù)都需要提供許可證） 7）、 資質(zhì)證管理： a)、點(diǎn)擊?客戶(hù)管理?中的?企業(yè)客戶(hù)?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 b)、點(diǎn)擊頁(yè)面頭部的? 資質(zhì)證 ?表頭，顯示如下頁(yè)面： c)、 雙擊要增加或修改 資質(zhì)證 的客戶(hù)，在右邊顯示? 資質(zhì)證 ?信息。 d)、如果選中的客戶(hù)沒(méi)有 資質(zhì)證 信息，則在頁(yè)面下顯示 【新增】 按鈕。可以點(diǎn)擊 【新增】 按鈕進(jìn)行? 資質(zhì)證 ?信息的錄入。 e)、如果當(dāng)前客戶(hù)有此信息，則在頁(yè)面下顯示 【修改】 按鈕。則可點(diǎn)擊 【修改】 按鈕進(jìn)行? 資質(zhì)證 ?信息的修改。 f)、操作完成后，點(diǎn)擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點(diǎn)擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 40