【導(dǎo)讀】小小額額貸貸款款公公司司北北京京金金名名創(chuàng)創(chuàng)業(yè)業(yè)。信貸管理系統(tǒng)操作手冊

　　

【正文】 證?表頭，顯示如下頁面： c)、雙擊要增加或修改的客戶，在右邊顯示?國稅登記證?信息。 d)、如果選中的客戶沒有國稅登記證信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。可以點擊 【新增】 按鈕進(jìn)行?國稅登記證?信息的錄入。 e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。則可點擊 【修改】 按鈕進(jìn)行?國稅登記證?信息的修改。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 9）、外匯登記證管理： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶? 下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 b)、點擊頁面頭部的?外匯 登記證 ?表頭，顯示如下頁面： c)、雙擊要增加或修改外企證書的客戶，在右邊顯示?外匯 登記證 ?信息。 d)、如果選中的客戶沒有外企證書信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。可以點擊 【新增】 按鈕進(jìn)行?外匯 登記證 ?信息的錄入。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 32 e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。則可點擊 【修改】 按鈕進(jìn)行?外匯 登記證 ?信息的修改，點擊‘外匯賬戶開戶記錄’可以錄入和修改外匯登記證的開戶記錄信息。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊 其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 注意事項：客戶經(jīng)理在對客戶進(jìn)行調(diào)查時，一定要求客戶提供詳細(xì)、完整、有效的證件。 基本信息 主要錄入客戶的基本信息、按系統(tǒng)要求的分類方式進(jìn)行企業(yè)的分類，要求分類一定要準(zhǔn)確，以便于以后的數(shù)據(jù)統(tǒng)計。企業(yè)客戶的基本信息要詳細(xì)、全面。 選擇客戶的會計報表類型時注意正確的選擇報表樣式，在這里選擇什么樣的報表類型，下一步錄入客戶財務(wù)報表時將出現(xiàn)相應(yīng)的報表樣式，選擇報表的時間間隔，系統(tǒng)會根據(jù)選擇結(jié)果自動提示應(yīng)錄入客戶的財務(wù)報表信息。要為客戶選擇準(zhǔn)確的所屬行業(yè)信息。 （ 1）、顯示客戶基本信息的操作步驟： Ⅰ、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?基本信息?，進(jìn)入企業(yè)客戶基本信息頁面。 Ⅱ、雙擊左邊的客戶列表選定客戶，顯示客戶的基本信息。如果當(dāng)前客戶已經(jīng)錄入了基本信息，則顯示當(dāng)前客戶的基本信息。否則點擊 【 新增 】 當(dāng)前頁面改成可錄入狀態(tài)（為修改該客戶的基本信息），錄入完基本信息后，點擊 【 保存 】 鍵 保存錄入信息。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 33 （ 2）、修改企業(yè)客戶的基本信息的步驟： Ⅰ、雙擊左邊區(qū)域選定的客戶名稱，點擊 【修改】 按鈕，顯示如下頁面。 Ⅱ、修改后點擊 【保存】 按鈕進(jìn)行保存。按 【退出】 鍵回到主界面。 客戶經(jīng)理在輸入完頁面信息點擊 【保存】按鈕進(jìn)行保存時，一定要等到頁面變成灰面后，再按【退出】 鍵退出，否則輸入的信息將保存不住。 業(yè)務(wù)基本情況 a).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?，點擊?業(yè)務(wù)基本情況?進(jìn)入頁面。 b).雙擊左邊的客戶列表，選定的客戶。 c).可以查看，【新增】，【修改】某一企業(yè)客戶從事業(yè)務(wù)的情況。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 34 財務(wù)報表 1） 、 財務(wù)報表錄入 根據(jù)在基本信息里選擇的報表格式，錄入客戶的財務(wù)信息，錄入的報表內(nèi)容一經(jīng)保存，原則上不允許修改，只有有權(quán)人才能進(jìn)行修改。企 業(yè)的財務(wù)報表將永久的保存在系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫中，以方便以后的數(shù)據(jù)查找和統(tǒng)計分析。該系統(tǒng)如果 10 分鐘內(nèi)不進(jìn)行操作，系統(tǒng)將自動關(guān)閉該用戶數(shù)據(jù)庫，用戶要重新進(jìn)行重新登陸。所以要求在報表錄入保存后再去做其他的工作，以避免造成無效勞動。 增加報表的順序：先增加?資產(chǎn)負(fù)債表?信息，再增加?損益表?信息，最后增加?現(xiàn)金流量表?信息。不增加?資產(chǎn)負(fù)債表?信息，?損益表?、 ?現(xiàn)金流量表?信息不能增加。 （ 1）添加報表信息的操作步驟： a).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的財務(wù)報表，點擊?財務(wù)報表?進(jìn)入財務(wù)頁面。 b).雙擊 左邊的客戶列表，選定的客戶?？梢渣c擊?全屏錄入?進(jìn)行全屏錄入。 c).點擊 【 新增 】 按鈕，在?報表年?、?報表月?中輸入正確的年、 月 (兩位 )，然后用鼠標(biāo)在報表頁面上點擊一下，報表頁面變?yōu)榭奢斎氘嬅?，輸入相?yīng)的報表信息。報表信息包括（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表）。 d).也可以用導(dǎo)入報表功能將已經(jīng)做好的報表數(shù)據(jù)導(dǎo)入報表中去。點擊 【 導(dǎo)入 EXCEL】 ,點擊 【 瀏覽 】 健，選擇正確的報表文件確定后，文件路徑填入到 【 瀏覽 】 按鈕前的空格里，點擊 【 確定 】 健，報表數(shù)據(jù)就被導(dǎo)入到報表頁面中了。 e).完報表數(shù)據(jù)按 【 保存 】 鍵進(jìn)行保存。如果數(shù)據(jù)不平，則會在頁面下方出現(xiàn)紅色提示。 f).按 【 退出 】 鍵 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 35 注意事項：為提高工作效率，信貸員可以要求客戶按照我公司的報表格式提供電子版報表，然后直接導(dǎo)入保存。 必須先錄入企業(yè)基本信息后，才能錄入企業(yè)財務(wù)報表。 2）、 查 詢客戶的財務(wù)報表 操作步驟： a).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的財務(wù)報表，點擊?財務(wù)報表?進(jìn)入財務(wù)頁面。 b).雙擊左邊的客戶選定客戶，選擇已錄入的報表日期，即可顯示客戶的報表信息。如下圖： c).如果當(dāng)前操作員有權(quán)限，出現(xiàn) 【修改】按鍵， 則可修改選中的財務(wù)報表信息 。否則只能查看或新增。 d).點擊 【 退出 】 按鈕退回到主界面。 3）、修改客戶的財務(wù)報表信息 操作步驟： a).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的?財務(wù)報表?，點擊?財務(wù)報表?進(jìn)入財務(wù)頁面。 b).雙擊左邊的客戶選定客戶，選擇已錄入的報表日期，即可顯示客戶的報表信息。 c).如果當(dāng)前操作員有權(quán)限，出現(xiàn) 【修改】按鍵。 d).點擊 【修改】按鍵后，修改數(shù)據(jù)后，點擊【保存】按鍵進(jìn)行保存。 e).點擊【退出】按鈕退回到主界面。 企業(yè)關(guān)聯(lián) 企業(yè)關(guān)聯(lián)中包含了 董事會成員、股東、企業(yè)關(guān)聯(lián)情況、母公司、其他關(guān) 聯(lián)情況及高管信息。 （ 1）、董事會成員： a).查詢客戶的 董事會成員信息 ⅰ ).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的? 企業(yè)關(guān)聯(lián) ?，默認(rèn)顯示為?董事會成員?頁面，進(jìn)入頁面如下。 ⅱ ).雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該 企業(yè)的 董事會成員 信息 列表。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 36 ⅲ ).雙擊其中的董事會成員 信息 列表即可顯示該 企業(yè)的 董事會成員 信息。 ⅳ ).點擊 【退出】按鈕退出到主界面。 b).新增客戶的 董事會成員信息 ⅰ ). 展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的? 企業(yè)關(guān)聯(lián) ?，默認(rèn)顯示為?董事會成員?頁面。 ⅱ ). 雙擊選定的 企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該 企業(yè)的 董事會成員 信息 列表。 ⅲ ).點擊 【新增】按鈕，輸入或?qū)胂鄳?yīng)的 董事會成員 信息。 ⅳ ).點擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息的保存。 ⅴ ).點擊 【退出】按鈕退出到主界面。 c).修改客戶的 董事會成員信息 ⅰ ). 展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的? 企業(yè)關(guān)聯(lián) ?，默認(rèn)顯示為?董事會成員?頁面。 ⅱ ). 雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該 企業(yè)的 董事會成員 信息 列表。 ⅲ ). 雙擊其中的董事會成員 信息 列表即可顯示該 企業(yè)的 董事會成員 信息。 ⅳ ).點擊 【修改】按鈕，修改相應(yīng)的信息 后，點擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息的保存。 ⅴ ).點擊 【退出】按鈕退出到主界面。 （ 2）、股東信息： a).查詢客戶的股東 信息 ⅰ ).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的? 企業(yè)關(guān)聯(lián) ?，點擊?股東信息?，進(jìn)入頁面如下。 c) 、雙擊要增加或修改事業(yè)單位法人證的客戶，在右邊顯示?事業(yè)單位法人證?信息。小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 37 d)、如果選中的客戶沒有事業(yè)單位法人證信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕?？梢渣c擊 【新增】 按鈕進(jìn)行?事業(yè)單位法人證?信息的錄入。 e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕，可點擊 【修改】 按 鈕進(jìn)行?事業(yè)單位法人證?信息的修改。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 4）、貸款卡管理 ： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 b)、點擊頁面頭部的?貸款卡?表頭，顯示如下頁面： c)、雙擊要查看貸款卡信息的客戶，在右邊顯示?貸款卡?信息。 d)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 5）、外企證書管理： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶 ?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 b)、點擊頁面頭部的?外企證書?表頭，顯示如下頁面： 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 38 c)、雙擊要增加或修改外企證書的客戶，在右邊顯示?外企證書?信息。 d)、如果選中的客戶沒有外企證書信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕?？梢渣c擊 【新增】 按鈕進(jìn)行?外企證書?信息的錄入。 e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。則可點擊 【修改】 按鈕進(jìn)行?外企證書?信息的修改。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 6）、許可證管理： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 b)、點擊頁面頭部的? 許可證 ?表頭，顯示如下頁面： c)、雙擊要增加或修改 許可證 的客戶，在右邊顯示? 許可證 ?信息。 d)、如果選中的客戶沒有 許可證 信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。可以點擊 【新增】 按鈕進(jìn)行? 許可證 ?信息的錄入。 e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。則可點擊 【修改】 按鈕進(jìn)行? 許可證 ?信息的修改。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 39 【注意事項】： 許可證指的是客戶生產(chǎn)經(jīng)營特種行業(yè)的許可證，而不是客戶的開戶許可證。（ 學(xué)校、醫(yī)院、收費公路、土地開發(fā)、煙草、食品、藥品、食鹽、煤礦、地質(zhì)勘探、礦產(chǎn)開采、危險化學(xué)品、農(nóng)藥生產(chǎn)、林木種子生產(chǎn)、漁業(yè)、汽車客運、通用航空企業(yè)、港口、典當(dāng)、旅行社、城市燃?xì)夂图泄?、印刷、音像制品、出版、文化娛樂、廣告業(yè)等行業(yè)的客戶都需要提供許可證） 7）、 資質(zhì)證管理： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 b)、點擊頁面頭部的? 資質(zhì)證 ?表頭，顯示如下頁面： c)、 雙擊要增加或修改 資質(zhì)證 的客戶，在右邊顯示? 資質(zhì)證 ?信息。 d)、如果選中的客戶沒有 資質(zhì)證 信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。可以點擊 【新增】 按鈕進(jìn)行? 資質(zhì)證 ?信息的錄入。 e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。則可點擊 【修改】 按鈕進(jìn)行? 資質(zhì)證 ?信息的修改。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 40