小額貸款公司信貸檔案管理辦法-資料下載頁
2025-02-10 08:40本頁面
【導(dǎo)讀】第一條為了加強信貸業(yè)務(wù)檔案管理，保證信貸資料的完整性，管理的相關(guān)規(guī)定，特制訂本辦法。主要由借款人的基礎(chǔ)資料、信貸業(yè)務(wù)中的相關(guān)契約。第三條對信貸業(yè)務(wù)檔案按照“集中統(tǒng)一”原則進行規(guī)范化管理。管戶信貸員負責信貸業(yè)務(wù)檔案移交前的收集、整理、立卷、歸檔工作，防損毀散失，保障信貸業(yè)務(wù)檔案的完整、安全。理人員、調(diào)閱人員和其他相關(guān)人員均須嚴格執(zhí)行保密制度。第六條信貸業(yè)務(wù)檔案按照客戶建立，一戶一檔。押物、質(zhì)物享有所有權(quán)和處置權(quán)的要件；簽字樣本，法人授權(quán)證明書，企業(yè)章程、聯(lián)營協(xié)議復(fù)印件，印簽卡，關(guān)審計報告，需要政府管理部門批準事項的文件復(fù)印件等。核對與原件一致”字樣，核對日期并簽名確認。日期、內(nèi)容等，需信貸業(yè)務(wù)主管負責人簽字同意。密制度，定期檢查信貸檔案的保管情況。
【正文】 保密制度，定期檢查信貸檔案的保管情況。 尚有信貸業(yè)務(wù)關(guān)系的信貸檔案做永久保管，清理全部信貸業(yè)務(wù)的檔案從客戶與 本 公司 的最后一筆信貸業(yè)務(wù)結(jié)清后次年的 1月 1 日 起保管五年。 綜合類信貸業(yè)務(wù)檔案為長期保管，保管期限十五年，其中各種報表的年度匯總表為永久保管。 銷毀：檔案管理部門提出銷毀意見，編制信貸檔案銷毀清冊，到期銷毀的名稱、卷號、冊數(shù)、起止年 度和檔案編號，應(yīng)保管期限，已保管期限、銷毀時間等內(nèi)容，經(jīng)信貸部門負責人 在銷毀清冊簽署意見，報 公司領(lǐng)導(dǎo)審核、 簽字同意。 檔案 銷毀需雙人 監(jiān)銷，監(jiān)銷人應(yīng)按銷毀清冊上所列內(nèi)容清點核對，銷毀后應(yīng)在銷毀清冊上簽字蓋章，并書面將監(jiān)銷情況報告 公司領(lǐng) 7 導(dǎo) 。 有關(guān)資料永久保管 第五章 責任 第十六條 對未按規(guī)定履行職責，造成檔案損壞、遺失及擅自銷毀，擅自對外提供、涂改、偽造和透露信貸業(yè)務(wù)信息的行為，視情節(jié)輕重 對責任人給予處分，責令賠償損失，造成 違法 犯罪的 移交司法部門 依法追究 法律 責任。 第六章 附則 第十七條 信貸業(yè)務(wù)檔案管理所需檔案盒和清單均按規(guī)定格式統(tǒng)一印制。 第十八條 以錄音 、錄像、掃描、縮 印 等方式保存的信貸業(yè)務(wù)檔案 歸集在 檔案部門保管。 第十九條 本制度規(guī)定的信貸業(yè)務(wù)檔案內(nèi)容是各信貸管理部門至少應(yīng)包括的基本內(nèi)容，不僅限于此。 第二十條 信貸員收集好資料應(yīng)在次日按移交清冊交檔案 管理員做好立卷、歸檔工作 。 第二十一條 本 辦法二〇〇九年十二月一日 起 施行 。 二〇〇九年十二月一日
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