云南省小額貸款公司管理辦法-資料下載頁
2025-04-18 06:45本頁面
【正文】 挪作他用。合作銀行要密切配合省政府金融辦，加強對小額貸款公司資金往來的監(jiān)管?！ 〉谌臈l 省政府金融辦應(yīng)當建立健全小額貸款公司財務(wù)會計報告和業(yè)務(wù)統(tǒng)計報告制度。小額貸款公司應(yīng)當在每月10日前向省政府金融辦和當?shù)厝嗣裾鞴懿块T報送上月資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、銀行對賬單及貸款明細表、貸款發(fā)放情況匯總表等業(yè)務(wù)報表。根據(jù)監(jiān)管需要，省政府金融辦可委托具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的中介機構(gòu)，對小額貸款公司進行專項審計或稽核，有關(guān)費用由小額貸款公司承擔。 第三十五條 省政府金融辦應(yīng)當建立小額貸款公司信息動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)，定期對小額貸款公司融資情況、高管人員情況、資本金變動情況等進行統(tǒng)計分析?！ 〉谌鶙l 州（市）人民政府與省政府金融辦、縣（市、區(qū)）人民政府與州（市）人民政府應(yīng)當簽訂風險控制責任書，把風險防控作為監(jiān)督管理的重中之重，加強對小額貸款公司的日常監(jiān)管和定期檢查，督促企業(yè)合規(guī)經(jīng)營；加強資金流向和貸款利率的監(jiān)測，嚴禁小額貸款公司變相吸收存款或參與洗錢活動，及時認定和查處交相非法吸收公眾存款、非法集資和高利貸違法行為；建立風險防范機制，及時處置風險。重大風險和重大違規(guī)情況報告省政府金融辦。 州（市）、縣（市、區(qū)）人民政府因監(jiān)管不力，導(dǎo)致小額貸款公司出現(xiàn)嚴重違法違規(guī)行為的，應(yīng)當依法追究有關(guān)部門和人員的責任?！ 〉谌邨l 其他有關(guān)部門應(yīng)當配合監(jiān)管部門做好小額貸款公司的相關(guān)管理工作。人民銀行分支機構(gòu)對小額貸款公司的利率、資金流向進行跟蹤監(jiān)測，并將具備條件的小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)；銀監(jiān)部門配合做好對小額貸款公司的風險監(jiān)管工作；工商部門配合做好小額貸款公司的注冊登記、變更和年檢等工作；公安部門配合做好小額貸款公司的風險處置工作，嚴厲打擊金融違法活動?！ ?第三十八條 小額貸款公司在經(jīng)營過程中，有下列情形之一的，由省政府金融辦責令改正；情節(jié)特別嚴重的，由省政府金融辦提請工商行政管理部門及其他相關(guān)部門對其依法進行罰款、責令停業(yè)整頓或者吊銷營業(yè)執(zhí)照；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任： ?。ㄒ唬┥米栽O(shè)立分支機構(gòu)的?！ 。ǘ┪唇?jīng)核準變更、終止的?！ 。ㄈ┏龊藴实慕?jīng)營范圍，擅自從事須經(jīng)法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院審查的項目而未取得審查的經(jīng)營活動的?！ 。ㄋ模┻`反利率政策的?！ 。ㄎ澹┪唇?jīng)核準擅自更換法定代表人和任命主要管理人員的。 ?。┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的?！ 。ㄆ撸┎话凑找?guī)定提供報表、報告等文件、資料的，提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的?！ 。ò耍┪窗凑找?guī)定進行信息披露的?！ 。ň牛┓?、法規(guī)授權(quán)工商行政管理、人行、銀監(jiān)等部門處理的其他情形?！ 。ㄊ┢渌`法違規(guī)行為。 第三十九條 建立社會監(jiān)督機制，小額貸款公司應(yīng)當在公司章程中標識省政府金融辦設(shè)立的舉報電話，充分利用和發(fā)揮社會監(jiān)督力量，加強對小額貸款公司經(jīng)營行為的約束、監(jiān)督，提高監(jiān)督實效。第八章 附 則 第四十條 小額貸款公司可依法成立行業(yè)協(xié)會。行業(yè)協(xié)會開展活動應(yīng)接受省政府金融辦的指導(dǎo)。 第四十一條 本辦法具體應(yīng)用的問題由省政府金融辦負責解釋。 第四十二條 本辦法自發(fā)布之日起施行。 14 / 14
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