云南省小額貸款公司管理辦法-資料下載頁
2025-04-18 06:45本頁面
【正文】 挪作他用。合作銀行要密切配合省政府金融辦，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司資金往來的監(jiān)管?！ 〉谌臈l 省政府金融辦應(yīng)當(dāng)建立健全小額貸款公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在每月10日前向省政府金融辦和當(dāng)?shù)厝嗣裾鞴懿块T報(bào)送上月資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、銀行對(duì)賬單及貸款明細(xì)表、貸款發(fā)放情況匯總表等業(yè)務(wù)報(bào)表。根據(jù)監(jiān)管需要，省政府金融辦可委托具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的中介機(jī)構(gòu)，對(duì)小額貸款公司進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)或稽核，有關(guān)費(fèi)用由小額貸款公司承擔(dān)?！ 〉谌鍡l 省政府金融辦應(yīng)當(dāng)建立小額貸款公司信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，定期對(duì)小額貸款公司融資情況、高管人員情況、資本金變動(dòng)情況等進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析?！ 〉谌鶙l 州（市）人民政府與省政府金融辦、縣（市、區(qū)）人民政府與州（市）人民政府應(yīng)當(dāng)簽訂風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任書，把風(fēng)險(xiǎn)防控作為監(jiān)督管理的重中之重，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的日常監(jiān)管和定期檢查，督促企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)；加強(qiáng)資金流向和貸款利率的監(jiān)測(cè)，嚴(yán)禁小額貸款公司變相吸收存款或參與洗錢活動(dòng)，及時(shí)認(rèn)定和查處交相非法吸收公眾存款、非法集資和高利貸違法行為；建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)。重大風(fēng)險(xiǎn)和重大違規(guī)情況報(bào)告省政府金融辦。 州（市）、縣（市、區(qū)）人民政府因監(jiān)管不力，導(dǎo)致小額貸款公司出現(xiàn)嚴(yán)重違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)依法追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任?！ 〉谌邨l 其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管部門做好小額貸款公司的相關(guān)管理工作。人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并將具備條件的小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)；銀監(jiān)部門配合做好對(duì)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作；工商部門配合做好小額貸款公司的注冊(cè)登記、變更和年檢等工作；公安部門配合做好小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)處置工作，嚴(yán)厲打擊金融違法活動(dòng)?！ ?第三十八條 小額貸款公司在經(jīng)營(yíng)過程中，有下列情形之一的，由省政府金融辦責(zé)令改正；情節(jié)特別嚴(yán)重的，由省政府金融辦提請(qǐng)工商行政管理部門及其他相關(guān)部門對(duì)其依法進(jìn)行罰款、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： ?。ㄒ唬┥米栽O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的?！ 。ǘ┪唇?jīng)核準(zhǔn)變更、終止的?！ 。ㄈ┏龊藴?zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍，擅自從事須經(jīng)法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院審查的項(xiàng)目而未取得審查的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的。 ?。ㄋ模┻`反利率政策的。 ?。ㄎ澹┪唇?jīng)核準(zhǔn)擅自更換法定代表人和任命主要管理人員的?！ 。┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的。 ?。ㄆ撸┎话凑找?guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的。 ?。ò耍┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的。 ?。ň牛┓伞⒎ㄒ?guī)授權(quán)工商行政管理、人行、銀監(jiān)等部門處理的其他情形。 ?。ㄊ┢渌`法違規(guī)行為?！ 〉谌艞l 建立社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在公司章程中標(biāo)識(shí)省政府金融辦設(shè)立的舉報(bào)電話，充分利用和發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督力量，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)行為的約束、監(jiān)督，提高監(jiān)督實(shí)效。第八章 附 則 第四十條 小額貸款公司可依法成立行業(yè)協(xié)會(huì)。行業(yè)協(xié)會(huì)開展活動(dòng)應(yīng)接受省政府金融辦的指導(dǎo)?！ ?第四十一條 本辦法具體應(yīng)用的問題由省政府金融辦負(fù)責(zé)解釋?！ ?第四十二條 本辦法自發(fā)布之日起施行。 14 / 14
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