【正文】 報(bào)送本市內(nèi)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)情況，重大問(wèn)題應(yīng)及時(shí)報(bào)告。第三十三條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)按照持續(xù)監(jiān)管的要求，全面收集小額貸款公司經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況的動(dòng)態(tài)信息，督促和指導(dǎo)小額貸款公司建立和落實(shí)監(jiān)管信息報(bào)送制度。第三十四條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)可要求小額貸款公司就個(gè)別問(wèn)題做出說(shuō)明，提供補(bǔ)充材料。省金融辦必要時(shí)可要求小額貸款公司提供經(jīng)符合資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)或鑒證的資料。第三十五條 各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度，重大事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)、逐級(jí)報(bào)告。第三十六條 各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款公司上報(bào)的信息負(fù)有保密責(zé)任，對(duì)小額貸款公司報(bào)送的信息要加強(qiáng)匯總和分析。第三十七條 各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管職責(zé)應(yīng)建立監(jiān)管信息檔案。檔案應(yīng)包括：小額貸款公司報(bào)送的各類信息、小額貸款公司的社會(huì)信息及其分析評(píng)價(jià)意見(jiàn)、小額貸款公司的函件往來(lái)、電話記錄、監(jiān)管分析報(bào)告、會(huì)談?dòng)涗浕蚣o(jì)要、監(jiān)管日志、工作底稿、相關(guān)請(qǐng)示和領(lǐng)導(dǎo)批示等。第三十八條 各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度，檔案保存由專門部門負(fù)責(zé)保存，未經(jīng)批準(zhǔn)不得對(duì)外公布。第三十九條 各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年應(yīng)對(duì)檔案保管情況進(jìn)行自查，以保證小額貸款公司監(jiān)管檔案的完整性。第七章 附則第四十條 各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)可根據(jù)本暫行規(guī)定，結(jié)合轄內(nèi)情況，制定本區(qū)域小額貸款公司監(jiān)管實(shí)施細(xì)則。第四十一條 本辦法由省金融辦負(fù)責(zé)解釋。第四十二條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。附件：小額貸款有限公司20年月貸款發(fā)放情況匯總表第五篇：陜西省小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法(試行)陜西省小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法（試行）第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督管理，規(guī)范小額貸款公司經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)小額貸款公司持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、《陜西省人民政府辦公廳關(guān)于擴(kuò)大我省小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（陜政辦發(fā)〔2008 〕108號(hào)）、《關(guān)于印發(fā)的通知》（陜金融發(fā)[2008]1號(hào)），以及相關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法中所指小額貸款公司是指經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)設(shè)立，具有法人資格，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的公司。第三條 小額貸款公司監(jiān)管應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和合規(guī)監(jiān)管相結(jié)合、持續(xù)性監(jiān)管和把握總體風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合、定性監(jiān)管和定量監(jiān)管相結(jié)合的原則，建立責(zé)權(quán)明晰、管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)可控、運(yùn)行高效的監(jiān)管機(jī)制。第二章 機(jī)構(gòu)職能第四條 陜西省金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱為省金融辦）是陜西省小額貸款公司的主管部門。由省金融辦、省工商局、人民銀行西安分行、陜西銀監(jiān)局等部門組成陜西省小額貸款公司試點(diǎn)工作辦公室，負(fù)責(zé)指導(dǎo)全省小額貸款公司試點(diǎn)工作。第五條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)（指等同于擴(kuò)權(quán)縣待遇的開(kāi)發(fā)區(qū)，后同）管委會(huì)是小額貸款公司監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任主體。各級(jí)政府（管委會(huì)）成立金融辦的，由金融辦負(fù)責(zé)小額貸款公司監(jiān)管工作；沒(méi)有成立金融辦的，由當(dāng)?shù)卣ü芪瘯?huì)）指定部門負(fù)責(zé)小額貸款公司監(jiān)管工作（以下統(tǒng)稱為小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)）。市級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全市小額貸款公司的監(jiān)管工作；縣（區(qū)）級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的小額貸款公司法人機(jī)構(gòu)和非法人分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。上級(jí)機(jī)構(gòu)可向下延伸進(jìn)行監(jiān)管。第六條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有：（一）審核本區(qū)域內(nèi)小額貸款公司的設(shè)立申請(qǐng)，指導(dǎo)、幫助轄內(nèi)小額貸款公司籌建和開(kāi)業(yè)。（二）根據(jù)法律法規(guī)和省金融辦有關(guān)規(guī)定，對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司相關(guān)股權(quán)變更、停業(yè)整頓、撤銷、關(guān)閉方案進(jìn)行審核，對(duì)授權(quán)范圍內(nèi)的進(jìn)行審批；需要報(bào)批的，及時(shí)上報(bào)。（三）落實(shí)省金融辦布置的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管要求，查收有關(guān)報(bào)表資料，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表資料進(jìn)行審核、整理、匯總、分析。（四）對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況進(jìn)行考核，并根據(jù)考核情況對(duì)其經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)程度做出客觀評(píng)價(jià)。（五）根據(jù)省金融辦的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作安排和工作需要，對(duì)轄內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。（六）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的小額貸款公司及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，督促和指導(dǎo)其制定防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)的方案，并對(duì)其進(jìn)行跟蹤監(jiān)控；對(duì)不能有效控制和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的小額貸款公司，及時(shí)提出處置意見(jiàn)，并向省金融辦報(bào)告。第七條 工商部門負(fù)責(zé)小額貸款公司的注冊(cè)登記，并依相關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行監(jiān)管。第八條 人民銀行各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)。第九條 銀監(jiān)部門負(fù)責(zé)對(duì)向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，協(xié)助有關(guān)部門做好非法集資的處置工作。第十條 與小額貸款公司合作的相關(guān)商業(yè)銀行協(xié)助監(jiān)管部門監(jiān)測(cè)小額貸款公司資金流向，防止抽逃資金、非法集資等異常資金流動(dòng)。根據(jù)監(jiān)管部門的要求提供小額貸款公司資金流向等數(shù)據(jù)。第三章 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所審核第十一條 小額貸款公司必須有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，有便于對(duì)外經(jīng)營(yíng)的門店，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所應(yīng)有足夠經(jīng)營(yíng)的面積，并符合安全經(jīng)營(yíng)的要求。第十二條 小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所經(jīng)審核合格方可開(kāi)業(yè)。小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所審核由縣級(jí)主管部門負(fù)責(zé)，開(kāi)業(yè)之前應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)。第十三條 小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所還必須符合以下要求：（一）懸掛省金融辦批復(fù)文件、工商部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證；（二）懸掛本機(jī)構(gòu)不違規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格遵守小額貸款公司利率規(guī)定、嚴(yán)格遵守《公司法》、誠(chéng)實(shí)守信等公開(kāi)承諾標(biāo)示牌；（三）根據(jù)中國(guó)人民銀行貸款基準(zhǔn)利率調(diào)整及時(shí)更換貸款利率牌，明示現(xiàn)行貸款利率；（四）懸掛貸款辦理程序指引，明確貸款流程和辦理貸款所需提供的資料，懸掛含有“只貸不存”等內(nèi)容的公司章程；（五）公布小額貸款公司當(dāng)?shù)乜h級(jí)主管部門的舉報(bào)電話，接受社會(huì)監(jiān)督。第四章 日常監(jiān)管第十四條 小額貸款公司的日常監(jiān)管由各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)的小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織實(shí)施。第十五條 對(duì)小額貸款公司的日常監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容：（一）是否正常營(yíng)業(yè)，有無(wú)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；（二）公司股東有無(wú)發(fā)生變化；（三）公司注冊(cè)資本有無(wú)變化；（四）內(nèi)部管理機(jī)制是否健全；（五）有無(wú)涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的行為；（六）對(duì)同一借款人貸款余額是否超過(guò)小額貸款公司資本凈額的1%；（七）貸款利率是否超過(guò)法律法規(guī)規(guī)定；（八）是否存在從兩個(gè)以上銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金，融入的資金比例是否超過(guò)資本凈額的50%；（九）督促小額貸款公司建立信息披露制度。按要求向公司股東、主管部門、提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、融資情況、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露。第十六條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)須公布當(dāng)?shù)匦☆~貸款公司違規(guī)舉報(bào)電話，接受社會(huì)監(jiān)督。第十七條 小額貸款公司高管人員實(shí)行任職資格考試制度，考試辦法另行制定。每年年底各小額貸款公司高管人員需向縣級(jí)主管部門進(jìn)行個(gè)人年終述職。第十八條 小額貸款公司應(yīng)按照《公司法》要求完善法人治理結(jié)構(gòu)，按時(shí)召開(kāi)小額貸款公司股東大會(huì)及董事會(huì)，并建立信息披露制度及時(shí)向董事會(huì)及股東大會(huì)披露經(jīng)營(yíng)、遵紀(jì)守法情況。第十九條 小額貸款公司需選擇陜西省內(nèi)一家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)作為合作方，簽署合作協(xié)議，報(bào)各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。小額貸款公司的合作銀行有責(zé)任對(duì)小額貸款公司的資金流向進(jìn)行監(jiān)控，根據(jù)要求向各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供相關(guān)數(shù)據(jù)信息。第二十條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)必要時(shí)可組織對(duì)小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)堅(jiān)持雙人原則。對(duì)小額貸款公司進(jìn)行檢查時(shí)需成立由相關(guān)部門組成的檢查小組。第二十一條 要采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、約見(jiàn)談話、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等方式，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管，并加強(qiáng)監(jiān)管信息交流。第二十二條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)應(yīng)定期組織對(duì)轄區(qū)小額貸款公司進(jìn)行檢查，無(wú)特殊情況，一年內(nèi)對(duì)小額貸款公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查不超過(guò)兩次；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較大、問(wèn)題較多的公司，實(shí)行階段性的重點(diǎn)專項(xiàng)檢查。小額貸款公司應(yīng)自覺(jué)接受檢查。第二十三條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)應(yīng)建立小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)級(jí)制度，建立與小額貸款公司董事會(huì)、高管層的定期磋商制度，定期對(duì)小額貸款公司進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，及時(shí)反饋監(jiān)管意見(jiàn)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)。第五章 風(fēng)險(xiǎn)處置第二十四條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)應(yīng)適時(shí)將監(jiān)管分析的結(jié)果、監(jiān)管措施以監(jiān)管通報(bào)的形式通報(bào)小額貸款公司，并要求其報(bào)送整改和糾正計(jì)劃?？梢愿鶕?jù)需要，將監(jiān)管通報(bào)發(fā)送小額貸款公司董事會(huì)或股東大會(huì)等利益相關(guān)方。第二十五條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)可以根據(jù)監(jiān)管的分析結(jié)果，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，查驗(yàn)有關(guān)文件、賬冊(cè)、單據(jù)和計(jì)算機(jī)系統(tǒng)信息，問(wèn)詢有關(guān)人員；可以組成由工商、人行、銀監(jiān)等部門參加的聯(lián)合檢查組對(duì)問(wèn)題突出和風(fēng)險(xiǎn)較大的小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)相關(guān)部門。第二十六條 小額貸款公司日常經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)以下行為，被視為違規(guī)違法行為：（一）小額貸款公司沒(méi)有按要求報(bào)送信息，報(bào)送虛假信息；（二）小額貸款公司沒(méi)有按主管部門提出的整改要求報(bào)送和落實(shí)整改糾正計(jì)劃，或報(bào)送的整改和糾正計(jì)劃不能有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)；（三）小額貸款公司未按要求充分計(jì)提呆壞賬準(zhǔn)備金；（四）小額貸款公司未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（包括跨區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)）；（五）小額貸款公司聘用未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)的高級(jí)管理人員；（六）小額貸款公司連續(xù)自行歇業(yè)6個(gè)月及以上；（七）小額貸款公司非法集資、吸收或變相吸收公眾存款；（八）其他違反法律、法規(guī)和規(guī)定的行為。第二十七條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)對(duì)違反法律、法規(guī)和規(guī)定的小額貸款公司可采取以下監(jiān)管措施：（一）約見(jiàn)高級(jí)管理人員誡勉談話；（二）風(fēng)險(xiǎn)提示；（三）警告；（四）行業(yè)內(nèi)通報(bào)；（五）拒絕增設(shè)分支機(jī)構(gòu)或增資擴(kuò)股的申請(qǐng)；（六）責(zé)令停業(yè)整頓；（七）取消高級(jí)管理人員任職資格；（八）撤銷批準(zhǔn)文件，吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；（九）涉及違法的，移送司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。此外，還可以區(qū)別不同情形，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身在我省從事小額貸款公司有關(guān)工作。第二十八條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)可根據(jù)情況采取第二十七條第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)監(jiān)管措施，第二十七條第（四）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)、第（六）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)、第（八）項(xiàng)及其他監(jiān)管措施由各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)逐級(jí)上報(bào)，經(jīng)省金融辦同意后由相關(guān)部門實(shí)施，省金融辦可根據(jù)情況直接采取第二十七條規(guī)定的全部監(jiān)管措施，市級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)積極支持縣級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和省金融辦的監(jiān)管工作。第二十九條 經(jīng)省政府授權(quán)、批準(zhǔn)，省金融辦可以部分或全部向社會(huì)公布監(jiān)管結(jié)果，以強(qiáng)化公眾監(jiān)督和市場(chǎng)約束，促進(jìn)小額貸款公司自律管理機(jī)制的形成。第六章 信息報(bào)送與管理第三十條 小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行《金融企業(yè)財(cái)務(wù)準(zhǔn)則》（財(cái)政部令第42號(hào)），按照主管部門的要求及時(shí)完整地向縣級(jí)主管部門報(bào)送監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)，并確保提供給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)信息完整、真實(shí)和準(zhǔn)確。第三十一條 各小額貸款公司要按月向所在地縣、區(qū)（市）政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送貸款發(fā)放情況匯總表等（見(jiàn)附件），按季報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表、現(xiàn)金流量表，同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還情況等業(yè)務(wù)信息。第三十二條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在每月初的10個(gè)工作日內(nèi)向各設(shè)區(qū)市政府小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送本區(qū)域內(nèi)小額貸款公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況等報(bào)表。各設(shè)區(qū)市政府小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在每月初的15個(gè)工作日內(nèi)向省政府金融辦匯總報(bào)送本市內(nèi)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)情況，重大問(wèn)題應(yīng)及時(shí)報(bào)告。第三十三條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)按照持續(xù)監(jiān)管的要求，全面收集小額貸款公司經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況的動(dòng)態(tài)信息，督促和指導(dǎo)小額貸款公司建立和落實(shí)監(jiān)管信息報(bào)送制度。第三十四條 各縣、區(qū)（市）人民政府和開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)可要求小額貸款公司就個(gè)別問(wèn)題做出說(shuō)明，提供補(bǔ)充材料。省金融辦必要時(shí)可要求小額貸款公司提供經(jīng)符合資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)或鑒證的資料。第三十五條 各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度，重大事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)、逐級(jí)報(bào)告。第三十六條 各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款公司上報(bào)的信息負(fù)有保密責(zé)任，對(duì)小額貸款公司報(bào)送的信息要加強(qiáng)匯總和分析。第三十七條 各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管職責(zé)應(yīng)建立監(jiān)管信息檔案。檔案應(yīng)包括：小額貸款公司報(bào)送的各類信息、小額貸款公司的社會(huì)信息及其分析評(píng)價(jià)意見(jiàn)、小額貸款公司的函件往來(lái)、電話記錄、監(jiān)管分析報(bào)告、會(huì)談?dòng)涗浕蚣o(jì)要、監(jiān)管日志、工作底稿、相關(guān)請(qǐng)示和領(lǐng)導(dǎo)批示等。第三十八條 各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度，檔案保存由專門部門負(fù)責(zé)保存，未經(jīng)批準(zhǔn)不得對(duì)外公布。第三十九條 各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年應(yīng)對(duì)檔案保管情況進(jìn)行自查，以保證小額貸款公司監(jiān)管檔案的完整性。第七章 附則第四十條 各級(jí)小額貸款公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)可根據(jù)本暫行規(guī)定，結(jié)合轄內(nèi)情況，制定本區(qū)域小額貸款公司監(jiān)管實(shí)施細(xì)則。第四十一條 本辦法由省金融辦負(fù)責(zé)解釋。第四十二條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。附件：小額貸款有限公司20年月貸款發(fā)放情況匯總表