【正文】 事和高級(jí)管理人員任職資格；　?。ㄈ徍诵☆~貸款公司申報(bào)材料的完整性和真實(shí)性；　?。ㄋ模┏鯇徯☆~貸款公司增資擴(kuò)股的申請(qǐng)；　?。ㄎ澹?duì)小額貸款公司進(jìn)行日常監(jiān)管；　?。┏袚?dān)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置的責(zé)任；　　（七）指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)小額貸款公司日常監(jiān)管工作。　　不轄縣（市、區(qū)）的地級(jí)市由地級(jí)市金融辦承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任?！　〉谒氖龡l　縣級(jí)政府工作部門(mén)要依據(jù)法律、法規(guī)，參照銀行監(jiān)督管理的內(nèi)容及方法，對(duì)小額貸款公司的資本充足狀況、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率、不良貸款率、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)集中度、關(guān)聯(lián)交易等實(shí)施持續(xù)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管，督促其完善資本補(bǔ)充機(jī)制、貸款管理制度及內(nèi)部控制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。必要時(shí)，可要求小額貸款公司聘用指定中介機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行臨時(shí)特殊審計(jì)。　　第四十四條縣級(jí)政府工作部門(mén)根據(jù)小額貸款公司資產(chǎn)損失準(zhǔn)備狀況和資產(chǎn)質(zhì)量狀況，視情況采取下列監(jiān)管措施：　　（一）對(duì)資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率達(dá)到100%，且不良貸款率在5%以下的，可適當(dāng)減少檢查頻率；　?。ǘ?duì)資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率降至75％100%（含75％），或不良貸款率在5%15％（含5％）以上的，要加大非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，并督促其限期補(bǔ)充資本、改善資產(chǎn)質(zhì)量；　?。ㄈ?duì)資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率降至50％75%（含50％），或不良貸款率高于15%（含15％）的，適時(shí)報(bào)請(qǐng)上級(jí)主管部門(mén)采取責(zé)令其調(diào)整董事或高級(jí)管理人員、停辦部分或所有業(yè)務(wù)、限期重組等措施；　?。ㄋ模?duì)限期內(nèi)不能實(shí)現(xiàn)有效重組、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率降至50％以下的，報(bào)請(qǐng)上級(jí)主管部門(mén)責(zé)令其撤銷(xiāo)?！　〉谒氖鍡l縣級(jí)政府工作部門(mén)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求投資人加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督檢查，定期對(duì)其資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行審計(jì)，對(duì)其貸款授權(quán)授信制度、信貸管理流程和內(nèi)部控制體系進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)小額貸款公司的運(yùn)行情況追加補(bǔ)充資本，確保小額貸款公司穩(wěn)健運(yùn)行?！　〉谒氖鶙l　縣級(jí)政府工作部門(mén)要定期統(tǒng)計(jì)小額貸款公司財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、融資等信息，并及時(shí)向地級(jí)以上市主管部門(mén)報(bào)告；每年度對(duì)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等方面進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)并上報(bào)地級(jí)以上市主管部門(mén)。　　第四十七條小額貸款公司違反本辦法規(guī)定，各級(jí)金融、工商、銀監(jiān)、人民銀行等職能部門(mén)，根據(jù)各自職責(zé)，采取警告、公示、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見(jiàn)談話、質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)、取消高級(jí)管理人員從業(yè)資格等措施，督促其整改?！　〉谒氖藯l未經(jīng)省級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立小額貸款公司或營(yíng)業(yè)部的，依據(jù)國(guó)務(wù)院《無(wú)照經(jīng)營(yíng)查處取締辦法》（國(guó)務(wù)院令第370號(hào)）進(jìn)行處理。對(duì)擅自越權(quán)審批的機(jī)關(guān)予以公開(kāi)曝光，并追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任，對(duì)擅自設(shè)立小額貸款公司的組織或個(gè)人除公開(kāi)曝光外，同時(shí)終生禁入小額貸款公司。　　第四十九條小額貸款公司吸收或變相吸收公眾存款，或者從事非法集資活動(dòng)的，由當(dāng)?shù)卣坝嘘P(guān)部門(mén)根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步做好依法懲處非法集資工作的意見(jiàn)》（粵府辦〔2007〕95號(hào)）等有關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)查處取締，并由有關(guān)部門(mén)取消其小額貸款公司試點(diǎn)資格，吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并追究公司主要負(fù)責(zé)人的法律責(zé)任?！　〉谖逭聶C(jī)構(gòu)變更與終止　　第五十條小額貸款公司有下列變更事項(xiàng)之一的，需經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)：　?。ㄒ唬┳兏Q(chēng)；　?。ǘ┳兏蓹?quán)；　?。ㄈ┳兏?cè)資本；　?。ㄋ模┳兏∷?；　?。ㄎ澹┳兏M織形式；　?。┦〖?jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)?！　「鼡Q董事、高級(jí)管理人員時(shí)，應(yīng)報(bào)經(jīng)縣級(jí)政府工作部門(mén)初審，市金融辦核準(zhǔn)其任職資格，同時(shí)報(bào)省金融辦備案。　　第五十一條小額貸款公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)解散：　?。ㄒ唬┱鲁桃?guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定其他的解散事由出現(xiàn)；　?。ǘ┕蓶|大會(huì)決議解散；　　（三）因公司合并或者分立需要解散；　　（四）依法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo)；　?。ㄎ澹┤嗣穹ㄔ阂婪ㄐ脊窘馍ⅰ！　⌒☆~貸款公司解散，依照《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)公示登記管理?xiàng)l例》進(jìn)行清算和注銷(xiāo)?！　〉谖迨l小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算?！　〉谖迨龡l小額貸款公司因解散、破產(chǎn)而終止的，應(yīng)及時(shí)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)辦理注銷(xiāo)登記?！　〉诹隆」ぷ骷o(jì)律　　第五十四條　各級(jí)監(jiān)管部門(mén)工作人員，應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)?shù)睦?，不得在小額貸款公司中兼任職務(wù)或作為小額貸款公司的股東?！　〉谖迨鍡l　各級(jí)監(jiān)管部門(mén)工作人員，應(yīng)當(dāng)依法保守國(guó)家秘密，并有責(zé)任為其監(jiān)督管理的小額貸款公司及當(dāng)事人保守秘密?！　〉谖迨鶙l　各級(jí)監(jiān)管部門(mén)工作人員，應(yīng)當(dāng)提高辦事效率，確保監(jiān)管時(shí)效。　　第七章附則　　第五十七條本辦法由省金融辦負(fù)責(zé)解釋。　　第五十八條本辦法所稱(chēng)單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方中的“關(guān)聯(lián)方”參照財(cái)政部《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易披露》執(zhí)行?！　〉谖迨艞l本辦法自發(fā)布之日起施行。12 / 12