廣東小額貸款公司管理辦法(試行)-資料下載頁
2025-04-17 05:24本頁面
【正文】 額貸款公司董事和高級管理人員任職資格；（三）審核小額貸款公司申報材料的完整性和真實性；（四）初審小額貸款公司增資擴(kuò)股的申請；（五）對小額貸款公司進(jìn)行日常監(jiān)管；（六）承擔(dān)風(fēng)險防范和處置的責(zé)任；（七）指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)小額貸款公司日常監(jiān)管工作。不轄縣（市、區(qū)）的地級市由地級市金融辦承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第四十三條 縣級政府工作部門要依據(jù)法律、法規(guī)，參照銀行監(jiān)督管理的內(nèi)容及方法，對小額貸款公司的資本充足狀況、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率、不良貸款率、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、風(fēng)險集中度、關(guān)聯(lián)交易等實施持續(xù)、動態(tài)監(jiān)管，督促其完善資本補(bǔ)充機(jī)制、貸款管理制度及內(nèi)部控制，加強(qiáng)風(fēng)險管理。必要時，可要求小額貸款公司聘用指定中介機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行臨時特殊審計。第四十四條 縣級政府工作部門根據(jù)小額貸款公司資產(chǎn)損失準(zhǔn)備狀況和資產(chǎn)質(zhì)量狀況，視情況采取下列監(jiān)管措施： （一）對資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率達(dá)到100%，且不良貸款率在5%以下的，可適當(dāng)減少檢查頻率； （二）對資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率降至75％100%（含75％），或不良貸款率在5%15％（含5％）以上的，要加大非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查力度，并督促其限期補(bǔ)充資本、改善資產(chǎn)質(zhì)量； （三）對資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率降至50％75%（含50％），或不良貸款率高于15%（含15％）的，適時報請上級主管部門采取責(zé)令其調(diào)整董事或高級管理人員、停辦部分或所有業(yè)務(wù)、限期重組等措施； （四）對限期內(nèi)不能實現(xiàn)有效重組、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率降至50％以下的，報請上級主管部門責(zé)令其撤銷。第四十五條 縣級政府工作部門應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求投資人加強(qiáng)對小額貸款公司的監(jiān)督檢查，定期對其資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行審計，對其貸款授權(quán)授信制度、信貸管理流程和內(nèi)部控制體系進(jìn)行評估，根據(jù)小額貸款公司的運行情況追加補(bǔ)充資本，確保小額貸款公司穩(wěn)健運行。第四十六條 縣級政府工作部門要定期統(tǒng)計小額貸款公司財務(wù)、經(jīng)營、融資等信息，并及時向地級以上市主管部門報告；每年度對小額貸款公司的經(jīng)營業(yè)績、內(nèi)部控制、合規(guī)經(jīng)營等方面進(jìn)行綜合評價并上報地級以上市主管部門。第四十七條 小額貸款公司違反本辦法規(guī)定，各級金融、工商、銀監(jiān)、人民銀行等職能部門，根據(jù)各自職責(zé)，采取警告、公示、風(fēng)險提示、約見談話、質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)、取消高級管理人員從業(yè)資格等措施，督促其整改。 第四十八條 未經(jīng)省級業(yè)務(wù)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立小額貸款公司或營業(yè)部的，依據(jù)國務(wù)院《無照經(jīng)營查處取締辦法》（國務(wù)院令第370號）進(jìn)行處理。對擅自越權(quán)審批的機(jī)關(guān)予以公開曝光，并追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任，對擅自設(shè)立小額貸款公司的組織或個人除公開曝光外，同時終生禁入小額貸款公司。第四十九條 小額貸款公司吸收或變相吸收公眾存款，或者從事非法集資活動的，由當(dāng)?shù)卣坝嘘P(guān)部門根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步做好依法懲處非法集資工作的意見》（粵府辦〔2007〕95號）等有關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)查處取締，并由有關(guān)部門取消其小額貸款公司試點資格，吊銷營業(yè)執(zhí)照，并追究公司主要負(fù)責(zé)人的法律責(zé)任。第五章 機(jī)構(gòu)變更與終止第五十條 小額貸款公司有下列變更事項之一的，需經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)： （一）變更名稱；（二）變更股權(quán)；（三）變更注冊資本；（四）變更住所；（五）變更組織形式；（六）省級業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他變更事項。更換董事、高級管理人員時，應(yīng)報經(jīng)縣級政府工作部門初審，市金融辦核準(zhǔn)其任職資格，同時報省金融辦備案。第五十一條 小額貸款公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)申請解散：（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定其他的解散事由出現(xiàn)；（二）股東大會決議解散；（三）因公司合并或者分立需要解散；（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；（五）人民法院依法宣布公司解散。小額貸款公司解散，依照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國公示登記管理條例》進(jìn)行清算和注銷。第五十二條 小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實施破產(chǎn)清算。第五十三條 小額貸款公司因解散、破產(chǎn)而終止的，應(yīng)及時到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注銷登記。第六章 工作紀(jì)律第五十四條 各級監(jiān)管部門工作人員，應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)?shù)睦妫坏迷谛☆~貸款公司中兼任職務(wù)或作為小額貸款公司的股東。第五十五條 各級監(jiān)管部門工作人員，應(yīng)當(dāng)依法保守國家秘密，并有責(zé)任為其監(jiān)督管理的小額貸款公司及當(dāng)事人保守秘密。第五十六條 各級監(jiān)管部門工作人員，應(yīng)當(dāng)提高辦事效率，確保監(jiān)管時效。第七章 附則第五十七條 本辦法由省金融辦負(fù)責(zé)解釋。第五十八條 本辦法所稱單一自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及其關(guān)聯(lián)方中的“關(guān)聯(lián)方”參照財政部《企業(yè)會計準(zhǔn)則關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易披露》執(zhí)行。第五十九條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
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