廣東小額貸款公司管理辦法(試行)-文庫吧
2025-04-02 05:24 本頁面
【正文】 金實力。第十三條 境外機構(gòu)投資小額貸款公司的，應(yīng)符合以下條件：（一）最近1個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；（二）財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（三）銀行業(yè)金融機構(gòu)資本充足率應(yīng)達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于8％，非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風險資產(chǎn)總額的10％；（四）入股資金來源真實合法；（五）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（六）注冊地國家（地區(qū)）金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；（七）該項投資符合注冊地國家（地區(qū)）法律、法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管要求；（八）注冊地國家（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；（九）該項投資符合我國關(guān)于外商投資的有關(guān)規(guī)定；（十）省級業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他條件。第十四條 小額貸款公司試點申請。經(jīng)試點縣（市、區(qū)）政府篩選的小額貸款公司主發(fā)起人（或最大股東）應(yīng)向擬設(shè)地所在縣（市、區(qū)）政府遞交小額貸款公司設(shè)立申請材料，包括：（一）設(shè)立小額貸款公司申請書。應(yīng)當載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬設(shè)地、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。（二）公司設(shè)立方案。內(nèi)容包括小額貸款公司的設(shè)立步驟、時間安排；注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例；公司章程草案及管理制度，包括業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)管理制度、風險監(jiān)控制度、信息披露制度；擬聘高級管理人員（即小額貸款公司的總經(jīng)理/總裁和副總經(jīng)理/副總裁，下同）的基本情況和聘任其他從業(yè)人員計劃。（三）責任承諾書。股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實合法；上報申請材料真實、準確、完整；自覺遵守國家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動。（四）可行性研究報告。內(nèi)容至少包括：擬設(shè)地經(jīng)濟金融情況；擬設(shè)機構(gòu)的市場前景分析，包括市場定位、設(shè)立后所能提供的服務(wù)等；未來3年財務(wù)預測，經(jīng)過預測的擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模、盈利水平、資本收益率、資產(chǎn)收益率等；業(yè)務(wù)拓展計劃；風險控制能力等。（五）股東基本情況。包括股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議；各股東承諾相互之間沒有關(guān)聯(lián)關(guān)系；法人股東的名稱、注冊地址、經(jīng)股東（代表）大會通過的同意投資設(shè)立小額貸款公司的決定，法定代表人姓名，法人代碼證復印件、經(jīng)過工商年檢的營業(yè)執(zhí)照復印件、貸款卡復印件，經(jīng)營情況、誠信狀況、未償還金融機構(gòu)貸款本息情況、納稅記錄等事項；自然人股東的姓名，簡歷，身份證復印件，入股資金來源和個人財產(chǎn)性收入的相關(guān)證明材料。（六）法人股東最近2年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。（七）各股東信用記錄查詢授權(quán)書。（八）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明（可在機構(gòu)準入審查委員會審核前提供）。（九）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（十）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。（十一）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。（十二）申請人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址。（十三）省級業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他材料。第十五條 試點縣（市、區(qū)）政府在收到小額貸款公司主發(fā)起人（或最大股東）遞交的申請材料的15個工作日內(nèi)完成初審，對申請材料的完整性和真實性提出審核意見，并擬定小額貸款公司試點申報方案報所在市金融服務(wù)辦公室（簡稱市金融辦，下同），內(nèi)容包括：（一）背景情況介紹。包括縣（市、區(qū)）經(jīng)濟金融及“三農(nóng)”和小企業(yè)情況；設(shè)立小額貸款公司的必要性和可行性。（二）試點工作方案。內(nèi)容包括試點組織領(lǐng)導，應(yīng)明確負責小額貸款公司申報初審、日常監(jiān)管、服務(wù)測評、風險處置的具體部門；符合相關(guān)條件及有申報意向的小額貸款公司主發(fā)起人（或最大股東）的基本情況；其他發(fā)起人及股東的基本情況；試點步驟與工作安排；其他需要說明的問題。（三）日常監(jiān)管及風險處置承諾。承諾落實屬地管理責任，負責對小額貸款公司經(jīng)營情況進行日常監(jiān)管，定期檢查，負責處置小額貸款公司違規(guī)、違法經(jīng)營產(chǎn)生的不穩(wěn)定因素，承擔風險防范與處置責任。明確指定專門機構(gòu)負責小額貸款公司日常管理工作。（四）小額貸款公司的申請材料（即本辦法第十四條要求的材料）。第十六條 市金融辦自收到完整申請材料之日起15個工作日內(nèi)對上報材料的真實性進行復審并提出同意或不同意設(shè)立小額貸款公司的建議報廣東省金融服務(wù)辦公室（簡稱省金融辦，下同）。省金融辦自收到完整申請材料之日起15個工作日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定。第十七條 省金融辦設(shè)機構(gòu)準入審核委員會，依法審核小額貸款公司的開業(yè)申請。機構(gòu)準入審核委員會由省金融辦有關(guān)人員、省直有關(guān)部門人員和所聘請的有關(guān)專家組成，以投票的方式對小額貸款公司開業(yè)申請進行表決，提出核準或不予核準意見，作為省金融辦向申請人作出核準或不予核準的依據(jù)。第十八條 經(jīng)核準開業(yè)的小額貸款公司憑同意設(shè)立小額貸款公司文件，依法向當?shù)毓ど绦姓?
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