廣東小額貸款公司管理辦法(試行)-wenkub
2023-05-02 05:24:15 本頁面
【正文】 ，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動。應當載明擬設立小額貸款公司的名稱、擬設地、注冊資本、股權結構、業(yè)務范圍等基本信息以及設立的目的。第十二條 境內其他社會組織作為投資人，應當有良好的社會聲譽和誠信記錄，并具備投資主體資格和相應的資金實力。第八條 小額貸款公司應依照《中華人民共和國公司法》自主選擇組織形式。（五）有具備任職專業(yè)知識和從業(yè)經驗的工作人員。健康運營1年以上，各方面達到監(jiān)管要求，可根據實際需要申請擴大資本金注入。如果主發(fā)起人（或最大股東）有2個以上均需具備上述條件。第二章 機構的設立第五條 小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃是企業(yè)所在地縣級行政區(qū)劃的名稱或地名；市轄區(qū)的名稱不能單獨用作企業(yè)名稱中的行政區(qū)劃，在本省地級以上市轄區(qū)范圍內設立的，其名稱中的市轄區(qū)名稱應當與市行政區(qū)劃連用；小額貸款公司名稱中的行業(yè)表述應當標明“小額貸款”字樣；組織形式為有限責任公司或股份有限公司。第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指依照本辦法及有關法律、法規(guī)，由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資，在本省的縣（市、區(qū)）域范圍內設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權，以全部法人財產對其債務承擔民事責任。第六條 小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。第七條 設立小額貸款公司應當符合下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。（三）主發(fā)起人（或最大股東）及其關聯(lián)方合計持股比例不超過45％，其中每一個主發(fā)起人（或最大股東）及其關聯(lián)方合計持股比例不超過20％，其余單個股東及其關聯(lián)方持股比例不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10％，單個股東持股不得低于1％。（六）有必需的組織機構和管理制度。第九條 小額貸款公司的投資人包括：境內自然人、企業(yè)法人和其他社會組織；境外小額信貸組織或金融機構；省級業(yè)務主管部門認可的其他投資人。第十三條 境外機構投資小額貸款公司的，應符合以下條件：（一）最近1個會計年度末總資產原則上不少于10億美元；（二）財務穩(wěn)健，資信良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（三）銀行業(yè)金融機構資本充足率應達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于8％，非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資產總額的10％；（四）入股資金來源真實合法；（五）公司治理良好，內部控制健全有效；（六）注冊地國家（地區(qū)）金融機構監(jiān)督管理制度完善；（七）該項投資符合注冊地國家（地區(qū)）法律、法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管要求；（八）注冊地國家（地區(qū)）經濟狀況良好；（九）該項投資符合我國關于外商投資的有關規(guī)定；（十）省級業(yè)務主管部門規(guī)定的其他條件。（二）公司設立方案。（四）可行性研究報告。（六）法人股東最近2年經審計的資產負債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。（十）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。第十五條 試點縣（市、區(qū)）政府在收到小額貸款公司主發(fā)起人（或最大股東）遞交的申請材料的15個工作日內完成初審，對申請材料的完整性和真實性提出審核意見，并擬定小額貸款公司試點申報方案報所在市金融服務辦公室（簡稱市金融辦，下同），內容包括：（一）背景情況介紹。（三）日常監(jiān)管及風險處置承諾。第十六條 市金融辦自收到完整申請材料之日起15個工作日內對上報材料的真實性進行復審并提出同意或不同意設立小額貸款公司的建議報廣東省金融服務辦公室（簡稱省金融辦，下同）。第十八條 經核準開業(yè)的小額貸款公司憑同意設立小額貸款公司文件，依法向當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照；并在領取營業(yè)執(zhí)照5個工作日內向當?shù)毓矙C關、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。第十九條 擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的自然人應符合下列條件：（一）小額貸款公司董事、監(jiān)事應具備與其履行職責相適應的金融知識、經驗及能力，具備大專以上（含大專）學歷，從事相關經濟工作3年以上，年齡在65周歲以下；（二）小額貸款公司董事長和高級管理人員應具備從事銀行業(yè)工作5年以上，或者從事相關經濟工作8年以上的工作經驗，具備大專以上（含大專）學歷；（三）沒有犯罪記錄和不良信用記錄；（四）省級業(yè)務主管部門規(guī)定的其他條件。上述（一）、（七）應由申請人（公司）的法定代表人簽名或蓋公章，（四）應加蓋申請人（公司）人事部門章，（五）、（六）應由擬任人簽名確認。第二十四條 小額貸款公司章程由投資人或發(fā)起人制定和修改，報縣級政府工作部門審查并核準。同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5％且貸款余額上限為500萬元。第二十九條 借款人應當按期歸還貸款的本金和利
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