廣東小額貸款公司管理辦法(試行)-wenkub
2023-05-02 05:24:15 本頁面
【正文】 ，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動(dòng)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬設(shè)地、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等基本信息以及設(shè)立的目的。第十二條 境內(nèi)其他社會(huì)組織作為投資人，應(yīng)當(dāng)有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠信記錄，并具備投資主體資格和相應(yīng)的資金實(shí)力。第八條 小額貸款公司應(yīng)依照《中華人民共和國公司法》自主選擇組織形式。（五）有具備任職專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員。健康運(yùn)營1年以上，各方面達(dá)到監(jiān)管要求，可根據(jù)實(shí)際需要申請擴(kuò)大資本金注入。如果主發(fā)起人（或最大股東）有2個(gè)以上均需具備上述條件。第二章 機(jī)構(gòu)的設(shè)立第五條 小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃是企業(yè)所在地縣級行政區(qū)劃的名稱或地名；市轄區(qū)的名稱不能單獨(dú)用作企業(yè)名稱中的行政區(qū)劃，在本省地級以上市轄區(qū)范圍內(nèi)設(shè)立的，其名稱中的市轄區(qū)名稱應(yīng)當(dāng)與市行政區(qū)劃連用；小額貸款公司名稱中的行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“小額貸款”字樣；組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指依照本辦法及有關(guān)法律、法規(guī)，由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資，在本省的縣（市、區(qū)）域范圍內(nèi)設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部法人財(cái)產(chǎn)對其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。第六條 小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。第七條 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。（三）主發(fā)起人（或最大股東）及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股比例不超過45％，其中每一個(gè)主發(fā)起人（或最大股東）及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)持股比例不超過20％，其余單個(gè)股東及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10％，單個(gè)股東持股不得低于1％。（六）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度。第九條 小額貸款公司的投資人包括：境內(nèi)自然人、企業(yè)法人和其他社會(huì)組織；境外小額信貸組織或金融機(jī)構(gòu)；省級業(yè)務(wù)主管部門認(rèn)可的其他投資人。第十三條 境外機(jī)構(gòu)投資小額貸款公司的，應(yīng)符合以下條件：（一）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；（二）財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本充足率應(yīng)達(dá)到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于8％，非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10％；（四）入股資金來源真實(shí)合法；（五）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（六）注冊地國家（地區(qū)）金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；（七）該項(xiàng)投資符合注冊地國家（地區(qū)）法律、法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管要求；（八）注冊地國家（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；（九）該項(xiàng)投資符合我國關(guān)于外商投資的有關(guān)規(guī)定；（十）省級業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他條件。（二）公司設(shè)立方案。（四）可行性研究報(bào)告。（六）法人股東最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表。（十）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。第十五條 試點(diǎn)縣（市、區(qū)）政府在收到小額貸款公司主發(fā)起人（或最大股東）遞交的申請材料的15個(gè)工作日內(nèi)完成初審，對申請材料的完整性和真實(shí)性提出審核意見，并擬定小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)方案報(bào)所在市金融服務(wù)辦公室（簡稱市金融辦，下同），內(nèi)容包括：（一）背景情況介紹。（三）日常監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾。第十六條 市金融辦自收到完整申請材料之日起15個(gè)工作日內(nèi)對上報(bào)材料的真實(shí)性進(jìn)行復(fù)審并提出同意或不同意設(shè)立小額貸款公司的建議報(bào)廣東省金融服務(wù)辦公室（簡稱省金融辦，下同）。第十八條 經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的小額貸款公司憑同意設(shè)立小額貸款公司文件，依法向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照；并在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。第十九條 擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的自然人應(yīng)符合下列條件：（一）小額貸款公司董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，具備大專以上（含大專）學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上，年齡在65周歲以下；（二）小額貸款公司董事長和高級管理人員應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作5年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上的工作經(jīng)驗(yàn)，具備大專以上（含大專）學(xué)歷；（三）沒有犯罪記錄和不良信用記錄；（四）省級業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他條件。上述（一）、（七）應(yīng)由申請人（公司）的法定代表人簽名或蓋公章，（四）應(yīng)加蓋申請人（公司）人事部門章，（五）、（六）應(yīng)由擬任人簽名確認(rèn)。第二十四條 小額貸款公司章程由投資人或發(fā)起人制定和修改，報(bào)縣級政府工作部門審查并核準(zhǔn)。同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5％且貸款余額上限為500萬元。第二十九條 借款人應(yīng)當(dāng)按期歸還貸款的本金和利
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