廣東小額貸款公司管理辦法(試行)-wenkub.com
2025-04-14 05:24 本頁面
【正文】 第五十八條 本辦法所稱單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方中的“關(guān)聯(lián)方”參照財(cái)政部《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易披露》執(zhí)行。第六章 工作紀(jì)律第五十四條 各級(jí)監(jiān)管部門工作人員，應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)?shù)睦?，不得在小額貸款公司中兼任職務(wù)或作為小額貸款公司的股東。第五十一條 小額貸款公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)解散：（一）章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定其他的解散事由出現(xiàn)；（二）股東大會(huì)決議解散；（三）因公司合并或者分立需要解散；（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；（五）人民法院依法宣布公司解散。對(duì)擅自越權(quán)審批的機(jī)關(guān)予以公開曝光，并追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任，對(duì)擅自設(shè)立小額貸款公司的組織或個(gè)人除公開曝光外，同時(shí)終生禁入小額貸款公司。第四十五條 縣級(jí)政府工作部門應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求投資人加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督檢查，定期對(duì)其資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行審計(jì)，對(duì)其貸款授權(quán)授信制度、信貸管理流程和內(nèi)部控制體系進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)小額貸款公司的運(yùn)行情況追加補(bǔ)充資本，確保小額貸款公司穩(wěn)健運(yùn)行。不轄縣（市、區(qū)）的地級(jí)市由地級(jí)市金融辦承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。同時(shí)，積極開展小額貸款培訓(xùn)工作，有針對(duì)性的對(duì)小額貸款公司及其客戶進(jìn)行相關(guān)培訓(xùn)。第三十六條 小額貸款公司在當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門辦理稅務(wù)登記，并依法繳納各種稅費(fèi)。小額貸款公司執(zhí)行《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》，建立健全內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度，按規(guī)定向所在地財(cái)政部門報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)使用的票據(jù)憑證比照村鎮(zhèn)銀行管理；（三）具備條件的小額貸款公司可按規(guī)定申請(qǐng)加入企業(yè)和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫；（四）應(yīng)嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理規(guī)定，合理使用現(xiàn)金，防止洗錢行為。第三十條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，建立科學(xué)的授權(quán)授信制度、信貸管理流程和內(nèi)部控制體系，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理能力，提高貸款質(zhì)量。第二十八條 小額貸款公司不得有以下的經(jīng)營活動(dòng)：（一）吸收或變相吸收公眾存款，組織或參與任何名義、形式的集資活動(dòng)；（二）向本公司股東、董事及高級(jí)管理人員及其關(guān)聯(lián)方提供貸款；（三）為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)提供擔(dān)保；（四）跨縣域經(jīng)營業(yè)務(wù)；（五）經(jīng)營未經(jīng)批準(zhǔn)和法律、法規(guī)不允許經(jīng)營的業(yè)務(wù)。第二十七條 小額貸款公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)以及小型企業(yè)發(fā)展服務(wù)的經(jīng)營宗旨，并遵循以下規(guī)定：（一）應(yīng)堅(jiān)持小額、分散的原則，提高貸款覆蓋面，防止貸款過度集中。第二十三條 小額貸款公司應(yīng)按照《中華人民共和國公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。其中應(yīng)清楚地界定擬任人擬任職務(wù)的名稱、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本公司組織架構(gòu)中的位置；（二）任職資格申請(qǐng)書（見附表）；（三）小額貸款公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)關(guān)于董事、高級(jí)管理人員擬任職決議；（四）擬任人身份證件和所獲得的最高學(xué)歷、學(xué)位、專業(yè)資格證書復(fù)印件；（五）擬任人未來履職計(jì)劃；（六）擬任人關(guān)于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面申明，以及履職后將守法盡責(zé)的書面承諾；（七）申請(qǐng)人（公司）關(guān)于擬任人符合相應(yīng)任職資格條件的考察報(bào)告，其中應(yīng)具體說明對(duì)每一類任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據(jù)和結(jié)論；（八）省級(jí)業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他文件。發(fā)生《金融企業(yè)國有資產(chǎn)評(píng)估監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定行為的，應(yīng)向同級(jí)財(cái)政部門辦理國有資產(chǎn)評(píng)估備案或核準(zhǔn)手續(xù)。機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審核委員會(huì)由省金融辦有關(guān)人員、省直有關(guān)部門人員和所聘請(qǐng)的有關(guān)專家組成，以投票的方式對(duì)小額貸款公司開業(yè)申請(qǐng)進(jìn)行表決，提出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)意見，作為省金融辦向申請(qǐng)人作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的依據(jù)。（四）小額貸款公司的申請(qǐng)材料（即本辦法第十四條要求的材料）。內(nèi)容包括試點(diǎn)組織領(lǐng)導(dǎo)，應(yīng)明確負(fù)責(zé)小額貸款公司申報(bào)初審、日常監(jiān)管、服務(wù)測(cè)評(píng)、風(fēng)險(xiǎn)處置的具體部門；符合相關(guān)條件及有申報(bào)意向的小額貸款公司主發(fā)起人（或最大股東）的基本情況；其他發(fā)起人及股東的基本情況；試點(diǎn)步驟與工作安排；其他需要說明的問題。（十三）省級(jí)業(yè)務(wù)主管部門規(guī)定的其他材料。（九）營業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。包括股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議；各股東承諾相互之間沒有關(guān)聯(lián)關(guān)系；法人股東的名稱、注冊(cè)地址、經(jīng)股東（代表）大會(huì)通過的同意投資設(shè)立小額貸款公司的決定，法定代表人姓名，法人代碼證復(fù)印件、經(jīng)過工商年檢的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、貸款卡復(fù)印件，經(jīng)營情況、誠信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況、納稅記錄等事項(xiàng)；自然人股東的姓名，簡(jiǎn)歷，身份證復(fù)印件，入股資金來源和個(gè)人財(cái)產(chǎn)性收入的相關(guān)證明材料。股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實(shí)合法；上報(bào)申請(qǐng)材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；自覺遵守國家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
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