小額貸款業(yè)務檔案管理制度-資料下載頁
2024-09-13 04:37本頁面
【導讀】規(guī)定，特制定本制度。信貸業(yè)務全過程及與信貸客戶關系的重要文件、憑據(jù)和圖表、聲像等資料。由借款人的基本資料、信貸業(yè)務中的相關契約和信貸管理資料等組成。合綜合檔案部門，對信貸業(yè)務檔案按照“集中統(tǒng)一”原則進行規(guī)范化管理。綜合檔案部門負責信貸業(yè)務檔案移交后。提取、保管、銷毀、人員交接等制度，做到科學管理、有效利用，嚴防損毀散失，員、調閱人員和其他相關人員均需嚴格執(zhí)行保密制度。有所有權和處置權的要件；審計報告，需要政府管理部門批準事項的文件復印件等。證明、保證人財產(chǎn)及收入狀況證明、保證人及配偶同意提供擔保的書面文件。股權證明等法律文書的其他必要資料。企業(yè)兼并的有關批示文件，包括各類借款。方企業(yè)承接被兼并方企業(yè)積欠貸款本息協(xié)議以及分年還貸計劃。第十三條權證類、要件類必須存放原件，其他各類檔案原則上存放原件，日期并簽名確認。戶一檔，不分類別。
【正文】 檔案一律不得外借。 保管：檔案管理人員要對信貸業(yè)務檔案妥善 保管，嚴格遵守保密制度，定期檢查信貸檔案的保管情況，并作書面記錄。 尚有信貸關系的信貸檔案作永久保管，清理全部信貸業(yè)務的檔案從客戶與本司 的最后一筆信貸業(yè)務結清后次年的 1 月 1 日起，保管期五年。 綜合類信貸業(yè)務檔案為長期保管，保管期限十五年，其中各種報表的年度匯總表為永久保管。 信貸業(yè)務檔案保管及核銷清冊為永久保管。 銷毀：檔案管理部門提出銷毀意見，編制信貸檔案銷毀清冊，到期銷毀的名稱、卷號、冊數(shù)、起止年度和檔案編號，應保管期限，已保管期限、銷毀時間等內容，經(jīng)檔案保管的 負責人 在銷毀清冊簽署意見，報公司審核，總經(jīng) 理簽字同意。 檔案管理部門和信貸管理部門共同派員監(jiān)銷，監(jiān)銷人應按銷毀清冊上所列內容清點核對，銷毀后，應在銷毀清冊上簽字蓋章，并書面將監(jiān)銷情況報告總經(jīng)理。 第五章 責任 第十六條 對未按規(guī)定履行職責，造成檔案損壞、遺失及擅自銷毀，擅自對外提供、涂改、偽造和透露信貸業(yè)務信息的行為，視情節(jié)輕重對責任人給予行政處分，責令賠償損失，構成犯罪的依法追究刑事責任。 第六章 附則 第十七條 信貸業(yè)務檔案管理所需檔案盒和清單均按規(guī)定格式統(tǒng)一印刷。 第十八條 以錄音、錄像、掃描 等方式保存的信貸業(yè)務檔案歸集在 綜 合檔案部 門保管。 第十九條 本制度規(guī)定的信貸業(yè)務檔案內容是 信貸管理部門至少應包括的基本內容，不僅限于此。 第二十條 公司設立 專職信貸業(yè)務檔案管理員 崗 位， 客戶經(jīng)理 收集好資料應在 貸款發(fā)放 次日按移交清冊交專職管理員做好立卷、歸檔工作。由于信貸業(yè)務對象不同，信貸檔案管理也略有不同， 將制定補充具體規(guī)定，以便 細化執(zhí)行。 第二十一條本制度自董事會審議通過之日起執(zhí)行，修改、解釋權歸董事會。 二 0 一 0 年四月三十日
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