小額貸款公司信貸檔案管理辦法-免費(fèi)閱讀
【正文】 第十八條 以錄音 、錄像、掃描、縮 印 等方式保存的信貸業(yè)務(wù)檔案 歸集在 檔案部門保管。 外借：信貸業(yè)務(wù)檔案的調(diào)閱 原則上只能現(xiàn)場調(diào)閱，不得外借，如特殊情況，需報(bào) 總經(jīng)理 批準(zhǔn)才能外借，必須填寫檔案外借單，登記外借人姓名、日期、內(nèi)容、原因和歸還日期等，存放的權(quán)證類檔案一律不得外借。 第十三條 權(quán)證類、要件類必須 存放原件 ，其他各類檔案原則上存放原件，如有特殊情況，無法取得原件，在不影響權(quán)益的前提下，可以存放復(fù)印件，信貸員將復(fù)印件與原件核實(shí)，在復(fù)印件上簽署“經(jīng)核對與原件一致”字樣，核對日期并簽名確認(rèn)。 第九條 要件類檔案包括：客戶 借款 申請書、信 貸業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告、信貸業(yè)務(wù)調(diào)查審查審批書、 貸審會(huì) 會(huì)議 資料 、貸款意向書、貸款承諾函、借款合同（協(xié)議書）、借據(jù)、擔(dān)保合同（擔(dān)保協(xié)議）或保證函、借款人及保證人股東會(huì)（董事會(huì)）決議、 核保書、抵（質(zhì)）押核實(shí)書、保險(xiǎn)合同、到逾期貸款本息催收通知 書 及回執(zhí)、貸后檢查記錄和貸款檢查報(bào)告、企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)分析報(bào)告、保證金進(jìn)賬證明資料、貸款五級分類認(rèn)定表（季度）、 自然人（農(nóng)戶）的資信評定書， 客戶的 征信系統(tǒng)查詢 ，以及涉及貸款審查、審批、發(fā)放的其他必要資料。 第五條 信 貸業(yè)務(wù)檔案涉及國家、 客戶 和 本公司 的秘密， 檔案管理人 員 、調(diào)閱人員 和其他相關(guān)人員均須嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。 1 城貸 [2021]13 號 信貸業(yè)務(wù)檔案管理 辦法 第一章 總則 第一條 為 了加強(qiáng) 信貸 業(yè)務(wù) 檔案管理， 保證 信貸資料的完整性，促進(jìn)信貸業(yè)務(wù) 合法 經(jīng)營，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等有關(guān)法律法規(guī)
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