【正文】 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 21 注意：如果選擇永久移交的話，兩個信貸員都擁有對該客戶的業(yè)務(wù)權(quán)限。 （一） 客戶注冊 客戶分為個人客戶，企業(yè)客戶兩種。 在本系統(tǒng)中增加客戶： 本系統(tǒng)只有信貸員有客戶注冊的權(quán)限。按 【退出】 鍵回退到主界面。 按 【退出】 鍵退回到主界面。 e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。 d)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或 點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 e)、如果當(dāng)前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。則可點擊 【修改】 按鈕進(jìn)行? 許可證 ?信息的修改。則可點擊 【修改】 按鈕進(jìn)行? 資質(zhì)證 ?信息的修改。則可點擊 【修改】 按鈕進(jìn)行?地稅登記證?信息的修改。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 注意事項：客戶經(jīng)理在對客戶進(jìn)行調(diào)查時，一定要求客戶提供詳細(xì)、完整、有效的證件。否則點擊 【 新增 】 當(dāng)前頁面改成可錄入狀態(tài)（為修改該客戶的基本信息），錄入完基本信息后，點擊 【 保存 】 鍵 保存錄入信息。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 34 財務(wù)報表 1） 、 財務(wù)報表錄入 根據(jù)在基本信息里選擇的報表格式，錄入客戶的財務(wù)信息，錄入的報表內(nèi)容一經(jīng)保存，原則上不允許修改，只有有權(quán)人才能進(jìn)行修改?？梢渣c擊?全屏錄入?進(jìn)行全屏錄入。 必須先錄入企業(yè)基本信息后，才能錄入企業(yè)財務(wù)報表。 c).如果當(dāng)前操作員有權(quán)限，出現(xiàn) 【修改】按鍵。 b).新增客戶的 董事會成員信息 ⅰ ). 展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的? 企業(yè)關(guān)聯(lián) ?，默認(rèn)顯示為?董事會成員?頁面。 ⅳ ).點擊 【修改】按鈕，修改相應(yīng)的信息 后，點擊【保存】按鈕，進(jìn)行信息的保存。 4）、貸款卡管理 ： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。則可點擊 【修改】 按鈕進(jìn)行?外企證書?信息的修改。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。（ 學(xué)校、醫(yī)院、收費公路、土地開發(fā)、煙草、食品、藥品、食鹽、煤礦、地質(zhì)勘探、礦產(chǎn)開采、危險化學(xué)品、農(nóng)藥生產(chǎn)、林木種子生產(chǎn)、漁業(yè)、汽車客運、通用航空企業(yè)、港口、典當(dāng)、旅行社、城市燃?xì)夂图泄?、印刷、音像制品、出版、文化娛樂、廣告業(yè)等行業(yè)的客戶都需要提供許可證） 7）、 資質(zhì)證管理： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 6）、許可證管理： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 d)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 （ 2）、股東信息： a).查詢客戶的股東 信息 ⅰ ).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的? 企業(yè)關(guān)聯(lián) ?，點擊?股東信息?，進(jìn)入頁面如下。 ⅲ ).點擊 【新增】按鈕，輸入或?qū)胂鄳?yīng)的 董事會成員 信息。 e).點擊【退出】按鈕退回到主界面。 b).雙擊左邊的客戶選定客戶，選擇已錄入的報表日期，即可顯示客戶的報表信息。報表信息包括（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表）。該系統(tǒng)如果 10 分鐘內(nèi)不進(jìn)行操作，系統(tǒng)將自動關(guān)閉該用戶數(shù)據(jù)庫，用戶要重新進(jìn)行重新登陸。 Ⅱ、修改后點擊 【保存】 按鈕進(jìn)行保存。企業(yè)客戶的基本信息要詳細(xì)、全面。 b)、點擊頁面頭部的?外匯 登記證 ?表頭，顯示如下頁面： c)、雙擊要增加或修改外企證書的客戶，在右邊顯示?外匯 登記證 ?信息。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 31 8． 2）國稅登記證： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 8）、稅務(wù)登記證管理： 8． 1）地稅登記證： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 【注意事項】： 許可證指的是客戶生產(chǎn)經(jīng)營特種行業(yè)的許可證，而不是客戶的開戶許可證 。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 b)、點擊頁面頭部的?貸款卡?表頭，顯示如下頁面： c)、雙擊要查看貸款卡信息的客戶，在右邊顯示?貸款卡?信息。 e)、錄入完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件標(biāo)頭進(jìn)行其他證件的錄入和修改。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 主要錄入企業(yè)的 機(jī)構(gòu)代碼證 、 營業(yè)執(zhí)照 、 事業(yè)單位法人證 、貸款卡（查看）、外企證書、 許可證 、 資質(zhì)證 、 稅務(wù)登記證 、外匯登記證。 客戶注冊完成。在左側(cè)菜單欄中選擇客戶管理 — 客戶注冊項（鼠標(biāo)左鍵點擊）。不論輸入的是 15 位或 18 位的身份證號，系統(tǒng)都進(jìn)行校驗，生成統(tǒng)一的 18 位的身份證號碼。 下方會出現(xiàn)一個 表格，主要用于修改?利息天數(shù)的計算方式?，?每月自動結(jié)息日?， ?每月按實際天數(shù)計息還是按 30 日計息? 以及會計科目字典 的維護(hù)。 客戶托管移交 該模塊的主要功能是把客戶從一個信貸員移交給另一個信貸員。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 17 點 擊頁面左邊的?客戶導(dǎo)入?，會出現(xiàn)一個小窗口，這里選擇在小貸系統(tǒng)里已經(jīng)注冊好的工作人員名稱，點擊名稱后面的導(dǎo)入符號。 因為一個身份證件號只能在系統(tǒng)中輸入一次，都是唯一的。 有一點要注意，保存好數(shù)據(jù)后，我們必須退出系統(tǒng)，關(guān)閉服務(wù)器，然后重啟服務(wù)器，系統(tǒng)才能生效。所以一定要留意。 點擊圖片中的?工作角色?，會跳出一個窗口，選擇好此角色相對應(yīng)的角色權(quán)限。 點擊?用戶管理?，進(jìn)入后，左邊是公司的名稱，單擊公司名稱后，如果以前我們在這個公司名下建立過角色，右邊上方則會出現(xiàn)一個角色列表，如果沒有建立過，那么只會有系統(tǒng)管理員（ admin）這一個角色。左邊區(qū)域的功能菜單根據(jù)操作員角色和權(quán)限的不同，每個操作員看到的菜單不一樣。 4．大部分頁面采用左邊區(qū)域為客戶列表，右上區(qū)域為查詢客戶區(qū)，右中區(qū)域為功能區(qū)。每一個菜單下都有多級嵌套的子菜單可以進(jìn)行選擇。 主界面主要分為兩部分： 1） 樹形功能菜單 2） 主要內(nèi)容提示 左側(cè)顯示的為樹形功能菜單，包括客戶管理、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、資產(chǎn)管理、交流園地、系統(tǒng)維護(hù)、信貸報表、工作流等菜單。 3．由于有些頁面選項太多，所以系統(tǒng)頁面提供了?全屏錄入? 的功能，以方便數(shù)據(jù)的錄入。左邊區(qū)域顯示的是功能菜單，右邊區(qū)域分成若干工作欄（貸款和票據(jù)審批工作、貸款發(fā)放監(jiān)控、貸款到期前監(jiān)控、貸款逾期監(jiān)控、利息收入監(jiān)控、最近公告）。如果我們要修改已經(jīng)建立好的角色信息以及權(quán)限， 同樣也是在這里修改。 這里注意的，先不要著急填寫角色信息，我們要先對角色的權(quán)限進(jìn)行設(shè)定。除了信貸員，其他信貸主管和會計，出納統(tǒng)一都是?機(jī)構(gòu)權(quán)限?。 點擊后，我們在表格中，我們可以根據(jù)國家的相關(guān)規(guī)定，填寫相關(guān)信息。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 15 （六） 客戶維護(hù) 客戶注冊維護(hù) 進(jìn)入后，頁面左方是客戶姓名，頁面上方是查詢欄，我們可以通過選擇?借款人?和?保證人?或者是輸入具體的客戶姓名，開進(jìn)行查詢，查詢結(jié)果會出現(xiàn)在頁面的左方。 比如我們要將信貸員 A 的客戶信息轉(zhuǎn)交或是共享給別的信貸員時，我們就進(jìn)入這個版塊。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 18 客戶合并 此項小 貸公司不要觸及，盲目操作會導(dǎo)致影響數(shù)據(jù)。 （七） 系統(tǒng)參數(shù) 維護(hù) 點擊進(jìn)入后，我們首先在第一行?業(yè)務(wù)類別?選擇?業(yè)務(wù)類?，然后點擊查詢。 個人客戶：系統(tǒng)要求必須以 15 位或 18 位的身份證為唯一標(biāo)識進(jìn)行注冊。用信貸員帳號登錄系統(tǒng)。 如果新注冊的客戶在系統(tǒng)中已經(jīng)存在，就會彈出客戶注冊信息提示框，可以看到客戶的名稱、客戶類型、證件號碼等信小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 24 息。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 25 （二） 企業(yè)客戶 證件管理 該功能模塊是為客戶錄入和查詢相應(yīng)的證件信息。則可點擊 【修改】 按鈕進(jìn)行? 機(jī)構(gòu)代碼 證?信息的修改。則可點擊 【修改】 按鈕進(jìn)行?營業(yè)執(zhí)照?信息的修改。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 28 4）、貸款卡管理 ： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。則可點擊 【修改】 按鈕進(jìn)行?外企證書?信息的修改。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 9）、外匯登記證管理： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶? 下的?證件管理?，進(jìn)入證件管理模塊。 基本信息 主要錄入客戶的基本信息、按系統(tǒng)要求的分類方式進(jìn)行企業(yè)的分類，要求分類一定要準(zhǔn)確，以便于以后的數(shù)據(jù)統(tǒng)計。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 33 （ 2）、修改企業(yè)客戶的基本信息的步驟： Ⅰ、雙擊左邊區(qū)域選定的客戶名稱，點擊 【修改】 按鈕，顯示如下頁面。企 業(yè)的財務(wù)報表將永久的保存在系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫中，以方便以后的數(shù)據(jù)查找和統(tǒng)計分析。 c).點擊 【 新增 】 按鈕，在?報表年?、?報表月?中輸入正確的年、 月 (兩位 )，然后用鼠標(biāo)在報表頁面上點擊一下，報表頁面變?yōu)榭奢斎氘嬅?，輸入相?yīng)的報表信息。 2）、 查 詢客戶的財務(wù)報表 操作步驟： a).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的財務(wù)報表，點擊?財務(wù)報表?進(jìn)入財務(wù)頁面。 d).點擊 【修改】按鍵后，修改數(shù)據(jù)后，點擊【保存】按鍵進(jìn)行保存。 ⅱ ). 雙擊選定的 企業(yè)名稱，中間區(qū)域?qū)@示該 企業(yè)的 董事會成員 信息 列表。 ⅴ ).點擊 【退出】按鈕退出到主界面。 b)、點擊頁面頭部的?貸款卡?表頭，顯示如下頁面： c)、雙擊要查看貸款卡信息的客戶，在右邊顯示?貸款卡?信息。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進(jìn)行其他證件信息的錄入和修改。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 39 【注意事項】： 許可證指的是客戶生產(chǎn)經(jīng)營特種行業(yè)的許可證，而不是客戶的開戶許可證。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 40