【正文】 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 19 點擊客戶導入按鈕，選擇要托管的信貸員。 若要解除托管，則在歷史信息列表后點擊?解除托管?； 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 21 注意：如果選擇永久移交的話，兩個信貸員都擁有對該客戶的業(yè)務權限。在下方點擊修改。 （一） 客戶注冊 客戶分為個人客戶，企業(yè)客戶兩種。杜絕信貸業(yè)務無卡也可辦理的現(xiàn)象。 在本系統(tǒng)中增加客戶： 本系統(tǒng)只有信貸員有客戶注冊的權限。 點擊【新增】按鈕，選擇注冊的客戶類型。按 【退出】 鍵回退到主界面。 修改注冊信息： 信貸員可以修改屬于自己的客戶的注冊信息。 按 【退出】 鍵退回到主界面。 雙擊企業(yè)名稱進入企業(yè)頁面。 e)、如果當前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。當前默認頁面為?營業(yè)熱照?頁面。 d)、如果當前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。 b)、點擊頁面頭部的?事業(yè)單位法人證?表頭，顯示如下頁面： c) 、雙擊要增加或修改事業(yè)單位法人證的客戶，在右邊顯示?事業(yè)單位法人證?信息。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或 點擊其他證件表頭進行其他證件信息的錄入和修改。 5）、外企證書管理： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進入證件管理模塊。 e)、如果當前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。 b)、點擊 頁面頭部的? 許可證 ?表頭，顯示如下頁面： c)、雙擊要增加或修改 許可證 的客戶，在右邊顯示? 許可證 ?信息。則可點擊 【修改】 按鈕進行? 許可證 ?信息的修改。 b)、點擊頁面頭部的? 資質證 ?表頭，顯示如下頁面： 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 30 c)、雙擊要增加或修改 資質證 的客戶，在右邊顯示? 資質證 ?信息。則可點擊 【修改】 按鈕進行? 資質證 ?信息的修改。 c)、雙擊要增加 或修改外企證書的客戶，在右邊顯示?地稅登記證?信息。則可點擊 【修改】 按鈕進行?地稅登記證?信息的修改。 d)、如果選中的客戶沒有國稅登記證信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進行其他證件信息的錄入和修改?？梢渣c擊 【新增】 按鈕進行?外匯 登記證 ?信息的錄入。 注意事項：客戶經(jīng)理在對客戶進行調查時，一定要求客戶提供詳細、完整、有效的證件。要為客戶選擇準確的所屬行業(yè)信息。否則點擊 【 新增 】 當前頁面改成可錄入狀態(tài)（為修改該客戶的基本信息），錄入完基本信息后，點擊 【 保存 】 鍵 保存錄入信息。 客戶經(jīng)理在輸入完頁面信息點擊 【保存】按鈕進行保存時，一定要等到頁面變成灰面后，再按【退出】 鍵退出，否則輸入的信息將保存不住。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 34 財務報表 1） 、 財務報表錄入 根據(jù)在基本信息里選擇的報表格式，錄入客戶的財務信息，錄入的報表內(nèi)容一經(jīng)保存，原則上不允許修改，只有有權人才能進行修改。 增加報表的順序：先增加?資產(chǎn)負債表?信息，再增加?損益表?信息，最后增加?現(xiàn)金流量表?信息。可以點擊?全屏錄入?進行全屏錄入。點擊 【 導入 EXCEL】 ,點擊 【 瀏覽 】 健，選擇正確的報表文件確定后，文件路徑填入到 【 瀏覽 】 按鈕前的空格里，點擊 【 確定 】 健，報表數(shù)據(jù)就被導入到報表頁面中了。 必須先錄入企業(yè)基本信息后，才能錄入企業(yè)財務報表。否則只能查看或新增。 c).如果當前操作員有權限，出現(xiàn) 【修改】按鍵。 （ 1）、董事會成員： a).查詢客戶的 董事會成員信息 ⅰ ).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的? 企業(yè)關聯(lián) ?，默認顯示為?董事會成員?頁面，進入頁面如下。 b).新增客戶的 董事會成員信息 ⅰ ). 展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的? 企業(yè)關聯(lián) ?，默認顯示為?董事會成員?頁面。 ⅴ ).點擊 【退出】按鈕退出到主界面。 ⅳ ).點擊 【修改】按鈕，修改相應的信息 后，點擊【保存】按鈕，進行信息的保存。小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 37 d)、如果選中的客戶沒有事業(yè)單位法人證信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。 4）、貸款卡管理 ： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進入證件管理模塊。 b)、點擊頁面頭部的?外企證書?表頭，顯示如下頁面： 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 38 c)、雙擊要增加或修改外企證書的客戶，在右邊顯示?外企證書?信息。則可點擊 【修改】 按鈕進行?外企證書?信息的修改。 d)、如果選中的客戶沒有 許可證 信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進行其他證件信息的錄入和修改。 d)、如果選中的客戶沒有 資質證 信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進行其他證件信息的錄入和修改。 e)、如果當前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。（ 學校、醫(yī)院、收費公路、土地開發(fā)、煙草、食品、藥品、食鹽、煤礦、地質勘探、礦產(chǎn)開采、危險化學品、農(nóng)藥生產(chǎn)、林木種子生產(chǎn)、漁業(yè)、汽車客運、通用航空企業(yè)、港口、典當、旅行社、城市燃氣和集中供熱、印刷、音像制品、出版、文化娛樂、廣告業(yè)等行業(yè)的客戶都需要提供許可證） 7）、 資質證管理： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進入證件管理模塊。 e)、如果當前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。 6）、許可證管理： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進入證件管理模塊。可以點擊 【新增】 按鈕進行?外企證書?信息的錄入。 d)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進行其他證件信息的錄入和修改。 e)、如果當前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕，可點擊 【修改】 按 鈕進行?事業(yè)單位法人證?信息的修改。 （ 2）、股東信息： a).查詢客戶的股東 信息 ⅰ ).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的? 企業(yè)關聯(lián) ?，點擊?股東信息?，進入頁面如下。 ⅱ ). 雙擊選定的企業(yè)名稱，中間區(qū)域將顯示該 企業(yè)的 董事會成員 信息 列表。 ⅲ ).點擊 【新增】按鈕，輸入或導入相應的 董事會成員 信息。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 36 ⅲ ).雙擊其中的董事會成員 信息 列表即可顯示該 企業(yè)的 董事會成員 信息。 e).點擊【退出】按鈕退回到主界面。 3）、修改客戶的財務報表信息 操作步驟： a).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的?財務報表?，點擊?財務報表?進入財務頁面。 b).雙擊左邊的客戶選定客戶，選擇已錄入的報表日期，即可顯示客戶的報表信息。如果數(shù)據(jù)不平，則會在頁面下方出現(xiàn)紅色提示。報表信息包括（資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表）。 （ 1）添加報表信息的操作步驟： a).展開?客戶管理?下的?企業(yè)客戶?下的財務報表，點擊?財務報表?進入財務頁面。該系統(tǒng)如果 10 分鐘內(nèi)不進行操作，系統(tǒng)將自動關閉該用戶數(shù)據(jù)庫，用戶要重新進行重新登陸。 b).雙擊左邊的客戶列表，選定的客戶。 Ⅱ、修改后點擊 【保存】 按鈕進行保存。 Ⅱ、雙擊左邊的客戶列表選定客戶，顯示客戶的基本信息。企業(yè)客戶的基本信息要詳細、全面。則可點擊 【修改】 按鈕進行?外匯 登記證 ?信息的修改，點擊‘外匯賬戶開戶記錄’可以錄入和修改外匯登記證的開戶記錄信息。 b)、點擊頁面頭部的?外匯 登記證 ?表頭，顯示如下頁面： c)、雙擊要增加或修改外企證書的客戶，在右邊顯示?外匯 登記證 ?信息。 e)、如果當前客戶有此信息，則在頁面下顯示 【修改】 按鈕。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 31 8． 2）國稅登記證： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進入證件管理模塊?？梢渣c擊 【新增】 按鈕進行?地稅登記證?信息的錄入。 8）、稅務登記證管理： 8． 1）地稅登記證： a)、點擊?客戶管理?中的?企業(yè)客戶?下的?證件管理?，進入證件管理模塊?？梢渣c擊 【新增】 按鈕進行? 資質證 ?信息的錄入。 【注意事項】： 許可證指的是客戶生產(chǎn)經(jīng)營特種行業(yè)的許可證，而不是客戶的開戶許可證 。可以點擊 【新增】 按鈕進行? 許可證 ?信息的錄入。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進行其他證件信息的錄入和修改。 d)、如果選中的客戶沒有外企證書信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。 b)、點擊頁面頭部的?貸款卡?表頭，顯示如下頁面： c)、雙擊要查看貸款卡信息的客戶，在右邊顯示?貸款卡?信息?？梢渣c擊 【新增】 按鈕進行?事業(yè)單位法人證?信息的錄入。 e)、錄入完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件標頭進行其他證件的錄入和修改。 c)、如果當前客戶無此信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。 f)、操作完成后，點擊 【退出】 按鍵退回到主界面或點擊其他證件表頭進行其他證件信息的錄入和修改。 c)、如果選中的客戶沒有 機構代碼 證信息，則在頁面下顯示 【新增】 按鈕。 主要錄入企業(yè)的 機構代碼證 、 營業(yè)執(zhí)照 、 事業(yè)單位法人證 、貸款卡（查看）、外企證書、 許可證 、 資質證 、 稅務登記證 、外匯登記證。 Ⅱ、單擊 【 修改 】 按鈕。 客戶注冊完成。 如果是個人客戶，則要輸入居民身份證號進行注冊，一個居民身份證只能注冊一次。在左側菜單欄中選擇客戶管理 — 客戶注冊項（鼠標左鍵點擊）。這樣實 現(xiàn)了主辦制度，避免了信貸員之間的無序競爭。不論輸入的是 15 位或 18 位的身份證號，系統(tǒng)都進行校驗，生成統(tǒng)一的 18 位的身份證號碼。 這個版塊使 用時，請慎用，會直接影響的信貸業(yè)務的計息方式。 下方會出現(xiàn)一個 表格，主要用于修改?利息天數(shù)的計算方式?，?每月自動結息日?， ?每月按實際天數(shù)計息還是按 30 日計息? 以及會計科目字典 的維護。包括?臨時托管?或?永久性轉移?； 注：若為?臨時托管?則客戶前的框變色表示被托管，若為?永久性轉移?則客戶從列表中刪除。 客戶托管移交 該模塊的主要功能是把客戶從一個信貸員移交給另一個信貸員。 選擇好兩邊的信貸員名稱后，左面操作員 A 的下方就會自動出現(xiàn)操作員 A 的客戶列表，我們可以在客戶名稱前進行勾中，也可以進行客戶查詢。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 17 點 擊頁面左邊的?客戶導入?，會出現(xiàn)一個小窗口，這里選擇在小貸系統(tǒng)里已經(jīng)注冊好的工作人員名稱，點擊名稱后面的導入符號。在?客戶種類?一欄中進行修改。 因為一個身份證件號只能在系統(tǒng)中輸入一次，都是唯一的。在需要選中的內(nèi)容前面點擊鼠標，勾中。 有一點要注意，保存好數(shù)據(jù)后，我們必須退出系統(tǒng)，關閉服務器，然后重啟服務器，系統(tǒng)才能生效。 （三） 利率維護 進入?利率維護?，里面有?貸款利率維 護?選項。所以一定要留意。 這里分一下就明白了， 信貸員就是?信貸員 小貸? 角色 信貸主管就是?信貸業(yè)務主管 小貸? 角色