【正文】 ..................................... 107 （三）現(xiàn)金盤點(diǎn)與對(duì)賬 ............................................................................. 108 （四）銀行存款對(duì)賬 ............................................................................... 108 十、信貸報(bào)表 ...................................................................................... 109 （一）統(tǒng)計(jì)分析 .................................................................................. 109 五 級(jí)分類分析 ................................................................................................109 機(jī)構(gòu)貸款余額查詢分析 ........................................................................................110 個(gè)人貸款 ....................................................................................................112 機(jī)構(gòu)貸款余額 (本期 )..........................................................................................113 （二）基礎(chǔ)報(bào)表 .................................................................................. 113 （三）統(tǒng)計(jì)報(bào)表 .................................................................................. 114 人民幣貸款固定利率水平表（可以設(shè)定貸款時(shí)間段進(jìn)行查詢） ......................................................114 行業(yè)五級(jí)分類統(tǒng)計(jì)表 ..........................................................................................114 （四）金融辦報(bào)表 ................................................................................ 115 資金來(lái)源錄入 ................................................................................................115 機(jī)構(gòu)情況錄入 ................................................................................................116 公司機(jī)構(gòu)情況表公司 ..........................................................................................117 資金來(lái)源情況表 ..............................................................................................117 主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)月報(bào)表 ..........................................................................................117 公司貸款業(yè)務(wù)狀況表 ..........................................................................................117 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 5 系統(tǒng)概要 一、運(yùn)行環(huán)境要求 服務(wù)器配置： 硬件配置： 品牌臺(tái)式 機(jī)或 服務(wù)器 ， 2G 內(nèi)存或以上 軟件配置： , ,SQLSERVER2020 客戶端配置： 硬件配置：普通 PC 機(jī) (128M 內(nèi)存以上 ),分辨率 在 1024*768 以上 軟件配置： windows2020 專業(yè)版或以上， office 2020， Inter Explorer 該信貸系統(tǒng)采用 B/S 架構(gòu)，客戶端可通過(guò) Inter Explorer 瀏覽器直接訪問信貸系統(tǒng)服務(wù)器。 主界面主要分為兩部分： 1） 樹形功能菜單 2） 主要內(nèi)容提示 左側(cè)顯示的為樹形功能菜單，包括客戶管理、信貸業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)管理、交流園地、系統(tǒng)維護(hù)、信貸報(bào)表、工作流等菜單。 右面工作欄根據(jù)操作員不同權(quán)限分為若干個(gè)工作臺(tái)，主要為： 1）貸款審批工作 2）最近公告 3）利息收入監(jiān)控 4）貸款逾期監(jiān)控 5）貸款發(fā)放監(jiān)控 6）貸款到期監(jiān)控 7）信用評(píng)級(jí)審批工作 8）五級(jí)分類審批工作 9）貸后管理審批工作 10）業(yè)務(wù)調(diào)整審批工作。 審批工作欄內(nèi)顯示需要審批的信貸業(yè)務(wù)； 最近公告工作欄內(nèi)顯示近期下發(fā)的通知和有關(guān)注意事項(xiàng)； 利息收入監(jiān)控工作欄顯示客戶經(jīng)理所管理客戶未按時(shí)付息明細(xì)； 貸款逾期監(jiān)控工作欄顯示客戶經(jīng)理所管理客戶逾期明細(xì)； 貸款到期監(jiān)控工作欄內(nèi)顯示近期內(nèi)到期的貸款、貼現(xiàn)和承兌匯票； 貸款發(fā)放監(jiān)控工作欄顯示近期發(fā)放的貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)； 信用評(píng)級(jí)審批工作欄顯示需要審批處理的客戶信用評(píng)級(jí)工作； 五級(jí)分類審批工作欄顯示需要審批處理的客戶五級(jí)分類工作； 貸后管理審批工作欄顯示需要審批處理的客戶五級(jí)分類工作。 二、頁(yè)面概述： 1．頁(yè)面中，帶 * 的選項(xiàng)為必填選項(xiàng)，其他選項(xiàng)可以根據(jù)情況由操作員選擇是否填寫（原則上要求全部填寫），以便于系統(tǒng)根據(jù)相關(guān)字段進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。 3．由于有些頁(yè)面選項(xiàng)太多，所以系統(tǒng)頁(yè)面提供了?全屏錄入? 的功能，以方便數(shù)據(jù)的錄入。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 6 5．操作順序?yàn)檫x雙擊客戶列表中的一個(gè)客戶，再進(jìn)行數(shù)據(jù)的錄入。 6． 該系統(tǒng)如果 10 分鐘內(nèi)不進(jìn)行操作，系統(tǒng)將自動(dòng)關(guān)閉該用戶數(shù)據(jù)庫(kù)，自動(dòng)彈出登錄窗口，用戶要重新進(jìn)行重新登陸。 登錄失敗，出現(xiàn)以下頁(yè)面，請(qǐng)重新輸入登錄后和密碼進(jìn)行 登錄或聯(lián)系系統(tǒng)管理員。左邊區(qū)域顯示的是功能菜單，右邊區(qū)域分成若干工作欄（貸款和票據(jù)審批工作、貸款發(fā)放監(jiān)控、貸款到期前監(jiān)控、貸款逾期監(jiān)控、利息收入監(jiān)控、最近公告）。主界面如下圖： 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 8 操作手冊(cè) 一、 系統(tǒng)維護(hù) 進(jìn)入 系統(tǒng)管理員角色 ， 登陸方式：用戶名： admin 密碼： admin 主菜單中的? 系統(tǒng)維護(hù)?選項(xiàng) （一）機(jī)構(gòu)管理 單擊左邊的?小額貸款公司?，右邊表格點(diǎn)擊下方的?新增?選項(xiàng)。通常情況下，我們?nèi)绻麤]有特殊要求，只修改一下機(jī)構(gòu)名稱就可以了。維護(hù)好后，點(diǎn)擊?保存? 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 9 如果需要修改內(nèi)容，同樣是進(jìn)入?機(jī)構(gòu)管理?，點(diǎn)擊左面的公司名稱，右邊表格出現(xiàn)相對(duì)應(yīng)的公司內(nèi)容信息后，點(diǎn)擊選擇下面的?修改?，進(jìn)行修改，完后點(diǎn)擊?保存?完成。如果我們要修改已經(jīng)建立好的角色信息以及權(quán)限， 同樣也是在這里修改。 角色一共分三大類：信貸員，信貸主管，會(huì)計(jì)。 比如我們要新增加一個(gè)角色，首先點(diǎn)擊選中左邊的公司名稱，然后點(diǎn)擊右面表格最下方的?新增?。注意身份證件號(hào)要正確，不然是無(wú)法通過(guò)效驗(yàn)的，填好后點(diǎn)擊下方的?證件檢驗(yàn)?。 這里注意的，先不要著急填寫角色信息，我們要先對(duì)角色的權(quán)限進(jìn)行設(shè)定。完成后，自動(dòng)退出，表格的工作角色下方就會(huì)出現(xiàn)剛才所選擇的角色權(quán)限了，如果需要繼續(xù)給此角色增加權(quán)限，我們可以繼續(xù)點(diǎn)擊?工作角色?繼續(xù)添加。在這里我們說(shuō)的是 會(huì)計(jì)角色 是可以同時(shí)有會(huì)計(jì)，出納，報(bào)表等多個(gè) 角色 的。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 11 設(shè)定好角色的工作角色后，我們開始填寫角色的信息。除了信貸員，其他信貸主管和會(huì)計(jì)，出納統(tǒng)一都是?機(jī)構(gòu)權(quán)限?。 然后就是下面的發(fā)證機(jī)關(guān)，日期，地址，把帶? *?的都填好后，點(diǎn)擊最下方的?保存?完成。但人名和身份證件號(hào)是不能修改的。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 13 在這里，我們可以根據(jù)國(guó)家的相關(guān)規(guī)定，在系統(tǒng)中，進(jìn)行利率維護(hù)操作。 點(diǎn)擊后，我們?cè)诒砀裰?，我們可以根?jù)國(guó)家的相關(guān)規(guī)定，填寫相關(guān)信息。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 14 （四） 口令更改 ?口令更改?主要作用是為當(dāng)前此角色，進(jìn)行登錄密碼的修改。 （五） 工作臺(tái)維護(hù) ?工作臺(tái)維護(hù)?點(diǎn)擊進(jìn)入后，有?我的工作臺(tái)?，這里主要是方便操作人員在日常工作中，更加方便，更加直觀的了解 當(dāng)前的業(yè)務(wù)信息，同時(shí)也起到?監(jiān)控??提醒?的重要作用?？梢酝瑫r(shí)進(jìn)行多選，完成后點(diǎn)擊?保存?，再點(diǎn)擊一下?退出?。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 15 （六） 客戶維護(hù) 客戶注冊(cè)維護(hù) 進(jìn)入后，頁(yè)面左方是客戶姓名，頁(yè)面上方是查詢欄，我們可以通過(guò)選擇?借款人?和?保證人?或者是輸入具體的客戶姓名，開進(jìn)行查詢，查詢結(jié)果會(huì)出現(xiàn)在頁(yè)面的左方。這個(gè)版塊主要作用是當(dāng)公司遇到以前注冊(cè)過(guò)的?借款 人?，在新的業(yè)務(wù)中需要扮演?保證人?的身份，或者以前注冊(cè)過(guò)的?保證人?，在新的業(yè)務(wù)中需要扮演?借款人?的身份。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 16 雙擊左面要選擇的人名，右面表格中會(huì)出現(xiàn)此人的信息內(nèi)容，點(diǎn)擊下方的?修改?。保存后完成。 比如我們要將信貸員 A 的客戶信息轉(zhuǎn)交或是共享給別的信貸員時(shí)，我們就進(jìn)入這個(gè)版塊。這樣，被選中的人員名稱就出現(xiàn)在頁(yè)面的左方了。左方就是操作員 A，右方就是操作員 B。選好后，頁(yè)面中間的地方我們可以選擇轉(zhuǎn)移方式，有復(fù)制轉(zhuǎn)移和剪切轉(zhuǎn)移。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 18 客戶合并 此項(xiàng)小 貸公司不要觸及，盲目操作會(huì)導(dǎo)致影響數(shù)據(jù)。只能用信貸業(yè)務(wù)主管權(quán)限登錄系統(tǒng)才有此功能。 在左邊頁(yè)面選擇被托管信貸員名下的客戶，在右邊窗口選擇希望的操作。 小小 額額 貸貸 款款 公公 司司 北北 京京 金金 名名 創(chuàng)創(chuàng) 業(yè)業(yè) 20 點(diǎn)擊被托管客戶那行的?查看歷史信息?，可看到客戶被托管的詳細(xì)信息； 左邊窗口被托管客戶前的選擇框變?yōu)榛疑豢稍俅芜x擇。 （七） 系統(tǒng)參數(shù) 維