03客戶身份識別和客戶身份資料交易記錄保存管理辦法實施細則-資料下載頁
2025-04-14 11:12本頁面
【正文】 保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。第二十二條 理賠環(huán)節(jié)身份識別要求：（一）被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金人民幣1萬元（或者外幣等值1000美元）以上，理賠內(nèi)勤應(yīng)按制度要求對客戶進行身份識別。若客戶已在其他環(huán)節(jié)留存了完整身份信息和材料，理賠內(nèi)勤要核對客戶身份證件或證明文件，審查已采集的身份信息，確認信息的真實性和完整性，如不符合要求要對已留存信息進行補充和修改。若客戶沒有在其他環(huán)節(jié)留下符合反洗錢客戶身份識別要求的信息和材料，則理賠內(nèi)勤應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)，核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息并留存有效身份證件或者其他身證明文件的復(fù)印件或者影印件。（二）不符合以上標(biāo)準(zhǔn)的，理賠人員要確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，并留存有效身份證件或者其他身證明文件的復(fù)印件或者影印件。第二十三條 銷售環(huán)節(jié)客戶身份識別要求業(yè)務(wù)管理部門在與第三方合作銷售產(chǎn)品時，如果對方是金融機構(gòu)，要審查該金融機構(gòu)是否能夠按反洗錢相關(guān)法律法規(guī)獲得并保存客戶身份資料信息。對方是非金融機構(gòu)的，除要審查是否能夠按反洗錢相關(guān)法律法規(guī)獲得并保存客戶身份資料信息外，還要審查該機構(gòu)是否能夠依法及時準(zhǔn)確為我們提供客戶信息和保存客戶身份資料。第二十四條 資金結(jié)算環(huán)節(jié)客戶身份識別要求（一）在收取保費或支付賠款和退保費時，嚴格審查、核對和登記客戶提供的身份文件和資料；（二）按法律法規(guī)和公司規(guī)定，檢查資金收取對象、資金支付對象與投保人、被保險人和受益人的關(guān)系，確保各項手續(xù)的完整。第二十五條 以上各環(huán)節(jié)出現(xiàn)反洗錢客戶身份重新識別情況時，各級機構(gòu)要根據(jù)不同情況重新識別客戶，并于第一時間向所在機構(gòu)的反洗錢部門和反洗錢聯(lián)系人報告；確保信息系統(tǒng)相關(guān)操作的真實和準(zhǔn)確。第二十六條 各環(huán)節(jié)對于合同期內(nèi)的客戶要持續(xù)對其身份進行識別。第二十七條 以上所有環(huán)節(jié)的與反洗錢相關(guān)的資料和記錄要進行保存。第五章 附則第二十八條 本細則由分公司內(nèi)控部負責(zé)制訂、修改、解釋。第二十九條 本細則自發(fā)布之日起正式實施。 二零一五年一月十日9
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