【正文】 的應(yīng)提前23天報(bào)批。第二七條 權(quán)限人外出的管理如經(jīng)費(fèi)開支審批人出差在外，則應(yīng)由出差人簽署指定代理人，交財(cái)務(wù)部備案，代理人可在期間行使相應(yīng)的審批權(quán)力。如未指定代理人，則由財(cái)務(wù)主管電話請(qǐng)示集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)，得到明確指示并做背面?zhèn)渥⒑?，可以按電話指示辦理，待總經(jīng)理返回后一個(gè)月內(nèi)補(bǔ)簽。第二八條 相關(guān)責(zé)任 具有審批權(quán)限的責(zé)任人必須嚴(yán)格按本崗位權(quán)限范圍內(nèi)正確行使簽字審批權(quán)，若有違規(guī)操作，則審批者必須擔(dān)負(fù)起該單報(bào)銷全額的罰款； 財(cái)務(wù)部相關(guān)責(zé)任人（主要是財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人和出納）需對(duì)相關(guān)事宜負(fù)責(zé)，若發(fā)現(xiàn)本崗位有違規(guī)操作行為，誰違規(guī)誰承擔(dān)，并記入相關(guān)崗位績效考核。 對(duì)重大違規(guī)行為的必須點(diǎn)名通報(bào)批評(píng)及至解雇處罰。情節(jié)特別嚴(yán)重并觸及經(jīng)濟(jì)法者，集團(tuán)將追究當(dāng)事人相關(guān)法律責(zé)任。第九節(jié) 備用金管理第二九條 備用金限額 A類分公司的庫存?zhèn)溆媒鹣揞~為50000元，超過部分應(yīng)及時(shí)存入銀行賬戶。 B類分公司的庫存?zhèn)溆媒鹣揞~為30000元，超過部分應(yīng)及時(shí)存入銀行賬戶。 備用金不足時(shí)，不得使用現(xiàn)金營業(yè)收入。 A、B類分公司以集團(tuán)統(tǒng)一文件公布為準(zhǔn)。第三十條 備用金支付項(xiàng)目 備用金主要用于臨時(shí)、小額的日常費(fèi)用支付，如辦公用品、交通費(fèi)用等； 備用金不得用于特定項(xiàng)目或其他大額支付，如支付裝修、提成、固定資產(chǎn)等。 集團(tuán)每月對(duì)分公司的備用金進(jìn)行檢查核對(duì)。第三一條 借款 不得因私借款，借款必須有明確、合理用途，規(guī)定還款期限（出差返回后3天內(nèi)、購置物資入庫后5天內(nèi)）。原則上借款不得超過借款人正常收入的60%。借款必須執(zhí)行《分公司資金審批權(quán)限及流程一覽表》的規(guī)定。 超過還款期限即從借款人當(dāng)月工資中扣還。前款不清，后款不借。逾期不還的，%罰息。對(duì)惡意借支的，及時(shí)扣回并給予辭退。第三十二條 落實(shí)貨幣資金管理責(zé)任制。分子公司負(fù)責(zé)人是貨幣資金管理的第一責(zé)任人，對(duì)本單位貨幣資金管理制度的實(shí)施和貨幣資金安全完整負(fù)責(zé)。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人是貨幣資金管理的主要責(zé)任人，經(jīng)辦人員是直接責(zé)任人。凡因管理不善違反本規(guī)范規(guī)定造成經(jīng)濟(jì)損失的，按照分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，根據(jù)《會(huì)計(jì)法》追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。第三部分 資金管理獎(jiǎng)懲政策第一章 獎(jiǎng)勵(lì)政策一、獎(jiǎng)勵(lì)方式評(píng)選月度優(yōu)秀員工或A級(jí)員工，與當(dāng)月績效獎(jiǎng)金掛鉤；評(píng)選“資金安全能手”，獎(jiǎng)勵(lì)現(xiàn)金2000元；晉升工資一級(jí)。參與集團(tuán)組織的其他獎(jiǎng)勵(lì)。二、獎(jiǎng)勵(lì)條件（一）月度優(yōu)秀員工或A級(jí)員工： 在月度工作中未發(fā)生任何挪用、盜用、貪污等違規(guī)違法行為或質(zhì)量事故；在月度工作中無任何違反資金管理操作流程的行為；在月度工作中無任何違反資金管理操作權(quán)限的行為；在月度工作中無任何違反資金管理工作進(jìn)度的行為。（二）年度優(yōu)秀員工或“資金安全能手”：在年度工作中未發(fā)生任何挪用、盜用、貪污等違規(guī)違法行為或質(zhì)量事故；在年度工作中無嚴(yán)重（即造成直接經(jīng)濟(jì)損失）違反資金管理操作流程的行為；在年度工作中無嚴(yán)重（即造成直接經(jīng)濟(jì)損失）違反資金管理操作權(quán)限的行為；在年度工作中無嚴(yán)重（即造成直接經(jīng)濟(jì)損失）違反資金管理工作進(jìn)度的行為。上述直接經(jīng)濟(jì)損失，指可以直接、立即計(jì)量的損失，且不論金額大小。（三）晉升工資一級(jí)：達(dá)到“資金安全能手”條件；在其他考核中達(dá)到相應(yīng)條件。三、特別獎(jiǎng)勵(lì)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并匯報(bào)、或者及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止挪用、盜用、貪污等違規(guī)違法行為，使集團(tuán)即將出現(xiàn)的損失、風(fēng)險(xiǎn)得以制止、控制的，給予200元以上的獎(jiǎng)勵(lì)；有重大貢獻(xiàn)的，集團(tuán)獎(jiǎng)勵(lì)200020000元。對(duì)集團(tuán)資金管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)現(xiàn)，并提交書面的合理化建議，最終被采納的，視貢獻(xiàn)大小給予表揚(yáng)、月度優(yōu)秀員工或A級(jí)員工、獎(jiǎng)金2000元以上、晉升工資等獎(jiǎng)勵(lì)。第二章 懲罰政策四、主觀違規(guī)違法行為出現(xiàn)挪用、盜用、貪污等主觀違規(guī)行為：通報(bào)批評(píng)，辭退；造成經(jīng)濟(jì)損失的，追究民事賠償責(zé)任；造成經(jīng)濟(jì)損失且嚴(yán)重的，追究刑事法律責(zé)任。五、非主觀的工作失誤或差錯(cuò)：（一）行為，包括但不限于： 工作中違反資金管理操作流程的行為；工作中違反資金管理操作權(quán)限的行為；工作中何違反資金管理工作進(jìn)度的行為。其他疏忽大意、失職行為。（二）處罰，包括但不限于：沒有造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，第一次警告；第二次通報(bào)批評(píng)，并扣發(fā)當(dāng)月獎(jiǎng)金；第三次降職或降級(jí)；第四次給予辭退。造成損失，但損失金額在1000元以下的，批評(píng)并賠償損失；造成損失，且損失金額在1000元以上5000元以下的，通報(bào)批評(píng)并降職或降級(jí)；造成損失，且損失金額在5000元以上的，通報(bào)批評(píng)并辭退。六、其他處罰資金短款的，賠償短款金額；出納一個(gè)年度內(nèi)收到假鈔累計(jì)超過200元的，超過部分由責(zé)任人承擔(dān)。非出納人員原則上不得直接收取現(xiàn)金，但特定情況下允許收取現(xiàn)金時(shí)，收到假鈔由責(zé)任人直接承擔(dān)。發(fā)現(xiàn)、知情即將出現(xiàn)的挪用、盜用、貪污等違規(guī)違法行為，而不及時(shí)匯報(bào)、制止的，視該違規(guī)違法行為造成后果的嚴(yán)重性，給予警告、通報(bào)批評(píng)、扣發(fā)當(dāng)月獎(jiǎng)金、降職或降級(jí)、辭退等處分。發(fā)現(xiàn)周圍人員在工作中違反資金管理操作流程、操作權(quán)限的行為而不制止或匯報(bào)的，視該違規(guī)違法行為造成后果的嚴(yán)重性，給予警告、通報(bào)批評(píng)、扣發(fā)當(dāng)月獎(jiǎng)金、降職或降級(jí)、辭退等處分。第四部分 附則一、本制度解釋權(quán)歸集團(tuán)董事會(huì)。二、本制度由董事會(huì)授權(quán)財(cái)務(wù)管理中心制定實(shí)施細(xì)則或補(bǔ)充規(guī)定，經(jīng)董事會(huì)簽字或授權(quán)總裁簽字后生效。三、本制度適用于全體員工。四、本制度自二O一六年九月一日起生效。 江蘇創(chuàng)設(shè)未來控股集團(tuán)二O一六年九月一日寧可累死在路上，也不能閑死在家里！寧可去碰壁，也不能面壁。是狼就要練好牙，是羊就要練好腿。什么是奮斗？奮斗就是每天很難，可一年一年卻越來越容易。不奮斗就是每天都很容易，可一年一年越來越難。能干的人，不在情緒上計(jì)較，只在做事上認(rèn)真；無能的人！不在做事上認(rèn)真，只在情緒上計(jì)較。拼一個(gè)春夏秋冬！贏一個(gè)無悔人生！早安！—————獻(xiàn)給所有努力的人. 學(xué)習(xí)好幫手