【正文】 向招標(biāo)方保證，如投標(biāo)方中標(biāo)后擅自修改報(bào)價(jià)、撤銷投標(biāo)書或在規(guī)定時(shí)間內(nèi)不簽訂招投標(biāo)項(xiàng)下的合同，銀行將根據(jù)招標(biāo)方的索賠，按照保函約定承擔(dān)連帶保證責(zé)任。第六條 履約保函或承包保函：銀行接受中標(biāo)人的請(qǐng)求，向業(yè)主保證，如中標(biāo)人不履行合同約定的義務(wù)，銀行將根據(jù)業(yè)主的索賠，按照保函約定承擔(dān)連帶保證責(zé)任。第七條 預(yù)付款保函：銀行接受承包商的請(qǐng)求，向業(yè)主保證，如承包商沒(méi)有履行合同或未按合同約定使用預(yù)付款，銀行將根據(jù)業(yè)主的退款要求，按照保函約定承擔(dān)連帶保證責(zé)任。第八條 工程維修保函：銀行接受承包商的請(qǐng)求，向業(yè)主保證，對(duì)完工后的工程缺陷負(fù)責(zé)維修的經(jīng)濟(jì)擔(dān)保書。第九條 信貸證明：銀行接受投標(biāo)方的請(qǐng)求，向招標(biāo)方保證，在該信貸證明有效期內(nèi)，銀行就該招標(biāo)項(xiàng)目下對(duì)投標(biāo)人可以提供最高限額內(nèi)信貸申請(qǐng)的滿足，并保證該銀行信貸未包括銀行對(duì)投標(biāo)人在現(xiàn)有信貸余額中的書面證明。第十條 資信證明：銀行根據(jù)投標(biāo)方的申請(qǐng)，向招標(biāo)方或發(fā)包方出具投標(biāo)方在銀行的結(jié)算信譽(yù)，是否違反銀行的有關(guān)紀(jì)律等資信情況的一種書面證明文件。第十一條 資金存款證明：銀行根據(jù)投標(biāo)方的申請(qǐng)，向招標(biāo)方或發(fā)包方出具投標(biāo)方在銀行的存款地點(diǎn)、存款賬號(hào)及證明開(kāi)證時(shí)賬戶的存款余額的一種書面證明。第十二條 財(cái)務(wù)證明授權(quán)書：投標(biāo)人及其開(kāi)戶銀行根據(jù)投標(biāo)人的申請(qǐng)并同意共同向招標(biāo)人授權(quán)，可通過(guò)招標(biāo)人開(kāi)戶銀行對(duì)投標(biāo)人進(jìn)行財(cái)務(wù)方面查證。銀行將提供招標(biāo)人所需的有關(guān)證明材料的一種書面文件。第十三條 其他類保函：如工程質(zhì)保金保函等。第三節(jié) 辦理銀行信用文件、工程保證金的業(yè)務(wù)流程和審批手續(xù)第十四條 主要職責(zé)分工：1. 申請(qǐng)辦理單位（部門）對(duì)其辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)資料的真實(shí)性、合法性、合規(guī)性負(fù)責(zé)，并承擔(dān)辦理該業(yè)務(wù)發(fā)生的一切風(fēng)險(xiǎn)。2. 各事業(yè)部之職能部室（合同預(yù)算部或計(jì)劃經(jīng)營(yíng)部）負(fù)責(zé)年度授信額度總量控制，負(fù)責(zé)到期銀行信用文件、工程保證金的督促、注銷回收等管理。3. 法務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)各申請(qǐng)單位（部門）辦理該信用文件、工程保證金所提供資料的真實(shí)性、合法性、合規(guī)性進(jìn)行審查，以及該業(yè)務(wù)辦理的風(fēng)險(xiǎn)提出預(yù)警分析。4. 金融財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)年度授信額度的認(rèn)定工作、日常具體業(yè)務(wù)辦理，以及銀行信用文件、工程保證金業(yè)務(wù)臺(tái)賬登記、核對(duì)、復(fù)印件及協(xié)議的保管工作，并協(xié)助合同預(yù)算部或計(jì)劃經(jīng)營(yíng)部做好到期銀行信用文件、工程保證金的回收工作。第十五條 辦理業(yè)務(wù)流程：1. 申請(qǐng)辦理銀行信用文件、工程保證金的單位收到招標(biāo)單位發(fā)出的資格預(yù)審文件、招標(biāo)文件、中標(biāo)通知書或中標(biāo)后簽訂的正式合同，按照招標(biāo)單位的要求辦理銀行信用文件、工程保證金時(shí)，須填寫統(tǒng)一格式的《申請(qǐng)辦理信用文件會(huì)簽表》（附件1），并提供有關(guān)資料，如：業(yè)主招標(biāo)文件或合同等有關(guān)資料，包括工程項(xiàng)目名稱及其具體投標(biāo)標(biāo)段名稱，蓋有招標(biāo)單位或業(yè)主公章的單位名稱（全稱），工程項(xiàng)目的基本內(nèi)容（簡(jiǎn)況）及工期情況，需辦理銀行信用文件、工程保證金的有關(guān)條款，需辦理的授信金額，銀行信用文件、工程保證金的有效期限；銀行信用文件的受益人。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告；招標(biāo)單位要求的銀行信用文件格式；同時(shí)打印好辦理各種信用文件的申請(qǐng)書，信用文件文本以及協(xié)議書等相關(guān)文件。2. 合同預(yù)算部根據(jù)所提供的資料辦理授信額度審批手續(xù)，完成事業(yè)部相關(guān)審批。3. 法務(wù)部根據(jù)所提供的資料，對(duì)該信用文件、工程保證金的真實(shí)性、合法性、合規(guī)性進(jìn)行審查，以及該業(yè)務(wù)辦理的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。4. 事業(yè)部分管領(lǐng)導(dǎo)及公司總會(huì)計(jì)師、總經(jīng)理審批。5. 金融財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第十六條 因招標(biāo)單位有特殊要求需用貨幣資金形式支付保證金或指定銀行存款的，一律由公司領(lǐng)導(dǎo)審批，審批程序是：申請(qǐng)單位應(yīng)首先委托法務(wù)部、銀行部門或社會(huì)資信調(diào)查機(jī)構(gòu)充分調(diào)查招標(biāo)單位資信、項(xiàng)目建設(shè)資金落實(shí)狀況，充分分析投標(biāo)行為支付貨幣資金的風(fēng)險(xiǎn)，簽署詳細(xì)的書面意見(jiàn)后，經(jīng)合同預(yù)算部、部門負(fù)責(zé)人、法務(wù)部審核后，報(bào)事業(yè)部分管領(lǐng)導(dǎo)及公司總會(huì)計(jì)師和總經(jīng)理審批。由申請(qǐng)單位負(fù)責(zé)提出申請(qǐng)，金融財(cái)務(wù)部具體負(fù)責(zé)辦理匯票、支票或本票等，交申請(qǐng)單位，并作好領(lǐng)用登記。第十七條 各單位對(duì)已辦理的銀行信用文件和工程保證金，應(yīng)建立管理臺(tái)賬及時(shí)做好登記、回收和注銷等管理工作，必須明確回收責(zé)任人，限期回收。合同預(yù)算部應(yīng)定期進(jìn)行清理核對(duì)，督促各單位在規(guī)定日期內(nèi)收回，如逾期未能收回，則按規(guī)定下達(dá)超期處罰通知。凡因招標(biāo)方或業(yè)主原因，已辦理的銀行信用文件和工程保證金性質(zhì)發(fā)生變化、擔(dān)保期限延長(zhǎng)的，各單位回收責(zé)任人必須取得招標(biāo)方或業(yè)主的書面變更要求或承諾函，報(bào)合同預(yù)算部備案。確實(shí)無(wú)法取得變更資料的，必須書面報(bào)告合同預(yù)算部，經(jīng)總會(huì)計(jì)師和總經(jīng)理審批同意后方可辦理變更手續(xù)。若內(nèi)部回收責(zé)任人發(fā)生變動(dòng)，也必須辦理內(nèi)部變更確認(rèn)，報(bào)合同預(yù)算部備案。第十八條 為了保證銀行授信額度的有效循環(huán)和使用，減少資金占用，對(duì)已到期的銀行信用文件及工程保證金，各單位必須在回收截止日前將銀行信用文件原件退回合同預(yù)算部登記后，交金融財(cái)務(wù)部，統(tǒng)一由金融財(cái)務(wù)部交銀行辦理手續(xù)；招標(biāo)單位或業(yè)主不予退回的，各單位應(yīng)要求對(duì)方出具注銷銀行信用文件承諾函報(bào)合同預(yù)算部備案，合同預(yù)算部將承諾函原件轉(zhuǎn)交金融財(cái)務(wù)部，并由金融財(cái)務(wù)部向銀行提出申請(qǐng)辦理注銷手續(xù)。承諾函由金融財(cái)務(wù)部復(fù)印留存?zhèn)洳椤５谑艞l 對(duì)已到期并超過(guò)規(guī)定期限不辦理退回投標(biāo)保證金、銀行信用文件原件、注銷手續(xù)的單位和相關(guān)責(zé)任人，公司除原則上不再為其辦理新的銀行信用文件和工程保證金業(yè)務(wù)外，還將對(duì)各事業(yè)部逾期（有效期后15天內(nèi)）未收回或注銷的銀行信用文件，按其占用的保證金額度以銀行同期貸款利率收取貸款利息；同時(shí)對(duì)相關(guān)責(zé)任人按每筆每月200元分別扣罰該單位（部門）負(fù)責(zé)人和責(zé)任人的個(gè)人收入，直至收回或注銷為止，人力資源部根據(jù)金融財(cái)務(wù)部下達(dá)的罰息（罰金）從其發(fā)放的工資或獎(jiǎng)金中扣收。第四節(jié) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制原則第二十條 為防止受益人依據(jù)銀行保函等信用文件無(wú)端索賠，事業(yè)部和法務(wù)部應(yīng)對(duì)項(xiàng)目真實(shí)性進(jìn)行必要的調(diào)查，從而判斷是否出具信用文件，并簽署審核意見(jiàn)。第二十一條 保證期間如發(fā)生銀行按照保函所列索賠條件履行保證義務(wù)，銀行如無(wú)其他抗辯理由則必須履行保證義務(wù)，銀行根據(jù)《出具保函協(xié)議書》的約定向我公司追索墊付的資金本息的，如屬公司事業(yè)部違約引發(fā)保證責(zé)任的，公司將把該違約的經(jīng)濟(jì)責(zé)任轉(zhuǎn)移至相應(yīng)的事業(yè)部，由該事業(yè)部全額承擔(dān)，同時(shí)對(duì)責(zé)任人和責(zé)任部門負(fù)責(zé)人扣罰2000元~20000元的個(gè)人收入。第五節(jié) 附則第二十二條 本規(guī)定未盡事宜或與國(guó)家有關(guān)規(guī)定相抵觸的，按國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十三條 本規(guī)定由公司金融財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第二十四條 本規(guī)定自公布之日起施行，此前如有與本規(guī)定相抵觸的按本規(guī)定執(zhí)行。附件1： 申請(qǐng)辦理信用文件會(huì)簽表申請(qǐng)辦理信用文件會(huì)簽表銀行類信用文件非銀行類信用文件 □ □ □ □ □ □ □ □投標(biāo)保證金 □ □ □ □ □項(xiàng)目概況：：：：：：（或投標(biāo)金額）：：：聯(lián)系電話：計(jì)劃經(jīng)營(yíng)部審批：法務(wù)部審批：申請(qǐng)單位審批：總會(huì)計(jì)師審批:總經(jīng)理審批:經(jīng)辦人員：（簽字）日 期：部門經(jīng)理：（簽字）日 期：經(jīng)辦人員：（簽字）日 期：我單位（部門）已對(duì)該項(xiàng)目進(jìn)行了詳細(xì)風(fēng)險(xiǎn)分析（見(jiàn)附件），并承諾將承擔(dān)由此引發(fā)的一切資金風(fēng)險(xiǎn)和法律責(zé)任，特此向公司申請(qǐng)辦理上述有關(guān)信用文件。簽 字：日 期：簽 字：日 期：事業(yè)部經(jīng)理：（簽字）日 期：經(jīng) 理：（簽字）日 期：分管領(lǐng)導(dǎo):（簽字）蓋章：日 期：經(jīng)辦人： 電話： 辦理日期： 編號(hào)：注：申請(qǐng)辦理須提供招標(biāo)文件、中標(biāo)通知書、合同文本、風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告等相關(guān)資料復(fù)印件一套。附件2： 申請(qǐng)辦理信用文件變更會(huì)簽表申請(qǐng)信用文件變更會(huì)簽表經(jīng)辦人： 電話 辦理日期： 編號(hào)：申請(qǐng)單位（名稱）：變更原因：投標(biāo)保函 □履約保函 □預(yù)付款保函 □存款證明 □財(cái)務(wù)證明授權(quán)書 □資信證明 □信貸證明 □其他 □項(xiàng)目概況項(xiàng)目名稱：合同金額（或投標(biāo)金額）：項(xiàng)目?jī)?nèi)容：授信金額：接收信用單位：有效截止日：授信依據(jù)：銀行信用文件編號(hào)：原回收責(zé)任人： 回收期限： 聯(lián)系電話：合同預(yù)算部審批：法務(wù)部審批：申請(qǐng)單位 審批：總會(huì)計(jì)師 審批：總經(jīng)理 審批：經(jīng)辦人員：（簽字）日 期：部門經(jīng)理：（簽字）日 期：經(jīng)辦人員：（簽字）日 期：分管領(lǐng)導(dǎo)：（簽字）蓋章：日 期：簽 字：日 期：簽 字：日 期：事業(yè)部經(jīng)理：（簽字）日 期：經(jīng) 理：（簽字）日 期：附件3： 申請(qǐng)辦理注銷信用文件會(huì)簽表申請(qǐng)注銷信用文件會(huì)簽表經(jīng)辦人： 電話： 辦理日期： 編號(hào)：申請(qǐng)單位（名稱）：銀行類信用文件種類投標(biāo)保函 □存款證明 □信貸證明 □履約保函 □財(cái)務(wù)證明授權(quán)書 □其他 □預(yù)付款保函 □資信證明 □項(xiàng)目概況項(xiàng)目名稱：合同金額（或投標(biāo)金額）項(xiàng)目?jī)?nèi)容：授信金額：接受信用單位：有效期截止日：授信依據(jù)：銀行信用文件編號(hào)：原回收責(zé)任人：原回收期限：聯(lián)系電話：合同預(yù)算部審批：法務(wù)部審批：申請(qǐng)單位承諾：總會(huì)計(jì)師 審批：總經(jīng)理審批：經(jīng)辦人員：（簽字）日期：部門經(jīng)理：（簽字）日期：經(jīng)辦人員：（簽字）日期： 經(jīng)我單位多次催討該信用文件，已無(wú)法收回由銀行出具的原件正本，特請(qǐng)公司向銀行申請(qǐng)辦理注銷手續(xù)。因流失在外的原件（正本）引起的一切風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)責(zé)任，均由我單位承擔(dān)。簽字：日期：簽字：日期：事業(yè)部經(jīng)理：（簽字）日期：經(jīng) 理：（簽字）日期：分管領(lǐng)導(dǎo)：（簽字）蓋章：日期：注：申請(qǐng)單位在申請(qǐng)注銷時(shí)，須提供原辦理信用文件復(fù)印件、回收情況說(shuō)明及相關(guān)資料一套。第七章 收款管理第一節(jié) 總則第一條 為規(guī)范企業(yè)應(yīng)收款管理工作，加快資金周轉(zhuǎn)和貨款回籠，防范應(yīng)收款管理過(guò)程中的各種潛在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本規(guī)定第二條 應(yīng)收款的種類：（一） 工程進(jìn)度款（二） 各類保證金（三） 各種轉(zhuǎn)讓款第二節(jié) 應(yīng)收款對(duì)賬第三條 金融財(cái)務(wù)部應(yīng)建立應(yīng)收款會(huì)計(jì)核算明細(xì)賬，應(yīng)收款明細(xì)賬內(nèi)容和摘要應(yīng)詳細(xì)準(zhǔn)確。第四條 金融財(cái)務(wù)部主管應(yīng)收款的會(huì)計(jì)人員負(fù)責(zé)將應(yīng)收款明細(xì)賬與總賬核對(duì)一致，確保明細(xì)賬中不存在串戶和其他異常問(wèn)題。第五條 金融財(cái)務(wù)部應(yīng)定期編制《客戶對(duì)賬單》，并以可靠方式送達(dá)客戶。所有的對(duì)賬單寄出前必須與明細(xì)賬和總賬核對(duì)一致并有留底記錄。第六條 對(duì)重要客戶應(yīng)每月寄一次對(duì)賬單，對(duì)其他客戶應(yīng)至少每個(gè)季度寄一次對(duì)賬單。第七條 客戶的應(yīng)收款書面確認(rèn)資料應(yīng)在金融財(cái)務(wù)部保存，對(duì)連續(xù)兩次得不到客戶書面確認(rèn)的對(duì)賬單，金融財(cái)務(wù)部和計(jì)劃經(jīng)營(yíng)部有關(guān)人員應(yīng)制定訪問(wèn)計(jì)劃，到客戶現(xiàn)場(chǎng)核對(duì)其應(yīng)收款。第八條 計(jì)劃經(jīng)營(yíng)部業(yè)務(wù)人員在與客戶處理日常業(yè)務(wù)過(guò)程中，有責(zé)任向客戶有關(guān)業(yè)務(wù)人員催促收取對(duì)賬單回執(zhí)。第三節(jié) 賬齡分析第九條 金融財(cái)務(wù)部應(yīng)每月月初5個(gè)工作日內(nèi)完成應(yīng)收款賬齡分析工作。第十條 對(duì)超過(guò)信用期限的應(yīng)收款，金融財(cái)務(wù)部應(yīng)編制《逾期應(yīng)收款明細(xì)表》，提交各收款責(zé)任人、公司總會(huì)計(jì)師及總經(jīng)理。第四節(jié) 應(yīng)收款收款第十一條 各事業(yè)部的計(jì)劃經(jīng)營(yíng)部負(fù)責(zé)工程進(jìn)度款的收款管理工作。計(jì)劃經(jīng)營(yíng)部應(yīng)及時(shí)組織各項(xiàng)目負(fù)責(zé)人對(duì)工程進(jìn)度款進(jìn)行催收。第十二條 工程進(jìn)度款收款（一） 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人是工程進(jìn)度款第一收款責(zé)任人。（二） 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須在每月28日前辦妥該工程項(xiàng)目本月和累計(jì)工程量的計(jì)量手續(xù)，并取得合同相對(duì)人和監(jiān)理單位的蓋章確認(rèn)。（三） 在與業(yè)主單位確定工程進(jìn)度款后，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)金融財(cái)務(wù)部提供的《逾期應(yīng)收款明細(xì)表》，及時(shí)向業(yè)主單位催收。（四） 工程竣工后，應(yīng)按《工程預(yù)、決算工作實(shí)施細(xì)則》規(guī)定時(shí)間，及時(shí)編制工程決算。按公司決算工作流程報(bào)審后，送監(jiān)理及業(yè)主單位審核。（五） 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須按照合同約定對(duì)到期工程尾款進(jìn)行催收。（六）在工程尾款的催收工作中，金融財(cái)務(wù)部有義務(wù)對(duì)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的工作予以支持和配合。第十三條 各類保證金收款。（一） 計(jì)劃經(jīng)營(yíng)部是投標(biāo)保證金的第一收款責(zé)任人。（二） 投標(biāo)工