【正文】 向招標方保證，如投標方中標后擅自修改報價、撤銷投標書或在規(guī)定時間內不簽訂招投標項下的合同，銀行將根據招標方的索賠，按照保函約定承擔連帶保證責任。第六條 履約保函或承包保函：銀行接受中標人的請求，向業(yè)主保證，如中標人不履行合同約定的義務，銀行將根據業(yè)主的索賠，按照保函約定承擔連帶保證責任。第七條 預付款保函：銀行接受承包商的請求，向業(yè)主保證，如承包商沒有履行合同或未按合同約定使用預付款，銀行將根據業(yè)主的退款要求，按照保函約定承擔連帶保證責任。第八條 工程維修保函：銀行接受承包商的請求，向業(yè)主保證，對完工后的工程缺陷負責維修的經濟擔保書。第九條 信貸證明：銀行接受投標方的請求，向招標方保證，在該信貸證明有效期內，銀行就該招標項目下對投標人可以提供最高限額內信貸申請的滿足，并保證該銀行信貸未包括銀行對投標人在現有信貸余額中的書面證明。第十條 資信證明：銀行根據投標方的申請，向招標方或發(fā)包方出具投標方在銀行的結算信譽，是否違反銀行的有關紀律等資信情況的一種書面證明文件。第十一條 資金存款證明：銀行根據投標方的申請，向招標方或發(fā)包方出具投標方在銀行的存款地點、存款賬號及證明開證時賬戶的存款余額的一種書面證明。第十二條 財務證明授權書：投標人及其開戶銀行根據投標人的申請并同意共同向招標人授權，可通過招標人開戶銀行對投標人進行財務方面查證。銀行將提供招標人所需的有關證明材料的一種書面文件。第十三條 其他類保函：如工程質保金保函等。第三節(jié) 辦理銀行信用文件、工程保證金的業(yè)務流程和審批手續(xù)第十四條 主要職責分工：1. 申請辦理單位（部門）對其辦理該項業(yè)務資料的真實性、合法性、合規(guī)性負責，并承擔辦理該業(yè)務發(fā)生的一切風險。2. 各事業(yè)部之職能部室（合同預算部或計劃經營部）負責年度授信額度總量控制，負責到期銀行信用文件、工程保證金的督促、注銷回收等管理。3. 法務部負責對各申請單位（部門）辦理該信用文件、工程保證金所提供資料的真實性、合法性、合規(guī)性進行審查，以及該業(yè)務辦理的風險提出預警分析。4. 金融財務部負責年度授信額度的認定工作、日常具體業(yè)務辦理，以及銀行信用文件、工程保證金業(yè)務臺賬登記、核對、復印件及協議的保管工作，并協助合同預算部或計劃經營部做好到期銀行信用文件、工程保證金的回收工作。第十五條 辦理業(yè)務流程：1. 申請辦理銀行信用文件、工程保證金的單位收到招標單位發(fā)出的資格預審文件、招標文件、中標通知書或中標后簽訂的正式合同，按照招標單位的要求辦理銀行信用文件、工程保證金時，須填寫統一格式的《申請辦理信用文件會簽表》（附件1），并提供有關資料，如：業(yè)主招標文件或合同等有關資料，包括工程項目名稱及其具體投標標段名稱，蓋有招標單位或業(yè)主公章的單位名稱（全稱），工程項目的基本內容（簡況）及工期情況，需辦理銀行信用文件、工程保證金的有關條款，需辦理的授信金額，銀行信用文件、工程保證金的有效期限；銀行信用文件的受益人。項目風險分析報告；招標單位要求的銀行信用文件格式；同時打印好辦理各種信用文件的申請書，信用文件文本以及協議書等相關文件。2. 合同預算部根據所提供的資料辦理授信額度審批手續(xù)，完成事業(yè)部相關審批。3. 法務部根據所提供的資料，對該信用文件、工程保證金的真實性、合法性、合規(guī)性進行審查，以及該業(yè)務辦理的風險預警。4. 事業(yè)部分管領導及公司總會計師、總經理審批。5. 金融財務部負責辦理相關業(yè)務。第十六條 因招標單位有特殊要求需用貨幣資金形式支付保證金或指定銀行存款的，一律由公司領導審批，審批程序是：申請單位應首先委托法務部、銀行部門或社會資信調查機構充分調查招標單位資信、項目建設資金落實狀況，充分分析投標行為支付貨幣資金的風險，簽署詳細的書面意見后，經合同預算部、部門負責人、法務部審核后，報事業(yè)部分管領導及公司總會計師和總經理審批。由申請單位負責提出申請，金融財務部具體負責辦理匯票、支票或本票等，交申請單位，并作好領用登記。第十七條 各單位對已辦理的銀行信用文件和工程保證金，應建立管理臺賬及時做好登記、回收和注銷等管理工作，必須明確回收責任人，限期回收。合同預算部應定期進行清理核對，督促各單位在規(guī)定日期內收回，如逾期未能收回，則按規(guī)定下達超期處罰通知。凡因招標方或業(yè)主原因，已辦理的銀行信用文件和工程保證金性質發(fā)生變化、擔保期限延長的，各單位回收責任人必須取得招標方或業(yè)主的書面變更要求或承諾函，報合同預算部備案。確實無法取得變更資料的，必須書面報告合同預算部，經總會計師和總經理審批同意后方可辦理變更手續(xù)。若內部回收責任人發(fā)生變動，也必須辦理內部變更確認，報合同預算部備案。第十八條 為了保證銀行授信額度的有效循環(huán)和使用，減少資金占用，對已到期的銀行信用文件及工程保證金，各單位必須在回收截止日前將銀行信用文件原件退回合同預算部登記后，交金融財務部，統一由金融財務部交銀行辦理手續(xù)；招標單位或業(yè)主不予退回的，各單位應要求對方出具注銷銀行信用文件承諾函報合同預算部備案，合同預算部將承諾函原件轉交金融財務部，并由金融財務部向銀行提出申請辦理注銷手續(xù)。承諾函由金融財務部復印留存?zhèn)洳?。第十九條 對已到期并超過規(guī)定期限不辦理退回投標保證金、銀行信用文件原件、注銷手續(xù)的單位和相關責任人，公司除原則上不再為其辦理新的銀行信用文件和工程保證金業(yè)務外，還將對各事業(yè)部逾期（有效期后15天內）未收回或注銷的銀行信用文件，按其占用的保證金額度以銀行同期貸款利率收取貸款利息；同時對相關責任人按每筆每月200元分別扣罰該單位（部門）負責人和責任人的個人收入，直至收回或注銷為止，人力資源部根據金融財務部下達的罰息（罰金）從其發(fā)放的工資或獎金中扣收。第四節(jié) 市場風險控制原則第二十條 為防止受益人依據銀行保函等信用文件無端索賠，事業(yè)部和法務部應對項目真實性進行必要的調查，從而判斷是否出具信用文件，并簽署審核意見。第二十一條 保證期間如發(fā)生銀行按照保函所列索賠條件履行保證義務，銀行如無其他抗辯理由則必須履行保證義務，銀行根據《出具保函協議書》的約定向我公司追索墊付的資金本息的，如屬公司事業(yè)部違約引發(fā)保證責任的，公司將把該違約的經濟責任轉移至相應的事業(yè)部，由該事業(yè)部全額承擔，同時對責任人和責任部門負責人扣罰2000元~20000元的個人收入。第五節(jié) 附則第二十二條 本規(guī)定未盡事宜或與國家有關規(guī)定相抵觸的，按國家有關規(guī)定執(zhí)行。第二十三條 本規(guī)定由公司金融財務部負責解釋。第二十四條 本規(guī)定自公布之日起施行，此前如有與本規(guī)定相抵觸的按本規(guī)定執(zhí)行。附件1： 申請辦理信用文件會簽表申請辦理信用文件會簽表銀行類信用文件非銀行類信用文件 □ □ □ □ □ □ □ □投標保證金 □ □ □ □ □項目概況：：：：：：（或投標金額）：：：聯系電話：計劃經營部審批：法務部審批：申請單位審批：總會計師審批:總經理審批:經辦人員：（簽字）日 期：部門經理：（簽字）日 期：經辦人員：（簽字）日 期：我單位（部門）已對該項目進行了詳細風險分析（見附件），并承諾將承擔由此引發(fā)的一切資金風險和法律責任，特此向公司申請辦理上述有關信用文件。簽 字：日 期：簽 字：日 期：事業(yè)部經理：（簽字）日 期：經 理：（簽字）日 期：分管領導:（簽字）蓋章：日 期：經辦人： 電話： 辦理日期： 編號：注：申請辦理須提供招標文件、中標通知書、合同文本、風險分析報告等相關資料復印件一套。附件2： 申請辦理信用文件變更會簽表申請信用文件變更會簽表經辦人： 電話 辦理日期： 編號：申請單位（名稱）：變更原因：投標保函 □履約保函 □預付款保函 □存款證明 □財務證明授權書 □資信證明 □信貸證明 □其他 □項目概況項目名稱：合同金額（或投標金額）：項目內容：授信金額：接收信用單位：有效截止日：授信依據：銀行信用文件編號：原回收責任人： 回收期限： 聯系電話：合同預算部審批：法務部審批：申請單位 審批：總會計師 審批：總經理 審批：經辦人員：（簽字）日 期：部門經理：（簽字）日 期：經辦人員：（簽字）日 期：分管領導：（簽字）蓋章：日 期：簽 字：日 期：簽 字：日 期：事業(yè)部經理：（簽字）日 期：經 理：（簽字）日 期：附件3： 申請辦理注銷信用文件會簽表申請注銷信用文件會簽表經辦人： 電話： 辦理日期： 編號：申請單位（名稱）：銀行類信用文件種類投標保函 □存款證明 □信貸證明 □履約保函 □財務證明授權書 □其他 □預付款保函 □資信證明 □項目概況項目名稱：合同金額（或投標金額）項目內容：授信金額：接受信用單位：有效期截止日：授信依據：銀行信用文件編號：原回收責任人：原回收期限：聯系電話：合同預算部審批：法務部審批：申請單位承諾：總會計師 審批：總經理審批：經辦人員：（簽字）日期：部門經理：（簽字）日期：經辦人員：（簽字）日期： 經我單位多次催討該信用文件，已無法收回由銀行出具的原件正本，特請公司向銀行申請辦理注銷手續(xù)。因流失在外的原件（正本）引起的一切風險和經濟責任，均由我單位承擔。簽字：日期：簽字：日期：事業(yè)部經理：（簽字）日期：經 理：（簽字）日期：分管領導：（簽字）蓋章：日期：注：申請單位在申請注銷時，須提供原辦理信用文件復印件、回收情況說明及相關資料一套。第七章 收款管理第一節(jié) 總則第一條 為規(guī)范企業(yè)應收款管理工作，加快資金周轉和貨款回籠，防范應收款管理過程中的各種潛在經營風險，特制定本規(guī)定第二條 應收款的種類：（一） 工程進度款（二） 各類保證金（三） 各種轉讓款第二節(jié) 應收款對賬第三條 金融財務部應建立應收款會計核算明細賬，應收款明細賬內容和摘要應詳細準確。第四條 金融財務部主管應收款的會計人員負責將應收款明細賬與總賬核對一致，確保明細賬中不存在串戶和其他異常問題。第五條 金融財務部應定期編制《客戶對賬單》，并以可靠方式送達客戶。所有的對賬單寄出前必須與明細賬和總賬核對一致并有留底記錄。第六條 對重要客戶應每月寄一次對賬單，對其他客戶應至少每個季度寄一次對賬單。第七條 客戶的應收款書面確認資料應在金融財務部保存，對連續(xù)兩次得不到客戶書面確認的對賬單，金融財務部和計劃經營部有關人員應制定訪問計劃，到客戶現場核對其應收款。第八條 計劃經營部業(yè)務人員在與客戶處理日常業(yè)務過程中，有責任向客戶有關業(yè)務人員催促收取對賬單回執(zhí)。第三節(jié) 賬齡分析第九條 金融財務部應每月月初5個工作日內完成應收款賬齡分析工作。第十條 對超過信用期限的應收款，金融財務部應編制《逾期應收款明細表》，提交各收款責任人、公司總會計師及總經理。第四節(jié) 應收款收款第十一條 各事業(yè)部的計劃經營部負責工程進度款的收款管理工作。計劃經營部應及時組織各項目負責人對工程進度款進行催收。第十二條 工程進度款收款（一） 項目負責人是工程進度款第一收款責任人。（二） 項目負責人必須在每月28日前辦妥該工程項目本月和累計工程量的計量手續(xù)，并取得合同相對人和監(jiān)理單位的蓋章確認。（三） 在與業(yè)主單位確定工程進度款后，項目負責人應根據金融財務部提供的《逾期應收款明細表》，及時向業(yè)主單位催收。（四） 工程竣工后，應按《工程預、決算工作實施細則》規(guī)定時間，及時編制工程決算。按公司決算工作流程報審后，送監(jiān)理及業(yè)主單位審核。（五） 項目負責人必須按照合同約定對到期工程尾款進行催收。（六）在工程尾款的催收工作中，金融財務部有義務對項目負責人的工作予以支持和配合。第十三條 各類保證金收款。（一） 計劃經營部是投標保證金的第一收款責任人。（二） 投標工