【正文】 向招標方保證，如投標方中標后擅自修改報價、撤銷投標書或在規(guī)定時間內(nèi)不簽訂招投標項下的合同，銀行將根據(jù)招標方的索賠，按照保函約定承擔(dān)連帶保證責(zé)任。第六條 履約保函或承包保函：銀行接受中標人的請求，向業(yè)主保證，如中標人不履行合同約定的義務(wù)，銀行將根據(jù)業(yè)主的索賠，按照保函約定承擔(dān)連帶保證責(zé)任。第七條 預(yù)付款保函：銀行接受承包商的請求，向業(yè)主保證，如承包商沒有履行合同或未按合同約定使用預(yù)付款，銀行將根據(jù)業(yè)主的退款要求，按照保函約定承擔(dān)連帶保證責(zé)任。第八條 工程維修保函：銀行接受承包商的請求，向業(yè)主保證，對完工后的工程缺陷負責(zé)維修的經(jīng)濟擔(dān)保書。第九條 信貸證明：銀行接受投標方的請求，向招標方保證，在該信貸證明有效期內(nèi)，銀行就該招標項目下對投標人可以提供最高限額內(nèi)信貸申請的滿足，并保證該銀行信貸未包括銀行對投標人在現(xiàn)有信貸余額中的書面證明。第十條 資信證明：銀行根據(jù)投標方的申請，向招標方或發(fā)包方出具投標方在銀行的結(jié)算信譽，是否違反銀行的有關(guān)紀律等資信情況的一種書面證明文件。第十一條 資金存款證明：銀行根據(jù)投標方的申請，向招標方或發(fā)包方出具投標方在銀行的存款地點、存款賬號及證明開證時賬戶的存款余額的一種書面證明。第十二條 財務(wù)證明授權(quán)書：投標人及其開戶銀行根據(jù)投標人的申請并同意共同向招標人授權(quán)，可通過招標人開戶銀行對投標人進行財務(wù)方面查證。銀行將提供招標人所需的有關(guān)證明材料的一種書面文件。第十三條 其他類保函：如工程質(zhì)保金保函等。第三節(jié) 辦理銀行信用文件、工程保證金的業(yè)務(wù)流程和審批手續(xù)第十四條 主要職責(zé)分工：1. 申請辦理單位（部門）對其辦理該項業(yè)務(wù)資料的真實性、合法性、合規(guī)性負責(zé)，并承擔(dān)辦理該業(yè)務(wù)發(fā)生的一切風(fēng)險。2. 各事業(yè)部之職能部室（合同預(yù)算部或計劃經(jīng)營部）負責(zé)年度授信額度總量控制，負責(zé)到期銀行信用文件、工程保證金的督促、注銷回收等管理。3. 法務(wù)部負責(zé)對各申請單位（部門）辦理該信用文件、工程保證金所提供資料的真實性、合法性、合規(guī)性進行審查，以及該業(yè)務(wù)辦理的風(fēng)險提出預(yù)警分析。4. 金融財務(wù)部負責(zé)年度授信額度的認定工作、日常具體業(yè)務(wù)辦理，以及銀行信用文件、工程保證金業(yè)務(wù)臺賬登記、核對、復(fù)印件及協(xié)議的保管工作，并協(xié)助合同預(yù)算部或計劃經(jīng)營部做好到期銀行信用文件、工程保證金的回收工作。第十五條 辦理業(yè)務(wù)流程：1. 申請辦理銀行信用文件、工程保證金的單位收到招標單位發(fā)出的資格預(yù)審文件、招標文件、中標通知書或中標后簽訂的正式合同，按照招標單位的要求辦理銀行信用文件、工程保證金時，須填寫統(tǒng)一格式的《申請辦理信用文件會簽表》（附件1），并提供有關(guān)資料，如：業(yè)主招標文件或合同等有關(guān)資料，包括工程項目名稱及其具體投標標段名稱，蓋有招標單位或業(yè)主公章的單位名稱（全稱），工程項目的基本內(nèi)容（簡況）及工期情況，需辦理銀行信用文件、工程保證金的有關(guān)條款，需辦理的授信金額，銀行信用文件、工程保證金的有效期限；銀行信用文件的受益人。項目風(fēng)險分析報告；招標單位要求的銀行信用文件格式；同時打印好辦理各種信用文件的申請書，信用文件文本以及協(xié)議書等相關(guān)文件。2. 合同預(yù)算部根據(jù)所提供的資料辦理授信額度審批手續(xù)，完成事業(yè)部相關(guān)審批。3. 法務(wù)部根據(jù)所提供的資料，對該信用文件、工程保證金的真實性、合法性、合規(guī)性進行審查，以及該業(yè)務(wù)辦理的風(fēng)險預(yù)警。4. 事業(yè)部分管領(lǐng)導(dǎo)及公司總會計師、總經(jīng)理審批。5. 金融財務(wù)部負責(zé)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第十六條 因招標單位有特殊要求需用貨幣資金形式支付保證金或指定銀行存款的，一律由公司領(lǐng)導(dǎo)審批，審批程序是：申請單位應(yīng)首先委托法務(wù)部、銀行部門或社會資信調(diào)查機構(gòu)充分調(diào)查招標單位資信、項目建設(shè)資金落實狀況，充分分析投標行為支付貨幣資金的風(fēng)險，簽署詳細的書面意見后，經(jīng)合同預(yù)算部、部門負責(zé)人、法務(wù)部審核后，報事業(yè)部分管領(lǐng)導(dǎo)及公司總會計師和總經(jīng)理審批。由申請單位負責(zé)提出申請，金融財務(wù)部具體負責(zé)辦理匯票、支票或本票等，交申請單位，并作好領(lǐng)用登記。第十七條 各單位對已辦理的銀行信用文件和工程保證金，應(yīng)建立管理臺賬及時做好登記、回收和注銷等管理工作，必須明確回收責(zé)任人，限期回收。合同預(yù)算部應(yīng)定期進行清理核對，督促各單位在規(guī)定日期內(nèi)收回，如逾期未能收回，則按規(guī)定下達超期處罰通知。凡因招標方或業(yè)主原因，已辦理的銀行信用文件和工程保證金性質(zhì)發(fā)生變化、擔(dān)保期限延長的，各單位回收責(zé)任人必須取得招標方或業(yè)主的書面變更要求或承諾函，報合同預(yù)算部備案。確實無法取得變更資料的，必須書面報告合同預(yù)算部，經(jīng)總會計師和總經(jīng)理審批同意后方可辦理變更手續(xù)。若內(nèi)部回收責(zé)任人發(fā)生變動，也必須辦理內(nèi)部變更確認，報合同預(yù)算部備案。第十八條 為了保證銀行授信額度的有效循環(huán)和使用，減少資金占用，對已到期的銀行信用文件及工程保證金，各單位必須在回收截止日前將銀行信用文件原件退回合同預(yù)算部登記后，交金融財務(wù)部，統(tǒng)一由金融財務(wù)部交銀行辦理手續(xù)；招標單位或業(yè)主不予退回的，各單位應(yīng)要求對方出具注銷銀行信用文件承諾函報合同預(yù)算部備案，合同預(yù)算部將承諾函原件轉(zhuǎn)交金融財務(wù)部，并由金融財務(wù)部向銀行提出申請辦理注銷手續(xù)。承諾函由金融財務(wù)部復(fù)印留存?zhèn)洳?。第十九條 對已到期并超過規(guī)定期限不辦理退回投標保證金、銀行信用文件原件、注銷手續(xù)的單位和相關(guān)責(zé)任人，公司除原則上不再為其辦理新的銀行信用文件和工程保證金業(yè)務(wù)外，還將對各事業(yè)部逾期（有效期后15天內(nèi)）未收回或注銷的銀行信用文件，按其占用的保證金額度以銀行同期貸款利率收取貸款利息；同時對相關(guān)責(zé)任人按每筆每月200元分別扣罰該單位（部門）負責(zé)人和責(zé)任人的個人收入，直至收回或注銷為止，人力資源部根據(jù)金融財務(wù)部下達的罰息（罰金）從其發(fā)放的工資或獎金中扣收。第四節(jié) 市場風(fēng)險控制原則第二十條 為防止受益人依據(jù)銀行保函等信用文件無端索賠，事業(yè)部和法務(wù)部應(yīng)對項目真實性進行必要的調(diào)查，從而判斷是否出具信用文件，并簽署審核意見。第二十一條 保證期間如發(fā)生銀行按照保函所列索賠條件履行保證義務(wù)，銀行如無其他抗辯理由則必須履行保證義務(wù)，銀行根據(jù)《出具保函協(xié)議書》的約定向我公司追索墊付的資金本息的，如屬公司事業(yè)部違約引發(fā)保證責(zé)任的，公司將把該違約的經(jīng)濟責(zé)任轉(zhuǎn)移至相應(yīng)的事業(yè)部，由該事業(yè)部全額承擔(dān)，同時對責(zé)任人和責(zé)任部門負責(zé)人扣罰2000元~20000元的個人收入。第五節(jié) 附則第二十二條 本規(guī)定未盡事宜或與國家有關(guān)規(guī)定相抵觸的，按國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十三條 本規(guī)定由公司金融財務(wù)部負責(zé)解釋。第二十四條 本規(guī)定自公布之日起施行，此前如有與本規(guī)定相抵觸的按本規(guī)定執(zhí)行。附件1： 申請辦理信用文件會簽表申請辦理信用文件會簽表銀行類信用文件非銀行類信用文件 □ □ □ □ □ □ □ □投標保證金 □ □ □ □ □項目概況：：：：：：（或投標金額）：：：聯(lián)系電話：計劃經(jīng)營部審批：法務(wù)部審批：申請單位審批：總會計師審批:總經(jīng)理審批:經(jīng)辦人員：（簽字）日 期：部門經(jīng)理：（簽字）日 期：經(jīng)辦人員：（簽字）日 期：我單位（部門）已對該項目進行了詳細風(fēng)險分析（見附件），并承諾將承擔(dān)由此引發(fā)的一切資金風(fēng)險和法律責(zé)任，特此向公司申請辦理上述有關(guān)信用文件。簽 字：日 期：簽 字：日 期：事業(yè)部經(jīng)理：（簽字）日 期：經(jīng) 理：（簽字）日 期：分管領(lǐng)導(dǎo):（簽字）蓋章：日 期：經(jīng)辦人： 電話： 辦理日期： 編號：注：申請辦理須提供招標文件、中標通知書、合同文本、風(fēng)險分析報告等相關(guān)資料復(fù)印件一套。附件2： 申請辦理信用文件變更會簽表申請信用文件變更會簽表經(jīng)辦人： 電話 辦理日期： 編號：申請單位（名稱）：變更原因：投標保函 □履約保函 □預(yù)付款保函 □存款證明 □財務(wù)證明授權(quán)書 □資信證明 □信貸證明 □其他 □項目概況項目名稱：合同金額（或投標金額）：項目內(nèi)容：授信金額：接收信用單位：有效截止日：授信依據(jù)：銀行信用文件編號：原回收責(zé)任人： 回收期限： 聯(lián)系電話：合同預(yù)算部審批：法務(wù)部審批：申請單位 審批：總會計師 審批：總經(jīng)理 審批：經(jīng)辦人員：（簽字）日 期：部門經(jīng)理：（簽字）日 期：經(jīng)辦人員：（簽字）日 期：分管領(lǐng)導(dǎo)：（簽字）蓋章：日 期：簽 字：日 期：簽 字：日 期：事業(yè)部經(jīng)理：（簽字）日 期：經(jīng) 理：（簽字）日 期：附件3： 申請辦理注銷信用文件會簽表申請注銷信用文件會簽表經(jīng)辦人： 電話： 辦理日期： 編號：申請單位（名稱）：銀行類信用文件種類投標保函 □存款證明 □信貸證明 □履約保函 □財務(wù)證明授權(quán)書 □其他 □預(yù)付款保函 □資信證明 □項目概況項目名稱：合同金額（或投標金額）項目內(nèi)容：授信金額：接受信用單位：有效期截止日：授信依據(jù)：銀行信用文件編號：原回收責(zé)任人：原回收期限：聯(lián)系電話：合同預(yù)算部審批：法務(wù)部審批：申請單位承諾：總會計師 審批：總經(jīng)理審批：經(jīng)辦人員：（簽字）日期：部門經(jīng)理：（簽字）日期：經(jīng)辦人員：（簽字）日期： 經(jīng)我單位多次催討該信用文件，已無法收回由銀行出具的原件正本，特請公司向銀行申請辦理注銷手續(xù)。因流失在外的原件（正本）引起的一切風(fēng)險和經(jīng)濟責(zé)任，均由我單位承擔(dān)。簽字：日期：簽字：日期：事業(yè)部經(jīng)理：（簽字）日期：經(jīng) 理：（簽字）日期：分管領(lǐng)導(dǎo)：（簽字）蓋章：日期：注：申請單位在申請注銷時，須提供原辦理信用文件復(fù)印件、回收情況說明及相關(guān)資料一套。第七章 收款管理第一節(jié) 總則第一條 為規(guī)范企業(yè)應(yīng)收款管理工作，加快資金周轉(zhuǎn)和貨款回籠，防范應(yīng)收款管理過程中的各種潛在經(jīng)營風(fēng)險，特制定本規(guī)定第二條 應(yīng)收款的種類：（一） 工程進度款（二） 各類保證金（三） 各種轉(zhuǎn)讓款第二節(jié) 應(yīng)收款對賬第三條 金融財務(wù)部應(yīng)建立應(yīng)收款會計核算明細賬，應(yīng)收款明細賬內(nèi)容和摘要應(yīng)詳細準確。第四條 金融財務(wù)部主管應(yīng)收款的會計人員負責(zé)將應(yīng)收款明細賬與總賬核對一致，確保明細賬中不存在串戶和其他異常問題。第五條 金融財務(wù)部應(yīng)定期編制《客戶對賬單》，并以可靠方式送達客戶。所有的對賬單寄出前必須與明細賬和總賬核對一致并有留底記錄。第六條 對重要客戶應(yīng)每月寄一次對賬單，對其他客戶應(yīng)至少每個季度寄一次對賬單。第七條 客戶的應(yīng)收款書面確認資料應(yīng)在金融財務(wù)部保存，對連續(xù)兩次得不到客戶書面確認的對賬單，金融財務(wù)部和計劃經(jīng)營部有關(guān)人員應(yīng)制定訪問計劃，到客戶現(xiàn)場核對其應(yīng)收款。第八條 計劃經(jīng)營部業(yè)務(wù)人員在與客戶處理日常業(yè)務(wù)過程中，有責(zé)任向客戶有關(guān)業(yè)務(wù)人員催促收取對賬單回執(zhí)。第三節(jié) 賬齡分析第九條 金融財務(wù)部應(yīng)每月月初5個工作日內(nèi)完成應(yīng)收款賬齡分析工作。第十條 對超過信用期限的應(yīng)收款，金融財務(wù)部應(yīng)編制《逾期應(yīng)收款明細表》，提交各收款責(zé)任人、公司總會計師及總經(jīng)理。第四節(jié) 應(yīng)收款收款第十一條 各事業(yè)部的計劃經(jīng)營部負責(zé)工程進度款的收款管理工作。計劃經(jīng)營部應(yīng)及時組織各項目負責(zé)人對工程進度款進行催收。第十二條 工程進度款收款（一） 項目負責(zé)人是工程進度款第一收款責(zé)任人。（二） 項目負責(zé)人必須在每月28日前辦妥該工程項目本月和累計工程量的計量手續(xù)，并取得合同相對人和監(jiān)理單位的蓋章確認。（三） 在與業(yè)主單位確定工程進度款后，項目負責(zé)人應(yīng)根據(jù)金融財務(wù)部提供的《逾期應(yīng)收款明細表》，及時向業(yè)主單位催收。（四） 工程竣工后，應(yīng)按《工程預(yù)、決算工作實施細則》規(guī)定時間，及時編制工程決算。按公司決算工作流程報審后，送監(jiān)理及業(yè)主單位審核。（五） 項目負責(zé)人必須按照合同約定對到期工程尾款進行催收。（六）在工程尾款的催收工作中，金融財務(wù)部有義務(wù)對項目負責(zé)人的工作予以支持和配合。第十三條 各類保證金收款。（一） 計劃經(jīng)營部是投標保證金的第一收款責(zé)任人。（二） 投標工