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貸款核銷業(yè)務(wù)還原原貸款業(yè)務(wù)的操作流程-資料下載頁

2025-04-07 22:17本頁面
  

【正文】 戶形態(tài)一選擇“逾期本金”交易類型選擇“貸方紅字”,交易金額為還原貸款金額;賬戶形態(tài)二選擇“內(nèi)部賬”,賬號輸入通過內(nèi)部賬帳戶信息查詢327006交易查詢出的“貸款模塊與核心系統(tǒng)中轉(zhuǎn)”賬號(30490101科目),交易類型選擇“借方紅字”,“/”提交授權(quán)。(2)還原時貸款是應(yīng)計貸款時貸款本金還原時,操作界面賬戶形態(tài)一選擇“正常本金”交易類型選擇“貸方紅字”,交易金額為還原貸款金額;賬戶形態(tài)二選擇“內(nèi)部賬”,賬號輸入通過內(nèi)部賬帳戶信息查詢327006交易查詢出的“貸款模塊與核心系統(tǒng)中轉(zhuǎn)”賬號(30490101科目),交易類型選擇“借方紅字”,“/”提交授權(quán)。(三)補記表內(nèi)應(yīng)收利息與表內(nèi)當(dāng)期核算貸款還原后,計算核銷停息日至貸款還原日的表內(nèi)當(dāng)期利息與表內(nèi)應(yīng)收利息,通過132018貸款手工沖賬交易補記,選擇“132018”交易,輸入貸款賬號:若只有表內(nèi)當(dāng)期利息,賬戶形態(tài)一選擇“表內(nèi)當(dāng)期”,交易類型借方藍(lán)字,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額;賬戶形態(tài)二選擇“內(nèi)部賬”,賬號輸入1133應(yīng)計利息科目對應(yīng)的XX貸款應(yīng)計利息賬號,交易類型借方藍(lán)字,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額;賬戶形態(tài)三選擇“內(nèi)部賬”賬號輸入6011利息收入科目對應(yīng)的XX貸款利息收入賬號,交易類型貸方藍(lán)字,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額。若只有表內(nèi)應(yīng)收利息,賬戶形態(tài)一“內(nèi)部賬”,賬號輸入1133應(yīng)計利息科目對應(yīng)的XX貸款應(yīng)計利息賬號,交易類型“借方藍(lán)字”,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額;賬戶形態(tài)二選擇“內(nèi)部賬”賬號輸入6011利息收入科目對應(yīng)的XX貸款利息收入賬號,交易類型“貸方藍(lán)字”,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額;賬戶形態(tài)三選擇選擇“表內(nèi)應(yīng)收”,交易類型借方藍(lán)字,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額;賬戶形態(tài)四選擇“內(nèi)部賬”,賬號輸入1133應(yīng)計利息科目對應(yīng)的XX貸款應(yīng)計利息賬號,交易類型“貸方藍(lán)字”,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額。若表內(nèi)應(yīng)收利息、表內(nèi)當(dāng)期都有,將前1和2項會計分錄并起來一并操作。上述交易做完后,通過貸款分戶查詢(136002)交易查詢貸款分戶相關(guān)信息,核實貸款還原情況,貸款本金、貸款表內(nèi)應(yīng)收利息等是否還原。核心項目組貸款組二○一一年一十二月一十三日14 / 14
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