大型集團企業(yè)資金管理模式-資料下載頁
2025-04-07 21:00本頁面
【正文】 管理信息平臺 國外企業(yè)集團在進行投資決策時，也在通過改革來縮短決策時間。由于信息、數(shù)據(jù)收集以及決策支持分析系統(tǒng)的完善與高效，有2/3的企業(yè)可以在下午１點以前完成對現(xiàn)金短期投資的決策（100萬美元以下）。在很短時間做一個正確決策是很嚴峻的挑戰(zhàn)，必須有一個好的資金管理信息系統(tǒng)做支撐，以便于資金中心實時了解遍布全球的成員企業(yè)資金頭寸和現(xiàn)金流動情況，輔助領(lǐng)導(dǎo)作出科學(xué)的投資或融資決策。 管理重點 隨著集團企業(yè)的擴張，全球化、網(wǎng)絡(luò)化的資金集中管理已成為必然，對于大型集團企業(yè)來講，資金管理有了更新的內(nèi)容。 多結(jié)算中心 大型集團企業(yè)往往同時存在上市公司和非上市公司兩個業(yè)務(wù)主體，為了避免關(guān)聯(lián)交易，上市公司和非上市公司的業(yè)務(wù)必須分離，從而導(dǎo)致集團有多個結(jié)算中心。另外，一些集團公司一方面希望現(xiàn)金集中到集團公司統(tǒng)一管理，同時又希望按事業(yè)部獨立核算，這樣必然存在多級結(jié)算中心。結(jié)算中心組織結(jié)構(gòu)的復(fù)雜化，必然增加資金管理的難度，結(jié)算中心之間的關(guān)系、業(yè)務(wù)流程設(shè)定、人員分工等問題都變得比較復(fù)雜。 異地資金管理 大部分集團企業(yè)都存在異地成員企業(yè)，都存在異地資金管理的問題。由于地域限制，對異地資金的管理和監(jiān)控、異地賬戶納入集團統(tǒng)一的資金管理模式、異地賬戶的承兌匯票管理、異地賬戶的支票管理等都成為集團企業(yè)資金管理的難題。 國際結(jié)算 隨著集團企業(yè)國際化步伐的加快，國際業(yè)務(wù)往來越加頻繁。集團企業(yè)需要對國際上常用的結(jié)算票據(jù)（如：信用證）進行規(guī)范的管理。再有，隨著國外（或港、澳、臺）成員企業(yè)的加入，集團資金管理有了新的挑戰(zhàn)。多語種交流、國際通用結(jié)算制度、匯率分析、利率風(fēng)險等新的課題已經(jīng)擺在了集團資金管理的面前。 資金安全 資金安全無疑是集團企業(yè)最關(guān)注的安全問題。集團要對遍布全球的成員企業(yè)資金進行集中管理，必然有大量的資金信息通過網(wǎng)絡(luò)傳遞，集團內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全成為必須解決的難題，集團IT部門必須掌握數(shù)據(jù)加密、安全認證等信息技術(shù)。 集團企業(yè)頻繁對外收付款以及集團企業(yè)對異地存款賬戶的操作等都需要與商業(yè)銀行密切合作，建立起一套安全、高效信息交換系統(tǒng)。 應(yīng)該建立內(nèi)部信用審計制度和擔保制度，加強成員企業(yè)的內(nèi)部貸款評審，預(yù)防內(nèi)部不良貸款。11 / 1
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