個人金融業(yè)務(wù)ppt課件-資料下載頁
2025-01-21 23:25本頁面
【正文】 應(yīng)要求客戶盡快帶原憑證到開戶局辦理賬戶信息修改。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ? 特殊業(yè)務(wù)處理規(guī)定 （ 2）修改存款期限 ? 賬戶信息修改時必須調(diào)取交易原始憑證，并須綜合柜員授權(quán)，普通柜員在客戶的存單上紅筆劃銷錯誤信息，手工注明正確信息，并加蓋名章。 ? 未與客戶聯(lián)系上的，暫不辦理賬戶信息的修改。當客戶再次辦理業(yè)務(wù)時對該賬戶有關(guān)信息產(chǎn)生異議的，按照保護客戶經(jīng)濟利益的原則采取相應(yīng)處理。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ?特殊業(yè)務(wù)處理規(guī)定 （ 2）修改存款期限 ? 修改賬戶存期交易只能在開戶后三個月內(nèi)辦理。改起息日交易只能在自動轉(zhuǎn)存或約定轉(zhuǎn)存前辦理，存本取息已經(jīng)取息、整存零取和通知存款已經(jīng)取款的，不能辦理。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ?特殊業(yè)務(wù)處理規(guī)定 （ 3）修改證件及號碼 ? 客戶開戶時留存身份證號碼為 15位的，身份證姓名相同需修改為 18位的，營業(yè)員經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后，予以辦理。 ? 客戶原留存的身份證件，與需修改的身份證件不一致的，且 不屬本人的不得辦理； 若因特殊原因修改身份證件的，客戶應(yīng)提供公安機關(guān)出具正式公函 ，營業(yè)員經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后，予以辦理。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ?特殊業(yè)務(wù)處理規(guī)定 （ 3）修改證件及號碼 ? 因批量交易產(chǎn)生身份證號碼與客戶持有的不一致的，應(yīng)由 委托單位出具書面證明， 綜合柜員填寫修改分戶賬通知單，授權(quán)營業(yè)員更正。 ? 客戶持 2022年 4月 1日前開戶的，未實行實名制的存折，營業(yè)員在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照儲蓄系統(tǒng)終端提示 “ 非實名賬戶 ” 信息，告知客戶速到開戶省任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理實名登記手續(xù)。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ?特殊業(yè)務(wù)處理規(guī)定 客戶交易記錄已達到換折標準的，系統(tǒng)會自動提示營業(yè)員辦理換折處理。 ? 客戶持存折辦理業(yè)務(wù)的，營業(yè)員首先要使用郵政儲蓄憑證真?zhèn)巫R別儀器，鑒別存折真?zhèn)危瑹o誤后再繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。 ? 在辦理換折、清戶業(yè)務(wù)時， 若客戶提出要求自行保管存折內(nèi)頁的，可將舊存折內(nèi)頁交易明細交客戶保存，客戶未要求的，日終隨當日儲蓄封套上繳事后監(jiān)督，嚴禁營業(yè)員私自將舊存折內(nèi)頁撕毀丟棄。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ?特殊業(yè)務(wù)處理規(guī)定 ： ? 受理客戶換折時，在存折的封二加蓋 “ 換折 ”戳記；受理客戶清戶時，在存折封二加蓋 “ 清戶 ” 戳記。 ? 在辦理換折、清戶業(yè)務(wù)時，存折內(nèi)頁或供手工記錄的附頁未登滿的情況下，營業(yè)人員在最后一筆交易記錄（包括手工記錄）下一行起的空白處劃 “ ”對角線后，將存折內(nèi)頁交儲戶，并由客戶簽名確認 。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ?特殊業(yè)務(wù)處理規(guī)定 ? 營業(yè)人員應(yīng)提醒客戶保存好存折內(nèi)頁，自行保存該賬戶的賬號，以便日后自查。 ? 對收回的存折封面，必須隨當日郵政儲蓄封套上繳事后監(jiān)督。 （單）嚴重破損或污染，無法辨認相關(guān)信息時，營業(yè)員必須按照業(yè)務(wù)制度規(guī)定，對該存折（單）進行憑證的正式掛失。
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