個人金融業(yè)務(wù)ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-17 23:25 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 熟悉業(yè)務(wù)人員不得少于 4人。 不論復(fù)核制或柜員制網(wǎng)點均應(yīng)保證營業(yè)時間內(nèi)至少有 2人以上（含）同時上崗，嚴禁單人臨柜。 ? 柜員、兩名普通柜員同時當(dāng)班營業(yè)，并做到正確使用智能令牌，保證微機權(quán)限分管制度的嚴格執(zhí)行。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ?人員權(quán)限管理規(guī)定 ? 權(quán)，不得越權(quán)操作或越級授權(quán)。權(quán)限管理的原則是：一是在處理業(yè)務(wù)時，實行人員分類和權(quán)限管理。二是同一機構(gòu)下有權(quán)限制約關(guān)系的人員不得相互兼職。使各崗位之間形成職責(zé)分離、相互制約的關(guān)系，避免一人兼任非相容的崗位或獨立操作全過程。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ?人員權(quán)限管理規(guī)定 ? 一種操作員身份，分配一個工號。進入郵政金融計算機系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的人員，必須憑工號和個人密碼以及智能令牌進入綠卡網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)處理相關(guān)業(yè)務(wù)。 ? ，首次進入郵政金融計算機系統(tǒng)的，簽退前必須修改初始密碼；個人密碼應(yīng)定期更改，確保密碼不被泄露，不得隨意借予他人使用。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ?人員權(quán)限管理規(guī)定 ? 、刪除人員信息的，應(yīng)填寫 《 人員資料維護申請書 》 須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批，由所在行有關(guān)部門業(yè)務(wù)主管授權(quán)下辦理，同時要打印并留存柜員新增 /修改清單。 ? 。支局長（所主任）對綜合柜員或普通柜員授權(quán)，綜合柜員對普通柜員授權(quán)，按照 《 管理權(quán)限授權(quán)書 》 、 《 儲匯業(yè)務(wù)操作責(zé)任授權(quán)書 》 在上級業(yè)務(wù)管理部門注冊登記，因 工作調(diào)動應(yīng)及時辦理變更手續(xù) 。授權(quán)人辦理授權(quán)業(yè)務(wù)前， 必須查驗原始記賬憑證， 并在有關(guān)憑證授權(quán)人位置簽章。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ?人員權(quán)限管理規(guī)定 ? 《 中國郵政儲蓄制度 》 規(guī)定，尾箱的增加、刪除必須經(jīng)上級部門審批后由綜合柜員辦理。 ? ， 可以多人使用同一尾箱 .當(dāng)多人使用同一尾箱的在上下班及日終軋賬時，必須雙人清點尾箱內(nèi)現(xiàn)金及憑證，并與實物相核對無誤后上繳尾箱，同時將系統(tǒng)尾箱對應(yīng)的實物尾箱上繳綜合柜員。 ? ，必須嚴格執(zhí)行雙人監(jiān)督簽退。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ?實名制管理規(guī)定 ? ，核對有效身份證件、身份證明文件，并對公民身份信息通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行身份驗證，并將核查結(jié)果打印在相關(guān)憑證上方備查。目前聯(lián)網(wǎng)核查范圍只限于居民身份證、護照、軍官證，其他身份證件尚未納入聯(lián)網(wǎng)核查范圍。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ?實名制管理規(guī)定 ? ，應(yīng)按照個人結(jié)算賬戶開戶申請書下方說明 “ 存款人是武警的，統(tǒng)一填寫為重慶市；存款人是軍人的，統(tǒng)一填寫為天津市 ” 規(guī)定填寫。 ? 提示：營業(yè)員須使用放大鏡對軍官證內(nèi)頁黑框進行審核，黑框為漢字組成的為真實證件，黑框為其他的，須采取電話咨詢等方式進行進一步核實，無誤后，再辦理業(yè)務(wù)。 （四）主要風(fēng)險點和內(nèi)控要求 ?實名制管理規(guī)定 ? （姓名、公民身份號碼、簽發(fā)機關(guān)）與客戶的身份證記載信息中一項或多項核對不一致，人工能夠確切判斷其出示的為虛假證件時，應(yīng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)；無法確切判斷客戶的身份證為虛假證件時，應(yīng)將核查結(jié)果明確告之客戶，將核查結(jié)果打印在申請書或存取款、轉(zhuǎn)賬憑單上，并將客戶的聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息錄入
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