郵政網點風險合規(guī)管理-資料下載頁
2025-01-18 11:32本頁面
【正文】 分工與合作 （四）界定合規(guī)部門與其他風險管理部門的關系 三、風險合規(guī)工作如何開展 35 合規(guī)部門工作的有效開展 （一）明確合規(guī)部門的樞紐地位 （二）及時收集補充合規(guī)風險點 （三）梳理和制定具有較強執(zhí)行力的制度 （四）其他需要開展的相關工作 三、風險合規(guī)工作如何開展 36 三、風險合規(guī)工作如何開展 管 風 險 識 別 計 量 控 制 ?是否能及時、準確識別風險 ?是否能對所識別風險進行量化 ?是否能對所識別的風險進行持續(xù)監(jiān)測 ?是否能對所識別風險管理進行有效控制 37 三、風險合規(guī)工作如何開展 管 風 險 識 別 計 量 控 制 ?是否能對所識別風險進行量化 信用風險： KMV， RiskMetrcis 市場風險： VaR 操作風險：高級計量法 38 三、風險合規(guī)工作如何開展 重 發(fā) 展 輕 合 規(guī) 重治 標 輕 治本 重 檢查 輕 管理 重事后 輕 事前 存 在 問 題 39 三、風險合規(guī)工作如何開展 重 發(fā) 展 輕 合 規(guī) 重 檢查 輕 管理 小額信貸放松審批標準，逆流程操作等 三道防線建設失衡，缺乏對日常生產經營的監(jiān)督等 存 在 問 題 40 三、風險合規(guī)工作如何開展 重事后 輕 事前 缺乏對新辦業(yè)務機構風險分析等 重治 標 輕 治本 制度執(zhí)行，屢查屢犯等 存 在 問 題 41 四、信用風險管理重點 貸前調查不充分： 對客戶基本情況，包括家庭情況和經營情況等描述過于簡單或欠缺，未能正確評估客戶資產、負債及損益表或估評不合理。 貸中審查不嚴謹： 審貸會成員沒有很好掌握小額信貸審批決策要點有哪些、對影響客戶還款能力和還款意愿、以及調查不完整或存在疑問的信息未進行有效的提問 貸后檢查不到位： 貸款催收不及時： 42 四、信用風險管理重點 43 五、操作風險管理重點 ? 現(xiàn)金管理風險點 ? 金庫管理風險點 ? 押鈔管理風險點 ? 交易管理風險點 44
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