合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查-資料下載頁(yè)
2024-10-24 21:50本頁(yè)面
【正文】 1保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有以下行為：（1）欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；（2）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；（3）阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；（4）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益；（5）利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正 當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同；（6）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；（7）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金；（8）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；（9）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金；（10）泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)如存在上述行為，由煙臺(tái)保監(jiān)分局責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。1保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由煙臺(tái)保監(jiān)分局予以取締；沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。1保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況的，由煙臺(tái)保監(jiān)分局責(zé)令改正，處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。1保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由煙臺(tái)保監(jiān) 分局責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證：（1）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；（2）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；1保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》等規(guī)定，相關(guān)規(guī)定可登錄中國(guó)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站查詢(xún)。本承諾書(shū)一式兩份，煙臺(tái)保監(jiān)分局、車(chē)行各執(zhí)一份。煙臺(tái)保監(jiān)分局聯(lián)系部門(mén)：監(jiān)管科聯(lián)系電話：05356868355 傳真電話：05356866777 請(qǐng)將下面的黑體字抄寫(xiě)在空白橫線處 本機(jī)構(gòu)已對(duì)上述《保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管政策承諾書(shū)》詳盡閱知并承諾遵守。申報(bào)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名： 申報(bào)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)（公章）年 月 日 年 月 日 篇三：合規(guī)承諾書(shū) 合規(guī)承諾書(shū)一、嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)》等有關(guān)禁止商業(yè)賄賂行為規(guī)定，堅(jiān)決拒絕商業(yè)賄賂、行賄及其他不正當(dāng)之商業(yè)行為的饋贈(zèng)。二、不準(zhǔn)以公司或個(gè)人名義接受任何供應(yīng)商、合作方等的任何饋贈(zèng)，如：直接或間接索取、收受金錢(qián)、物品、有價(jià)證券及任何形式的饋贈(zèng)禮金等物品。三、不準(zhǔn)以公司或個(gè)人名義給予任何客戶、政府部門(mén)人員等任何饋贈(zèng)，如：直接或間接贈(zèng)送金錢(qián)、物品、有價(jià)證券及任何形式的饋贈(zèng)禮金等物品。四、不準(zhǔn)向任何客戶、政府部門(mén)人員、供應(yīng)商、合作方等報(bào)銷(xiāo)應(yīng)由個(gè)人支付的各種費(fèi)用，同時(shí)也不準(zhǔn)在任何客戶、政府部門(mén)、供應(yīng)商、合作方等部門(mén)兼職。五、不向任何客戶、政府部門(mén)、供應(yīng)商、合作方等用公款支付吃請(qǐng)玩樂(lè)，包括（營(yíng)業(yè)性歌廳、舞廳，夜總會(huì)等娛樂(lè)活動(dòng)。）六、不得接受客戶或政府部門(mén)安排親朋好友到我司工作，或參與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。七、在對(duì)外交往中不泄露公司任何商業(yè)秘密，包括財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、銷(xiāo)售數(shù)據(jù)、客戶名單、供應(yīng)商信息、產(chǎn)品信息及政策、公司發(fā)展戰(zhàn)略等所有的信息。不貪 污、侵占公司財(cái)產(chǎn)，不以任何形式搞虛假報(bào)銷(xiāo)，不從事其他兼職工作，不損害公司利益。八、工作中不弄虛作假、謊報(bào)成績(jī)，按規(guī)定做好各類(lèi)帳目，匯報(bào)工作。不做假帳、假憑證報(bào)銷(xiāo)，不截留收入及私分錢(qián)物。不利用職務(wù)上的便利占用公物或進(jìn)行營(yíng)利性活動(dòng)的。按照規(guī)定管理好本單位的各種物資，不擅自處理廢舊物資。1第五篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)試題填空：目前商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。（答案：信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)）銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)有內(nèi)控制度執(zhí)行、賬戶管理、特殊業(yè)務(wù)、單位預(yù)留印鑒卡及客戶簽章管理、驗(yàn)印系統(tǒng)、現(xiàn)金、憑證、重控管理、銀企對(duì)賬。（答案：賬戶管理；現(xiàn)金、憑證、重控管理；銀企對(duì)賬）客戶經(jīng)理的主要工作有 聯(lián)系客戶、開(kāi)發(fā)客戶、營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品。（答案：聯(lián)系客戶、開(kāi)發(fā)客戶、營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品）單選題以下哪項(xiàng)不是大堂經(jīng)理崗位的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（）（答案：B）A、客戶疏導(dǎo)不及時(shí) B、未及時(shí)進(jìn)行身份核查 C、服務(wù)糾紛處理不恰當(dāng) D、廉政風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)金管理不規(guī)范不包括以下哪一項(xiàng)？（）（答案：A）A、非管庫(kù)人員進(jìn)入現(xiàn)金區(qū) B、空存空取C、現(xiàn)金收款先記賬后清點(diǎn) D、現(xiàn)金付款先付款后記賬多選題大堂經(jīng)理的崗位職責(zé)有（）（答案：ABCD）A、分流、引導(dǎo)客戶 B、識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶、推介潛在優(yōu)質(zhì)客戶C、為客戶提供簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)咨詢(xún)，宣傳我行各類(lèi)產(chǎn)品，了解客戶需求 D、指導(dǎo)客戶使用自助機(jī)具和網(wǎng)上銀行等，培養(yǎng)客戶使用自助渠道的習(xí)慣客戶經(jīng)理崗位的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）（答案：ABD）A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、道德風(fēng)險(xiǎn) C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)在賬戶管理方面，銀行人員應(yīng)該對(duì)存款人開(kāi)戶資料的（）進(jìn)行審查。A、真實(shí)性 B、完整性 C、合規(guī)性 D、合法性判斷題1使用電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶印鑒進(jìn)行驗(yàn)印時(shí)可以使用他人操作號(hào)。（X）憑證審核風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在對(duì)憑證要素審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全、賬號(hào)戶名不符、大小寫(xiě)不符、上下聯(lián)次不符等現(xiàn)象。（√）客戶經(jīng)理的操作風(fēng)險(xiǎn)是指客戶經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)時(shí)因業(yè)務(wù)素質(zhì)不高或執(zhí)行制度不嚴(yán)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。（√）
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