合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查(已修改)
2025-10-19 21:50 本頁(yè)面
【正文】 第一篇：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查自查為確保我社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的相關(guān)要求，我社利用十日的時(shí)間圍繞義馬市農(nóng)村信用社朝陽(yáng)分社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，對(duì)我社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、認(rèn)識(shí)到位，精心組織在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。為此，我們成立了風(fēng)險(xiǎn)查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由我社主任任組長(zhǎng)，其他一線(xiàn)員工作為為成員確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得成效。二、分工明確，責(zé)任到人工作小組到社后對(duì)對(duì)我社風(fēng)險(xiǎn)排查進(jìn)行了分工，工作組的兩位成員負(fù)責(zé)排查表的登記、填制造冊(cè)。由會(huì)計(jì)組織信用社的全體職工對(duì)信用社的負(fù)債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全等方面進(jìn)行自我排查，并配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務(wù)的開(kāi)展，每個(gè)人配合工作組搞好存款負(fù)債、股金、中間業(yè)務(wù)、現(xiàn)金、重空的排查和日常業(yè)務(wù)的開(kāi)展。五個(gè)工作日內(nèi)為職工開(kāi)展自查暴露問(wèn)題，十個(gè)工作日以?xún)?nèi)為單位綜合職工自查和實(shí)際工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行暴露邊查邊整改。按照分工各自負(fù)責(zé)確保風(fēng)險(xiǎn)排查的順利實(shí)施。三、自查結(jié)果（一）存款負(fù)債方面：我社在存款組織方面嚴(yán)格按照國(guó)家定價(jià)利率進(jìn)行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象。在對(duì)公存款的開(kāi)戶(hù)上嚴(yán)格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立程序操作，一是無(wú)內(nèi)部員工代理客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)或超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)等情況。也沒(méi)有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)。二是結(jié)算賬戶(hù)堅(jiān)持“誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的帳、由誰(shuí)支配、銀行不墊款”的原則。三是堅(jiān)持對(duì)公存款按月對(duì)賬交叉復(fù)核制度從未有截留代理財(cái)政各類(lèi)補(bǔ)貼資金行為。（二）授權(quán)授信和貸款投放方面：對(duì)資金營(yíng)運(yùn)、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭(zhēng)做到授權(quán)、授信額度合理。確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。通過(guò)我社的自查發(fā)現(xiàn)，一是我社不存在假名、冒名貸款的現(xiàn)象；二是沒(méi)有利用職務(wù)之便通過(guò)與單位和個(gè)人協(xié)商頂名貸款的現(xiàn)象；三是無(wú)未與借款戶(hù)見(jiàn)面冒用他人或私刻印章，向已關(guān)停、破產(chǎn)倒閉企業(yè)和已死亡的自然人投放貸款虛增收入；四是從未有對(duì)已核銷(xiāo)和置換貸款采用以貸收息現(xiàn)象；五是從未有挪用資金抵息現(xiàn)象；六是從未有收貸收息不入賬，被個(gè)人或集體截留、私分、挪用或帳外經(jīng)營(yíng)行為。（三）不良資產(chǎn)管理方面：我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見(jiàn)、多數(shù)意見(jiàn)通過(guò)的原則，全部意見(jiàn)均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測(cè)、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，對(duì)違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對(duì)調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。（四）現(xiàn)金和重空方面：我社嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行定期或不定期的檢查。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫(kù)和挪用的現(xiàn)象，庫(kù)存現(xiàn)金超額及時(shí)送存上繳。重空方面嚴(yán)格按照有價(jià)單證和重要空白憑證由專(zhuān)人入庫(kù)保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷(xiāo)號(hào)，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟失現(xiàn)象。（五）安全保衛(wèi)方面：我社雖已對(duì)安全的硬件設(shè)施進(jìn)行了達(dá)標(biāo)整改，我們時(shí)刻圍繞著安全是信用社各項(xiàng)中作的第一要?jiǎng)?wù)為目標(biāo)。始終堅(jiān)持“物防、技防、人防”的原則。在這次自查中我們發(fā)現(xiàn)一是職工的安全一是必須進(jìn)一步的提高。二是對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)急處變能力不強(qiáng)。三是發(fā)現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)整改是指紋鎖電源連接不上。四是監(jiān)控器的蓄電品不存點(diǎn)導(dǎo)致監(jiān)控器不能正常運(yùn)行。五是我社沒(méi)有專(zhuān)用運(yùn)鈔超現(xiàn)金調(diào)運(yùn)存在安全隱患。四、整改措施（一）進(jìn)一步堅(jiān)強(qiáng)組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)，強(qiáng)化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。（二）嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家的定價(jià)利率組織資金，堅(jiān)強(qiáng)人民幣結(jié)算賬戶(hù)的管理。（三）認(rèn)真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查、合理授信。審貸分離把風(fēng)險(xiǎn)控制在源頭。（四）加強(qiáng)現(xiàn)金重空的調(diào)撥、運(yùn)輸、使用、管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)。（五）進(jìn)一步加大安全防范和隱患的排查對(duì)存在的問(wèn)題要及時(shí)的向上級(jí)主管部門(mén)反應(yīng)給予整改確保信用社的人、財(cái)、物的絕對(duì)安全。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。第二篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好。我是支行的出納李鵬，我演講的題目是“立足本職，踐行合規(guī)”。今年，2012年是我行的“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)年”，是我行大力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，全面加強(qiáng)合規(guī)理念建設(shè)的一年，是營(yíng)造良好穩(wěn)健的軟環(huán)境的一年。眾所周知，合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。合規(guī)文化是金融戰(zhàn)場(chǎng)上必不可少的一面抵擋風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)的盾牌。根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來(lái)的銀行合規(guī)文化是對(duì)銀行如何規(guī)避此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。合規(guī)文化就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺(jué)做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)確立合規(guī)的理念，倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，加強(qiáng)合規(guī)的管理，營(yíng)造合規(guī)的氛圍，制造一種良好的軟環(huán)境。“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，既是一種意識(shí)，更是一種責(zé)任；構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于夠建和諧的金融秩序。目前，全
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