合規(guī)風(fēng)險排查(參考版)
2024-10-24 21:50本頁面
【正文】 （√）客戶經(jīng)理的操作風(fēng)險是指客戶經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)時因業(yè)務(wù)素質(zhì)不高或執(zhí)行制度不嚴(yán)而產(chǎn)生的風(fēng)險。A、真實性 B、完整性 C、合規(guī)性 D、合法性判斷題1使用電子驗印系統(tǒng)對客戶印鑒進(jìn)行驗印時可以使用他人操作號。（答案：賬戶管理；現(xiàn)金、憑證、重控管理；銀企對賬）客戶經(jīng)理的主要工作有 聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品。1第五篇：風(fēng)險合規(guī)試題填空：目前商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險類型有市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險。不利用職務(wù)上的便利占用公物或進(jìn)行營利性活動的。八、工作中不弄虛作假、謊報成績，按規(guī)定做好各類帳目，匯報工作。七、在對外交往中不泄露公司任何商業(yè)秘密，包括財務(wù)數(shù)據(jù)、銷售數(shù)據(jù)、客戶名單、供應(yīng)商信息、產(chǎn)品信息及政策、公司發(fā)展戰(zhàn)略等所有的信息。五、不向任何客戶、政府部門、供應(yīng)商、合作方等用公款支付吃請玩樂，包括（營業(yè)性歌廳、舞廳，夜總會等娛樂活動。三、不準(zhǔn)以公司或個人名義給予任何客戶、政府部門人員等任何饋贈，如：直接或間接贈送金錢、物品、有價證券及任何形式的饋贈禮金等物品。申報機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名： 申報機(jī)構(gòu)名稱（公章）年 月 日 年 月 日 篇三：合規(guī)承諾書 合規(guī)承諾書一、嚴(yán)格遵守《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭》等有關(guān)禁止商業(yè)賄賂行為規(guī)定，堅決拒絕商業(yè)賄賂、行賄及其他不正當(dāng)之商業(yè)行為的饋贈。本承諾書一式兩份，煙臺保監(jiān)分局、車行各執(zhí)一份。1保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況的，由煙臺保監(jiān)分局責(zé)令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)如存在上述行為，由煙臺保監(jiān)分局責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷業(yè)務(wù)許可證。1車行類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)因下列情形之一退出市場的，煙臺保監(jiān)分局依法注銷兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，并予以公告：（1）許可證有效期屆滿，煙臺保監(jiān)分局不予延續(xù)；（2）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。1保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以被代理保險公司為單位建立業(yè)務(wù)臺賬，逐筆登記保單信息及代理手續(xù)費等內(nèi)容。嚴(yán)禁收取任何代理合同規(guī)定手續(xù)費之外的利益。如認(rèn)為有突破此手續(xù)費區(qū)間的必要，需合作雙方聯(lián)合行文請示，說明理由并同意煙臺保監(jiān)分局舉行聽證或向社會公示，審查同意后方能突破。保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)與合作保險公司簽訂委托代理協(xié)議，并嚴(yán)格執(zhí)行協(xié)議約定的業(yè)務(wù)范圍、代理權(quán)限、代理手續(xù)費比例、代理手續(xù)費結(jié)算專用賬戶信息。保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)向保險公司投保自身的財產(chǎn)保險或人身保險，視為保險公司直接承保業(yè)務(wù)，保險兼業(yè)代理人 不得提取代理手續(xù)費。二、保險兼業(yè)代理執(zhí)業(yè)要求保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》載明的業(yè)務(wù)范圍開展保險代理業(yè)務(wù)，需要變更許可證事項的，應(yīng)事先報經(jīng)煙臺保監(jiān)分局批準(zhǔn)備案。開展保險代理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)將《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》放臵于營業(yè)場所的明顯位臵并妥善保管?！侗ｋU兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期限為1年，相關(guān)機(jī)構(gòu)在有效期滿前2個月應(yīng)向煙臺保監(jiān)分局提出延續(xù)申請。2涉及退還保費的，按照以下財務(wù)支付方式處理：（1）批單涉及保費減少的，投保人為單位時，不論投保人是否出具委托書，必須將減少的保費以轉(zhuǎn)賬形式轉(zhuǎn)入單位賬戶；投保人為個人時，減少的保費不支付給投保人以外 篇二：XX單位合規(guī)經(jīng)營承諾書 XX單位合規(guī)經(jīng)營承諾書一、保險兼業(yè)代理資質(zhì)要求煙臺保監(jiān)分局依法對保險兼業(yè)代理資格申請、延續(xù)、變更等事項實施行政許可，對保險代理業(yè)務(wù)活動的開展實施監(jiān)督管理。以財務(wù)為支付口徑發(fā)生的手續(xù)費支付事項，手續(xù)費支付對象及金額必須與業(yè)務(wù)系統(tǒng)保持一致。如有違反，愿意每單處違約金5000元。三、嚴(yán)格加強(qiáng)財務(wù)管理2手續(xù)費支付嚴(yán)格執(zhí)行代理業(yè)務(wù)“跟單、跟渠道”相關(guān)規(guī)定。認(rèn)真遵守《河南保險業(yè)查勘理賠定損人員管理自律公約》，加強(qiáng)教育培訓(xùn)和日常管理，提升素質(zhì)和服務(wù)水平。1認(rèn)真執(zhí)行代位求償?shù)南嚓P(guān)規(guī)定，履行相關(guān)義務(wù)，不推諉扯皮。1與被保險人或受益人達(dá)成賠償或者給付保險金的協(xié)議后10日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務(wù)。1如需客戶補(bǔ)充提供其他理賠資料的，做到一次性告知。1不強(qiáng)制指定或變相強(qiáng)制指定車輛維修單位。1妥善處理客戶投訴，暢通投訴渠道。1嚴(yán)格遵守我公司向社會公開的服務(wù)承諾。如有違反，每案處違約金5000元。如有一處沒有派駐工作人員或沒有委托公估公司處理，愿意每處處違約金5000元；因公司原因?qū)е屡神v人員工作時間脫崗在30分鐘以上，愿意每次處違約金500元。如有違反，愿意每案處違約金5000元。如檢查發(fā)現(xiàn)不按協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)支付手續(xù)費的，愿意按照超出金額的10%30%接受違約處理。如有違反，愿意每單處違約金10000元。如有違反，愿意每單處違約金5000元。如有違反，愿意每單處違約金5000元。違反規(guī)定的，愿意每單處違約金2000元。地市分支機(jī)構(gòu)違反規(guī)定的，由地市協(xié)會參照該 意見進(jìn)行處理；當(dāng)?shù)貨]有分支機(jī)構(gòu)通過代理機(jī)構(gòu)等形式出單違反規(guī)定的，對省公司進(jìn)行處理。承諾足額代收代繳車船稅，不隨意捏造完稅憑證、弄虛作假，不通過修改車輛整備質(zhì)量、排氣量等手段錄單。我公司承保交強(qiáng)險時，承諾按照《中華人民共和國車船稅法》、《中華人民共和國車船稅法實施條例》、《河南省車船稅實施辦法》、《河南省車船稅代收代繳管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定，足額代收代繳車船稅。如有違反，接受下列處理：（1）無投保人簽章（簽名）申請，愿意每單處違約金5000
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