風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)心得(參考版)
2024-10-28 19:31本頁(yè)面
【正文】 （√）客戶經(jīng)理的操作風(fēng)險(xiǎn)是指客戶經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)時(shí)因業(yè)務(wù)素質(zhì)不高或執(zhí)行制度不嚴(yán)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。A、真實(shí)性 B、完整性 C、合規(guī)性 D、合法性判斷題1使用電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)客戶印鑒進(jìn)行驗(yàn)印時(shí)可以使用他人操作號(hào)。（答案：賬戶管理；現(xiàn)金、憑證、重控管理；銀企對(duì)賬）客戶經(jīng)理的主要工作有 聯(lián)系客戶、開(kāi)發(fā)客戶、營(yíng)銷產(chǎn)品。當(dāng)這股溫暖傳遞到神舟大地的各個(gè)角落的時(shí)候，郵儲(chǔ)銀行就能起錨揚(yáng)帆，急速向前！第五篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)試題填空：目前商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。要想感動(dòng)他人，先要感動(dòng)自己。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動(dòng)、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴(kuò)張、企業(yè)的合并收購(gòu)、過(guò)度的激勵(lì)機(jī)制等，都隨時(shí)威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。企業(yè)自身的激勵(lì)約束機(jī)制，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過(guò)獎(jiǎng)勵(lì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)懲違規(guī)行為的條件反射作用，進(jìn)一步加強(qiáng)塑造行為模式，在自覺(jué)合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。當(dāng)我們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的共同價(jià)值觀在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中得到實(shí)際地運(yùn)用和充分的體現(xiàn)，那么，一個(gè)活的合規(guī)文化便可說(shuō)是已建立了起來(lái)。郵儲(chǔ)銀行目前雖然算不上一個(gè)偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨(dú)特的郵儲(chǔ)文化之魂是每一名郵儲(chǔ)人畢生的信念和夢(mèng)想。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化?？梢哉f(shuō)，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價(jià)值源泉。需要強(qiáng)調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確立清晰的報(bào)告路線和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。一是建立健全合規(guī)制度。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要手段。第二，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的定心丸。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。每辦理一筆業(yè)務(wù)，一定要嚴(yán)格遵照業(yè)務(wù)流程，檢查好每一個(gè)數(shù)字，每一枚章印，每一項(xiàng)要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。”在銀行員工中樹(shù)立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識(shí)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題，以便及時(shí)整改。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲(chǔ)銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再?gòu)?qiáng)，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會(huì)給個(gè)人的品行操守拖后腿。借這個(gè)機(jī)會(huì)，我愿意和大家分享我的一點(diǎn)看法。對(duì)于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲(chǔ)人都十分清楚。銀行，作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的典型代表，對(duì)規(guī)矩的重要性更是了然于胸。謝謝大家！第四篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)打造文化巨輪 揚(yáng)起合規(guī)風(fēng)帆尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好！孟子曾說(shuō)過(guò)：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。合規(guī)，讓我們的工作更加嚴(yán)謹(jǐn)、更加和諧，更加美好?！碑?dāng)制度和規(guī)范充斥在我們工作每一個(gè)角落時(shí)，當(dāng)每個(gè)員工都把規(guī)范和制度牢牢的執(zhí)行下去時(shí)，這個(gè)集體，會(huì)是一支戰(zhàn)無(wú)不勝、攻無(wú)不取、牢不可破的有制軍隊(duì)。“幸福是棵樹(shù)，合規(guī)是沃土“，合規(guī)文化既可以幫我們抵御外來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，也可以讓我們?cè)谇斑M(jìn)中不至于飄飄然，積極倡導(dǎo)全體員工爭(zhēng)做合規(guī)文化的倡導(dǎo)者、踐行者、開(kāi)拓者，努力讓合規(guī)文化內(nèi)化于心、外化于形、固化于制，使內(nèi)控制度更加健全、操作流程更加規(guī)范，在當(dāng)代社會(huì)中穩(wěn)中有進(jìn)地向前邁步，逐漸向正規(guī)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)自身的價(jià)值。銀行本身所具有的特征決定了要想平穩(wěn)地開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)既定的發(fā)展目標(biāo)，必須有一套完整，有效、合理的內(nèi)部控制體系。行千里始有道，作為單位的出納員，將合規(guī)文化理念與自身崗位職責(zé)密切結(jié)合，牢固樹(shù)立“合規(guī)操作時(shí)崗位工作的第一要義”的思想，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)制度，安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章制度辦事，堅(jiān)持合規(guī)從我做起。合規(guī)是一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的好習(xí)慣，它既不是呆板的印刷物，也不是宣傳品，而是需要我們銘記于心并身先力行的一種精神和信念。“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，既是一種意識(shí)，更是一種責(zé)任；構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于夠建和諧的金融秩序。根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來(lái)的銀行合規(guī)文化是對(duì)銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一
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