合規(guī)風(fēng)險排查-wenkub.com
2024-10-24 21:50 本頁面
【正文】 （X）憑證審核風(fēng)險主要表現(xiàn)在對憑證要素審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全、賬號戶名不符、大小寫不符、上下聯(lián)次不符等現(xiàn)象。（答案：信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險）銀行柜面操作風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)有內(nèi)控制度執(zhí)行、賬戶管理、特殊業(yè)務(wù)、單位預(yù)留印鑒卡及客戶簽章管理、驗印系統(tǒng)、現(xiàn)金、憑證、重控管理、銀企對賬。不做假帳、假憑證報銷，不截留收入及私分錢物。）六、不得接受客戶或政府部門安排親朋好友到我司工作，或參與業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。二、不準(zhǔn)以公司或個人名義接受任何供應(yīng)商、合作方等的任何饋贈，如：直接或間接索取、收受金錢、物品、有價證券及任何形式的饋贈禮金等物品。1保險兼業(yè)代理機構(gòu)有下列行為之一的，由煙臺保監(jiān) 分局責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：（1）編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；（2）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；1保險兼業(yè)代理機構(gòu)開展保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國保險法》、《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》等規(guī)定，相關(guān)規(guī)定可登錄中國保監(jiān)會網(wǎng)站查詢。1保險兼業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員開展保險代理業(yè)務(wù)，不得有以下行為：（1）欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人；（2）隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；（3）阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)；（4）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益；（5）利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正 當(dāng)手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；（6）偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；（7）挪用、截留、侵占保險費或者保險金；（8）利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益；（9）串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金；（10）泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業(yè)秘密。保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)憑《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》向主管地稅機關(guān)領(lǐng)購《保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》，取得手續(xù)費時向被代理的保險公司開具《保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》。交強險業(yè)務(wù)每單手續(xù)費比例區(qū)間為0－4%，商業(yè)車險每單手續(xù)費比例區(qū)間為0－8%，非車險業(yè)務(wù)每單手續(xù)費比例區(qū)間為0－15%。保險兼業(yè)代理機構(gòu)只能在其主業(yè)營業(yè)場所內(nèi)代理保險業(yè)務(wù)，不得在營業(yè)場所外另設(shè)代理網(wǎng)點。我局將根據(jù)申請機構(gòu)試點期間的經(jīng)營情況作出是否批準(zhǔn)延續(xù)的決定。如有違反，愿意每單處違約金5000元。個人代理必須簽訂《代理合同》，銷售人員信息完整準(zhǔn)確（應(yīng)注明其手續(xù)費收入賬號或卡號），且持有資格證、執(zhí)業(yè)證；專、兼業(yè)代理渠道，必須具備保險監(jiān)督管理部門核發(fā)的許可證且具備完善的工商營業(yè)手續(xù)，并簽訂專、兼業(yè)代理合同（應(yīng)注明其手續(xù)費收入賬號）。如有違反，愿意每案處違約金2000元。如有違反，每案處違約金2000元。如因公司原因造成群體上訪或社會較大影響的，愿意每案處違約金5000元。1認(rèn)真執(zhí)行《河南省保險行業(yè)機動車輛理賠服務(wù)基本規(guī)范》，提升車險理賠服務(wù)質(zhì)量，如有違反，愿意每單處違約金2000元。1按照落實《鄭州市機動車輛交通事故快速處理辦法》的需要，我公司在鄭州市場設(shè)臵的各個快速理賠中心派駐工作人員或委托公估公司處理本公司承保的案件，派駐人員不再兼任本公司的值班及派駐點之外的查勘定損工作。妥善保管與保險中介機構(gòu)代理銷售車險產(chǎn)品書面協(xié)議，以備行業(yè)協(xié)會自律檢查。車險電、網(wǎng)銷渠道業(yè)務(wù)不贈送禮品、不贈送保險產(chǎn)品、不支付手續(xù)費、不以測算保費抽獎等變相降費形式進行不正當(dāng)競爭,不在車行或其他代理渠道場所銷售電網(wǎng)銷產(chǎn)品、設(shè)立銷售網(wǎng)點。（2）我公司及分支機構(gòu)對于已經(jīng)繳納車船稅的機動車，不再重復(fù)代收代繳車船稅，但須將其完稅憑證號和出具憑證的稅務(wù)機關(guān)名稱錄入“交強險”業(yè)務(wù)系統(tǒng)并留存完稅憑證原件或影印件。（1）我公司及分支機構(gòu)嚴(yán)格履行隨車代收代繳車船稅義務(wù)，認(rèn)真做好車船稅代收代繳工作。如保單正本、相關(guān)批單無法提供或丟失，應(yīng)提供投保人出具的情況說明或由投保人批改申請書中說明情況。車險承保必須留存行駛證正、副本復(fù)印件或在承保系統(tǒng)中留存掃描件。承保時向客戶說明保險責(zé)任、責(zé)任免除、保險金額確定、保險費率調(diào)整系數(shù)的使用項目及相應(yīng)規(guī)定。當(dāng)這股溫暖傳遞到神舟大地的各個角落的時候，郵儲銀行就能起錨揚帆，急速向前！第四篇：保險行業(yè)個人合規(guī)風(fēng)險排查承諾書保險行業(yè)個人合規(guī)風(fēng)險排查承諾書篇一：保險公司自律承諾書 保險公司自律承諾書河南省保險行業(yè)協(xié)會財產(chǎn)保險專業(yè)委員會：為進一步推動保險誠信建設(shè)，提高誠信自律意識，完善自我約束監(jiān)督機制，營造良好的市場經(jīng)營環(huán)境和氛圍，我公司愿意接受行業(yè)自律監(jiān)督和檢查，自2014年 5月 1日起，我公司做出并履行以下承諾。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵機制等，都隨時威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。當(dāng)我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價值觀在日常經(jīng)營活動中得到實際地運用和充分的體現(xiàn)，那么，一個活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。需要強調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險管理機制，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險管理水平的重要手段。形勢的發(fā)展
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