【正文】 違規(guī)行為和/或存在的不足，以及所采取的補(bǔ)救措施；向合規(guī)部門人員及其他公司工作人員提供的培訓(xùn)方面的信息；（六）對(duì)外聯(lián)絡(luò)的職責(zé)：與公司外部的相關(guān)組織保持聯(lián)系，這些組織包括監(jiān)管當(dāng)局、標(biāo)準(zhǔn)制定組織以及外部律師等；（七）履行特定的法定職責(zé)：反洗錢職責(zé)等；（八）制度建立職責(zé)：為正確實(shí)施有關(guān)法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)，制定相關(guān)規(guī)章制度、流程及有關(guān)文件（如合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為守則及行為指引等），并為員工制定書面指引。第十條 合規(guī)部門的職權(quán)。合規(guī)部門享有如下與其工作職責(zé)有關(guān)的權(quán)力：（一）為履行其職責(zé)而獲得有關(guān)必要信息資料的權(quán)利；（二）對(duì)可能違反合規(guī)方面的規(guī)章制度的行為進(jìn)行調(diào)查的權(quán)利，以及指定外聘律師實(shí)施上述調(diào)查的權(quán)利；（三）隨時(shí)就其調(diào)查發(fā)現(xiàn)的任何違規(guī)或可能的違法行為向高級(jí)管理人員及董事會(huì)報(bào)告的權(quán)力；（四）有權(quán)主動(dòng)與任何員工進(jìn)行交談和溝通，并有權(quán)為履行職責(zé)之需獲取任何記錄或檔案材料。第十一條 合規(guī)部門的管理。合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人根據(jù)本文件的原則規(guī)定負(fù)責(zé)合規(guī)部門的日常管理工作：（一）合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人對(duì)合規(guī)部門工作人員的工作進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督和管理；（二）合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人調(diào)離崗位時(shí)，公司應(yīng)將該情況報(bào)告監(jiān)管部門；（三）如情況需要，合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人有權(quán)繞開通常的通報(bào)渠道，直接向董事會(huì)董事委員會(huì)報(bào)告工作；（四）合規(guī)部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理辦法履行其職責(zé)，設(shè)計(jì)合規(guī)部門的行動(dòng)方案和計(jì)劃，如具體制度和流程的實(shí)施和復(fù)核、合規(guī)檢查以及就合規(guī)問題對(duì)公司工作人員進(jìn)行教育等。第十二條 合規(guī)部門的獨(dú)立性。（一）合規(guī)部門及其人員應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。為確保合規(guī)部門的獨(dú)立性，公司應(yīng)由一名高級(jí)管理層成員全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，并確保合規(guī)人員的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突；（二）合規(guī)部門有權(quán)獨(dú)立調(diào)查公司內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件，對(duì)于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部門可隨時(shí)向最高管理層報(bào)告；（三）公司應(yīng)為合規(guī)部門提供足夠的資源以保證其高效履行職責(zé)。合規(guī)部門的預(yù)算及合規(guī)部門工作人員的補(bǔ)償機(jī)制應(yīng)與合規(guī)部門的宗旨保持一致，而不應(yīng)依賴于業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營(yíng)狀況。第十三條 合規(guī)部門的人員和崗位要求。為確保高效地履行合規(guī)管理工作，負(fù)責(zé)合規(guī)管理職責(zé)的工作人員應(yīng)具備必要的資質(zhì)、工 作經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)素質(zhì)和個(gè)人素質(zhì)：（一）工作人員具有較強(qiáng)的專業(yè)素質(zhì)，如能全面理解法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)及其對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響。為保證合規(guī)部門工作人員的專業(yè)技能水平，應(yīng)當(dāng)對(duì)他們進(jìn)行定期和系統(tǒng)的教育和培訓(xùn)，使工作人員能及時(shí)了解掌握法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)等方面的最新發(fā)展；（二）工作人員具有較強(qiáng)的個(gè)人素質(zhì)（此要求與其他公司員工是一樣的），主要包括：綜合素質(zhì)、思考能力、中立和獨(dú)立判斷的能力、良好的溝通能力、較強(qiáng)的判斷力和靈活性，同時(shí)在處理合規(guī)問題上還應(yīng)具有勇于挑戰(zhàn)組織內(nèi)其他工作人員的能力。第四章 合規(guī)部門與其他部門的關(guān)系第十四條 各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線應(yīng)主動(dòng)尋求合規(guī)部門的支持和幫助，主動(dòng)進(jìn)行日常和（或）定期的合規(guī)性自查，并向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估；新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)應(yīng)得到合規(guī)部的認(rèn)可。第十五條 合規(guī)部門有義務(wù)為各業(yè)務(wù)部門和公司員工提供合規(guī)咨詢和幫助，通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線控制好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為公司業(yè)務(wù) 6 與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持。第十六條 公司應(yīng)建立合規(guī)部門與其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門之間在合規(guī)事務(wù)方面密切合作和相互支持的機(jī)制：（一）公司其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估包括自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類風(fēng)險(xiǎn)，并向合規(guī)部門報(bào)告相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，支持合規(guī)部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)；（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)被列入內(nèi)部審計(jì)部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍，而審計(jì)方案應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別相當(dāng)。內(nèi)部審計(jì)部門考核合規(guī)部門工作時(shí)，應(yīng)檢查合規(guī)部門為保證公司遵守相關(guān)法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)而在公司內(nèi)部實(shí)施的控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施；（三）如果合規(guī)部門以外的其他部門進(jìn)行相關(guān)檢查，并發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)行為，那么，該測(cè)試部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)將上述測(cè)試結(jié)果向合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人報(bào)告。第五章 合規(guī)與外部監(jiān)管及外聘人員的關(guān)系第十七條 合規(guī)部門作為公司與監(jiān)管部門聯(lián)系的專門部門，負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系，并應(yīng)承擔(dān)以下職責(zé)：（一）合規(guī)部門負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件進(jìn)行闡釋；并從合規(guī)的專業(yè)角度，向公司高級(jí)管理層系統(tǒng)地提出有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見和建議，包括組織修訂相關(guān)政策和程序；給予公司員工理解這些文件的相應(yīng)指導(dǎo)，持續(xù)跟蹤這些文件在公司內(nèi)部的執(zhí)行情況；（二）合規(guī)部門如對(duì)有關(guān)監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件的要求有不明之處，應(yīng)咨詢相關(guān)監(jiān)管部門，以準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求；（三）合規(guī)部門應(yīng)代表公司積極參與監(jiān)管規(guī)則和準(zhǔn)則的制定過程，積極向監(jiān)管部門反饋意見和建議；（四）合規(guī)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)參加公司與監(jiān)管部門之間溝通和交流等各項(xiàng)活動(dòng)，以準(zhǔn)確理解監(jiān)管部門的監(jiān)管意圖；（五）公司應(yīng)確保向監(jiān)管部門報(bào)送文件和資料的準(zhǔn)確性和及時(shí)性，明確報(bào)送部門和合規(guī)部門的相關(guān)職責(zé)；（六）公司任命合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，應(yīng)按照監(jiān)管要求向監(jiān)管部門備案或報(bào)告；公司應(yīng)在合規(guī)部門負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi)，向監(jiān)管部門報(bào)告該合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的離任原因等有關(guān)情況。第十八條 合規(guī)部門與外聘人員的關(guān)系。（一）遇有特定工作需要聘請(qǐng)外聘人員辦理的，合規(guī)部門的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)此外聘行為進(jìn)行適當(dāng)?shù)谋O(jiān)控；（二）不管合規(guī)部門的工作在多大程度上由外聘人員承擔(dān)，董事會(huì)和高級(jí)管理人員仍應(yīng)對(duì)公司遵守相關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)情況負(fù)責(zé)。第六章合規(guī)與公司績(jī)效考核第十九條 公司的績(jī)效考核應(yīng)充分體現(xiàn)公司倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念，注意協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，以增強(qiáng)公司員工的合規(guī)意識(shí)，形成良好的公司合規(guī)文化。第二十條 公司應(yīng)建立有效的合規(guī)評(píng)價(jià)制度，考核評(píng)價(jià)公司各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)管理人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的能力時(shí)，應(yīng)征詢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人的意見。第二十一條 合規(guī)部門的績(jī)效應(yīng)由高級(jí)管理層直接考核。合規(guī)部門的預(yù)算管理應(yīng)與其工作目標(biāo)保持一致，不應(yīng)取決于分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線的盈虧狀況。第七章 合規(guī)責(zé)任第二十二條 合規(guī)是公司每一位員工的責(zé)任； 各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線對(duì)合規(guī)負(fù)有直接責(zé)任； 董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有最終責(zé)任；合規(guī)部門作為協(xié)助公司高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職能部門，應(yīng)履行盡職責(zé)任。第二十三條 對(duì)于發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題卻隱瞞不報(bào)的，一旦被內(nèi)部審計(jì)部門或外部 8 監(jiān)管者查實(shí)，公司應(yīng)給予隱瞞不報(bào)者嚴(yán)厲處罰；對(duì)于主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，公司可視情況給予主動(dòng)報(bào)告者減輕處罰、免責(zé)或獎(jiǎng)勵(lì)。第八章 合規(guī)文化第二十四條 公司倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，并將其作為公司文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。第二十五條 合規(guī)應(yīng)從公司高層做起，通過不斷完善公司治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，公司高層的言行應(yīng)與公司的宗旨和價(jià)值觀念相一致；公司高層應(yīng)設(shè)定鼓勵(lì)合規(guī)的基調(diào)，倡導(dǎo)并在全公司推行誠(chéng)信和正直的道德行為準(zhǔn)則和公司價(jià)值觀念，努力培育公司全體員工的合規(guī)意識(shí)，在全公司上下推行合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，促進(jìn)公司內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。第九章 附則第二十六條 本辦法未盡事宜，以人民銀行和銀監(jiān)會(huì)以及其他國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)的規(guī)定為準(zhǔn)。第二十七條 本辦法的解釋、修訂權(quán)屬于公司董事會(huì)。第二十八條 本辦法自公司董事會(huì)通過之日起施行。第五篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)打造文化巨輪 揚(yáng)起合規(guī)風(fēng)帆尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好！孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的典型代表，對(duì)規(guī)矩的重要性更是了然于胸。近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個(gè)又一個(gè)法律、法規(guī)的出臺(tái)，使企業(yè)管理不知不覺中進(jìn)入了一個(gè)合規(guī)時(shí)代。對(duì)于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲(chǔ)人都十分清楚。然而，“1000個(gè)讀者心目中有1000個(gè)哈姆雷特”，對(duì)“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個(gè)人都有自己的心得體會(huì)。借這個(gè)機(jī)會(huì)，我愿意和大家分享我的一點(diǎn)看法。第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲(chǔ)銀行員工應(yīng)盡的義務(wù)，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再?gòu)?qiáng)，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會(huì)給個(gè)人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個(gè)人做點(diǎn)好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事?！痹阢y行員工中樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識(shí)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，就要想到必須進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的審查，倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，以便及時(shí)整改。堅(jiān)持細(xì)致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯(cuò)這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務(wù)，一定要嚴(yán)格遵照業(yè)務(wù)流程，檢查好每一個(gè)數(shù)字，每一枚章印，每一項(xiàng)要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅(jiān)持學(xué)習(xí)。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。第二，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的定心丸。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風(fēng)險(xiǎn)，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因?yàn)閱T工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅(jiān)持“先訂制度再運(yùn)作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對(duì)現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進(jìn)行梳理完善。二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責(zé)機(jī)制。嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績(jī)效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī)機(jī)率。需要強(qiáng)調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會(huì)所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失的可能性；堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的宗旨和原則，能夠提升品牌價(jià)值和社會(huì)地位，增強(qiáng)銀行持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值?？梢哉f，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價(jià)值源泉。第三，合規(guī)是郵儲(chǔ)銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財(cái)富，還能將企業(yè)的內(nèi)涵滲透到每一個(gè)所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個(gè)人，大到一個(gè)群體、甚至一個(gè)國(guó)家，如同一面無形的金字招牌。郵儲(chǔ)銀行目前雖然算不上一個(gè)偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨(dú)特的郵儲(chǔ)文化之魂是每一名郵儲(chǔ)人畢生的信念和夢(mèng)想。而要打造這艘夢(mèng)想巨輪，當(dāng)務(wù)之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲(chǔ)文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當(dāng)我們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的共同價(jià)值觀在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中得到實(shí)際地運(yùn)用和充分的體現(xiàn)，那么，一個(gè)活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設(shè)的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵(lì)約束機(jī)制，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎(jiǎng)勵(lì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)懲違規(guī)行為的條件反射作用，進(jìn)一步加強(qiáng)塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險(xiǎn)很大。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導(dǎo)的更替、人員的高頻率流動(dòng)、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴(kuò)張、企業(yè)的合并收購(gòu)、過度的激勵(lì)機(jī)制等，都隨時(shí)威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應(yīng)的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。要想感動(dòng)他人，先要感動(dòng)自己。每一位郵儲(chǔ)員工都應(yīng)用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當(dāng)這股溫暖傳遞到神舟大地的各個(gè)角落的時(shí)候，郵儲(chǔ)銀行就能起錨揚(yáng)帆，急速向前！