【正文】 險(xiǎn)單位等方面，來考慮其成本與預(yù)期利益之間的平衡。一個(gè)完整的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，應(yīng)該可以為決策者清楚地界定這些得失優(yōu)劣。 33. 風(fēng)險(xiǎn)控制中之某些特殊考慮 在應(yīng)用作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理之第三步驟時(shí)，下列這素因素必須加以考慮： . 只有針對(duì)那些實(shí)際面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)之活動(dòng)或人員，才應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)控制方法。過多的風(fēng)險(xiǎn)控制一視同仁地應(yīng)用在整個(gè)組織中，將會(huì)導(dǎo)致浪費(fèi)資源，以及對(duì)於忙碌的作業(yè)員造成不必要的困擾。 . 在務(wù)實(shí)且具有 成本效益的情況下，運(yùn)用多餘的風(fēng)險(xiǎn)控制方法。假如第一道防線失敗，則其備用之風(fēng)險(xiǎn)控制方法可能可以防阻損失。 . 在選擇與運(yùn)用控制方法時(shí)，儘可能加入作業(yè)部門的人員，尤其是那些可能直接受到風(fēng)險(xiǎn)控制方法之影響的人。這種參與將導(dǎo)致較佳之風(fēng)險(xiǎn)控制方法，而且一般上會(huì)有較正面積極的風(fēng)險(xiǎn)控制過程。 . 儘可能地廣泛設(shè)立標(biāo)竿（亦即在其它的組識(shí)單位發(fā)現(xiàn)的最好實(shí)行方法），以便降低與風(fēng)險(xiǎn)控制方法之開發(fā)有關(guān)的成本。當(dāng)你可以在其它組織發(fā)現(xiàn)一個(gè)已經(jīng)完成而且有效的方法時(shí)，為什麼還要花費(fèi)必要的時(shí)間與資源，去發(fā)展一套損 失控制方法，而後還需去測(cè)試它的實(shí)用性呢？ . 設(shè)定時(shí)間數(shù)線，以便指引風(fēng)險(xiǎn)控制與作業(yè)程序之整合。 24 第 F 節(jié) 步驟 4－裁定控制決策 34. 概述 步驟 4 之裁定控制決策，涉及兩個(gè)主要的決策層面。第一個(gè)層面，是從發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)控制方法之步驟（步驟 3）所開發(fā)出來的方法中，選擇風(fēng)險(xiǎn)控制方法，以便實(shí)際應(yīng)用。第二個(gè)層面是決定是否接受在應(yīng)用所有可行風(fēng)險(xiǎn)控制方法後，依然出現(xiàn)在任務(wù)或方案中的殘餘風(fēng)險(xiǎn)。決策者在聽過所有可能之控制方法的簡(jiǎn)報(bào)後，選定數(shù)種控制方案。這並不是一種臨時(shí)特定的決策，而是風(fēng)險(xiǎn)管理程序中一個(gè)符合邏輯與有順序的部份。這是對(duì)於危險(xiǎn)因素，以及危險(xiǎn)控制在任務(wù)成?。ǔ杀九c利益）之重要性有所認(rèn)識(shí)下，所作成的決策。控制決策必須是在適當(dāng)?shù)呢?zé)任層級(jí)下裁定。決策者必須處在一種可獲得必要資源的位置上，以便執(zhí)行他所贊成的風(fēng)險(xiǎn)控制方法。通常在整個(gè)流程之越早階段執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制，則它的代價(jià)越低。在飛機(jī)生產(chǎn)之後十年才加以修正，要花費(fèi)美國(guó)空軍數(shù)百萬(wàn)元之成本，若是能在生產(chǎn)過程時(shí)就加以修正，會(huì)是較有成本效益的。在裁定風(fēng)險(xiǎn)控制決策時(shí)，將邊際報(bào)酬遞減定律謹(jǐn)記在心是重要的。因?yàn)橛幸粋€(gè)時(shí)點(diǎn)，在此時(shí)點(diǎn)上繼續(xù)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)控制方法，以取得小量之風(fēng)險(xiǎn)降低 的報(bào)酬，不再是具有成本效益的。圖 11 說明完成本步驟所必要之行動(dòng)。 圖 11. 步驟 4－裁定控制決策之行動(dòng) 35. 行動(dòng) 1－選擇風(fēng)險(xiǎn)控制方法 對(duì)每一個(gè)已確認(rèn)之危險(xiǎn)因素，選擇那些可以將風(fēng)險(xiǎn)降至可以接受水準(zhǔn)之風(fēng)險(xiǎn)控制方法。最好的控制方法，將會(huì)與任務(wù)目標(biāo)協(xié)調(diào)一致，並且對(duì)於現(xiàn)有資源（人力、物資、設(shè)備、金錢及時(shí)間）作最佳之運(yùn)用。執(zhí)行決策應(yīng)該以某種標(biāo)準(zhǔn)化的格式加以記錄，作為將來決策參考之用。 步驟 4 之行動(dòng)－裁定控制決策 行動(dòng) 1： 選擇風(fēng)險(xiǎn)控制方法 行動(dòng) 2： 裁定風(fēng)險(xiǎn)決策 26 36. 行動(dòng) 2－裁定風(fēng)險(xiǎn)決策 在所建議之控制方法就位下，分析作業(yè)之風(fēng)險(xiǎn)水準(zhǔn)。決定 是否現(xiàn)在作業(yè)之利益，會(huì)超過作業(yè)所呈現(xiàn)之風(fēng)險(xiǎn)水準(zhǔn)；必須記得去考慮所有已確認(rèn)危險(xiǎn)因素之累積風(fēng)險(xiǎn)，以及此決策之長(zhǎng)期後果。當(dāng)決策是決定去承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，則在本決策中所牽涉之因素（成本與利益之資訊），應(yīng)該加以記錄。作成文件記錄是相當(dāng)重要的，以便提供未來之領(lǐng)導(dǎo)者或管理者必要的基礎(chǔ)，以減輕或接受與該風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)之危險(xiǎn)因素。這對(duì)於整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理程序之第六步驟（監(jiān)督與檢討）之成功與否，乃是相當(dāng)關(guān)鍵的。 . 倘若風(fēng)險(xiǎn)之成本超過利益，則重新檢討控制方法，看看是否有更新式或修正的控制方法可供使用。倘若沒有發(fā)現(xiàn)額外的 控制方法，則通知指揮系統(tǒng)中之上一階層，說明依據(jù)評(píng)估之結(jié)果，任務(wù)之風(fēng)險(xiǎn)超過其利益而應(yīng)該被加以修正。 . 倘若控制方法各自就位時(shí)，任務(wù)之利益超過風(fēng)險(xiǎn)，則決定在你的指揮層級(jí)中，這個(gè)控制方法是否都可被執(zhí)行。假如他們無法執(zhí)行，則通知指揮系統(tǒng)必要的協(xié)助。 . 當(dāng)注意到有一個(gè)情況其風(fēng)險(xiǎn)超過利益時(shí)，則指揮系統(tǒng)之上一階層，應(yīng)該依據(jù)較高層之風(fēng)險(xiǎn)利益分析公式，而決定協(xié)助執(zhí)行必要之控制方法、或是修正或取消任務(wù)，或是接受該被確認(rèn)之風(fēng)險(xiǎn)。在可行的情況下，較高階層的決策者應(yīng)向較低階的人員，解釋達(dá)成風(fēng)險(xiǎn)決策的依 據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。這將使得低階層人員了解進(jìn)行下階段工作的原因，並且有助於擴(kuò)充他們作決策之經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)。 37. 有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制方法之決策 在這方面之決策的目標(biāo)，是從應(yīng)用步驟 3 之風(fēng)險(xiǎn)控制方法選擇矩陣所提供的數(shù)種方法中，選出最佳之風(fēng)險(xiǎn)控制方法的可能組合。在作一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制方法之決策時(shí)，有數(shù)項(xiàng)重要觀點(diǎn)必須謹(jǐn)記在心。 . 加入受到風(fēng)險(xiǎn)控制方法影響之人員的參與，以便儘可能地?cái)U(kuò)大選擇範(fàn)圍。他們幾乎經(jīng)?？梢砸恍┨峁┫敕?，以加強(qiáng)各種不同的選擇方法。 . 仔細(xì)評(píng)估這多種風(fēng)險(xiǎn)控制方法對(duì)於任務(wù)的影響 。最有效的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，可能也是對(duì)於任務(wù)之其他方面最有負(fù)面的影響。所以目標(biāo)是選擇一種方法，它們對(duì)於整體目標(biāo)任務(wù)有最佳之有利影響。 . 必須確實(shí)地考慮風(fēng)險(xiǎn)決策之所有正面（利益）與負(fù)面（成本）因素。一項(xiàng)常犯的錯(cuò)誤，是只考慮風(fēng)險(xiǎn)決策之安全性或其他損失控制方面；而通常更重要的問題是決策的品質(zhì)、生產(chǎn)力或?qū)T工士氣的影響。 . 嘗試將風(fēng)險(xiǎn)控制集中運(yùn)用在與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的作業(yè)部份上。這可能是一特定的群體的人員，或是一特定階層之作業(yè)或是某項(xiàng)特定設(shè)備。將焦點(diǎn)緊縮集中後，可使資源需 求最少並且對(duì)任務(wù)之任何負(fù)面影響亦將降低。 . 在正確時(shí)機(jī)裁定風(fēng)險(xiǎn)決策。審視一項(xiàng)任務(wù)或方案並且發(fā)現(xiàn)裁定決策之最27 佳時(shí)點(diǎn)是相當(dāng)重要的。一方面，在最遲之可能時(shí)機(jī)作成風(fēng)險(xiǎn)決策，將可提供較多之時(shí)間，以便收集與考慮危險(xiǎn)因素及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。而在另一方面，決策必須及時(shí)地裁定，以便有效地地整合於整體任務(wù)之程序。 . 在正確的層級(jí)裁定風(fēng)險(xiǎn)決策。所謂正確層級(jí)，是指可以對(duì)所涉及之整體問題作出最佳判斷的層級(jí)。與此有關(guān)的問題是假如風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生損失，那麼何人該負(fù)責(zé)任。那個(gè)人應(yīng)該在風(fēng)險(xiǎn)決策中，具 有發(fā)言權(quán)或是實(shí)際作決策者。 38. 裁定整體風(fēng)險(xiǎn)決策 一旦已經(jīng)選取了最佳可能組合的風(fēng)險(xiǎn)控制方式之後，這個(gè)決策人員必須作最後的決定，是否繼續(xù)進(jìn)行而同時(shí)接受作業(yè)的殘餘風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)決策，是依據(jù)一個(gè)特定的任務(wù)，對(duì)於一個(gè)組織之整體潛在利益的最佳估計(jì)值，是否超過它整體潛在成本之最佳估計(jì)值。風(fēng)險(xiǎn)管理之第三條規(guī)則告訴我們，當(dāng)利益超過成本時(shí)，則應(yīng)該接受該風(fēng)險(xiǎn)。這是作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理特別關(guān)鍵性的觀念。風(fēng)險(xiǎn)決策應(yīng)該以這個(gè)問題來決定：「做這件事的風(fēng)險(xiǎn)與不做這件事的風(fēng)險(xiǎn)，何者較大呢？」風(fēng)險(xiǎn)決策的觀點(diǎn)，承認(rèn)組織單位都是 處在有風(fēng)險(xiǎn)的狀況下，因?yàn)楫?dāng)他們不願(yuàn)意冒險(xiǎn)，他們就必須保持優(yōu)勢(shì)或至少能與他們的潛在敵人維特競(jìng)爭(zhēng)。相當(dāng)重要的是注意作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理程序，有時(shí)可能會(huì)揭露某些領(lǐng)域之監(jiān)督規(guī)定過度嚴(yán)格，或是還需要評(píng)估的部份；然而作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理並沒有權(quán)力去違反政策。正確實(shí)施之作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估，將可作為一種工具，以便在既有的管道下尋求必要的變革。必須謹(jǐn)記，我們的目標(biāo)並不是最低水準(zhǔn)之風(fēng)險(xiǎn)，而是對(duì)組織單位整體任務(wù)之最佳水準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)。 28 第 G 節(jié) 步驟 5－執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制方法 39. 概述 執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制方法： 一旦風(fēng)險(xiǎn)控制決策已經(jīng)裁定 ，則必需準(zhǔn)備好必要之資產(chǎn)，以便執(zhí)行特定的控制方法。執(zhí)行控制方法之部份工作，是通知系統(tǒng)中之人員，有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理程序之結(jié)果及後序決策。假如雙方有不同意見時(shí)，則決策者應(yīng)該給予一個(gè)合理的解釋。謹(jǐn)慎地將風(fēng)險(xiǎn)管理程序之每一步驟作成文件記錄，將可促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)的溝通，以及風(fēng)險(xiǎn)管理決策背後之各項(xiàng)理性的程序。圖 12說明完成本步驟之必要行動(dòng)。 圖 12. 步驟 5－執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制之行動(dòng) 40. 行動(dòng) 1－執(zhí)行必須明確清楚 為了使執(zhí)行得以明確清楚，可以考慮使用實(shí)例、提供圖表，包括使用工作輔助器等?；蛘咛峁﹫?zhí)行的路線圖、執(zhí)行結(jié) 束後的遠(yuǎn)景，以及描述成功執(zhí)行的狀況?？刂品椒ㄖ归_部署，應(yīng)以一種確保聽取對(duì)象都能正面接受的方式，這可藉由設(shè)計(jì)使用者所有權(quán)的方式來達(dá)到最佳效果。 41. 行動(dòng) 2－建立責(zé)任制度 責(zé)任是作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的一個(gè)重要領(lǐng)域。負(fù)責(zé)之人員就是裁定決策（贊成風(fēng)險(xiǎn)控制方法）之人，所以必須由正確的人（正確的層級(jí)）裁定決策。此外，必須明確清楚知道在各部隊(duì)層級(jí)中，何人負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制。 42. 行動(dòng) 3－提供支援 為使任務(wù)成功，在各自就位控制之方法或工具背後，必需有人指揮。在執(zhí)行一項(xiàng)控制方法之前，必須獲得適當(dāng)之指揮層 級(jí)的贊同。然後探查正確適當(dāng)之管道，以証實(shí)指揮階層之投入（參閱下文第 45 段）。此外，須提供執(zhí)行控制方法所必要之人員與資源?？刂品椒ㄖO(shè)計(jì)，必須從起點(diǎn)開始就具有耐用性，並且確定設(shè)有回應(yīng)的機(jī)制，以提供資訊有關(guān)是否控制方法可達(dá)成既定之目的。 43. 執(zhí)行控制方法中常見之問題 回顧風(fēng)險(xiǎn)控制以往之記錄文件，可發(fā)現(xiàn)許多方法從來沒有發(fā)揮它們的潛力。造成這種缺失不足的主要原因，是由於未能讓實(shí)際受到風(fēng)險(xiǎn)控制影響的相關(guān)人員有效地參與。注意到事實(shí)上所有這些因素，都是由於在發(fā)展與執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制方法時(shí)，未能讓受到風(fēng)險(xiǎn)控制所影響 的人員正確地參與所造成的。 步驟 5 之行動(dòng)－執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制 行動(dòng) 1： 執(zhí)行 必須清楚明確 行動(dòng) 2： 建立責(zé)任制度 行動(dòng) 3： 提供支援 29 . 控制方法並不適合該問題。 . 操作人員不喜歡它。 . 領(lǐng)導(dǎo)者不喜歡它。 . 最後發(fā)現(xiàn)該方法成本過高（未能經(jīng)久耐用）。 . 有其他行動(dòng)比它優(yōu)先。 . 該方法被誤解。 . 來衡量進(jìn)度時(shí)已經(jīng)太遲。 44. 在一個(gè)組織文化中執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制之程序 下列程序?qū)对谝粋€(gè)組織文化中形成風(fēng)險(xiǎn)控制，可以提供有用的指引。小心謹(jǐn)慎地遵循他們，可以顯著地改善風(fēng)險(xiǎn)控制之影響力以及效果之持續(xù)力。 . 在一個(gè)組織文化之內(nèi)發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)控 制： 每一個(gè)組織都有它的風(fēng)格或是文化，雖然文化會(huì)隨著指揮官的影響或其他修正而隨著時(shí)間變動(dòng)，但是在組織內(nèi)的人員知道任何特定之時(shí)間下的文化。發(fā)展與該文化協(xié)調(diào)一致之風(fēng)險(xiǎn)控制的方法，乃是相當(dāng)重要的。例如一個(gè)嚴(yán)格中央集權(quán)式的風(fēng)險(xiǎn)控制，將會(huì)與一個(gè)強(qiáng)調(diào)授權(quán)彈性的組織文化無法配合；相反地，一個(gè)充分授權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，在一個(gè)習(xí)慣於由上到下指揮控制的組織中，可能無法發(fā)揮效果。假如你對(duì)於一套風(fēng)險(xiǎn)控制方法，在你的組織內(nèi)之相容性有所懷疑，那麼就請(qǐng)教組織中的人員，問他們的想法，人員就是文化，他們的反應(yīng)會(huì)告訴你，你需要知道什麼。 . 在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，要促使受到風(fēng)險(xiǎn)控制影響之人員有最大可能的參與。圖 13 提供一套工具以協(xié)助評(píng)估這種「參與因素」。使作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理充分整合為組織文化之一部份的重要關(guān)鍵，就是達(dá)成使用者擁有或認(rèn)同相當(dāng)高比例之所有控制方法，這些方法是由直接受到風(fēng)險(xiǎn)影響之人員所發(fā)展與執(zhí)行的。 圖 13. 風(fēng)險(xiǎn)控制中使用者參與之程度 . 發(fā)展最佳之支援工具與指示（下部組織），以協(xié)助操作人員執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制。例如標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)程序（ SOPs）、模型應(yīng)用、工作輔助器、檢查清單、訓(xùn)練教材、決策指南、輔助戰(zhàn)線及部隊(duì)以及其他類似的事物。提供越多的資源，則該工作對(duì)於相關(guān)人員越容易，而工作越容易，則成功的機(jī)會(huì)越大。 使用者擁有： 操作者將有動(dòng)力去發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)控制 共同擁有： 操作者分享風(fēng)險(xiǎn)控制發(fā)展團(tuán)隊(duì)之領(lǐng)導(dǎo)權(quán) 隊(duì)員： 操作者是發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)控制之團(tuán)隊(duì)的積極成員 投入貢獻(xiàn)： 操作者在風(fēng)險(xiǎn)控制發(fā)展 之前 被允許給予評(píng)論或有投入貢獻(xiàn) 協(xié)調(diào)： 操作者在一個(gè)已 經(jīng)發(fā)展的想法上被允許去協(xié)調(diào) 評(píng)論與回應(yīng)： 操作者有機(jī)會(huì)表達(dá)意見 機(jī)器人： 操作者被命令去應(yīng)用這些風(fēng)險(xiǎn)控制方法 較強(qiáng) 較弱 較強(qiáng)較弱較強(qiáng)較弱30 . 發(fā)展一條執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制之時(shí)間數(shù)線，標(biāo)明主要之里程碑，小心謹(jǐn)慎給予合理之時(shí)間 架構(gòu)，並且確保該計(jì)畫與組織資源限制之實(shí)際情況能夠相互配合。 45. 促進(jìn)指揮階層參與執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制之程序 風(fēng)險(xiǎn)控制背後之指揮官與監(jiān)督者的影響，可以大為提高該方法成功之機(jī)會(huì)。假如指揮官的確有一些興趣，則向一個(gè)組織單位清楚地表明有領(lǐng)導(dǎo)人對(duì)於風(fēng)險(xiǎn)控制有興趣，通常是一個(gè)好的方法。圖 14 依優(yōu)先順序示範(fàn)可用以彰顯領(lǐng)導(dǎo)人支持之行動(dòng)。大多數(shù)的指揮官對(duì)於風(fēng)險(xiǎn)控制有興趣，並且願(yuàn)意做任何合理的事宜支持該程序，因此在你發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，把握時(shí)機(jī)以清楚地呈現(xiàn)組織領(lǐng)導(dǎo)人的角色。 圖 14. 領(lǐng)導(dǎo)人涉入程度的層次 46. 持續(xù)鞏固風(fēng)險(xiǎn)控制成效之程序 為了充分完全地達(dá)成效果，風(fēng)險(xiǎn)控制方法必須經(jīng)久耐用，這意思是指在長(zhǎng)期上維持負(fù)責(zé)與可靠的水準(zhǔn)。假如風(fēng)險(xiǎn)控制與組織任務(wù)及文化之相容性曾經(jīng)有良好的設(shè)計(jì)，則應(yīng)該是不會(huì)太困難達(dá)成的。領(lǐng)導(dǎo)者必須維持負(fù)責(zé)任的態(tài)度，而在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候，提供合理水準(zhǔn)之正面援助。 持久一致的態(tài) 度或行動(dòng) 機(jī)動(dòng)性的個(gè)人親身參與 負(fù)責(zé)任的行動(dòng)並有後續(xù)追蹤 以電話或是在視察時(shí)追蹤詢問 在幕僚會(huì)議中給予語(yǔ)言上的支持 簽署指示公文 較強(qiáng) 較弱 31 第 H 節(jié) 步驟 6－監(jiān)督與檢討 47. 概述 作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理之第六