“引導理性投資”培訓-資料下載頁
2025-01-11 15:55本頁面
【正文】 解釋，未履行適當性工作職責的、未按規(guī)則向客戶解釋合同內容、未提示業(yè)務風險的，證券公司將承擔違約或賠償責任。 要求客戶履行如實告知義務，客戶未如實告知信息，可以拒絕提供所涉服務，投資者自己承擔未履行的責任。 制定重要信息披露渠道。與客戶約定重要信息發(fā)送與接收的渠道；對于重要信息，應確保通過各種有效方式并做好記錄留存，以備核查。 （三）產品的適當性配置 “將適當?shù)漠a品和服務提供給適當?shù)目蛻簟?，如何做到適當，首先要適應客戶需求，以客戶需求為導向加大產品開發(fā)力度，豐富適當性管理的產品工具箱，做到能提供合適的產品給合適的投資者；其次，在推介和服務過程中，應根據(jù)客戶分類，有選擇的去進行篩選。 將不同等級的產品匹配給相應類型的客戶，當某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的，應當將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務或產品，提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。 （四）投資者教育宣傳及培訓工作 營業(yè)機構應開展包括不限于在投資者教育專欄，張貼風險揭示書，通過客戶服務渠道（投顧通、短信、即時通訊系統(tǒng)、郵件、現(xiàn)場行情系統(tǒng)、營業(yè)部展示區(qū)等）開展宣傳和風險提示工作，通過公司網站報刊、媒體、公告、短信、郵件等多種方式提示風險。 員工要樹立良好的工作理念。營業(yè)機構應組織員工，認真對監(jiān)管政策法規(guī)和公司要求進行學習，充分理解監(jiān)管要求和理念，工作中自覺落實監(jiān)管規(guī)定和法規(guī)要求。學習內容包括不限于：證監(jiān)會和交易所規(guī)定出臺的背景；規(guī)定要點；對證券公司（營業(yè)部）要求；監(jiān)管要求和違規(guī)風險等。 營業(yè)機構應根據(jù)業(yè)務發(fā)展和監(jiān)管要求，不斷調整和制定切實可行的、有效的、符合營業(yè)部特點的投資者教育工作計劃，避免流于形式和一層不變的工作計劃。 （五）留痕工作 營業(yè)機構應重視檔案管理工作，應按監(jiān)管要求保管時間妥善保管資料； 應注意收集在適當性管理工作中的工作留痕資料，建立專項檔案登記。 七、工作中的不足 客戶分類較粗放，僅根據(jù)客戶初次測評進行分類，再次分類評估沒有時間規(guī)定和系統(tǒng)安排。 客戶測評僅限于客戶辦理業(yè)務時進行，對于非現(xiàn)場交易 的客戶，未建立有效的后續(xù)測評機制 。 在服務、推介產品時，是否與客戶風險等級相匹配，留痕資料不完整。 客戶有效聯(lián)系電話率不高，對客戶回訪中問題，后續(xù)處理機制不完善。 八、下一步工作要求 加強對外部法律法規(guī)的學習，組織學習近期證監(jiān)會、上交所、深交所防范新股炒作行為及深交所創(chuàng)業(yè)板市場適當性管理的相關規(guī)定 。 加強對公司內部制度的學習，日常工作嚴格按操作流程、操作指引辦理業(yè)務 。 在現(xiàn)有的客戶管理系統(tǒng)或者網上交易系統(tǒng)嵌入客戶風險測評系統(tǒng)，在客戶服務過程或客戶登錄網站中完成對自己的測評、更新。 在產品推介和投資者參與金融產品等高風險產品時，應對客戶進行再次測評。 加強員工在客戶服務過程中的免責意識，加強服務過程的留痕收集。 對客戶后續(xù)服務、后續(xù)問題跟蹤處理，建立有效的后續(xù)處理機制 。 客戶信息的更新和測評應建立工作機制，保證客戶聯(lián)系電話的有效率在 95%以上。 加強上交所新股上市初期管理規(guī)則及深交所創(chuàng)業(yè)板退市規(guī)則的學習和投資者教育工作，并注意該類工作的留痕。 把新股停盤和創(chuàng)業(yè)板退市等法規(guī)在營業(yè)部打印張貼，供客戶查詢 。 感謝您的時間！ Thanks for your time！
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