“引導(dǎo)理性投資”培訓(xùn)-資料下載頁
2025-01-11 15:55本頁面
【正文】 解釋，未履行適當(dāng)性工作職責(zé)的、未按規(guī)則向客戶解釋合同內(nèi)容、未提示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的，證券公司將承擔(dān)違約或賠償責(zé)任。 要求客戶履行如實(shí)告知義務(wù)，客戶未如實(shí)告知信息，可以拒絕提供所涉服務(wù)，投資者自己承擔(dān)未履行的責(zé)任。 制定重要信息披露渠道。與客戶約定重要信息發(fā)送與接收的渠道；對于重要信息，應(yīng)確保通過各種有效方式并做好記錄留存，以備核查。 （三）產(chǎn)品的適當(dāng)性配置 “將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)目蛻簟?，如何做到適當(dāng)，首先要適應(yīng)客戶需求，以客戶需求為導(dǎo)向加大產(chǎn)品開發(fā)力度，豐富適當(dāng)性管理的產(chǎn)品工具箱，做到能提供合適的產(chǎn)品給合適的投資者；其次，在推介和服務(wù)過程中，應(yīng)根據(jù)客戶分類，有選擇的去進(jìn)行篩選。 將不同等級(jí)的產(chǎn)品匹配給相應(yīng)類型的客戶，當(dāng)某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無法判斷適當(dāng)性的，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品，提示和客戶的選擇應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載、留存。 （四）投資者教育宣傳及培訓(xùn)工作 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)開展包括不限于在投資者教育專欄，張貼風(fēng)險(xiǎn)揭示書，通過客戶服務(wù)渠道（投顧通、短信、即時(shí)通訊系統(tǒng)、郵件、現(xiàn)場行情系統(tǒng)、營業(yè)部展示區(qū)等）開展宣傳和風(fēng)險(xiǎn)提示工作，通過公司網(wǎng)站報(bào)刊、媒體、公告、短信、郵件等多種方式提示風(fēng)險(xiǎn)。 員工要樹立良好的工作理念。營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)組織員工，認(rèn)真對監(jiān)管政策法規(guī)和公司要求進(jìn)行學(xué)習(xí)，充分理解監(jiān)管要求和理念，工作中自覺落實(shí)監(jiān)管規(guī)定和法規(guī)要求。學(xué)習(xí)內(nèi)容包括不限于：證監(jiān)會(huì)和交易所規(guī)定出臺(tái)的背景；規(guī)定要點(diǎn)；對證券公司（營業(yè)部）要求；監(jiān)管要求和違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求，不斷調(diào)整和制定切實(shí)可行的、有效的、符合營業(yè)部特點(diǎn)的投資者教育工作計(jì)劃，避免流于形式和一層不變的工作計(jì)劃。 （五）留痕工作 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)重視檔案管理工作，應(yīng)按監(jiān)管要求保管時(shí)間妥善保管資料； 應(yīng)注意收集在適當(dāng)性管理工作中的工作留痕資料，建立專項(xiàng)檔案登記。 七、工作中的不足 客戶分類較粗放，僅根據(jù)客戶初次測評進(jìn)行分類，再次分類評估沒有時(shí)間規(guī)定和系統(tǒng)安排。 客戶測評僅限于客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行，對于非現(xiàn)場交易 的客戶，未建立有效的后續(xù)測評機(jī)制 。 在服務(wù)、推介產(chǎn)品時(shí)，是否與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配，留痕資料不完整。 客戶有效聯(lián)系電話率不高，對客戶回訪中問題，后續(xù)處理機(jī)制不完善。 八、下一步工作要求 加強(qiáng)對外部法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，組織學(xué)習(xí)近期證監(jiān)會(huì)、上交所、深交所防范新股炒作行為及深交所創(chuàng)業(yè)板市場適當(dāng)性管理的相關(guān)規(guī)定 。 加強(qiáng)對公司內(nèi)部制度的學(xué)習(xí)，日常工作嚴(yán)格按操作流程、操作指引辦理業(yè)務(wù) 。 在現(xiàn)有的客戶管理系統(tǒng)或者網(wǎng)上交易系統(tǒng)嵌入客戶風(fēng)險(xiǎn)測評系統(tǒng)，在客戶服務(wù)過程或客戶登錄網(wǎng)站中完成對自己的測評、更新。 在產(chǎn)品推介和投資者參與金融產(chǎn)品等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對客戶進(jìn)行再次測評。 加強(qiáng)員工在客戶服務(wù)過程中的免責(zé)意識(shí)，加強(qiáng)服務(wù)過程的留痕收集。 對客戶后續(xù)服務(wù)、后續(xù)問題跟蹤處理，建立有效的后續(xù)處理機(jī)制 。 客戶信息的更新和測評應(yīng)建立工作機(jī)制，保證客戶聯(lián)系電話的有效率在 95%以上。 加強(qiáng)上交所新股上市初期管理規(guī)則及深交所創(chuàng)業(yè)板退市規(guī)則的學(xué)習(xí)和投資者教育工作，并注意該類工作的留痕。 把新股停盤和創(chuàng)業(yè)板退市等法規(guī)在營業(yè)部打印張貼，供客戶查詢 。 感謝您的時(shí)間！ Thanks for your time！
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