外匯管理法律制度ppt課件-資料下載頁
2025-01-10 11:20本頁面
【正文】 準(zhǔn)制的準(zhǔn)入管理方式。 ? 對于銀行分支機(jī)構(gòu)，實行由銀行上級行自行授權(quán)、事前報告所在地國家外管局分支機(jī)構(gòu)備案制準(zhǔn)入管理方式。 ? （ 2）銀行有下列情形之一，國家外管局及其分支局依法暫?；蛉∠浣Y(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格： ? ① 未經(jīng)國家外管局及其分支局核準(zhǔn)或備案擅自經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)； ? ② 在結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入核準(zhǔn)或備案中向國家外匯管理局及其分支局提供虛假信息； ? ③ 違規(guī)授權(quán)下轄機(jī)構(gòu)開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)； ? ④ 未及時向國家外管局及其分支局履行機(jī)構(gòu)信息變更備案。 ? ? （ 1）銀行辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下條件： ? ① 具備國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局）核準(zhǔn)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格， 近 2年 結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營中沒有發(fā)生重大外匯違規(guī)行為； ? ② 具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)的衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格。 ? （ 2）已獲準(zhǔn)辦理 遠(yuǎn)期 結(jié)售匯業(yè)務(wù) 6個月以上 的銀行，依有關(guān)程序向外匯局備案后，可以辦理不涉及利率互換的人民幣與外幣間的掉期業(yè)務(wù)。 ? （ 3） 取得對客戶人民幣外匯 掉期 業(yè)務(wù)經(jīng)營資格 滿 1年 的銀行，可以對客戶開辦包含人民幣與外幣本金和利息互換的貨幣掉期業(yè)務(wù)。 ? （二）金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理 ? 結(jié)售匯綜合頭寸管理通過綜合頭寸限額核定和綜合頭寸按日考核和監(jiān)督來實現(xiàn)。 ? 、上限為外匯局核定的限額。 ? 按日 管理全行系統(tǒng)的結(jié)售匯綜合頭寸，使每個交易日結(jié)束時的結(jié)售匯綜合頭寸保持在外匯局核定的限額內(nèi) 。 ? 臨時超過核定限額的，銀行應(yīng)在 下一個交易日 結(jié)束前調(diào)整至限額內(nèi)。 ? （三）金融機(jī)構(gòu)的資本金、利潤以及因本外幣資產(chǎn)不匹配需要進(jìn)行人民幣與外幣轉(zhuǎn)換的，應(yīng)當(dāng) 經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。 ? 【例題 多選題】根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，下列關(guān)于銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理制度的表述中，正確的有（ ）。（ 2022年新制度） ? A．國家外匯管理局及其分局應(yīng)根據(jù)國際收支狀況、銀行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)量和本外幣資本金（或者營運(yùn)資金）以及資產(chǎn)狀況等因素，核定銀行的結(jié)售匯綜合頭寸，并實行限額管理 ? B．銀行按日管理全行系統(tǒng)的結(jié)售匯綜合頭寸，應(yīng)使每個交易日結(jié)束時的結(jié)售匯綜合頭寸保持在外匯管理局核定的限額內(nèi) ? C．銀行應(yīng)對客戶結(jié)售匯業(yè)務(wù)、自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)和銀行間外匯市場交易在交易訂立日計入結(jié)售匯綜合頭寸 ? D．對于臨時超過本銀行綜合頭寸核定限額的，銀行應(yīng)在之后第三個交易日結(jié)束前調(diào)整至限額內(nèi) ? 【答案】 ABC ? 二、保險公司外匯業(yè)務(wù)管理 ? 外匯保險項下的外匯收支包括保費、賠償、保險金、再保險保費、攤回賠償、退保費等。保險公司外匯保險項下外匯收支的管理是按照真實性審核的原則辦理。保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)持相關(guān)憑證可 直接 在銀行辦理相應(yīng)的收付手續(xù) ? 三、證券公司外匯業(yè)務(wù)管理 ? 、外幣資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)等。 ? 入管理方面。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請開展外匯業(yè)務(wù)須經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)取得經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，須滿足一定的外匯營運(yùn)資金要求，并建立相應(yīng)的內(nèi)部控制及管理制度，對其從業(yè)人員也有相關(guān)的要求，開展境外證券投資須取得證監(jiān)會的批準(zhǔn)等。符合條件的，由國家外匯管理局核發(fā)《外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》。 第五節(jié) 人民幣匯率與外匯市場管理制度（略） 第六節(jié) 監(jiān)管與處罰 ? 1．逃匯、套匯（ P400） ? 處以逃匯、套匯金額 30％以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處以逃匯、套匯金額 30％以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 ? 2．私自買賣外匯、倒買倒賣外匯（ P400） ? 私自買賣外匯、倒買倒賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，沒收違法所得，處以違法金額（而非違法所得） 30％以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處以違法金額30％以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 ? 3．擅自提供對外擔(dān)保（ P400） ? 由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，處違法金額 30％以下的罰款 ? 4．違反規(guī)定攜帶外匯出入境的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，可以處違法金額 20％以下的罰款。（ P400）
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