我的基金布局配置術(shù)與長期穩(wěn)健資產(chǎn)配置葉加晉-資料下載頁
2025-01-07 05:48本頁面
【正文】 投資收益來源 ? 不動產(chǎn)的定期租金收? 買賣不動產(chǎn)的交易利潤辦公大樓、購物中心、旅館、餐廳、工業(yè)區(qū)與出租型公寓、停車場、遊樂區(qū)或者是醫(yī)療中心等等RE I T s ，Re al E s tat e I nves tm ent T rus t房地 產(chǎn) 投資信託公司出租 / 管理不動 產(chǎn) ，收取租金證券交易所掛牌交易出租不動 產(chǎn)收取租金入 48 投資房地產(chǎn)投資信託基金的三大利基 ?高股利率： 長期統(tǒng)計 :投資 REITs 有 65% 報酬率來自於股利 (目前美國彭博房地產(chǎn)投資信託 REITs股利率大約是 %*，是史坦普 500指數(shù)股利率 %*的兩倍多，是兼具穩(wěn)定收益與資本利得的投資商品 )。 ?提供小額投資人參與房地產(chǎn)市場的管道： 在股票交易所買賣 REITs，小額投資者也可以間接參與各類型的房地產(chǎn)投資。且 REITs通常由專業(yè)人士管理與經(jīng)營，可以除去小投資者管理房地產(chǎn)的麻煩，像對房客的選擇、租約的擬定、房地產(chǎn)的維修都有專業(yè)人士處理。 ?與大盤連動性低 ,分散投資組合風(fēng)險 : 過去十年彭博房地產(chǎn)投資信託指數(shù)與 Samp。P500連動性為 *，與全球股票的連動性僅有 *，顯示將 REITs納入投資組合，可有效降低整體波動風(fēng)險。 *資料來源：彭博資訊，期間至 2022/3月底。過去績效不代表未來績效之保證。 49 主題式基金 主題式基金是近年來市場上最 HOT的投資商品，它所標(biāo)榜的精神是「 跟著潮流走 」 。 主題式基金主要針對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)性或週期性的發(fā)展趨勢及成長動力，進行前瞻性的研究分析，將投資目標(biāo)直接鎖定到具體的投資區(qū)域、產(chǎn)業(yè)或公司類別。 50 51 原則 1： 如果長線趨勢看漲，以需求量大者為優(yōu)先。 原則 2： 如果手邊資金不夠，應(yīng)該先買區(qū)域，再買單一產(chǎn)業(yè)。 原則 3： 賺到設(shè)定的停利點就出場。 主題式基金： 3個正確投資原則 52 人生財富聚寶盆 適當(dāng)?shù)幕鹋渲? 提早準(zhǔn)備 長期投資 53 考量自己的投資需求 再搭配出最適合的基金組合 54 核心基金 +非核心基金 =完整投資組合 「 核心基金 」應(yīng)適合長期投資、佔投資組合一半以上的比重，以達到穩(wěn)定資產(chǎn)及風(fēng)險的訴求，如全球型股票基金。「 非核心基金 」則適合中短期投資、投資比重低於五成，如波動較大的拉丁美洲、東歐股票型基金。 做好核心基金與非核心基金的資產(chǎn)配置，多頭行情可望分享市場優(yōu)異的表現(xiàn)，空頭行情虧損的幅度也多能控制在合理範(fàn)圍，才是進可攻退可守的完美搭配。 55 人生階段 百米短跑式理財法 （ 2 5 歲） 家庭接力式理財法 （ 35 歲） 馬拉松長跑式理財法（ 55 歲） 理財目的 創(chuàng)業(yè)、 留學(xué) 、 結(jié) 婚、子女教育 基金 購屋、 子女教育 、 退休 基金 退休基金 風(fēng)險承受 較高 高 低 投資方式 定期定額為主 定期定額為主 單筆投資為主 建議投資類型 全球股票型基金 新興 市場 區(qū)域 型基金 全球股票型基金 歐美股票型基金 債券型基金 債券型基金 全球 股票型 基 金 現(xiàn)在的您 適合哪一種基金規(guī)劃？ 56 理財個性與適合的基金類型 投資人類型 適合類別基金 投資特性 積極型 單一產(chǎn)業(yè)基金 單一國家股票基金 新興市場型基金 可承擔(dān)高波動風(fēng)險 。 較年輕者 。 國際金融敏感度高者 穩(wěn)健型 全球型股票基金 區(qū)域型基金 歐美工業(yè)國家基金 可承擔(dān)中度風(fēng)險 。重視理財規(guī)劃者 。青壯年投資族群 。重視穩(wěn)定報酬率者 保守型 全球型股票基金 海外債券基金 可承擔(dān)波動風(fēng)險最低 。追求穩(wěn)定報酬與配息收益 。較年長者 57 愈早準(zhǔn)備愈有利 目標(biāo)金額 2022萬 *以年報酬率 15%的工具計算 開始準(zhǔn)備時點 每月應(yīng)提存金額 退休前 10 年開始準(zhǔn)備 82 ,0 0 0 退休前 20 年開始準(zhǔn)備 1 6 ,0 0 0 退休前 30 年開始準(zhǔn)備 3 , 800 58 59 謝謝您的參與 Q＆ A
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