【導讀】據(jù)省聯(lián)社的選型范圍及有關規(guī)定進行統(tǒng)一選型，統(tǒng)一購買。第二條自動柜員機的安裝、調試、聯(lián)網(wǎng)、培訓等工作由總行信息科技部負責指導完成。鈔箱中的現(xiàn)金安全。第五條自動柜員機鈔箱中存放的備付金，既是營業(yè)用現(xiàn)金，又是支行庫存的組成部分。一般自動柜員機備付金的限額控制在人民幣20萬元以內。備付金限額可控制在人民幣30萬元之內，但必須報會計財務部備案。金必須經(jīng)過清分、復點、并要求是七成新的同版人民幣。第九條支行必須指定專人作為自動柜員機的加鈔柜員，加鈔柜員應不發(fā)生其他現(xiàn)金業(yè)務，在當日完成賬款核對工作。緊急情況下啟用，須。經(jīng)支行分管行長批準，并做好登記。原因，做好差錯記錄，及時采取補救措施。ATM運行實行統(tǒng)一考評。第四條凡安裝了ATM機的農(nóng)村信用社營業(yè)網(wǎng)點均應遵守本辦法。責應用軟件升級工作，組織實施×地區(qū)ATM的季檢工作。（六）組織對各聯(lián)社ATM月檢、季檢工作進行督查；并負責全轄ATM維護協(xié)議的統(tǒng)一簽訂。

　　

【正文】 運行 的 ATM 數(shù) 與已 開機 ATM數(shù)的比率。 （二） ATM 日 平 均 業(yè)務 筆數(shù) 是指 在一 定 時間 內每 臺 ATM 平 均每 日處 理的 業(yè) 務 筆 數(shù) 。 每臺 ATM 的日 平均 業(yè)務 筆數(shù) 不能 低于 規(guī)定 筆數(shù) 。對 于長 期無法達標的 ATM 必 須 進行 遷址 。 第 十 二條 對 因管 理不 力、 維護 不當， 導 致 ATM 正常 運行 率過 低和 客戶 大 量 投 訴 的 ，應 視情 節(jié)輕 重追 究有 關部 門和 人員 的責 任。 第二章 部門和機構職責 第 十 三 條 省 聯(lián) 社 網(wǎng) 絡 信 息中 心銀 行卡 部門 （ 一 ） 負 責 牽 頭制 定、 修改 和完 善 ATM 管 理辦 法， 制定 ATM 的使 用須知 及 操 作 說 明 ，確 保 ATM 正 常運 行； （ 二 ） 指 導 各 級聯(lián) 社做 好 ATM 的 正常 管理 工作 ，督 促有 關部 門及 時解決 ATM 運 行 中 產(chǎn) 生 的問 題； （三） 對 各 級 聯(lián)社 ATM 布設 申請 及可 行性 報告 進行 分析 并提 出審 查意見； （ 四 ） 負 責 配 合技 術保 障部 門做 好 ATM 和 ATM 運行 監(jiān)控 設備 的選 型、采購工作； （ 五 ） 負 責 對 各級 聯(lián)社 進行 業(yè)務 指導 ，組 織開 展業(yè) 務人 員培 訓； （ 六 ） 提 出 銀 行卡 在 ATM 上 使用 的業(yè) 務需 求， 做好 各種 應用 程序 的測試工作； （七）負責 ATM 業(yè) 務統(tǒng) 計分 析及 報表 報送 工作 。 第 十 四 條 技術保障部門 （一）負責 ATM 的 日常 技術 保障 工作 ，協(xié) 調有 關部 門及 時解 決 ATM 在運 行 中 出 現(xiàn) 的 有關 程序 、設 備和 通訊 等技 術方 面的 問題 ； （ 二 ） 負 責 牽 頭組 織 ATM 和 ATM 運行 監(jiān)控 設備 的選 型、 可 行 性認 定及設 備 下 發(fā) 、 安 裝工 作； （ 三 ） 及 時 解 決客 戶投 訴涉 及到 的 ATM 硬 件設 備和 程序 方面 的問 題； （ 四 ） 負 責 開 發(fā)、 維護 和更 新 ATM 的 計算 機應 用程 序， 對經(jīng) 業(yè)務 部門測 試 合 格 的 應 用程 序， 應按 照計 劃要 求按 時投 產(chǎn)， 并向 有關 業(yè)務 部門 提供操作手冊； （ 五）監(jiān)督 有 關 ATM 設備、軟件 的供 應商 履行 售后 服務 及保 修等 承諾 ； （六）負責有關 ATM 遷 移的 調試 工作 。 第 十 五 條 會計結算部門 （ 一 ） 配 合 省 聯(lián)社 網(wǎng)絡 信息 中心 銀行 卡部 門制 定、 修改 和完 善 ATM 管理辦法； （ 二 ） 根 據(jù) 會 計結 算業(yè) 務發(fā) 展情 況， 提出 ATM 現(xiàn)金 管理 及賬 務等 有關會計結算應 用 的業(yè) 務需 求； （ 三 ） 配 合 銀 行卡 等部 門做 好涉 及會 計處 理的 各種 銀行 卡業(yè) 務應 用程序在 ATM 上 的 測 試 工作 。 第 十 六 條 監(jiān)察保衛(wèi)部門 （ 一）配合 銀行 卡部 門制 定 ATM 安 全防 范措 施，并 檢查 監(jiān)督 落實 情況 ； （ 二） 負責 提 出 ATM、 ATM 電子 攝像 監(jiān)控 等專 用設 備的 安全 防范 標準 ； （ 三 ）負 責組 織有 關部 門對 新 增 ATM 安全 防范 設施 的審 核和 驗收 工作 ； （ 四 ） 協(xié) 助 有 關部 門查 處 ATM 金 融案 件。 第 十 七 條 各 級 聯(lián) 社 及 信 用社 ATM 管理 部門 （一）負責轄屬 ATM 的 管理 ，保 證 ATM 的 正常 運行 ； （ 二 ） 受 理 客 戶或 營業(yè) 網(wǎng)點 關于 ATM 的故 障投 訴， 及時 通知 技術 保障部 門 組 織 維 修 ，并 做好 記錄 ； （三）負責轄屬 ATM 的 業(yè)務 統(tǒng)計 分析 、報 表報 送工 作。 第 十 八 條 營業(yè)網(wǎng)點 （一）負責轄屬 ATM 的 管理 ，保 證 ATM 的 正常 運行 ； （二）嚴格按照 ATM 的 操作 規(guī)程 ，做 好 ATM 日 常運 行的 管理 工作 ； （ 三 ） 向 客 戶 宣傳 正確 使用 ATM 的操 作方 法， 及時 處理 客戶 對 ATM 的投訴； （四）負責在 ATM 上公 布應 急電 話， 解決 客戶 遇到 的問 題； （ 五 ） 做 好 色 帶、 打印 紙等 消耗 品的 領用 、更 換及 補充 ； （六）當發(fā)現(xiàn) ATM 故障 時， 須立 即檢 查 ATM 工 作狀 態(tài)， 一般 性故 障應立 即 排 除 ， 遇 有技 術上 的故 障， 應立 即 上 報主 管部 門組 織維 修， 并做 好記錄； 第三章 ATM 選型和購置 第 十 九條 省 聯(lián)社 根據(jù) “ 統(tǒng) 一規(guī) 劃、統(tǒng) 一招 標、 統(tǒng)一 定價 ” 的 原則 進行 ATM 選 型 和 購 置 。在 ATM 購置 過程 中， 各部 門要 密切 配合 ，對 所提 交的增 設 需 求 進 行 仔細 審定 ，確 保該 項工 作順 利進 行。 （ 一） 設備 選型： 為便 于管 理，降 低成 本， 由省 聯(lián)社 確定 34 種 ATM機 型 和 價 格 ； 所有 設備 選型 由技 術保 障部 門負 責提 交可 行性 報告 ，經(jīng) 有關部 門 共 同 審 查 后確 定； （ 二 ） 設 備 購 置： 每年 各單 位應 根據(jù) 業(yè)務 發(fā)展 需要 ，制 定 ATM 購 置使用 計 劃 ， 經(jīng) 有 關部 門共 同審 定后 ，由 省聯(lián) 社統(tǒng) 一購 置設 備。 第四章 ATM 人員管理 第 二 十條 各 級聯(lián) 社和 信用 社應 在相 關部 門配 備專 人負 責轄 內 ATM 的管理。 第 二 十 一條 營 業(yè) 網(wǎng) 點 必 須配 備 ATM 管 理員 和出 納員 。 第 二 十二 條 管理 員職 責包 括 ATM 的運 行管 理 、賬 務核 對及 差錯 處理 、解決 ATM 故障、編制 ATM 報 表等 工作 。 第 二 十三 條 出納 員職 責包 括 ATM現(xiàn) 金收 付、 清點、 領繳 、裝 取、 加鈔 及 賬 務 勾 對 等工 作。 第 二 十 四條 管 理 員 和 出 納員 必須 經(jīng)過 培訓 合格 后， 方能 上崗 。 第五章 ATM 鈔箱鑰匙和密碼管理 第 二 十五 條 ATM 保險 柜鑰 匙和 密碼 須雙 人分 別掌 管，即 管理 員 掌管ATM 保 險 柜 密 碼 ， 出納 員掌 管 ATM 保險 柜和 電子 門鑰 匙。 第 二 十 六條 鑰 匙 用 畢 ， 不得 隨身 攜帶 ，必 須入 網(wǎng)點 保險 柜保 管。 第 二 十 七條 辦 理 鑰 匙 和 密碼 交接 時， 必須 在 “ ATM 鑰 匙及 密碼 登記簿 ” 中 做 好 記 錄。 第 二 十八 條 管理 員工 作調 動時 ，應 及時 更換密 碼。 密碼 必須 不定 期更 換 ， 每 月 至 少更 換一 次。 第 二 十 九條 備 用 密 碼 記 錄和 鑰匙 由管 理員 和出 納員 分別 密封 后交由 營 業(yè) 網(wǎng) 點 的 主管 負責 人入 網(wǎng)點 保險 柜保 管， 以備 應急 之用 。如 需啟 封，按 現(xiàn) 金 庫 房 鑰 匙管 理的 有關 規(guī)定 辦理 。 第六章 ATM 現(xiàn)金出納管理 第 三 十 條 現(xiàn)金出納管理 是指 對放 入 ATM 鈔 箱的 備用 款進 行管 理。 第 三 十 一條 所 有 加 鈔 、 點鈔 、清 機過 程必 須選 擇監(jiān) 控器 下進 行。 第 三 十二 條 裝入 或取 出 ATM現(xiàn) 鈔 ，必 須做 到雙 人（管 理員 和出 納員 ）操 作 、 武 裝 守 護、 及時 清點 、交 叉復 核， 不得 中途 換人 。 （ 一）出納 員和 管理 員裝 取現(xiàn) 鈔時 ，必 須做 到 “ 同入 、同 出、同清 點 ” ；鈔 箱 啟 閉 時 ， 必須 做到 “ 同 開、 同閉 、同 加鎖 ” ； （二） 裝 入 或 清出 ATM 的現(xiàn) 金須 由管 理員 填寫 “ ATM 盤庫 及加 鈔登 記簿 ” ， 注 明 時 間、 券別 、張 數(shù)及 金額 ，并 雙人 簽章 ，按 月裝 訂， 由所 轄營業(yè) 網(wǎng) 點 保 管 三 年； （ 三 ） 因 特 殊 情況 無法 開箱 取鈔 時， 管理 員必 須立 即報 告營 業(yè)網(wǎng) 點負責 人 及 上 級 部 門， 在查 明原 因后 會同 營業(yè) 網(wǎng)點 負責 人、 有關 技術 人員 共同開 箱 。 開 箱 后 ，除 管理 員、 出納 員外 ，其 他人 員一 律不 得觸 摸現(xiàn) 鈔。 第 三 十 三條 ATM 裝 入 或 取 出現(xiàn) 鈔后 必須 加鎖 。 第 三 十四 條 ATM裝 填現(xiàn) 鈔前 應進 行軋 賬處 理 。裝 鈔完 畢對 外營 業(yè)前 ，管 理 員 必 須 進 行實 地測 試， 檢查 錢箱 位置 放置 是否 錯位 及吐 鈔面 額是 否正確 ， 測 試 無 誤 后方 可投 入使 用。 第 三 十 五條 ATM 用 鈔 質 量 要求 ： ATM 備付 現(xiàn)鈔 必須 是無 破損 、無 斷裂 、無 透明 紙粘 貼、無褶 皺及卷 角 等 78 成新 的人 民幣 現(xiàn)鈔。禁止 使用 原封 新 鈔 和 潮 濕 的現(xiàn) 鈔。 ATM 備 付 現(xiàn)鈔在 裝機 前， 須經(jīng) 有識 別假 幣功 能的 點鈔 機 及 人 工 反 假、 過數(shù) 。 第 三 十六 條 要加 強 ATM備 用現(xiàn) 金的 管理 ，做到 合理 裝填 ，保證 支付 ，減 少 現(xiàn) 金 的 無 效占 用。 （一） ATM 清 點 現(xiàn) 金的 間隔 時間 不得超 過 3 天； （二）當 ATM 尾 箱 的主 機余 額與 實際 余額 不一 致， 或出 現(xiàn)可 疑交 易需確 認 ， 或 取 款 人提 出疑 問時 ，必 須及 時清 點機 內庫 存現(xiàn) 金； （ 三）每 臺 ATM 的現(xiàn) 金庫 存，應 考慮 區(qū)域 和時 段因 素，掌握 支付 規(guī)律 ，進 行 限 額 管 理 ，無 特殊 情況 不準 突破 限額 ，但 每次 現(xiàn)鈔 的最 低裝 入量 必須保 證 一 天 的 現(xiàn) 金支 付量 ； （ 四）出納 員、管 理員 必須 隨時 掌握 機內 現(xiàn)鈔 券別 和數(shù) 量的 變化 情況 ，及 時 進 行 加 鈔 以保 證 ATM 的 正常 運行 。 第 三 十 七條 ATM 現(xiàn) 金 差 錯 。凡 發(fā)生 現(xiàn)金 差錯 ，應 及時 上報 ，查 明原因 ， 并 根 據(jù) 錯 款性 質分 別進 行處 理， 登記 備案 。 （ 一 ） 凡 因 責 任人 違反 本辦 法和 其他 有關 ATM 的管 理規(guī) 定而 引發(fā) 的現(xiàn)金 差 錯 ， 由 責 任人 負責 賠償 損失 的現(xiàn) 金； （ 二 ） 因 不 可 抗拒 的技 術原 因而 造成 的現(xiàn) 金差 錯， 錯款 按權 限報 批后作損益處理。 第 三 十八 條 執(zhí)行 定期 或不 定期 檢查 制度。 營業(yè) 網(wǎng)點 的業(yè) 務主 管人 員每 月 至 少 檢 查 一次 ；財 務部 門、 審計 部門 每季 度至 少抽 查一 次， 檢查 完畢須登記 ATM 查 庫 登 記簿 。檢 查內 容包 括： （ 一 ） 自 動 柜 員機 的備 付金 與分 戶賬 是否 一致 ； （ 二）日常 現(xiàn)金 的領 取、上繳、裝鈔 及清 鈔等 手續(xù) 是否 堅持 雙人 辦理 ； （ 三 ） 款 項 的 清點 、交 接及 運送 工作 是否 符合 安全 要求 ； （ 四 ） 長 短 款 及錯 賬記 錄是 否清 楚， 相關 賬務 處理 是否 正確 ； （ 五 ） 鑰 匙 和 密碼 的交 接、 備用 鑰匙 和密 碼的 管理 是否 符合 規(guī)定 ； 第七章 ATM 賬務管理 第 三 十 九條 ATM 賬 務 管 理 按照 省聯(lián) 社統(tǒng) 一核 算要 求， 設置 和使 用會計科目。 第 四 十條 營 業(yè)網(wǎng) 點必 須設 置以 下專 用登 記簿， 用以 記 載 ATM 發(fā)生 的各項業(yè)務。 （一） ATM 鑰 匙 及 密碼 登記 簿： 用于記 載出 納員 鑰匙 的領 用、 交接 及管 理 員 密 碼 的 變更 情況 ； （二） ATM 庫 存 現(xiàn) 金登 記簿 ：用 以記載 ATM 現(xiàn)金 領用 和上 繳情 況； （ 三 ） ATM 盤 庫 及 加鈔 登記 簿： 用以記 載對 ATM 盤庫 或加 鈔時 加入 或清出現(xiàn)金的 時 間、 券別 、張 數(shù)及 金額 ； （四） ATM 現(xiàn)金 差錯 登記 簿 ：用 于記 載 ATM發(fā) 生的 長短 款及 處理 情況 ； （五） ATM 吞 沒 卡 登記 簿： 用于 記載 ATM 發(fā) 生的 吞沒 卡原 因及 處理 情況； （六） ATM 運 行 登 記簿 ：用 以記 載機器 每日 運行 、發(fā) 生故 障和 事故 處理等情況； （七） ATM 維 護 登 記簿 ：用 以記 載 ATM 維護 日期 及維 護情 況。 第 四 十 一條 各 類 登 記 簿 和報 表應 嚴格 按照 會計 制度 的要 求及 省聯(lián)社 有 關 規(guī) 定 進 行保 管。 第 四 十 二條 若 錢 箱 出 現(xiàn) 現(xiàn)金 長短 款， 應登 記 “ ATM 現(xiàn) 金差 錯登 記簿 ” ， 并 從 主 機上 下載 “湖 北省 農(nóng)村 信用 社吐 鈔可 疑報 表” ，將 可疑 交易與 機內 流水 進行 勾對 并在 三個 工作 日內 完成